什麼是 DeFi Staking

Name: Cryptomus
Author: Cryptomus

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DeFi staking 是一種透過 DeFi 協議與技術，將你的加密貨幣放置於區塊鏈網路上以產生被動收入的方法。由於去中心化金融（DeFi）的特性，這種做法在加密產業中發展迅速。DeFi staking 正吸引愈來愈多加密愛好者的關注，因此掌握其流程相當重要。本文將帶你了解 DeFi staking 及其運作方式。

什麼是 DeFi？

去中心化金融（DeFi）是一個建立在區塊鏈上的金融生態系。所有交易都以加密碼記錄，並儲存在公開帳本中。

與由銀行或其他機構管理交易紀錄的傳統金融系統相比，區塊鏈沒有中介。交易由同一區塊鏈網路上的使用者驗證，他們透過解決數學問題並將新區塊加入鏈上來完成。

這種去中心化的作法為使用者提供了匿名性，並確保其資料安全。此外，付款驗證與資產所有權紀錄也能防範詐欺行為。這就是為什麼 DeFi 被認為能讓金融交易更安全透明。

DeFi Staking 如何運作？

DeFi staking 是將加密貨幣鎖定在智能合約（smart contracts）中，以維持區塊鏈網路的運作。作為回報，stakers 會獲得額外代幣獎勵。

要理解 DeFi staking 的運作，你需要了解以下重點：

Proof-of-Stake（PoS）機制。 指鎖定一定數量的加密貨幣作為抵押，從而允許驗證交易並建立新區塊。
驗證者節點（validator nodes）。 這些節點保存完整的區塊鏈副本，並協助達成共識；節點由驗證者管理。
staking 池。 若用戶沒有足夠的加密貨幣參與 staking，可加入池子，將多位參與者的資金匯聚以達到門檻，提升被選中驗證交易的機會。獎勵則按各自貢獻比例分配。
智能合約。 負責訂定 staking 與 unstaking 的規則與條件，並自動化發放 staking 獎勵。
削減與處罰（slashing/penalties）。 為維持網路誠信，PoS 機制包含限制：若驗證者未履行職責，其部分資產可能被沒收。此舉可防範惡意行為並確保網路安全。

需注意，DeFi staking 存在一定風險。例如在 Ethereum 區塊鏈上 staking，可能因合約錯誤導致代幣解鎖延宕數週。因此，staking 時務必遵循流程與規則。

以下是開始 staking 的幾個步驟：

1. 選擇 DeFi staking 平台。 這類平台（網站/應用）讓使用者鎖定其數位資產，也就是進行 staking。常見選擇為加密錢包服務商與加密交易所。挑選時請考量其信譽、安全措施與 staking 選項多寡。

2. 選擇驗證者。 選擇交易的驗證者時，需考量其可靠度與歷史表現。可信的驗證者更有助於保護你的資產安全。

3. 將加密貨幣進行 staking。 把代幣存入對應的區塊鏈網路；投入數量將影響你可獲得的獎勵潛力。

4. 領取獎勵。 你的 staking 收益會在每個結算期發放。依各鏈規則不同，可能是每日、每週、每月或其他頻率。

DeFi Staking 的類型

DeFi staking 透過 DeFi 協議與技術來存放代幣，為參與者提供多種在 DeFi 生態做出貢獻並賺取被動收入的機會。你甚至可以透過存入一定數量的加密貨幣成為區塊鏈驗證者以獲得更高報酬。但若資金不足，也可選擇以下幾種 DeFi staking 類型。我們來看細節：

治理型 staking（Governance staking）。 用戶鎖定代幣以參與鏈或協議治理。透過 staking，持幣者可對協議升級或參數調整等決策表達意見，進而影響去中心化系統的走向。
DAO staking。 DAO 是由智能合約與代幣持有者運作的自治組織。此類 staking 讓你的貢獻同時影響決策並獲得獎勵，兼具社群參與與財務收益。
yield farming。 透過在不同平台之間移動多種加密資產來最大化收益。參與者藉由提供資產、運用各種協議並積極貢獻 DeFi 生態以取得被動收入。the yield farming
流動性池（liquidity pools）。 將代幣存入流動性池，以交易手續費與其他激勵作為回報。這些池子透過自動做市商機制進行去中心化交易，無需中介。

What Is DeFi Staking

最佳 DeFi Staking 平台

如前所述，DeFi 平台是提供用戶進行加密貨幣 staking 的服務。因此，為確保交易安全與效率，選擇平台時務必謹慎。

以下是 5 個領先且可靠的平台：

Binance。 支援 100+ 種加密貨幣，並有自家 BNB 代幣可用於支付手續費。具備高流動性與快速的 staking 交易。不過，若你要提領法幣，支持的幣別較有限；且部分國家/地區客服支援不足。
Bybit。 具高流動性與強化的安全措施，資產安全性高。提供彈性 staking 期間，獎勵也相對有競爭力。需留意質押資產提領通常需等待，可能影響流動性，短期內無法快速取回代幣。
KuCoin。 介面友善、導覽與工具清晰。staking 優點包括可調式鎖定期與彈性選項。不過，偶爾可能出現技術問題，導致暫時無法使用 staking 服務。
OKX。 支援 100+ 不同幣種與代幣，並具備即時價格變動通知等進階工具，對 staker 與投資人相當便利。然而，該平台在法幣相關服務與流動性方面相對受限。
Cryptomus。 平台提供主流且實用的加密貨幣 staking，並具備相當便利的操作條件。首先，在Cryptomus 你可於 5 種 staking 類型間選擇；其次，若改變主意可隨時 unstake；再者，客服能快速協助處理問題。此外，Cryptomus 的交易以加密技術保護，且網路參與者在註冊時會被嚴格審核，讓你能放心 staking。

如何開發你自己的 DeFi Staking 平台？

在 DeFi 領域，也可以自行開發 staking 平台。這是建立去中心化應用（dApps）或協議，以提升區塊鏈網路 staking 活動的過程。擁有自家專案也為投資者帶來額外收益的機會。若要自行開發，請依循以下步驟：

步驟 1：制定平台規則與條件。 先定義你的 DeFi staking 平台功能：支援哪些加密貨幣、提供哪些 staking 選項、獎勵分配機制，以及安全措施。
步驟 2：開發智能合約。 Smart contracts 將自動化你的平台流程，是管理 staking 邏輯與獎勵發放的核心。
步驟 3：建立介面。 讓平台易於使用、介面直觀。注意結構與設計。
步驟 4：進行安全稽核。 檢視智能合約與代碼庫是否存在漏洞，並規劃風險緩解方式。最好由專業團隊執行。
步驟 5：與區塊鏈網路整合。 選擇你要支持的區塊鏈並完成整合。正確設定錢包連線與 staking 流程，讓用戶能順暢操作。
步驟 6：測試。 透過完整測試確保平台運作正常。模擬不同情境，例如 staking 與提領，以驗證可用性。
步驟 7：實施規範。 制定並公布合規要求，例如驗證與 KYC 程序。
步驟 8：導入用戶。 制定行銷策略吸引用戶並推廣平台，可透過合作夥伴與社群媒體進行。