كم يجب أن تستثمر في العملات المشفرة؟

عندما نتحدث عن العملات المشفرة، غالبًا ما يتفاجأ الناس بكمية المال التي يحتاجونها وبالعملات التي يجب عليهم الاستثمار فيها. اليوم سنحاول إيجاد حل لهذه المعضلة ومساعدتك في التحضير للاستثمار في العملات المشفرة. لنبدأ!

أسباب الاستثمار في العملات المشفرة

قبل التحدث عن مبلغ المال الذي يجب استثماره في العملات المشفرة، دعونا نحلل لماذا يستحق ذلك. إليك خمسة من أبرز الأسباب:

1. إمكانات نمو عالية: لقد أثبتت العملات المشفرة قدرتها على تحقيق أرباح كبيرة لأولئك الذين يستثمرون فيها، حيث تقدم بعض الأصول عوائد تتجاوز بكثير الاستثمارات التقليدية مثل الذهب والأسهم والسندات. قَيِّم ذلك بنفسك: حتى 9 يناير 2025، بلغت القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة حوالي 3.33 تريليون دولار، وهو مؤشر على الثقة والآمال الكبيرة من المستثمرين. ومع ذلك، تبقى التقلبات عاملاً مؤثراً على تقلبات السوق، لكن هذه التقلبات نفسها توفر فرصًا للمستثمرين للاستفادة من تحركات الأسعار السريعة. أولئك الذين يقومون بأبحاثهم ويحددون توقيت استثماراتهم بشكل جيد قد يرون مكاسب كبيرة على المدى الطويل.

2. فرصة تنويع المحفظة: سوق العملات المشفرة هو نظام حديث الولادة، لكنه يعمل بشكل شبه مستقل تمامًا عن السوق التقليدي للفئات النقدية. تظهر العملات الرقمية ارتباطًا منخفضًا بالأسهم والسندات والسلع، مما يجعلها أداة قيمة لتوزيع المخاطر. وجود العملات المشفرة في محفظتك يمكن أن يحميك خلال فترات الانخفاض في السوق، حيث قد تؤدي بشكل مختلف عن الاستثمارات الأخرى استجابةً للأحداث الاقتصادية.

3. تحوط ضد التضخم: مفهوم العرض الأقصى، سواء كان محددًا أم لا، يجعل العملات المشفرة أصولًا ذات طبيعة انكماشية. بينما تستمر البنوك المركزية في طباعة الأموال لمواجهة التحديات الاقتصادية، تواجه العملات التقليدية خطر فقدان القوة الشرائية بسبب التضخم. على النقيض من ذلك، تقترح العملات المشفرة وسيلة بديلة لتخزين القيمة، لذا فإن الاستثمار في العملات الرقمية يمكن أن يحمي ثروتك من آثار التضخم المتناقص للعملات النقدية مع مرور الوقت.

4. تزايد الاعتماد المؤسسي: قامت شركات كبرى مثل Tesla وMicroStrategy وSquare باستثمارات كبيرة في Bitcoin، بينما تدعم عمالقة ماليون مثل PayPal وMastercard الآن معاملات العملات المشفرة. هذا زاد بشكل كبير من شرعية العملات المشفرة، مما يشير إلى ثقة طويلة الأمد في السوق ومن المرجح أن يدفع المزيد من النمو والاستقرار.

5. السيطرة الكاملة على الأموال: تعمل العملات المشفرة على شبكات لامركزية، مما يلغي الحاجة إلى وسطاء مثل البنوك. هذا يعني أنك تمتلك السيطرة المباشرة على أصولك الرقمية، مما يقلل من الاعتماد على المؤسسات المالية التقليدية. بالإضافة إلى ذلك، تضمن تقنية البلوكشين الشفافية والأمان، مقدمة نظامًا حيث يتم التحقق من المعاملات وتسجيلها دون خطر التلاعب أو الاحتيال.

ما يجب أن تأخذ في الاعتبار قبل الاستثمار في العملات المشفرة؟

يتطلب الاستثمار في العملات المشفرة يقظة. ننصحك بأن تكون حذرًا وأن تأخذ في الاعتبار العوامل التالية:

• إمكانات العملة: ليست جميع العملات المشفرة تعمل بنفس الشروط. لاتخاذ قرار مستنير، ادرس تاريخ العملة، بما في ذلك تطويرها وتغيرات أسعارها. اطلع على توقعات قيمتها للاستثمار الناجح.

• تقلب السوق: يمكن أن تتقلب أسعار العملات المشفرة بشدة، مما يجلب مكاسب وخسائر كبيرة في فترات قصيرة. كن مستعدًا لتقلبات السوق واستثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها.

• إجراءات الأمان: لا تعتقد أن السيطرة على أموالك تعني الحرية ولا تشمل المسؤولية. من الضروري فهم كيفية حماية أموالك باستخدام محافظ موثوقة مثل Cryptomus. تتمتع Cryptomus بأمان معزز، بما في ذلك تكنولوجيا التشفير ومكافحة غسيل الأموال، وهي واضحة بشكل بديهي للمبتدئين. قم بتمكين المصادقة الثنائية (2FA) واختر كلمة مرور قوية لتعزيز ثقتك.

• المخاطر التنظيمية: تواجه العملات المشفرة لوائح متباينة حول العالم، ويمكن أن تؤثر القوانين الجديدة على السوق. ابحث عن البيئة القانونية في منطقتك وابقَ على اطلاع بالتغييرات.

• التبعات الضريبية: قد تخضع معاملات العملات المشفرة للضرائب، بما في ذلك الأرباح والخسائر وحتى التحويلات. استشر متخصصًا في الضرائب لفهم التزاماتك وتجنب المسؤوليات غير المتوقعة. يمكنك أيضًا التعرف على بعض قواعد فرض الضرائب على العملات المشفرة في دليلنا.

لا تنسَ وضع خطة واضحة لاستثمارك، بما في ذلك نقاط الدخول والخروج. قرر ما إذا كنت تستثمر على المدى القصير أو تحتفظ بالاستثمارات على المدى الطويل لتجنب القرارات العاطفية أثناء تقلبات السوق. يمكنك قراءة المزيد حول إنشاء استراتيجية استثمارية صحيحة هنا.

أي عملة مشفرة يجب عليك شراؤها؟

اختيار العملة المشفرة التي يجب شراؤها يعتمد على أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر. أول عملة تتبادر إلى ذهنك هي بالطبع بيتكوين (BTC)، التي غالبًا ما تعتبر نقطة الدخول الأكثر أمانًا للمبتدئين نظرًا لحالتها كأول وأشهر عملة مشفرة. غالبًا ما يشار إليها بـ "الذهب الرقمي" بفضل خصائصها في تخزين القيمة؛ الدليل على ذلك أن بيتكوين لديها سجل تحويل المستثمرين الأوائل إلى مليونيرات، مثل العديد من العملات الأخرى التي يمكن أن تفعل ذلك.

لاعب قوي آخر في السوق هو إيثريوم (ETH)، الذي يقدم المزيد من التعددية بفضل قدراته على العقود الذكية، مما يجعله العمود الفقري للتطبيقات اللامركزية (dApps)، والتمويل اللامركزي (DeFi) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). إذا كنت تبحث عن مشاريع مستقرة ذات فائدة مثبتة، فإن بيتكوين أو إيثريوم هما خياران صلبان للنظر فيهما.

للمستثمرين الذين يسعون إلى نمو أعلى محتمل، قد تكون العملات البديلة ذات القيمة السوقية الصغيرة مثل سولانا (SOL)، كاردانو (ADA) أو بوليجون (POL) جديرة بالاستكشاف. هذه العملات تقوم بالابتكار في قابلية التوسع والسرعة والكفاءة الطاقية، مما يجعلها جذابة للنمو على المدى الطويل. ومع ذلك، فإن العملات المشفرة المضاربية أو العملات الميمية مثل دوجكوين (DOGE) وشيبا إينو (SHIB) قد تكتسب شعبية سريعة لكنها تحمل مخاطر كبيرة بسبب اعتمادها على الدعاية التي يقودها المجتمع.

أفضل استراتيجية استثمارية للمبتدئين

هناك العديد من الاستراتيجيات المطورة للتداول والاستثمار في العملات المشفرة، مثل التداول اليومي، التداول المتأرجح، السكالبينغ، التحكيم، الاحتفاظ (HODLing)، والتوزيع الدوري للتكلفة (Dollar-Cost Averaging). كتبنا عن ذلك في مقالتنا التي تتناول استراتيجيات التداول في العملات المشفرة؛ يمكنك الضغط على هنا لقراءتها.

بالنسبة للمبتدئين الذين يدخلون عالم الاستثمار في العملات المشفرة، فإن التوزيع الدوري للتكلفة (DCA) هي واحدة من أكثر الاستراتيجيات أمانًا وفعالية. باستخدام DCA، تستثمر مبالغ صغيرة وثابتة بانتظام مع مرور الوقت، بغض النظر عن سعر العملة المشفرة، بدلاً من استثمار مبلغ كبير من المال دفعة واحدة. تذكر أن العملات المشفرة ليس لديها حد محدد يجب الوصول إليه لبدء الاستثمار فيها. على سبيل المثال، قد تستثمر 100 دولار في بيتكوين أو إيثريوم أسبوعيًا أو حتى شهريًا.

هذه الطريقة تقلل من تأثير تقلبات السوق، حيث تشتري المزيد من العملات المشفرة عندما تكون الأسعار منخفضة وأقل عندما تكون الأسعار مرتفعة، مما يؤدي إلى متوسط تكلفة استثمارك مع مرور الوقت. استراتيجية التوزيع الدوري للتكلفة (DCA) آمنة لأولئك الذين بدأوا للتو في الاستثمار في العملات المشفرة ولا يملكون الكثير من الخبرة.

كم من المال تحتاج لاستثماره لتصبح غنياً؟

كمية المال التي تحتاجها للاستثمار لتصبح "غنياً" تعتمد على عدة عوامل، بما في ذلك تعريفك للثروة. كما ذكرنا سابقاً، يجب أن تأخذ في اعتبارك استراتيجية استثمارك، الأصول التي تختارها، والإطار الزمني لتحقيق أهدافك. نهج شائع للمبتدئين هو البدء بمبالغ صغيرة، مثل تخصيص 5-10% من دخلك الشهري لاستثمارات العملات المشفرة. هذا يضمن أنك لا تتعرض بشكل مفرط لتقلبات السوق بينما ما زلت تشارك في النمو المحتمل. على سبيل المثال، إذا كان لديك دخل متاح بقيمة 1000 دولار، فكر في الاستثمار بـ 50–100 دولار في العملات المشفرة بانتظام. هذا النهج سيضمن بالتأكيد تحقيق أرباح حتى لو ظل السوق غير مستقر لفترة من الوقت.

أيضاً، بدلاً من التركيز على عدد العملات التي يجب شراؤها، فكر في نسبة محفظتك الإجمالية التي ترغب في تخصيصها للعملات المشفرة. يوصي الخبراء عادةً أن يخصص المبتدئون 1-5% من محفظتهم الاستثمارية الإجمالية للعملات المشفرة. على سبيل المثال، إذا كانت محفظتك تساوي 10,000 دولار، فإن الاستثمار الأولي في العملات المشفرة بمقدار 100 إلى 500 دولار سيكون نقطة انطلاق محافظة. هذه التكتيك يتيح لك استكشاف السوق مع تقليل المخاطر، مما يؤدي إلى تحقيق المزيد من الأرباح بدلاً من الخسائر.

نصائح للاستثمار الناجح

لقد جمعنا بعض التوصيات المفيدة التي يجب أن تأخذها في اعتبارك قبل الغوص في الاستثمار في العملات المشفرة:

1. حدد أهدافاً واضحة. حدد ما تريد تحقيقه من استثماراتك. هل تدخر لعطلة، لشراء منزل، أم للاستقلال المالي؟ وجود هدف واضح سيوجه استراتيجيتك ويساعدك على تحديد تحملك للمخاطر والإطار الزمني للاستثمار.

2. كن متسقاً. الإسهامات المنتظمة، حتى وإن كانت بمبالغ صغيرة، يمكن أن تحدث فرقاً كبيراً مع مرور الوقت. استخدم استراتيجيات مثل التوزيع الدوري للتكلفة (DCA) للاستثمار بانتظام وتقليل تأثير تقلبات السوق.

3. نوع محفظتك. لا تضع كل أموالك في أصل واحد. وزع استثماراتك عبر عملات ورموز مختلفة، بما في ذلك العملات الميمية والعملات البديلة، لتقليل المخاطر. التنويع يساعد في موازنة الخسائر في مجال ما مع الأرباح في مجال آخر.

4. فكر على المدى الطويل. الاستثمار الناجح يتعلق بالصبر. في البداية، فضل الاحتفاظ الطويل الأجل وركز على بناء الثروة ببطء مع مرور الوقت من خلال الاحتفاظ بالاستثمارات. بمجرد أن تصبح على دراية كافية بالعملية، وتكتسب بعض الخبرة، وتستطيع تحليل السوق بوتيرة مناسبة، يمكنك محاولة المشاركة في استراتيجيات قصيرة المدى.

5. إدارة المخاطر. استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته، لأن العملات المشفرة هي أصول عالية المخاطر. احتفظ بصندوق طوارئ لتغطية النفقات غير المتوقعة مثل الضرائب أو الرسوم، حتى لا تضطر إلى بيع الاستثمارات بخسارة خلال فترة انخفاض السوق.

6. السيطرة على العواطف. تقلبات السوق قد تكون مرهقة، لكن التفاعل العاطفي مع التغييرات قصيرة المدى غالباً ما يؤدي إلى قرارات سيئة. التزم بخطة استثمارك؛ لا تدع الخوف أو الطمع يسيطران على تحركاتك.

7. ابقَ متعلمًا ومحدثًا. الأسواق المالية دائماً في تطور. ابقَ على اطلاع باتجاهات السوق، الظروف الاقتصادية، والتحديثات المتعلقة باستثماراتك. هذا يساعدك على اتخاذ قرارات أفضل وتعديل استراتيجيتك حسب الحاجة.

8. راقب وأعد توازن محفظتك. راجع محفظتك بانتظام للتأكد من توافقها مع أهدافك وتحملك للمخاطر. إذا لزم الأمر، قم بإعادة التوازن عن طريق تعديل تخصيص استثماراتك للحفاظ على مزيج الأصول المطلوب.

9. اطلب النصيحة المهنية إذا لزم الأمر. إذا لم تكن متأكدًا من استراتيجية استثمارك أو كنت بحاجة إلى إرشادات مخصصة، استشر مستشارًا ماليًا. يمكنهم تقديم رؤى مخصصة لحالتك ومساعدتك في التنقل بين القرارات المالية المعقدة.

باتباع هذه النصائح، يمكنك بناء أساس قوي للاستثمار الناجح مع إدارة المخاطر وتعظيم العوائد.

هل وجدت هذه المقالة مفيدة؟ ماذا تعتقد عن الاستثمار في العملات المشفرة؟ أخبرنا في التعليقات أدناه.