Tipos de investidores de criptomoedas

Para entender quem é um investidor de cripto, é importante traçar imediatamente uma linha clara entre ele e um trader de cripto.

Um investidor de cripto é uma pessoa ou organização que investe seu dinheiro em moedas digitais com foco em lucros de muito longo prazo. Os traders, por outro lado, concentram-se em ganhos rápidos e de curto prazo, tentando lucrar com oscilações bruscas de preço.

Ao longo deste artigo, discutiremos os tipos de investidores em cripto e as estratégias que eles escolhem.

Retrato de um Investidor em Criptomoedas

Compreender quem investe em criptomoedas ajuda a revelar como esse mercado está evoluindo. Hoje, ele não é mais composto apenas por entusiastas — trata-se principalmente de pessoas jovens, instruídas e dispostas a tomar decisões independentes.

De acordo com as estatísticas, mais de 60% dos investidores em cripto têm menos de 44 anos. Esse grupo está focado em obter lucro no longo prazo, ao longo de vários anos ou até décadas.

Além disso, esses investidores possuem alto nível de escolaridade. Quase 80% têm ensino superior, incluindo diplomas universitários e títulos acadêmicos. Esse alto nível educacional não é acidental, pois o mundo das criptomoedas é complexo; os investidores precisam compreender por conta própria a tecnologia blockchain e os riscos envolvidos. Isso explica por que 22% confiam exclusivamente em suas próprias pesquisas e não acreditam em recomendações externas. Em termos de gênero, o mercado continua predominantemente masculino, com cerca de 89% dos participantes da pesquisa se identificando como homens.

A maioria das pessoas entra no mundo cripto não porque esteja decepcionada com o sistema financeiro tradicional. Elas chegam por um motivo principal — ganhar dinheiro. Para elas, as criptomoedas são simplesmente uma nova ferramenta altamente lucrativa para o crescimento de capital. A maioria dos investidores de varejo não investe grandes quantias de uma só vez, o que sugere que preferem uma estratégia de acumulação regular e disciplinada, em vez de apostas grandes e pontuais.

Tipos de Investidores em Cripto

Os investidores em criptomoedas podem ser divididos em vários grupos principais, com base na forma como gerenciam seu dinheiro e no nível de compreensão da tecnologia. Classificar os investidores em cripto de acordo com sua abordagem ajuda a entender melhor a dinâmica do mercado.

Tipo 1: Iniciante

Esse investidor está apenas começando e frequentemente investe de forma irregular e pouco sistemática, influenciado por notícias ou conselhos de outras pessoas. Normalmente, escolhe as moedas mais conhecidas e de grande capitalização, como Bitcoin e Ethereum, ou ativos no auge do seu ciclo de hype, para minimizar o medo de ficar de fora. Sua estratégia costuma ser mais emocional do que analítica, pois ainda não domina métodos de pesquisa aprofundada nem disciplina de investimento.

Tipo 2: Entusiasta de Novos Projetos

Esse investidor está focado em obter o maior número possível de tokens de novos projetos blockchain antes de sua listagem oficial nas exchanges. Ele participa ativamente de atividades em estágio inicial, como testnets de redes ou inscrições para receber tokens gratuitos (airdrops). Essa estratégia permite iniciar uma trajetória no mundo cripto sem investir capital próprio, utilizando tempo e esforço para acumular ativos.

Tipo 3: O Maximalista de Bitcoin

Esse investidor acredita que o Bitcoin (BTC) é a única criptomoeda verdadeiramente valiosa, pois oferece segurança impecável e um valor que resistiu ao teste do tempo, já que historicamente o preço do Bitcoin apenas subiu. Ele acredita que nenhum altcoins consegue incorporar os ideais de descentralização e confiabilidade da primeira criptomoeda. O maximalista defende o uso do BTC como principal meio de pagamento e reserva de valor, enxergando-o como o futuro do dinheiro.

Tipo 4: O Investidor Tradicional

Esse investidor aplica as regras rigorosas das finanças tradicionais ao mercado cripto, seguindo uma abordagem metódica e com operações regulares. Seus principais princípios são a diversificação do portfólio para reduzir a volatilidade e a evasão de moedas especulativas e de alto risco. Especialistas em finanças tradicionais frequentemente recomendam alocar no máximo 2–3% do capital total em criptomoedas, como forma de proteção contra quedas bruscas de preço.

Tipo 5: O Trader Alavancado

Trata-se de um trader de alto risco que utiliza capital emprestado, ou alavancagem, para abrir posições significativamente maiores do que seus próprios recursos. Essa estratégia aumenta exponencialmente os lucros potenciais, mas também amplia as perdas na mesma proporção, podendo levar à liquidação total da posição. A negociação com alavancagem exige profundo conhecimento de análise técnica e gestão de risco, pois é extremamente sensível à alta volatilidade do mercado cripto.

Tipo 6: O Pesquisador Fundamentalista

Esse é o investidor que busca “a próxima grande oportunidade” e utiliza lógica, e não rumores, para encontrar ativos subvalorizados com alto potencial de crescimento. Ele avalia o mérito tecnológico de um projeto, suas regras econômicas (Tokenomics) e a liquidez para compreender seu verdadeiro valor de longo prazo. Esse é o tipo de investidor mais intensivo em conhecimento, que depende de pesquisas aprofundadas realizadas por conta própria.

Tipo 7: Detentores

Investidores estratégicos de varejo simplesmente compram e mantêm os tokens, independentemente da situação do mercado. O nome dessa estratégia é HODL, que surgiu de uma grafia incorreta da palavra “hold”. Ela implica a ação de comprar cripto e mantê-la por meses ou anos, mesmo em casos de quedas drásticas de preço.

Essa metodologia funciona como uma forte fortaleza psicológica; ela impede que os investidores fiquem ansiosos e vendam no momento mais desfavorável, ou seja, quando o mercado está em baixa. O HODL continua sendo o caminho certo para aqueles que enxergam o potencial de longo prazo das criptomoedas.

Tipo 8: Investidor de Renda Passiva

Esse investidor é mais ativo e tecnicamente preparado: ele não se satisfaz apenas com a valorização do preço; como HODLers dedicados, acredita firmemente no crescimento de longo prazo das criptomoedas, mas também busca ativamente aumentar seus ativos enquanto gera renda passiva adicional e regular no presente. Para isso, utiliza ferramentas como apostar ou mineração.

Também existe uma grande categoria de investidores institucionais — fundos de hedge, bancos e corporações. Eles estão entrando por meio de instrumentos seguros e regulados, como fundos negociados em bolsa (ETFs), e buscam ativamente a tokenização de ativos reais (RWA) — a conversão de imóveis ou títulos em tokens digitais. Esse capital em larga escala confere legitimidade ao mercado e aumenta a estabilidade geral, reduzindo oscilações bruscas de preço.

O mercado moderno de criptomoedas é um sistema complexo, porém maduro, no qual diferentes tipos de investidores coexistem. A característica definidora de um investidor cripto bem-sucedido é uma estratégia de longo prazo baseada em pesquisa profunda, e não em especulação.

Neste artigo, explicamos quem são os investidores em cripto e apresentamos os principais tipos nos quais eles se enquadram. Se você ainda tiver dúvidas, fique à vontade para perguntá-las nos comentários.