什麼是質押？它是如何運作的？

Name: Cryptomus
Author: Cryptomus

質押

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對於想要從所持資產中產生收益的投資者來說，**Staking（質押）**是一個值得關注的解決方案。

透過質押，僅僅持有的加密資產就能轉化為收入來源。Staking 讓您參與區塊鏈網路的安全維護，並獲得獎勵作為回報。今天我們將介紹 Staking 的核心要點，幫助您牢記其原理。

什麼是 Staking？

在加密貨幣的世界裡，Staking 已成為一個熱門概念。但 staking crypto 是什麼意思？ Staking 指的是將您的數位資產在一段時間內鎖定於區塊鏈網路中，以支持其運行和安全性。這樣做可以獲得獎勵。它有點像銀行的定期存款，但潛在回報更高。

並非所有加密貨幣都能質押，只有使用 Proof of Stake（PoS）機制的才可以，例如 Ethereum、Solana 和 Cardano。在 PoS 系統中，使用者將代幣鎖定，協助維護網路安全，並獲得額外代幣作為獎勵。在投資前，務必確認您選擇的代幣是否支援 Staking。

Staking 特別適合長期持有代幣的投資者，其優點包括：

Staking 的運作方式是將資產鎖定起來，以維護網路運行並換取獎勵代幣。

簡單來說，如果您持有支援質押的代幣，您可以鎖定部分資產，並隨時間獲得獎勵。之所以能獲得獎勵，是因為您貢獻了資產來確保區塊鏈的安全，而這由 PoS 系統管理，獎勵通常以相同的代幣發放。

您可能聽過 Crypto Earn，它與 staking 有什麼不同？差別在於 Crypto Earn 是將加密貨幣出借給第三方並賺取利息，而 staking 則是因為參與驗證交易而獲得獎勵。

由於 Bitcoin 的高人氣，很多人想要質押它，但實際上 Bitcoin 無法質押。

原因在於 Bitcoin 使用 Proof-of-Work（PoW） 而非 PoS。在 PoW 中，礦工透過解數學難題來驗證交易，勝出者可獲得 BTC 獎勵。

對新手來說，staking 可能聽起來複雜，但實際上過程簡單：

最簡單的方法是使用交易所，但回報可能較低。若想獲得更高收益，可選擇 staking pool，或透過 liquid staking 在質押的同時保持代幣流動性。

雖然 staking 被認為是相對安全的，但仍存在風險：

若代幣價格下跌或平台限制提款，可能導致虧損。此外，如果 validator 運作不當，可能觸發 Slashing，部分代幣會被銷毀。

我們在 這篇文章 中對 staking 安全性有更深入的討論。

如何透過 Staking 加密貨幣賺錢

Staking 獎勵是您將代幣鎖定時獲得的收益，這是對參與維護網路的補償。

這裡的關鍵詞是 APY 和 APR：

回報率取決於代幣種類、數量、平台及鎖定期限。一般來說，平均 APY 為 2%–6%。

另外，要注意：質押後代幣不能立即交易，需先 unstake 才能取回。

最佳質押代幣是那些收益率高、網路穩定、市值大的項目，例如：

名稱	代號	平均收益率	質押市值
Ethereum	代號ETH	平均收益率4.06 %	質押市值$100.35b
Solana	代號SOL	平均收益率7.4%	質押市值$50.59b
Cardano	代號ADA	平均收益率3%	質押市值$10.38b
Polygon	代號MATIC	平均收益率5.08%	質押市值$2.55b
Cosmos	代號ATOM	平均收益率16.9%	質押市值$2.06b
Tron	代號TRX	平均收益率4.1%	質押市值$5.36b
Polkadot	代號DOT	平均收益率11.7%	質押市值$5.08b
Tezos	代號XTZ	平均收益率5.9%	質押市值$687.38m
Avalanche	代號AVAX	平均收益率8.4%	質押市值$7.68b
Binance Coin	代號BNB	平均收益率7.4%	質押市值$93.62b