ما هو KYC (اعرف عميلك) في العملات المشفرة؟

لقد مررنا جميعًا بعملية التحقق من هويتنا عبر الإنترنت من خلال إرسال صور لمستنداتنا وصورة ذاتية في بنكنا أو منصات التجارة الإلكترونية أو حتى على وسائل التواصل الاجتماعي.

هذه العملية تسمى KYC. ما معنى KYC، وما الذي يعنيه KYC، "Kالآن Yعميلنا C." إنها ميزة تستخدمها منصات الإنترنت مثل البنوك ووسائل التواصل الاجتماعي ومواقع التجارة الإلكترونية للحصول على هوية جميع عملائها لتوفير حماية أمنية عالية ضد عمليات الاحتيال.

إنه يعتمد على الحقيقة المنطقية المتمثلة في أن السارق أو المحتال أو المتسلل سيفعل كل شيء لإخفاء هويته.

تم تطبيق هذا الإجراء الأمني منذ القرن العشرين عندما بدأت البنوك تطلب من العملاء فتح حسابات باستخدام أسمائهم الحقيقية؛ تم استخدامه مع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين.

مع ظهور الإنترنت، تم تنفيذ هذا الفحص الأمني على وسائل التواصل الاجتماعي ومنصات التجارة الإلكترونية، وما إلى ذلك لحمايتك من المحتالين.

لقد كتبت هذا المقال بعد الكثير من البحث عبر الإنترنت حول ماهية KYC، وما يعنيه KYC، وكيف يعمل Cryptomus KYC ويحمي أصولك.

فهم أساسيات KYC

لنفترض أنك فهمت ما يعنيه KYC. في هذه الحالة، ستخمن أنها عملية تستخدمها الشركات للتحقق من هوية عملائها؛ يتم ذلك لمنع الاحتيال وغسيل الأموال ومختلف عمليات الاحتيال أو التهديدات السيبرانية التي قد تواجهها.

لفهم ماهية KYC بشكل أفضل، ستحتاج أولاً إلى فهم ما هو الامتثال لـ KYC وما هي عملية KYC. الامتثال لـ KYC هو عملية جمع المعلومات التالية عن العملاء:

• اسم
• عنوان
• تاريخ الميلاد
• جنسية
• إشغال
• مصدر الدخل
• الأصول المالية

لذلك، يتعين عليك اتباع عملية "اعرف عميلك" (KYC) التي تتكون من تقديم جميع معلوماتك وتقديم وثائق الهوية مثل جوازات السفر أو رخص القيادة أو فواتير الخدمات. يتم التحقق من صحة هذه المستندات والتأكد من مطابقتها لهوية العميل المطالب بها. بمجرد الموافقة، يتم تنشيط حساب العميل، ويمكنه الوصول إلى خدمات الشركة.

ما الذي تعنيه KYC في مجال العملات المشفرة؟

الآن بعد أن عرفت ما هي وكيف تعمل، سأجيب على سؤال مهم آخر بشكل أكثر دقة في مجال العملات المشفرة؛ في هذا الجزء، سنرى ما هي عملة KYC المشفرة، وماذا يعني KYC في العملات المشفرة، وما هو تشفير التحقق من KYC وما هو KYC في blockchain.

إذًا، ما هو التشفير KYC؟ إنها عملية التحقق من هويات المستخدمين في بورصات العملات المشفرة والخدمات ذات الصلة لمنع الاحتيال وغسل الأموال. يتضمن ذلك تقديم معلومات شخصية، والتي يتم التحقق منها بعد ذلك مقابل المستندات الرسمية. يساعد تشفير KYC الشركات على الحفاظ على سلامة عملياتها والامتثال للوائح.

الآن بعد أن رأيت ما يعنيه KYC في العملات المشفرة، دعنا نرى كيف تعمل العملية وكيفية تمريرها.

كيفية تمرير KYC

إن فهم ماهية تشفير KYC ومعرفة كيفية تمريره أمران مختلفان. لماذا؟ نظرًا لأن كل منصة لها أساليبها وحجم الصورة والمعلومات ونوع المستندات وما إلى ذلك، كانت الخطوة الأولى هي فهم ما هو التحقق من KYC في العملات المشفرة. الآن دعونا نرى كيفية تمريرها:

يعد Cryptomus أحد الأمثلة على منصة التشفير التي تتطلب KYC. لاجتياز اختبار KYC على Cryptomus، ستحتاج إلى تقديم معلوماتك الشخصية والاسم والعنوان والهاتف والرقم وعنوان البريد الإلكتروني؛ بعد ذلك سوف تحتاج إلى تحميل المستند الخاص بك للمراجعة والتقاط صورة شخصية. بعد الإرسال، سيتعين عليك الانتظار حتى تكتمل عملية التحقق كما أوضحت في الدليل أدناه:

كيف يعمل في Cryptomus:

1. اذهب إلى لوحة القيادة
2. انتقل إلى الإعدادات
3. على الجانب الأيسر، ابحث عن محفظة KYC الشخصية
4. انقر على التحقق
5. أرسل المستند الخاص بك وقم بإجراء التحقق من الوجه
6. انتظر التأكيد
7. بمجرد إجراء التأكيد، ستتمكن من استخدام جميع ميزات Cryptomus بالكامل.

مستويات مختلفة للتحقق من KYC

الآن بعد أن عرفت كيف يتم التحقق من KYC وما هو KYC في العملة المشفرة، دعنا نرى المستويات المختلفة للتحقق من KYC:

• اعرف عميلك المبسط (SDD): هذا المستوى من التحقق مخصص للعملاء ذوي المخاطر المنخفضة ولا يتطلب سوى معلومات أساسية مثل اسم العميل وعنوانه وتاريخ ميلاده.

• نظام اعرف عميلك (CDD) العادي: هذا المستوى من التحقق مخصص للعملاء ذوي المخاطر المتوسطة ويتطلب معلومات أكثر تفصيلاً، بما في ذلك مهنة العميل ومصدر الدخل والأصول المالية.

• التعرف على عميلك المحسّن (EDD): هذا المستوى من التحقق مخصص للعملاء ذوي المخاطر العالية ويتطلب معلومات إضافية مثل المالكين المستفيدين من العميل والتعرض السياسي ومصدر الأموال.

أهمية اعرف عميلك (KYC) في العملات المالية المشفرة

إن الحديث عن ماهية العملة المشفرة KYC دون ذكر أهميتها يشبه ترك نصف وظيفتك؛ إن فهم أهميتها في الواقع هو جزء من معرفة ماهية KYC للعملات المشفرة. إن KYC أمر حيوي لحماية النظام البيئي المالي للعملات المشفرة. فهو يساعد على منع الاحتيال وغسل الأموال، ويتوافق مع اللوائح ويبني الثقة. تستخدم بورصات العملات المشفرة اعرف عميلك (KYC) للتحقق من هويات المستخدمين، مما قد يجذب عملاء جدد.

المتطلبات القانونية والتنظيمية لـ KYC

يعد KYC متطلبًا تنظيميًا لتبادل العملات المشفرة لمنع الاحتيال وغسل الأموال. ويتضمن التحقق من هوية العميل ومراقبة النشاط المالي والكشف عن السلوك المشبوه. يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات وحتى تهم جنائية.

فوائد وأهداف الامتثال لسياسة اعرف عميلك (KYC).

يعد الامتثال لقواعد اعرف عميلك (KYC) عملية أساسية للشركات التي يمكن أن تساعد في تقليل مخاطر الاحتيال وغسل الأموال وضمان الامتثال التنظيمي:

للشركات:

• انخفاض التكاليف
• تحسين السمعة
• زيادة ثقة العملاء

للعملاء:

• الحماية من الاحتيال والاحتيال
• الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات

التحديات والمخاوف في تنفيذ KYC

يعد KYC أمرًا بالغ الأهمية لشركات العملات المشفرة لمنع الاحتيال وغسل الأموال والامتثال للقوانين. تشمل التحديات التكلفة والتعقيد وخصوصية البيانات والاسم المستعار. الحلول هي التكنولوجيا وشراكات الخبراء وتعليم العملاء وأمن البيانات.

تبادل العملات المشفرة والامتثال لسياسة اعرف عميلك (KYC).

يجب أن تتوافق عمليات تبادل العملات المشفرة مع لوائح KYC لمنع الاحتيال وغسل الأموال. يتضمن ذلك جمع هويات العملاء والتحقق منها ومراقبة الأنشطة المشبوهة. من خلال الامتثال للوائح KYC، يمكن للبورصات حماية المستثمرين والامتثال للقوانين واللوائح.

متطلبات KYC في صناعة العملات المشفرة

تهدف متطلبات KYC في صناعة العملات المشفرة إلى منع النشاط الإجرامي وضمان الامتثال للوائح.

تحتاج بورصات العملات المشفرة إلى التحقق من هويات العملاء، ومراقبة مصادر الأموال للمعاملات الخاصة بالأنشطة المشبوهة، والامتثال لمتطلبات KYC المحددة التي تحددها ولايتها القضائية. قد يؤدي عدم الامتثال إلى عواقب وخيمة على البورصة.

أتمنى أن تكون هذه المقالة غنية بالمعلومات، وأنني ساعدتك على فهم معنى KYC في العملات المشفرة. اترك لنا تعليقًا أدناه لتخبرنا برأيك حول KYC.