انواع سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال

برای درک این‌که سرمایه‌گذار کریپتو چه کسی است، لازم است از همان ابتدا مرز روشنی میان او و معامله‌گر کریپتو ترسیم کنیم.

سرمایه‌گذار کریپتو فرد یا سازمانی است که با هدف کسب سودهای بسیار بلندمدت، پول خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند. معامله‌گران، در مقابل، بر سودهای سریع و کوتاه‌مدت تمرکز دارند و تلاش می‌کنند از نوسانات شدید قیمت کسب درآمد کنند.

در ادامه این مقاله، انواع سرمایه‌گذاران کریپتو و استراتژی‌هایی را که انتخاب می‌کنند بررسی خواهیم کرد.

نمایه‌ای از یک سرمایه‌گذار ارز دیجیتال

درک این‌که چه کسانی در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند، به روشن شدن روند تکامل این بازار کمک می‌کند. امروزه این بازار دیگر فقط محدود به علاقه‌مندان نیست — بلکه عمدتاً شامل افراد جوان و تحصیل‌کرده‌ای است که مایل به اتخاذ تصمیم‌های مستقل هستند.

بر اساس آمار، بیش از 60٪ از سرمایه‌گذاران کریپتو زیر 44 سال سن دارند. این گروه بر کسب سود در بلندمدت، طی چند سال یا حتی چند دهه، تمرکز دارد.

علاوه بر این، این سرمایه‌گذاران از سطح تحصیلات بالایی برخوردارند. نزدیک به 80٪ دارای تحصیلات عالی هستند، از جمله مدارک دانشگاهی و درجات علمی. این سطح بالای تحصیلات تصادفی نیست، زیرا دنیای ارزهای دیجیتال پیچیده است؛ سرمایه‌گذاران باید فناوری بلاکچین و ریسک‌ها را به‌تنهایی درک کنند. همین موضوع توضیح می‌دهد که چرا 22٪ صرفاً به تحقیقات شخصی خود متکی هستند و به توصیه‌های بیرونی اعتماد نمی‌کنند. از نظر جنسیت، بازار همچنان عمدتاً مردانه است و حدود 89٪ از شرکت‌کنندگان در نظرسنجی خود را مرد معرفی کرده‌اند.

بیشتر افراد نه به دلیل ناامیدی از سیستم مالی سنتی، بلکه به یک دلیل اصلی وارد دنیای کریپتو می‌شوند — کسب درآمد. برای آن‌ها، ارزهای دیجیتال صرفاً ابزاری جدید و بسیار سودآور برای رشد سرمایه هستند. بیشتر سرمایه‌گذاران خرد مبالغ بزرگ را یک‌باره سرمایه‌گذاری نمی‌کنند، که نشان می‌دهد آن‌ها استراتژی انباشت منظم و منضبط را به‌جای شرط‌بندی‌های بزرگ و یک‌باره ترجیح می‌دهند.

انواع سرمایه‌گذاران کریپتو

سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال را می‌توان بر اساس نحوه مدیریت پول و میزان درک آن‌ها از فناوری، به چند گروه کلیدی تقسیم کرد. دسته‌بندی سرمایه‌گذاران کریپتو بر اساس رویکردشان به درک بهتر پویایی بازار کمک می‌کند.

نوع 1: مبتدی

این سرمایه‌گذار تازه شروع کرده و اغلب به‌صورت نامنظم و بدون سیستم سرمایه‌گذاری می‌کند و تحت تأثیر اخبار یا توصیه‌های دیگران قرار می‌گیرد. آن‌ها معمولاً شناخته‌شده‌ترین کوین‌ها با ارزش بازار بالا، مانند Bitcoin و Ethereum، یا دارایی‌هایی را که در اوج چرخه هیجان خود هستند انتخاب می‌کنند تا ترس از عقب ماندن را کاهش دهند. استراتژی آن‌ها اغلب احساسی است تا تحلیلی، زیرا هنوز به روش‌های تحقیق عمیق یا انضباط سرمایه‌گذاری مسلط نشده‌اند.

نوع 2: علاقه‌مند به پروژه‌های جدید

این سرمایه‌گذار بر به‌دست آوردن بیشترین تعداد توکن از پروژه‌های جدید بلاکچینی، پیش از فهرست شدن رسمی آن‌ها در صرافی‌ها، تمرکز دارد. آن‌ها به‌طور فعال در فعالیت‌های مراحل اولیه مانند های شبکه یا ثبت‌نام برای دریافت توکن‌های رایگان (airdrops) شرکت می‌کنند. این استراتژی امکان آغاز مسیر حرفه‌ای در کریپتو را بدون سرمایه‌گذاری سرمایه شخصی فراهم می‌کند، با استفاده از زمان و تلاش برای انباشت دارایی‌ها.

نوع 3: ماکسیمالیست Bitcoin

این سرمایه‌گذار معتقد است که Bitcoin (BTC) تنها ارز دیجیتال واقعاً باارزش است، زیرا امنیت بی‌نقص و ارزشی ارائه می‌دهد که در آزمون زمان سربلند بوده است، و از نظر تاریخی قیمت Bitcoin همواره افزایش یافته است. آن‌ها باور دارند که هیچ altcoinsای نمی‌تواند آرمان‌های تمرکززدایی و قابلیت اعتماد اولین ارز دیجیتال را متجلی کند. ماکسیمالیست‌ها از استفاده BTC به‌عنوان ابزار اصلی پرداخت و پس‌انداز حمایت می‌کنند و آن را آینده پول می‌دانند.

نوع 4: سرمایه‌گذار سنتی

این سرمایه‌گذار قواعد سخت‌گیرانه مالی سنتی را در بازار کریپتو به کار می‌گیرد و به رویکردی منظم و معاملات منظم پایبند است. اصول اصلی آن‌ها شامل تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش نوسان و اجتناب از کوین‌های پرریسک و سفته‌بازانه است. کارشناسان مالی سنتی اغلب توصیه می‌کنند که بیش از 2–3٪ از کل سرمایه به ارزهای دیجیتال اختصاص داده نشود تا از سقوط‌های ناگهانی قیمت محافظت شود.

نوع 5: معامله‌گر اهرمی

این یک معامله‌گر پرریسک است که از سرمایه قرض‌گرفته‌شده، یا اهرم، برای باز کردن موقعیت‌هایی به‌مراتب بزرگ‌تر از سرمایه خود استفاده می‌کند. این استراتژی به‌صورت نمایی سود بالقوه را افزایش می‌دهد، اما به همان میزان زیان بالقوه را نیز بالا می‌برد و می‌تواند به لیکویید شدن کامل موقعیت منجر شود. معاملات اهرمی نیازمند درک عمیق از تحلیل تکنیکال و مدیریت ریسک است، زیرا نسبت به نوسان بالای بازار کریپتو بسیار حساس است.

نوع 6: پژوهشگر بنیادی

این سرمایه‌گذار به‌دنبال «چیز بزرگ بعدی» است و برای یافتن دارایی‌های کم‌ارزش‌گذاری‌شده با پتانسیل رشد بالا، به‌جای شایعات از منطق استفاده می‌کند. آن‌ها شایستگی فناوری پروژه، قواعد اقتصادی (Tokenomics) و نقدشوندگی را ارزیابی می‌کنند تا ارزش واقعی بلندمدت آن را درک کنند. این دانش‌محورترین نوع سرمایه‌گذار است که بر تحقیقات عمیق شخصی خود تکیه دارد.

نوع 7: حاملي الأسهم

سرمایه‌گذاران استراتژیک خرد بدون توجه به وضعیت بازار، توکن‌ها را می‌خرند و نگه می‌دارند. نام این استراتژی HODL است که از غلط املایی واژه «hold» به‌وجود آمده است. این اصطلاح به خرید کریپتو و نگه‌داری آن برای ماه‌ها یا سال‌ها اشاره دارد، حتی در شرایطی که قیمت‌ها به‌طور شدید سقوط می‌کنند.

چنین روشی مانند یک دژ روانی قدرتمند عمل می‌کند؛ مانع از اضطراب سرمایه‌گذاران و فروش در بدترین زمان ممکن، یعنی هنگام افت بازار، می‌شود. HODL همچنان مسیر درستی برای کسانی است که چشم‌انداز بلندمدت کریپتو را می‌بینند.

نوع 8: سرمایه‌گذار درآمد غیرفعال

این سرمایه‌گذار فعال‌تر و آگاه‌تر از نظر فناوری است: آن‌ها صرفاً به افزایش قیمت رضایت نمی‌دهند؛ همانند HODLers متعهد، به رشد بلندمدت ارزهای دیجیتال ایمان دارند و در عین حال به‌طور فعال به‌دنبال افزایش دارایی‌های خود همراه با ایجاد درآمد غیرفعال منظم در حال حاضر هستند. آن‌ها از ابزارهایی مانند staking یا استخراج استفاده می‌کنند.

همچنین یک دسته بزرگ از سرمایه‌گذاران نهادی وجود دارد — صندوق‌های پوشش ریسک، بانک‌ها و شرکت‌ها. آن‌ها از طریق ابزارهای امن و قانون‌گذاری‌شده مانند صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFs) وارد می‌شوند و به‌طور فعال به‌دنبال توکنیزه‌سازی دارایی‌های واقعی (RWA) هستند — یعنی تبدیل املاک یا اوراق قرضه به توکن‌های دیجیتال. این سرمایه‌های کلان به بازار مشروعیت می‌بخشند و ثبات کلی را افزایش می‌دهند و نوسانات شدید قیمت را کاهش می‌دهند.

بازار مدرن ارزهای دیجیتال سیستمی پیچیده اما بالغ است که در آن انواع مختلف سرمایه‌گذاران در کنار یکدیگر حضور دارند. ویژگی تعیین‌کننده یک سرمایه‌گذار کریپتوی موفق، استراتژی بلندمدتی است که بر پژوهش عمیق بنا شده، نه بر سفته‌بازی.

در این مقاله توضیح دادیم که سرمایه‌گذاران کریپتو چه کسانی هستند و آن‌ها در چه انواع اصلی‌ای قرار می‌گیرند. اگر هنوز پرسشی دارید، با خیال راحت آن را در بخش نظرات مطرح کنید.