ارزهای دیجیتال چگونه سود سهام پرداخت می کنند؟

دنیای ارزهای دیجیتال نه تنها حدس و گمان قیمت، بلکه فرصت هایی برای درآمد غیرفعال نیز ارائه می دهد. سهام سنتی به سهامداران سود سهام پرداخت می کند، اما آیا دارایی های دیجیتال می توانند مزایای مشابهی را ارائه دهند؟ پاسخ مثبت است، اگرچه مکانیسم ها به طور قابل توجهی متفاوت است. در این مقاله، بررسی خواهیم کرد که چگونه سرمایه‌گذاران می‌توانند از ارزهای دیجیتال سود سهام کسب کنند و چه روش‌هایی برای ایجاد درآمد غیرفعال در فضای کریپتو وجود دارد.

چگونه از ارزهای دیجیتال سود سهام کسب کنیم؟

برخلاف سود سهام سنتی که از سود شرکت‌ها به دست می‌آید، درآمدهای مبتنی بر ارز دیجیتال (مانند پاداش‌های ETH، TRX یا USDT) معمولاً از مشارکت شبکه، وام‌دهی یا تامین نقدینگی ناشی می‌شوند. در اینجا رایج‌ترین روش‌های ایجاد درآمد غیرفعال در اکوسیستم کریپتو آمده است:

1. شرط بندی

Staking شامل قفل کردن مقدار معینی از ارز دیجیتال در یک شبکه بلاک چین است که بر اساس مکانیسم اجماع اثبات سهام (PoS) عمل می کند. در مقابل، شرکت کنندگان برای کمک به اعتبارسنجی تراکنش ها و ایمن سازی شبکه جوایزی دریافت می کنند. جوایز اغلب به صورت دوره ای، مشابه سود سهام، توزیع می شوند.

برای کسانی که به دنبال راهی آسان و کارآمد برای به اشتراک گذاشتن دارایی‌های رمزنگاری خود هستند، Cryptomus یک راه‌حل بی‌نظیر را ارائه می‌دهد. به لطف رابط بصری واضح و به کاربران این امکان را می دهد که بدون پرداختن به تنظیمات فنی پیچیده، جوایزی را به دست آورند.

2. معدن

Mining روشی سنتی برای کسب پاداش ارزهای دیجیتال است که عمدتاً در شبکه‌های اثبات کار (Libitcoin) و (PoWBTC) و شبکه‌های اثبات کار (PoWBTC) استفاده می‌شود. در حالی که ماینینگ به سرمایه گذاری سخت افزاری و مصرف انرژی قابل توجهی نیاز دارد، اما همچنان روشی برای به دست آوردن سکه های جدید است، مشابه پرداخت سود سهام برای کسانی که عملیات استخراج را انجام می دهند. با این حال، ماینینگ به تجهیزات تخصصی مانند ASIC محدود نمی‌شود، برخی از ارزهای دیجیتال مانند Monero (XMR) را می‌توان با استفاده از رایانه‌های معمولی با CPU یا GPU استخراج کرد. در برخی موارد، تلفن‌های هوشمند نیز امکان‌پذیر است استخراج حتی در ، اگرچه به دلیل قدرت پردازش محدود و خطرات گرمای بیش از حد، عموماً ناکارآمد است.

3. وام رمزنگاری

وام رمزنگاری به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا دارایی های دیجیتال خود را در ازای پرداخت بهره به وام گیرندگان قرض دهند. پلت‌فرم‌هایی مانند Aave، Compound و Celsius وام‌دهی را تسهیل می‌کنند و به کاربران فرصت‌های درآمدی غیرفعال را بدون مدیریت فعال سرمایه‌گذاری‌هایشان ارائه می‌کنند. نرخ‌های بهره می‌توانند متفاوت باشند، اما اغلب از نرخ‌های سنتی پس‌انداز بانکی پیشی می‌گیرند.

4. کشاورزی نقدینگی (کشاورزی بازده)

کشاورزی بازده شامل ارائه نقدینگی به پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند Uniswap یا PancakeSwap است. با سپرده گذاری وجوه به استخرهای نقدینگی، سرمایه گذاران کارمزد تراکنش و پاداش های توکن حاکمیتی را دریافت می کنند. این روش می تواند بازده بالایی ایجاد کند اما خطراتی مانند زیان دائمی و نوسانات بازار را به همراه دارد.

هر یک از این استراتژی ها سطوح مختلفی از ریسک و پاداش را ارائه می دهند و انتخاب رویکرد مناسب به اهداف سرمایه گذار و تحمل ریسک بستگی دارد. در حالی که ممکن است ارزهای دیجیتال به معنای سنتی سود سهام پرداخت نکنند، مکانیسم‌های موجود فرصت‌های متنوعی را برای ایجاد درآمد غیرفعال در فضای دارایی دیجیتال فراهم می‌کنند.

ارزهای دیجیتالی که می توانید در آن شریک کنید

شرط بندی یک راه محبوب برای کسب درآمد غیرفعال با ارزهای دیجیتال است. سرمایه‌گذاران با مشارکت در استیکینگ، به ایمن کردن شبکه‌های بلاک چین کمک می‌کنند و در عوض پاداش دریافت می‌کنند. شبکه‌های مختلف نیازمندی‌های متفاوتی دارند، اما اصل یکسان است: هرچه بیشتر سهام داشته باشید، پاداش‌های بالقوه شما بیشتر می‌شود.

پرطرفدارترین ارزهای رمزنگاری شده برای شرط بندی عبارتند از:

• Ethereum (ETH). پس از انتقال به اتریوم 2.0، اشتراک ETH به بخش کلیدی ایمن سازی شبکه تبدیل شده است و بازدهی پایدار و ثابتی را ارائه می دهد. APY 4 تا 6 درصد است، به این معنی که سرمایه گذاران بسته به شرایط شبکه می توانند بازدهی سالانه در این محدوده کسب کنند.

• Polkadot (DOT). یک بلاک چین که از قابلیت همکاری پشتیبانی می کند و پاداش های شرط بندی را ارائه می دهد و آن را به یک رقیب قوی برای برنامه های کاربردی زنجیره ای تبدیل می کند. APY 10 تا 12 درصد است که به اعتباربخش ها و نامزدها برای نقششان در امنیت شبکه پاداش می دهد.

• تزوس (XTZ). دارای یک بلاک چین خود اصلاح‌شونده و فرصت‌هایی با موانع ورود کم است که امکان مشارکت آسان را فراهم می‌کند. APY 2 تا 5 درصد است، بازدهی متوسط ​​با ریسک کمتری را در مقایسه با برخی دیگر از گزینه‌های سهام ارائه می‌کند.

• Tron (TRX). پاداش‌های با ارزش بالا و سرعت تراکنش‌های سریع را ارائه می‌دهد و برای کسانی که به دنبال بازدهی سریع هستند جذاب است. در Cryptomus، می‌توانید توکن‌های TRX خود را به اشتراک بگذارید و به مدت یک سال تا ۲۰٪ بازده کسب کنید.

• Binance Coin (BNB). که در اکوسیستم بایننس استفاده می شود، شرط بندی BNB مزایای بیشتری مانند کاهش کارمزد معاملات را ارائه می دهد. APY 7 تا 8 درصد است که در کنار کاربرد در اکوسیستم بایننس، پاداش‌های قوی ارائه می‌کند.

• USDT. برخلاف اکثر دارایی های سهام، USDT بازدهی پایدار و بدون خطرات نوسانات بازار را ارائه می دهد. APY 3 درصد است و آن را گزینه ای جذاب برای کسانی است که به دنبال درآمد غیرفعال با ریسک پایین تر هستند.

• Cosmos (ATOM). با هدف بهبود قابلیت همکاری بلاک چین و در عین حال ارائه جوایز شرط بندی رقابتی. APY 7٪ -10٪ است که به شرکت کنندگان برای ایمن کردن Cosmos Hub پاداش می دهد.

• Avalanche (AVAX). روی مقیاس‌پذیری و تراکنش‌های پرسرعت تمرکز می‌کند و در عین حال بازدهی ثابتی را ارائه می‌کند. APY 4 تا 7 درصد است که نشان دهنده تعادل شبکه بین امنیت و کارایی است.

• Algorand (ALGO). یک بلاک چین بسیار کارآمد با نهایی شدن سریع و پاداش های شرط بندی ثابت. APY 4٪ - 5٪ است، آن را به یک انتخاب قابل اعتماد برای درآمد غیرفعال تبدیل می کند.

• بیت کوین ماینتریکس یک مدل شرط بندی منحصر به فرد با بازده بالقوه فوق العاده بالا، هر چند با افزایش ریسک. APY 50٪ -150٪ است، پتانسیل درآمد قابل توجهی را ارائه می دهد اما با نوسانات و عدم قطعیت بالا.

ارزهای دیجیتالی که می توانید آنها را استخراج کنید

ماینینگ یکی از راه‌های اساسی برای کسب ارزهای دیجیتال است. استخراج‌کنندگان با حل معماهای رمزنگاری پیچیده، تراکنش‌ها را تأیید می‌کنند و بلوک‌های جدیدی را به بلاک چین اضافه می‌کنند. بسته به ارز دیجیتال، استخراج ممکن است به سخت افزارهای تخصصی مانند ماینرهای ASIC یا GPU نیاز داشته باشد.

ارزهای رمزنگاری محبوب قابل استخراج عبارتند از:

• Bitcoin (BTC). اولین و شناخته شده ترین ارز دیجیتال، بیت کوین در یک شبکه غیرمتمرکز با استفاده از مکانیسم اجماع اثبات کار (PoW) عمل می کند. استخراج BTC به دستگاه های تخصصی ASIC نیاز دارد، زیرا الگوریتم SHA-256 آن، استخراج GPU یا CPU را ناکارآمد می کند. با وجود رقابت زیاد، بیت کوین همچنان با ارزش ترین و نقدترین دارایی دیجیتال است.

• Litecoin (LTC). یک ارز دیجیتال همتا به همتا که به عنوان جایگزین سبک تری برای بیت کوین ایجاد شد. از الگوریتم Scrypt استفاده می کند که امکان تولید سریعتر بلوک را فراهم می کند. ماینینگ لایت کوین نسبت به استخراج بیت کوین قابل دسترسی تر است، اما همچنان برای سودآوری به سخت افزار قدرتمندی مانند ماینرهای ASIC نیاز دارد.

• Dogecoin (DOGE). Dogecoin که در اصل به عنوان یک شوخی ایجاد شد، به یک ارز دیجیتال به طور گسترده پذیرفته شده با یک جامعه فعال تبدیل شده است. همچنین از الگوریتم Scrypt استفاده می کند، به این معنی که می توان آن را در کنار لایت کوین از طریق استخراج ادغام شده استخراج کرد. استخراج DOGE را می توان با GPU یا ASIC انجام داد، اما سودآوری به شرایط بازار و سختی استخراج بستگی دارد.

• Sero (SERO). این یک بلاک چین است که برای برنامه های غیرمتمرکز طراحی شده است و سکه های حفظ حریم خصوصی را صادر می کند. توسعه دهندگان به کاربران اطمینان می دهند که این یک پلت فرم نسل بعدی با قراردادهای هوشمند و یک کتابخانه پیشرفته رمزگذاری ضد صفر "Super-ZK" است. این ساده ترین سکه برای استخراج با استفاده از GPU است.

• Cortex (CTCX). شبکه ای است که از هوش مصنوعی با هدف اصلی دموکراتیک سازی هوش مصنوعی پشتیبانی می کند. اقدامات امنیتی شامل رمزگذاری، ممیزی قراردادهای هوشمند و استراتژی های حفاظت از داده ها است. ترکیب منحصر به فرد ارز دیجیتال و هوش مصنوعی این بلاک چین را به یک پروژه واقعا جالب تبدیل کرده است.

وام دادن

وام کریپتو به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که با وام دادن دارایی های دیجیتال خود به وام گیرندگان از طریق پلتفرم های وام دهی، درآمد غیرفعالی کسب کنند. این پلتفرم‌ها مانند Aave، Compound و Celsius به عنوان واسطه عمل می‌کنند و تضمین می‌کنند که وام‌ها وثیقه می‌شوند و در عین حال به وام‌دهندگان بازده دارایی‌هایشان را ارائه می‌دهند. نرخ‌های بهره بر اساس تقاضا و سیاست‌های پلتفرم متفاوت است و اغلب از نرخ‌های حساب‌های پس‌انداز سنتی پیشی می‌گیرد.

وام دهندگان از کسب سود منظم بدون مدیریت فعال دارایی های خود سود می برند. با این حال، خطراتی مانند آسیب‌پذیری قرارداد هوشمند و پیش‌فرض وام‌گیرنده باید هنگام مشارکت در وام‌دهی رمزنگاری در نظر گرفته شود.

استخراج نقدینگی (کشاورزی بازده)

استخراج نقدینگی (همچنین به عنوان کشاورزی بازده نیز شناخته می شود) راه دیگری برای کسب پاداش در اکوسیستم DeFi است. این شامل ارائه نقدینگی به صرافی های غیرمتمرکز (DEX) یا پروتکل های وام دهی در ازای کارمزد تراکنش ها و توکن های حاکمیتی است. پلتفرم‌هایی مانند Uniswap، PancakeSwap، و Curve Finance به کاربران امکان می‌دهند وجوه خود را به استخرهای نقدینگی سپرده‌گذاری کنند، که تجارت را تسهیل می‌کند.

کشاورزی محصول می تواند بازده بالایی داشته باشد، اما با خطراتی نیز همراه است، از جمله زیان های دائمی، نوسانات بازار، و بهره برداری های احتمالی از قراردادهای هوشمند. سرمایه گذاران باید قبل از پرداختن به استخراج نقدینگی نسبت ریسک به پاداش را به دقت ارزیابی کنند.

هر یک از این استراتژی ها سطوح مختلفی از ریسک و پاداش را ارائه می دهند و انتخاب رویکرد مناسب به اهداف سرمایه گذار و تحمل ریسک بستگی دارد. در حالی که ممکن است ارزهای دیجیتال به معنای سنتی سود سهام پرداخت نکنند، مکانیسم‌های موجود فرصت‌های متنوعی را برای ایجاد درآمد غیرفعال در فضای دارایی دیجیتال فراهم می‌کنند.

سوالات متداول

آیا بیت کوین سود سهام پرداخت می کند؟

بیت کوین به معنای سنتی سود سهام پرداخت نمی کند. با این حال، دارندگان بیت کوین می توانند با مشارکت در استراتژی های مالی جایگزین، مانند وام دادن به بیت کوین در پلتفرم های وام دهی یا ارائه نقدینگی در صرافی ها، سود کسب کنند. علاوه بر این، پاداش استخراج بیت کوین مشابه سود سهام عمل می کند، اما نیاز به سرمایه گذاری سخت افزاری و مصرف انرژی قابل توجهی دارد.

آیا اتریوم سود سهام پرداخت می کند؟

پس از انتقال آن به اثبات سهام (PoS)، دارندگان ETH می‌توانند توکن‌های خود را برای کسب جوایز شرط‌بندی، که عملکردی مشابه سود سهام دارند، به اشتراک بگذارند. با قفل کردن ETH در شبکه، اعتبارسنجی‌ها پاداش‌هایی را در قالب ETH تازه صادر شده دریافت می‌کنند. این پاداش‌ها معمولاً در فواصل منظم توزیع می‌شوند و نوعی درآمد غیرفعال را فراهم می‌کنند.

آیا سولانا سود سهام پرداخت می کند؟

سولانا به معنای سنتی سود سهام ارائه نمی کند، اما فرصت های سرمایه گذاری را ارائه می دهد. دارندگان SOL می‌توانند توکن‌های خود را به اعتبارسنجی‌ها تفویض کنند تا از آنها برای کمک به امنیت شبکه و پردازش تراکنش‌ها استفاده کنند. در ازای آن، سهامداران بخشی از پاداش های شبکه را دریافت می کنند، شبیه به سود یک حساب پس انداز.

آیا XRP سود سهام پرداخت می کند؟

XRP سود سهام ایجاد نمی کند، زیرا بر اساس مدل اثبات سهام یا ماینینگ عمل نمی کند. با این حال، برخی از پلتفرم‌های متمرکز و خدمات مالی، سود سپرده‌های XRP را از طریق برنامه‌های وام دهی، گزینه‌های جایگزین یا خدمات بازدهی ارائه می‌دهند.