Co to jest KYC (Poznaj swojego klienta) w Сrypto?

Wszyscy przeszliśmy przez proces weryfikacji naszej tożsamości online, przesyłając zdjęcia naszych dokumentów i selfie w naszym banku, na platformach e-commerce, a nawet w mediach społecznościowych.

Proces ten nazywa się KYC. Jakie jest znaczenie KYC i co oznacza KYC: „**Zabij teraz **Twojego klienta”. Jest to funkcja wykorzystywana przez platformy internetowe, takie jak banki, media społecznościowe i witryny handlu elektronicznego, aby mieć tożsamość wszystkich swoich klientów w celu zapewnienia wysokiego poziomu ochrony przed oszustwami.

Opiera się na logicznym fakcie, że złodziej, oszust lub haker zrobi wszystko, aby ukryć swoją tożsamość.

Ten środek bezpieczeństwa obowiązuje od początku XX wieku, kiedy banki zaczęły wymagać od klientów otwierania rachunków przy użyciu ich prawdziwych nazwisk; był używany w bankowości internetowej na początku XXI wieku.

Wraz z rozwojem Internetu ta kontrola bezpieczeństwa została wdrożona w mediach społecznościowych i na platformach e-commerce itd., aby chronić Cię przed oszustami.

Napisałem ten artykuł po wielu badaniach online na temat tego, czym jest KYC, co oznacza KYC i jak Cryptomus KYC działa i chroni Twoje aktywa.

Zrozumienie podstaw KYC

Załóżmy, że zrozumiałeś, co oznacza KYC. W takim przypadku zgadniesz, że jest to proces stosowany przez firmy w celu weryfikacji tożsamości swoich klientów; ma to na celu zapobieganie oszustwom, praniu pieniędzy i różnym oszustwom lub zagrożeniom cybernetycznym, z którymi możesz się spotkać.

Aby lepiej zrozumieć, czym jest KYC, musisz najpierw zrozumieć, czym jest zgodność z KYC i czym jest proces KYC. Zgodność KYC to proces gromadzenia następujących informacji o klientach:

• Nazwa
• Adres
• Data urodzenia
• Narodowość
• Zawód
• Źródło przychodów
• Aktywa finansowe

W tym celu należy przejść proces KYC, który polega na podaniu wszystkich informacji i dostarczeniu dokumentów identyfikacyjnych, takich jak paszporty, prawa jazdy lub rachunki za media. Dokumenty te są weryfikowane pod kątem autentyczności i zgodności z deklarowaną tożsamością klienta. Po zatwierdzeniu konto klienta zostaje aktywowane i może on uzyskać dostęp do usług firmy.

Co oznacza KYC w kryptografii

Teraz, gdy już wiesz, co to jest i jak działa, odpowiem bardziej precyzyjnie na inne ważne pytanie z zakresu kryptowalut; w tej części zobaczymy czym jest kryptowaluta KYC, co oznacza KYC w kryptografii, czym jest kryptowaluta weryfikacyjna KYC i czym jest KYC w blockchainie.

Czym więc jest kryptowaluta KYC? Jest to proces weryfikacji tożsamości użytkowników na giełdach kryptowalut i powiązanych usługach w celu zapobiegania oszustwom i praniu pieniędzy. Wiąże się to z podaniem danych osobowych, które następnie są weryfikowane na podstawie oficjalnych dokumentów. Krypto KYC pomaga firmom zachować integralność swoich operacji i przestrzegać przepisów.

Teraz, gdy już wiesz, co oznacza KYC w kryptografii, zobaczmy, jak działa ten proces i jak go przejść.

Jak przejść KYC

Zrozumienie, czym jest kryptowaluta KYC i wiedza, jak ją przekazać, to różne rzeczy. Dlaczego? Ponieważ każda platforma ma swoje metody, rozmiar obrazu, informacje, rodzaj dokumentów itd., pierwszym krokiem było zrozumienie, czym jest weryfikacja KYC w krypto. Zobaczmy teraz, jak to przekazać:

Cryptomus to jeden z przykładów platformy kryptograficznej wymagającej KYC. Aby przejść test KYC na Cryptomus, musisz podać swoje dane osobowe, imię i nazwisko, adres, telefon, numer i adres e-mail; następnie będziesz musiał przesłać dokument do sprawdzenia i zrobić sobie selfie. Po przesłaniu musisz poczekać na zakończenie procesu weryfikacji, jak wyjaśniłem w poniższym przewodniku:

Jak to działa w Cryptomus:

1. Przejdź do pulpitu nawigacyjnego
2. Przejdź do ustawień
3. Po lewej stronie wyszukaj portfel osobisty KYC
4. Kliknij Weryfikacja
5. Wyślij dokument i poddaj się weryfikacji twarzy
6. Poczekaj na potwierdzenie
7. Po dokonaniu potwierdzenia będziesz mógł w pełni korzystać ze wszystkich funkcji Cryptomus.

Różne poziomy weryfikacji KYC

Teraz, gdy wiesz, jak przeprowadzana jest weryfikacja KYC i czym jest KYC w kryptowalutach, przyjrzyjmy się różnym poziomom weryfikacji KYC:

• Uproszczony KYC (SDD): Ten poziom weryfikacji przeznaczony jest dla klientów niskiego ryzyka i wymaga jedynie podstawowych informacji, takich jak imię i nazwisko klienta, adres i data urodzenia.

• Zwykły KYC (CDD): Ten poziom weryfikacji przeznaczony jest dla klientów średniego ryzyka i wymaga bardziej szczegółowych informacji, w tym zawodu klienta, źródła dochodu i aktywów finansowych.

• Ulepszony KYC (EDD): Ten poziom weryfikacji przeznaczony jest dla klientów wysokiego ryzyka i wymaga dodatkowych informacji, takich jak faktyczni właściciele klienta, ekspozycja polityczna i źródło środków.

Znaczenie KYC w kryptowalutach finansowych

Mówienie o tym, czym jest kryptowaluta KYC, bez wspominania o jej znaczeniu, jest jak rzucenie połowy pracy; faktyczne zrozumienie jego znaczenia jest częścią wiedzy o tym, o co chodzi w kryptowalucie KYC. KYC jest niezbędny do ochrony finansowego ekosystemu kryptowalut. Pomaga zapobiegać oszustwom i praniu pieniędzy, przestrzega przepisów i buduje zaufanie. Giełdy kryptowalut wykorzystują KYC do weryfikacji tożsamości użytkowników, co może przyciągnąć nowych klientów.

Wymagania prawne i regulacyjne dotyczące KYC

KYC to wymóg regulacyjny dotyczący giełd kryptowalut, mający na celu zapobieganie oszustwom i praniu pieniędzy. Polega na weryfikacji tożsamości klienta, monitorowaniu działalności finansowej i wykrywaniu podejrzanych zachowań. Nieprzestrzeganie skutkuje karami finansowymi, a nawet oskarżeniami karnymi.

Korzyści i cele zgodności z KYC

Zgodność z KYC to niezbędny proces dla firm, który może pomóc zmniejszyć ryzyko oszustwa i prania pieniędzy oraz zapewnić zgodność z przepisami:

Dla firm:

• Obniżone koszty
• Poprawiona reputacja
• Większe zaufanie klientów

Dla klientów:

• Ochrona przed oszustwami i oszustwami
• Dostęp do szerszej gamy produktów i usług

Wyzwania i obawy związane z wdrażaniem KYC

KYC ma kluczowe znaczenie dla firm zajmujących się kryptowalutami, aby zapobiegać oszustwom, praniu pieniędzy i przestrzeganiu prawa. Wyzwania obejmują koszty, złożoność, prywatność danych i pseudonimowość. Rozwiązania obejmują technologię, partnerstwo ekspertów, edukację klientów i bezpieczeństwo danych.

Giełdy kryptowalut i zgodność z KYC

Giełdy kryptowalut muszą przestrzegać przepisów KYC, aby zapobiegać oszustwom i praniu pieniędzy. Obejmuje to zbieranie i weryfikację tożsamości klientów oraz monitorowanie podejrzanych działań. Przestrzegając przepisów KYC, giełdy mogą chronić inwestorów i przestrzegać przepisów ustawowych i wykonawczych.

Wymagania KYC w branży kryptowalut

Wymogi KYC w branży kryptowalut mają na celu zapobieganie działalności przestępczej i zapewnienie zgodności z przepisami.

Giełdy kryptowalut muszą sprawdzać tożsamość klientów, źródła środków monitorować transakcje pod kątem podejrzanych działań i spełniać określone wymagania KYC określone przez ich jurysdykcję. Niezastosowanie się może skutkować poważnymi konsekwencjami dla wymiany.

Mam nadzieję, że ten artykuł był dla Ciebie pouczający i pomogłem Ci zrozumieć, czym jest KYC w kryptografii. Zostaw komentarz poniżej, aby powiedzieć nam, co myślisz o KYC.