¿Qué es TVL en criptomonedas?

En el mundo de las criptomonedas, existen numerosos indicadores que ayudan a evaluar el estado del mercado y comprender qué proyectos son dignos de inversión. Hoy hablaremos sobre uno de los elementos clave: el TVL o Total Value Locked. Explicaremos por qué los inversores suelen prestar atención a esta métrica en primer lugar. ¿Qué es el TVL, cómo calcularlo y qué monedas son adecuadas para este propósito? Aprenderás todo esto en nuestro artículo.

Significado de TVL en criptomonedas

El TVL es la cantidad total de activos, como tokens, que los proveedores de capital bloquean en los contratos inteligentes de una plataforma o protocolo. Puedes asignar estos fondos para el staking, farming o participación en otros programas DeFi. Generalmente, cuanto más alto es el TVL de un proyecto, más seguro y valioso es.

En términos simples, el Total Value Locked es una medida de la confianza de los usuarios en una plataforma. Cuantos más fondos bloquean los usuarios, más confían en la plataforma para gestionar sus activos. Para evaluar la importancia del TVL en el mercado de criptomonedas, es esencial comprender que esta métrica tiene relevancia no solo para las plataformas mismas, sino también para los inversores. Un TVL alto indica que los usuarios están dispuestos a "congelar" sus fondos esperando posibles ganancias. Esto también puede reflejar la liquidez del protocolo y su capacidad de resistencia a las fluctuaciones del mercado.

En cifras reales, el TVL puede alcanzar miles de millones de dólares, dependiendo de la popularidad de la plataforma. Por ejemplo, el valor total bloqueado en el mercado de finanzas descentralizadas ha crecido de manera constante en los últimos años. Esto refleja el creciente interés en los servicios DeFi y las criptomonedas en general. El valor fluctúa en función de los movimientos de precios del token subyacente. Cuando el precio aumenta, el TVL también aumenta y, viceversa.

¿Cómo verificar el TVL?

Si deseas seguir los cambios y elegir los mejores proyectos para invertir, es importante saber cómo verificar el TVL actual de uno en particular. Se calcula el valor total bloqueado en la blockchain sumando el valor global de los activos digitales. Estos pueden residir en una plataforma descentralizada o en una aplicación. Entre las herramientas más populares, puedes encontrar sitios web especializados para monitorear cripto y protocolos DeFi.

Para calcular el TVL, sigue estos pasos simples:

1. Determina el valor total de todos los activos actualmente bloqueados en la plataforma. Esto incluye todos los activos bloqueados, como colaterales, activos en staking y activos prestados.
2. Convierte el valor del activo a una unidad estándar, como USD u otra moneda fiduciaria.
3. Suma el costo total de todos los activos para determinar el TVL.

¡Buen trabajo! Has calculado con éxito los datos.

¿Por qué importa el TVL?

El TVL juega un rol crucial en el mundo cripto, no solo como un indicador de actividad en DeFi, sino también como un punto de referencia para usuarios comunes e inversores. Esta métrica tiene una importancia multifacética para todos los participantes del mercado, desde traders individuales hasta grandes actores. El valor del mercado refleja la valoración de un protocolo por parte de inversores tanto activos como pasivos. Ellos asignan fondos al protocolo para obtener ganancias a largo plazo, pero no lo usan activamente.

Además, el TVL es uno de los indicadores importantes de la condición general del ecosistema y el mercado. Básicamente, muestra la cantidad de fondos que los usuarios han bloqueado en varios protocolos y contratos inteligentes. Cuanto mayor es el TVL, más inversiones se atraen al espacio de criptomonedas.

Para los usuarios comunes, el TVL es esencial porque indica cuánta demanda tienen ciertas criptomonedas y plataformas. Cuando se bloquea una gran cantidad de ahorros, puede significar alta popularidad y seguridad del proyecto. Por lo tanto, el usuario puede confiar en él.

Para los inversores, el TVL sirve como una herramienta útil para analizar oportunidades en el mercado. Un TVL alto demuestra demanda y puede señalar un potencial de inversión fuerte. Los inversores suelen observar el TVL para evaluar la rentabilidad de ciertos proyectos de criptomonedas y sus perspectivas futuras.

Aumentar la cantidad de monedas permite a los proyectos mantener alta liquidez y estabilidad, especialmente durante las fluctuaciones del mercado. Las plataformas con un alto TVL pueden ofrecer mejores condiciones para staking y farming, así como atraer nuevos activos y usuarios, lo que fomenta el desarrollo continuo del ecosistema. Elige plataformas confiables, y Cryptomus podría ser una de ellas.

Principales tokens por TVL

En el momento de escribir este artículo, varios proyectos de criptomonedas se destacan como líderes en términos de valor total bloqueado. Estos retienen miles de millones de dólares dentro de sus protocolos. Aquí están:

1. Ethereum — El líder indiscutible por TVL, gracias a su amplio uso en dApps y la interacción con contratos inteligentes. ETH continúa manteniendo la posición superior como la base para numerosos proyectos DeFi.
2. Binance Coin — El token nativo de Binance Smart Chain, ampliamente usado en staking y farming. Un alto TVL en el ecosistema Binance refleja un interés significativo en operaciones en esta plataforma.
3. Tron — Una moneda popular debido a su alta velocidad de transacción. Recientemente, su TVL ha estado aumentando de manera constante.
4. Avalanche — Una criptomoneda que gana popularidad rápidamente gracias a su escalabilidad.
5. Polygon — Una red con alta velocidad de operación y bajas comisiones, que la hace atractiva para desarrolladores de DeFi. Además, su moneda MATIC está creciendo rápidamente gracias a muchos programas que utilizan Polygon.
6. Solana — Una de las redes de mayor crecimiento, que atrae atención debido a su alto rendimiento.
7. Arbitrum — Una solución Layer 2 para ETH que reduce los costos de gas y acelera las transacciones.
8. Optimism — Otra solución Layer 2 para Ethereum que se centra en aumentar la eficiencia y reducir los costos de operaciones.
9. Fantom — Una plataforma de contratos inteligentes que ofrece alto rendimiento y bajas comisiones.
10. Cosmos — Permite que las blockchains interactúen entre sí, creando un ecosistema escalable.

Estos proyectos resaltan la importancia del TVL como un indicador clave para evaluar la estabilidad y popularidad de una plataforma. Un alto TVL muestra que estos proyectos atraen capital significativo, lo cual puede indicar desarrollo exitoso y potencial a largo plazo.

En los mercados financieros tradicionales y de activos digitales, las métricas financieras son indicadores vitales que ayudan a los inversores a evaluar las perspectivas de acciones, proyectos o activos cripto en general. El Total Value Locked refleja la salud y el crecimiento del ecosistema de finanzas descentralizadas, ofreciendo valiosos conocimientos sobre el interés de los inversores, la seguridad de la red y su dinámica.

¿Qué token con el TVL más alto elegirías? Comparte tus pensamientos en los comentarios.