O que é KYC (Conheça seu cliente) em Сrypto?

Todos nós já passamos pelo processo de verificação de nossa identidade online, enviando fotos de nossos documentos e uma selfie em nosso banco, plataformas de comércio eletrônico ou mesmo nas redes sociais.

Este processo é denominado KYC. Qual é o significado de KYC e o que KYC significa, "Kagora Ynosso Ccliente." É um recurso que plataformas online como bancos, mídias sociais e sites de comércio eletrônico usam para ter a identidade de todos os seus clientes e fornecer proteção de alta segurança contra golpes.

Baseia-se no fato lógico de que um ladrão, golpista ou hacker fará de tudo para esconder sua identidade.

Esta medida de segurança está em vigor desde 1900, quando os bancos começaram a exigir que os clientes abrissem contas utilizando os seus nomes reais; foi usado com serviços bancários pela Internet no início dos anos 2000.

Com o surgimento da Internet, essa verificação de segurança foi implementada em mídias sociais e plataformas de comércio eletrônico, e assim por diante, para protegê-lo de golpistas.

Escrevi este artigo depois de muita pesquisa online sobre o que é KYC, o que significa KYC e como o Cryptomus KYC funciona e protege seus ativos.

Compreendendo os princípios básicos do KYC

Suponha que você entenda o que significa KYC. Nesse caso, você adivinhará que é um processo que as empresas utilizam para verificar a identidade de seus clientes; isso é feito para evitar fraudes, lavagem de dinheiro e vários golpes ou ameaças cibernéticas que você possa enfrentar.

Para entender melhor o que é KYC, primeiro você precisa entender o que é conformidade com KYC e o que é processo KYC. A conformidade KYC é o processo de coleta das seguintes informações sobre os clientes:

  • Nome
  • Endereço
  • Data de nascimento
  • Nacionalidade
  • Ocupação
  • Fonte de renda
  • Ativos financeiros

Para isso você precisa seguir o processo KYC que consiste em fornecer todos os seus dados e fornecer documentos de identificação como passaportes, carteiras de habilitação ou contas de serviços públicos. A autenticidade desses documentos é verificada e para garantir que correspondem à identidade reivindicada pelo cliente. Depois de aprovada, a conta do cliente é ativada e ele pode acessar os serviços da empresa.

O que significa KYC em criptografia

Agora que você sabe o que é e como funciona, responderei outra questão importante mais precisamente na área de criptomoeda; nesta parte, veremos o que é criptomoeda KYC, o que significa KYC em criptografia, o que é criptografia de verificação KYC e o que é KYC em blockchain.

Então, o que é criptografia KYC? É o processo de verificação das identidades dos usuários em exchanges de criptomoedas e serviços relacionados para prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. Isso envolve o fornecimento de informações pessoais, que são então verificadas em documentos oficiais. A criptografia KYC ajuda as empresas a manter a integridade de suas operações e a cumprir os regulamentos.

Agora que você viu o que KYC significa em criptografia, vamos ver como funciona o processo e como passá-lo.

Como passar no KYC

Compreender o que é uma criptografia KYC e saber como passá-la são coisas diferentes. Por que? Como cada plataforma possui seus métodos, tamanho da imagem, informações, tipo de documento e assim por diante, o primeiro passo foi entender o que é verificação KYC em criptografia. Agora vamos ver como passar:

Cryptomus é um exemplo de plataforma criptográfica que requer KYC. Para passar no teste KYC no Cryptomus, você precisará fornecer suas informações pessoais, nome, endereço, telefone, número e endereço de e-mail; depois disso, você precisará enviar seu documento para revisão e tirar uma selfie. Após o envio, você precisará aguardar a conclusão do processo de verificação conforme expliquei no guia abaixo:

Como funciona no Cryptomus:

  1. Vá para o painel
  2. Vá para configurações
  3. À esquerda, pesquise por Carteira pessoal KYC
  4. Clique em Verificação
  5. Envie seu documento e faça a verificação facial
  6. Aguarde a confirmação
  7. Assim que a confirmação for feita, você poderá utilizar integralmente todos os recursos do Cryptomus.

O que é KYC (Conheça seu cliente) em Сrypto?

Diferentes níveis de verificação KYC

Agora que você sabe como é feita a verificação KYC e o que é KYC em criptomoeda, vamos ver os diferentes níveis de verificação KYC:

KYC simplificado (SDD): Este nível de verificação é para clientes de baixo risco e requer apenas informações básicas, como nome, endereço e data de nascimento do cliente.

KYC regular (CDD): Este nível de verificação é para clientes de médio risco e requer informações mais detalhadas, incluindo a ocupação do cliente, fonte de renda e ativos financeiros.

KYC aprimorado (EDD): Este nível de verificação é para clientes de alto risco e requer informações adicionais, como os proprietários beneficiários do cliente, exposição política e fonte de fundos.

A importância do KYC na criptomoeda financeira

Falar sobre o que é criptomoeda KYC sem mencionar sua importância é como largar metade do emprego; realmente compreender sua importância faz parte de saber do que se trata a criptomoeda KYC. KYC é vital para proteger o ecossistema criptográfico financeiro. Ajuda a prevenir fraudes e lavagem de dinheiro, cumpre os regulamentos e cria confiança. As exchanges de criptomoedas usam KYC para verificar as identidades dos usuários, o que pode atrair novos clientes.

Requisitos legais e regulamentares para KYC

KYC é um requisito regulatório para trocas de criptografia para prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. Envolve a verificação da identidade do cliente, o monitoramento da atividade financeira e a detecção de comportamentos suspeitos. O não cumprimento resulta em multas e até acusações criminais.

Benefícios e objetivos da conformidade KYC

A conformidade KYC é um processo essencial para as empresas que pode ajudar a reduzir o risco de fraude, lavagem de dinheiro e garantir a conformidade regulatória:

Para empresas:

  • Custos reduzidos
  • Melhor reputação
  • Aumento da confiança do cliente

Para clientes:

  • Proteção contra fraudes e golpes
  • Acesso a uma gama mais ampla de produtos e serviços

Desafios e preocupações na implementação do KYC

KYC é crucial para que as empresas de criptografia evitem fraudes, lavagem de dinheiro e cumpram as leis. Os desafios incluem custo, complexidade, privacidade de dados e pseudonimato. As soluções são tecnologia, parcerias especializadas, educação do cliente e segurança de dados.

Trocas de criptomoedas e conformidade com KYC

As exchanges de criptomoedas devem cumprir os regulamentos KYC para evitar fraudes e lavagem de dinheiro. Isso envolve a coleta e verificação das identidades dos clientes e o monitoramento de atividades suspeitas. Ao cumprir os regulamentos KYC, as bolsas podem proteger os investidores e cumprir as leis e regulamentos.

Requisitos KYC na indústria de criptografia

Os requisitos KYC na indústria de criptografia visam prevenir atividades criminosas e garantir a conformidade com os regulamentos.

As exchanges de criptomoedas precisam verificar as identidades dos clientes, as fontes de fundos monitoram as transações em busca de atividades suspeitas e cumprir os requisitos específicos de KYC definidos pela sua jurisdição. O não cumprimento pode resultar em consequências graves para a troca.

Espero que você tenha achado este artigo informativo e tenha ajudado você a entender o que é KYC em criptografia. Deixe-nos um comentário abaixo para nos dizer o que você pensa sobre KYC.

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