क्रिप्टो में Travel Rule क्या है?

क्रिप्टोक्यूरेंसी के उदय ने नियमों जैसे कि Travel Rule को और भी प्रासंगिक बना दिया है। यह नियम व्यापारियों से यह मांग करता है कि वे लेन-देन की सुरक्षा बढ़ाने के लिए भेजने वाले और प्राप्त करने वाले दोनों के बारे में कुछ खास जानकारी साझा करें। इस नियम का पालन करना किसी भी क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफार्म के लिए जरूरी है, जो वैध रूप से और कानून के तहत काम करना चाहता है।

क्रिप्टो Travel Rule वास्तव में क्या है?

Travel Rule, जो कि Financial Action Task Force (FATF) की सिफारिश 16 का हिस्सा है, मूल रूप से पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए बनाया गया था। इसके बाद इसे डिजिटल संपत्तियों को भी शामिल करने के लिए विस्तार दिया गया।

Travel Rule के तहत Virtual Asset Service Providers (VASPs), जैसे कि क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, वॉलेट्स और कस्टोडियन, को जब भी वर्चुअल एसेट्स का ट्रांसफर होता है, तो भेजने वाले और प्राप्त करने वाले दोनों की पहचान संबंधी जानकारी इकट्ठा और साझा करने की आवश्यकता होती है। इससे यह सुनिश्चित होता है कि व्यक्तिगत डेटा लेन-देन के साथ चलता है, जिससे फंड्स को ट्रैक करना और अवैध गतिविधियों को रोकना आसान होता है।

Travel Rule किसे प्रभावित करता है?

Travel Rule सभी क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं पर लागू नहीं होता, लेकिन यह व्यापारियों के लिए एक बड़ी चिंता है। यदि आप एक ऐसा प्लेटफॉर्म चला रहे हैं जो क्रिप्टो को फिएट में बदलता है, डिजिटल एसेट्स का स्वैप करता है, क्रिप्टो ट्रांसफर प्रोसेस करता है, या उपयोगकर्ता फंड्स को सुरक्षित करता है, तो आप शायद VASP की परिभाषा के तहत आते हैं। इसका मतलब है कि आपको Travel Rule का पालन करना होगा।

यह नियम DeFi और P2P प्लेटफार्मों पर भी लागू हो सकता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि कानून की व्याख्या प्रत्येक मामले में किस प्रकार की जाती है। एक महत्वपूर्ण बिंदु यह है कि जब क्रिप्टो को अनहोस्टेड वॉलेट में भेजा जाता है, तो भेजने वाले प्लेटफॉर्म को प्राप्तकर्ता के पास व्यक्तिगत डेटा प्रदान करने की आवश्यकता नहीं होती। फिर भी, उस डेटा को नियामक कारणों के लिए इकट्ठा और रखा जाना चाहिए।

Travel Rule की मुख्य आवश्यकताएँ

Travel Rule केवल डेटा संग्रहण की आवश्यकता नहीं करता, बल्कि इसके सत्यापन और सतत निगरानी की भी आवश्यकता होती है। उत्पत्ति VASP को निम्नलिखित करना चाहिए:

• भेजने वाले की पहचान को सत्यापित करें ताकि ट्रांसफर वैध हो।
• पूर्ण व्यक्तिगत विवरण जैसे नाम, वॉलेट पते, और अन्य संबंधित जानकारी मांगें।
• इकट्ठी की गई जानकारी को लाभार्थी VASP को प्रदान करें।
• यह सुनिश्चित करने के लिए कि भेजने वाला अवैध गतिविधियों में शामिल नहीं है, प्रतिबंध सूची के खिलाफ जांच करें।

प्राप्तकर्ता VASP की जिम्मेदारी है:

• उत्पत्ति VASP से प्राप्त जानकारी की सटीकता को सत्यापित करें।
• सुरक्षित और व्यवस्थित लेन-देन रिकॉर्ड रखें।
• लेन-देन के दौरान किसी भी संदिग्ध गतिविधि के लिए सतर्क रहें।

नियम लेन-देन के आकार के आधार पर भेदभाव करता है। $1,000 से कम के लेन-देन के लिए, VASPs केवल आवश्यक जानकारी मांगते हैं: नाम, वॉलेट पते, और लेन-देन संदर्भ। जब असामान्य क्रियाएँ होती हैं, तो सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है। महत्वपूर्ण लेन-देन के लिए, अतिरिक्त जानकारी जैसे पूर्ण नाम, खाता डेटा, और कभी-कभी पहचान या पते का सत्यापन आवश्यक हो सकता है।

अंतर्राष्ट्रीय मानकों में भिन्नताएँ

हालाँकि FATF $1,000 की सीमा का सुझाव देता है, देशों ने अलग-अलग दृष्टिकोण अपनाए हैं। कुछ अपने स्वयं के सीमा निर्धारित करते हैं, जबकि अन्य ने कोई सीमा नहीं रखी है, जिससे नियमों का एक जटिल जाल बन गया है। कुछ क्षेत्राधिकारों में पूरी लेन-देन रिपोर्टिंग की आवश्यकता होती है, चाहे आकार कुछ भी हो, जबकि अन्य केवल सीमा से ऊपर की राशियों के लिए ऐसा करते हैं।

यह असंगति चुनौतीपूर्ण है, विशेष रूप से जब क्रिप्टो को देशों के बीच स्थानांतरित किया जाता है। कुछ देशों में पूरी लेन-देन विवरण की आवश्यकता होती है, जबकि अन्य केवल बड़ी राशियों के लिए यह मांगते हैं। जैसे-जैसे नियम बदलते हैं, अनुपालन टीमों को नियमित रूप से समायोजन करना पड़ता है।

Travel Rule के साथ अनुपालन कैसे बनाए रखें?

KYC, यानी Know Your Customer, Travel Rule के साथ अनुपालन बनाए रखने में एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। लेन-देन से पहले उपयोगकर्ताओं की पहचान की जांच करके, प्लेटफार्म अधिक आसानी से Travel Rule का पालन कर सकते हैं और संदिग्ध या अवैध खातों के साथ काम करने से बच सकते हैं।

फिर भी, नियम का पालन करना केवल KYC सत्यापन के माध्यम से डेटा एकत्रित करने से अधिक है। इसमें सुचारू रूप से एकीकरण और संचालन को सही तरीके से बनाए रखना भी शामिल है। एक अच्छी समाधान को एक बार में कई लेन-देन को बिना किसी समस्या के संभालने की क्षमता होनी चाहिए। इसके अलावा, इसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) चेक्स होने चाहिए ताकि नए प्रतिबंधों और संदिग्ध गतिविधियों का पता चल सके, जबकि स्थानीय गोपनीयता कानूनों के अनुसार संवेदनशील डेटा की सुरक्षा की जा सके।

एक और महत्वपूर्ण बात यह है कि विभिन्न संदेश प्रोटोकॉल का समर्थन करने की क्षमता है क्योंकि Virtual Asset Service Providers (VASPs) विभिन्न प्रणालियों का उपयोग करते हैं। समाधान को आसानी से जोड़ा जा सकता है और वर्तमान प्रक्रियाओं को बाधित किए बिना यह सुनिश्चित करना चाहिए कि अनुपालन उपयोगकर्ताओं के लिए अधिक कठिनाई न बनाए।

Cryptomus एक भरोसेमंद प्लेटफार्म है जो Travel Rule और अंतरराष्ट्रीय अनुपालन मानकों को पूरा करता है। यह यह सुनिश्चित करता है कि प्लेटफार्म पर हर लेन-देन पारदर्शी और सुरक्षित हो, जिससे उपयोगकर्ताओं और साझेदारों के साथ विश्वास बढ़ता है।

Crypto में Travel Rule की भूमिका

Travel Rule एक चुनौती लग सकती है, लेकिन यह वास्तव में क्रिप्टो लेन-देन को सुरक्षित और अधिक विश्वसनीय बनाने में मदद करता है। प्रत्येक ट्रांसफर के साथ महत्वपूर्ण विवरणों को शामिल करके, यह "गंदे" पैसे से लड़ने में मदद करता है और सरकारों और नियामकों के दृष्टिकोण को क्रिप्टोकरेंसी के प्रति बेहतर बनाता है।

गोपनीयता और पारदर्शिता के बीच संतुलन को लेकर चर्चाएँ अभी भी चल रही हैं। जबकि कुछ बहुत अधिक डेटा एकत्र करने के खिलाफ हैं, ये नियम आवश्यक हैं क्योंकि क्रिप्टोक्यूरेंसी पारंपरिक वित्त से जुड़ रही है। जैसे-जैसे कानून बदलते हैं, अनुपालन कंपनियों के लिए एक महत्वपूर्ण कारक होगा। Cryptomus, उदाहरण के लिए, पहले ही नियामक आवश्यकताओं के साथ मेल खा रहा है, जो एक सुरक्षित और अधिक विश्वसनीय क्रिप्टो बाजार को बढ़ावा देने में मदद कर रहा है।