2025年如何質押穩定幣：新手指南

Stablecoins 在高度波動的加密市場中提供穩定性，並可透過 staking 為你帶來收益。不過，對新手而言，入門這個流程可能有些挑戰。

我們將告訴你如何在盡量降低風險的前提下，為手中的 stablecoin 帶來回報。本指南將介紹 staking 的運作機制、值得關注的代幣，以及可能面臨的風險。

What Is Stablecoin Staking?

如果你了解staking，你會知道只有基於Proof-of-Stake algorithm的加密貨幣才能進行 staking。那 stablecoin 呢？

stablecoin 無法以傳統方式進行 staking，因為它們基於 Proof-of-Reserve 而非 Proof-of-Stake algorithm。因此，流程更像是把它們出借給 DeFi 平台或協議，以此為網路提供流動性，並獲得回報。

stablecoin 的出借做法，是把你的代幣存入 DeFi 平台或中心化交易所。這些平台會將資金用於撮合交易或提供流動性等用途，而你則能獲得相應獎勵。

How To Stake Stablecoins?

進行 stablecoin staking 的兩大主要途徑，是透過中心化與去中心化交易所以及 DeFi 平台。交易所通常藉由出借資金來提升平台流動性；而在 DeFi 中，stablecoin staking 則是把你的 stablecoin 出借給 DeFi 平台以賺取收入，等同為網路提供流動性並以額外的 stablecoin 作為回報。

至於如何挑選最合適的 stablecoin staking 方式？其實高度取決於你的情況。對初學者而言，適合的 stablecoin staking 平台會是像 Cryptomus 這類的中心化交易所；它介面友善、所需技術知識較少。

What Are Stablecoin Interest Rates?

stablecoin staking reward 是因鎖定（lock）你的 stablecoin 而獲得的激勵，通常以 APY 表示，並取決於質押數量、期間與所選平台。

目前部分平台在特定 stablecoin 上的最高 stablecoin staking APY 可達 15% 以上。不過利率會波動且不保證，務必自行做好研究。以下對幾種常見 stablecoin 的 APY 進行比較：

Name	Interest rate (APY)
USDT	Interest rate (APY)3%-5%
USDC	Interest rate (APY)4.7%-5.5%
DAI	Interest rate (APY)2%-16%
BUSD	Interest rate (APY)2%-5%
USDD	Interest rate (APY)2%-8%
FDUSD	Interest rate (APY)2.86%-11%
TUSD	Interest rate (APY)2.5%-18%

What Is The Best Stablecoin to Stake?

最適合 staking 的 stablecoin 取決於你的優先考量。選擇要 staking 的 stablecoin 時，可評估以下因素：

• 穩定性等級： 有些 stablecoin 掛鉤的資產在景氣波動時可能較不穩。選擇更受信任、歷史波動較小的 stablecoin。
• 流動性： 流動性高的代幣能讓你在進出 staking 時更順暢。
• APY： 比較各平台提供的 APY，選擇報酬率較佳者。

目前用來賺取利息的最佳 stablecoin 是USDT，因為它在多數平台上都有廣泛可用性，且在部分平台能提供較高利率。USDT 也是許多投資者信任、同時以市值計最大的 stablecoin。

Benefits And Risks Of Stablecoin Staking

在開始之前，請權衡潛在優勢與風險。優點包括：

• 被動收入： 透過 staking，可在不交易的情況下增加你的 stablecoin 持有量。
• 回報相對穩定： 與多數傳統加密資產相比，stablecoin 的收益更可預期。
• 可預測性較高： stablecoin 價值較穩，有助於你更從容地規劃投資策略。

不過，stablecoin staking 同樣伴隨一些不容忽視的風險：

• 可能的存取限制： 部分平台會在一定期間內鎖定你的代幣，延後你動用資金的時間。
• 駭客風險： 若平台安全性不足，CEX 與 DeFi 皆可能成為攻擊或漏洞的目標。
• 錯失潛在收益： 在牛市中，staking stablecoin 等於把資金以接近 $1 的固定價值鎖住，可能錯過高波動資產帶來的更高報酬。

總的來說，staking stablecoin 能在避免大幅價格波動的同時替你的 crypto 帶來利息。選擇可靠的平台、了解風險並做好資產安全，再判斷是否適合你。

感謝閱讀！歡迎在留言區分享你的 stablecoin staking 體驗！