Qu'est-ce que le retour sur investissement dans les crypto-monnaies et comment le calculer ?

En ce qui concerne les crypto-monnaies, chaque investisseur rêve d'une chose : obtenir le maximum de profit. Pour comprendre le succès de vos investissements, il existe un indicateur universel appelé ROI (retour sur investissement).

Dans cet article, nous découvrirons ce qu'est le ROI, comment le calculer et quels facteurs l'influencent. Et surtout, vous apprendrez à regarder vos investissements avec les yeux d'un professionnel !

Qu'est-ce que le ROI dans les crypto-monnaies ?

Le marché des crypto-monnaies offre une variété d'opportunités d'investissement, du trading d'actifs populaires comme Bitcoin et Ethereum à la participation à des projets DeFi ou au jalonnement. Cependant, sans une compréhension claire de la rentabilité de votre stratégie, il est facile de perdre le contrôle de vos finances. C'est là que le ROI entre en jeu.

Le ROI (retour sur investissement) dans les crypto-monnaies est une mesure financière qui mesure le niveau de rentabilité ou de perte d'un investissement, exprimé en pourcentage. Il est utilisé pour évaluer l'efficacité des investissements dans les crypto-monnaies, le staking, le farming et d'autres stratégies d'investissement. Il vous permet de comprendre le succès de votre investissement et s'il a répondu aux attentes.

Maintenant que nous comprenons ce qu'est le retour sur investissement, examinons comment il est calculé.

Comment calculer le retour sur investissement ?

Pour calculer le retour sur investissement, vous devez comparer la valeur actuelle de votre actif à ce que vous avez payé à l'origine. Voici comment procéder en quelques étapes simples :

1. Déterminez le montant de l'investissement initial. Il s'agit du montant que vous avez dépensé pour acheter la crypto-monnaie. Par exemple, si vous avez acheté une pièce pour 1 000 $, votre investissement initial est de 1 000 $.
2. Définissez la valeur actuelle de l'actif. Il s'agit de la valeur marchande de votre crypto-monnaie à l'heure actuelle. Par exemple, si la pièce vaut maintenant 1 500 $, la valeur actuelle de votre actif est de 1 500 $.
3. Trouvez la différence entre la valeur actuelle et l’investissement initial. Cela vous donnera une idée du profit ou de la perte.
4. Divisez cette différence par le montant de l’investissement initial. Cela vous montrera dans quelle mesure votre investissement a été rentable ou non par rapport au coût initial.
5. Multipliez le résultat par 100. Cela vous donne le retour sur investissement en pourcentage.

Exemple :

Supposons que vous ayez acheté une cryptomonnaie pour 1 000 $ et que sa valeur ait maintenant augmenté à 1 500 $. Voici comment calculer le retour sur investissement :

• Investissement initial : 1 000 $
• Valeur actuelle : 1 500 $
• Différence : 1 500 $ - 1 000 $ = 500 $ (il s’agit de votre bénéfice)

Maintenant, pour calculer le retour sur investissement, vous devez déterminer quel pourcentage représente le bénéfice de votre investissement initial :

• Bénéfice (500 $) divisé par l’investissement initial (1 000 $) = 0,5
• Multipliez par 100 pour obtenir le pourcentage : 0,5 × 100 = 50 %

Ainsi, le retour sur investissement (ROI) correspond à 50 % du montant initialement investi. En d’autres termes, votre bénéfice correspond à la moitié de votre investissement initial.

Si, au contraire, la valeur de votre actif a diminué (disons qu'elle est tombée à 800 $), le résultat serait le suivant :

• Investissement initial : 1 000 $
• Valeur actuelle : 800 $
• Différence : 800 $ - 1 000 $ = -200 $ (il s'agit de votre perte)

Pour calculer le retour sur investissement :

• Perte (-200 $) divisée par l'investissement initial (1 000 $) = -0,2
• Multipliez par 100 pour obtenir le pourcentage : -0,2 × 100 = -20 %

Dans ce cas, votre investissement a entraîné une perte de 20 %.

Ainsi, en calculant le retour sur investissement, vous pouvez évaluer le succès de votre investissement en cryptomonnaie, s'il a généré des bénéfices ou subi une perte.

Imaginons maintenant que vous misiez du TRX avec un rendement annuel de 20 %. À la fin de l'année, le prix du TRX a augmenté de 30 %. Calculons votre retour sur investissement :

• Vous avez misé du TRX avec un rendement annuel de 20 %.
• À la fin de l'année, le prix du TRX a augmenté de 30 %.
• Votre retour sur investissement de 20 % s'ajoute à votre investissement initial, vous avez donc maintenant 120 % de la mise initiale.
• Le prix du TRX augmentant de 30 % signifie que votre mise de 120 % augmente de 36 % supplémentaires (30 % de 120 %).
• En ajoutant l'augmentation de prix de 36 % aux 120 %, votre investissement vaut maintenant 156 % de votre mise initiale.
• Votre retour sur investissement est la différence entre la valeur finale (156 %) et l'investissement initial (100 %), donc votre retour sur investissement est de 56 %.

Ce retour sur investissement est un excellent exemple clair de la façon dont les retours sur investissement et l'augmentation du prix d'une pièce peuvent augmenter considérablement vos actifs.

Qu'est-ce qui affecte le retour sur investissement ?

Comme de nombreuses autres mesures financières, divers facteurs affectent le retour sur investissement de vos investissements en crypto-monnaies. En les comprenant, vous pouvez prendre des décisions plus éclairées, minimiser les risques et potentiellement maximiser vos profits.

1. Volatilité du marché. Les crypto-monnaies sont très volatiles, et les prix peuvent fluctuer considérablement sur de courtes périodes. Les fluctuations soudaines du marché, provoquées par des facteurs tels que l'actualité, les annonces réglementaires ou les tendances économiques plus larges, peuvent affecter considérablement la valeur de vos avoirs et, par conséquent, votre retour sur investissement.
2. Timing of investment. Le prix auquel vous entrez et sortez du marché joue un rôle crucial dans le retour sur investissement. Si vous investissez pendant une baisse du marché et vendez pendant une hausse, votre retour sur investissement sera plus élevé. Inversement, si vous achetez pendant un pic du marché et vendez lorsque les prix baissent, votre retour sur investissement sera négatif.
3. Frais de transaction. Chaque fois que vous achetez, vendez ou transférez des cryptomonnaies, des frais de transaction sont souvent appliqués. Ces frais peuvent rogner vos bénéfices et réduire votre retour sur investissement, en particulier lorsque vous négociez fréquemment ou sur des réseaux avec des frais élevés. 4.Liquidité de l'actif. Certaines cryptomonnaies sont moins liquides que d'autres, ce qui signifie qu'elles peuvent être plus difficiles à acheter ou à vendre sans affecter le prix. Une faible liquidité peut entraîner un slippage (où vous n'obtenez pas le prix attendu), ce qui peut avoir un impact négatif sur le retour sur investissement.
4. Façons de gagner de l'argent. Si vous utilisez votre crypto dans le staking, les pools de liquidité ou le yield farming, les rendements que vous obtenez de ces activités affectent directement votre retour sur investissement. Ces méthodes peuvent offrir des rendements plus élevés que la conservation d'actifs dans un portefeuille, mais peuvent également comporter des risques qui affectent le rendement total de votre investissement.
5. Facteurs externes (réglementation, adoption, actualités). Les réglementations mondiales, les décisions gouvernementales et l’adoption massive des cryptomonnaies peuvent entraîner des changements de prix qui ont un impact sur votre retour sur investissement. Les nouvelles ou annonces positives (comme l’adoption institutionnelle) peuvent faire grimper les prix, tandis que les nouvelles négatives (comme les mesures de répression gouvernementales) peuvent provoquer des baisses importantes.
6. Risques et pertes de sécurité. Si vous perdez l’accès à votre portefeuille ou si vous êtes victime d’un piratage, votre investissement peut disparaître, ce qui aurait évidemment un impact négatif sur votre retour sur investissement. Pour protéger vos actifs, il est essentiel de mettre en œuvre des mesures de sécurité robustes : activez l’authentification à deux facteurs (2FA), créez un mot de passe fort et unique et mettez-le à jour régulièrement.

Pensez d'abord à la sécurité. La sécurité doit toujours être une priorité lorsque vous travaillez avec des cryptomonnaies. L'un des meilleurs moyens de protéger vos investissements est de choisir une plateforme fiable. Par exemple, Cryptomus fournit non seulement un environnement sécurisé pour le trading, mais utilise également des protocoles AML avancés et des technologies de cryptage pour protéger vos actifs.

Le ROI est un outil indispensable pour tout investisseur en cryptomonnaies. Il montre non seulement la rentabilité de votre investissement, mais vous aide également à faire des choix éclairés entre des projets, des actifs ou des stratégies. Plus vous analysez souvent le ROI, plus votre portefeuille devient gérable. C'est le cas lorsque les chiffres parlent vraiment plus fort que toutes les prévisions.

Merci de votre lecture ! Nous espérons que notre article vous a fourni des informations précieuses sur le fonctionnement du ROI sur le marché des cryptomonnaies et sur les facteurs qui peuvent l'affecter.