加密貨幣的最佳儲存方式

如果你正考慮投資加密貨幣，可能會想：我的資金要存在哪裡？

理解如何保護資產是避免在加密之旅初期失敗的關鍵。舉例來說，2021 年，加密貨幣持有者 Stephan Thomas 因忘記錢包密碼，損失了約 7,000 顆 Bitcoin。全球因金鑰遺失而「被凍結」的 Bitcoin 數量，保守估計約為 1,400 億美元。

本文將逐一拆解各種存放方式，並探討每種方法的優缺點。讀到最後，你將會知道最佳選擇！

如何儲存加密貨幣？

首先要注意，加密貨幣不像法幣，無法存在銀行帳戶裡。你需要的是一個 crypto wallet。它可能是網路平台、App、硬體裝置，甚至是一張紙。

加密貨幣錢包是一個程式或裝置，用來儲存私鑰與公鑰、交易資料，以及你的加密貨幣資金。錢包有多種分類，其中一個主要差別是：熱錢包 (hot wallet, 線上) 或 冷錢包 (cold wallet, 離線)。

此外，Cryptomus 也提供數位錢包，可用來持有加密貨幣。後文將會介紹這個服務的使用方式與優勢。

如何在線上儲存加密貨幣？

熱錢包 (hot wallet) 永遠連接網路，能隨時與 blockchain 互動。換句話說，它在線上持有加密資產。最常見的形式是手機或桌面程式，也有網頁版。只要網路暢通，收發款項都能快速完成。

建立線上錢包的詳細指南可以在這裡找到。

託管型熱錢包 (Custodial Hot Wallets)

另一種熱錢包分類是依照私鑰保存方式： custodial 與 non-custodial。私鑰是能存取數位資金的加密代碼。

這裡我們先談 custodial 錢包。這種類型透過中介服務提供商連接網路。例如，Cryptomus 就提供 custodial crypto wallet。由於介面友善、安全措施可靠，Cryptomus 錢包成為最常見的存幣工具之一。若忘記帳戶存取方式，也能快速恢復，因為服務商已認證你的身份並保護你的個人資料。

優缺點

投資人偏好 custodial 錢包的原因包括：

• 可以把加密貨幣存在帳戶中，隨時方便交易，日常管理更輕鬆。
• 不必太擔心密碼遺失。熱錢包附帶 seed phrase，遺失存取權限時可用來恢復資產。
• 選擇 custodial 錢包代表安全由提供商負責。若再搭配強密碼與 2FA，保護力更高。
• 選擇可靠的 custodial 錢包提供商，可以確保資產安全，並享有專業客服支援。

缺點是：託管型熱錢包畢竟是線上保存，因此仍存在被入侵的風險。但若正確設置安全措施，機率極低。

最佳 Custodial 錢包

以下整理了幾個最佳 custodial 錢包提供商：

Provider	Commissions	Payment Solutions	Multicurrency Capability	Platforms	Business Features
Cryptomus	Commissions超低	Payment Solutions內建支付閘道、API	Multicurrency Capability支援多種加密貨幣與法幣	PlatformsWeb、App	Business Features進階 API、自動化支付
Payeer	Commissions低	Payment Solutions支付處理	Multicurrency Capability多幣種 (crypto + fiat)	PlatformsWeb、App	Business Features內建交易所、多樣支付方式
Kraken	Commissions中等	Payment Solutions銀行轉帳、SEPA、SWIFT	Multicurrency Capability多幣種 (crypto + fiat)	PlatformsWeb、App、API	Business FeaturesStaking、槓桿交易、高級安全功能
Binance	Commissions超低	Payment SolutionsP2P 交易、支付閘道	Multicurrency Capability多幣種 (僅 crypto)	PlatformsWeb、App、API	Business Features期貨交易、staking、多元服務

我們推薦嘗試 Cryptomus，它是一個方便的平台，提供可靠的 custodial 錢包。可快速購買超過 21 種加密貨幣，手續費低至 0.1%。平台安全性高，僅你與服務商能存取私人資料。更多關於 crypto wallet 的資訊可閱讀這裡。

非託管型熱錢包 (Non-Custodial Hot Wallets)

Non-custodial 錢包是一種去中心化應用程式，使用者完全掌控資金，不與中介共享資料。這就像擁有自己的銀行，但自由伴隨責任。若你是新手，可能會覺得壓力不小。

沒有「忘記密碼？」功能可救你。請務必使用安全密碼、備份 seed phrase，並保護裝置免受竊取。

優缺點

優點：

• 高度安全，私鑰僅由持有人保管。
• 應用程式開源碼帶來額外可靠性。
• 隨時可進行交易。

缺點：

• 一旦遺失私鑰或 seed phrase，資產將無法取回。
• 介面相對複雜，較適合有經驗的用戶。

最佳 Non-Custodial 錢包

以下列出幾個最佳 non-custodial 錢包選項：

Providers	Supported Blockchains	Security Methods	Additional Features
MetaMask	Supported BlockchainsEthereum 與 EVM-compatible 區塊鏈	Security Methods密碼或 PIN、12 字 seed phrase	Additional Features與 dApps 整合
Trust Wallet	Supported Blockchains支援 70+ 區塊鏈 (包含 Bitcoin、Ethereum、Solana、Cardano)	Security Methods無資料	Additional Features支援超過 900 萬種數位資產
Coinbase Wallet	Supported Blockchains所有 ERC-20、EVM-compatible 鏈 (Avalanche、Polygon)	Security MethodsSecure Enclave	Additional Features支援 ETH、ATOM、ADA、SOL 的 staking、加密貨幣借貸、dApp 瀏覽器、NFT、新聞通知

在數位貨幣世界，MetaMask 可說是家喻戶曉，已有超過 3,000 萬用戶註冊。和其他平台一樣，它使用密碼保護，並在安裝時提供 12 字 seed phrase，作為資金存取的唯一鑰匙。

如何離線儲存加密貨幣？

若偏好離線保存，加密貨幣可存於 冷錢包 (cold storage)。冷錢包不連接網路，主要方式有兩種：紙錢包 (paper wallet) 與 硬體錢包 (hardware wallet)，其中硬體錢包更受歡迎。

硬體錢包 (Hardware Wallet)

硬體錢包是一種小型裝置，可連接電腦，用來儲存數位資金。僅在收發加密貨幣時需上網，平時完全離線，大幅降低被駭風險。

因可靠性高，硬體錢包深受資深投資人與長期持幣者青睞。平均價格約 50–250 美元。

優缺點

優點：

• 適合長期投資與存放大量加密貨幣。
• 離線保存，降低駭客攻擊風險，安全性極高。

缺點：

• 使用不便，每次交易需連接裝置，速度比線上慢。
• 不適合頻繁交易者。
• 成本較高，硬體錢包通常需 50–250 美元。

最佳硬體錢包

兩大離線存幣巨頭：Trezor 與 Ledger。以下是比較表：

Company	Cost	Supported exchanges	Multicurrency capability	Device connectivity	Security	Advanced features
Trezor Model T	Cost$219	Supported exchanges支援	Multicurrency capability1600+ 加密貨幣與代幣	Device connectivityUSB-C	Security交易需按實體按鈕確認	Advanced features密碼、FIDO2、Shamir Backup
Ledger Nano X	Cost$149	Supported exchanges支援	Multicurrency capability5500+ 加密貨幣與代幣	Device connectivityUSB-C、Bluetooth	Security安全晶片 (CC EAL5+)	Advanced features支援 DeFi、內建電池、藍牙連接手機

紙錢包 (Paper Wallet)

紙錢包也是一種冷錢包，通常是一張列印的公鑰與私鑰字串，附有可掃描的 QR code。持有人可透過公鑰接收加密貨幣。

雖然相對安全，但若紙張遺失或被竊，資產就不保險。網路上有許多程式可隨機生成紙錢包，讓你直接列印出來使用。

優缺點

優點：

• 與硬體錢包一樣，離線保存安全性高。
• 幾乎免費，適合需要低成本高安全的用戶。

缺點：

• 易受物理損壞或遺失。
• 一旦被竊，資產立即失守。

如何保護你的 Crypto Wallet？

不論選擇哪種錢包，都必須加強安全性。以下是保護 crypto wallet 的建議：

• 僅將少量加密貨幣存在熱錢包，用於日常交易。
• 實體保存 seed phrase，可用金屬板記錄，切勿與他人分享。
• 在註冊前先研究平台安全性，優先選擇支援 2FA 的服務。

Cryptomus 是一家可靠的平台，提供高度安全性。建立帳戶後需通過 KYC 並啟用 2FA。若遇到登入或資金管理問題，可隨時聯繫客服團隊。

FAQ

長期存放加密貨幣的最佳方式是什麼？

最安全的方法是使用 硬體錢包 或 紙錢包。私鑰不會離開裝置，即使電腦中毒，資產仍安全。不過冷錢包並不適合所有人，熱錢包在日常交易上更便利。選擇可靠的服務商，熱錢包的安全性也能接近冷錢包。

可以把 Bitcoin 存在 USB 裡嗎？

雖然技術上可行，但一般 USB 裝置容易受惡意軟體與駭客攻擊，不建議這麼做。更安全的方法是加密 USB 或使用專用硬體錢包。

Coinbase 儲存加密貨幣安全嗎？

Coinbase 提供市面上最安全的線上錢包之一，還有熱錢包保險，防範駭客攻擊。它具備 2FA、生物識別驗證與保險保障，提升帳戶與資金安全性。

可以在 MetaMask 儲存 Bitcoin 嗎？

不行，MetaMask 僅支援 Ethereum-compatible 區塊鏈。但你可以存放 Wrapped Bitcoin (WBTC)，它是 Ethereum 網路上的 ERC-20 代幣。若要保存真正的 Bitcoin，則需要支援多幣種的錢包，例如 Cryptomus。

總結

若要安全保存加密貨幣，建議先挑選一個或多個 crypto wallet。選擇方式取決於持幣者的目標。大部分資產建議放硬體錢包，小額日常交易則用熱錢包。 將資金轉入錢包後，務必抄寫 seed phrase，並妥善保存於安全處。

感謝閱讀！歡迎在留言分享你最愛的存幣方式，我們期待聽到你的意見！