2025 年 5 月最佳長期投資加密貨幣

在考慮長期加密貨幣投資但仍拿不定主意嗎？今天，我們將帶你了解應該考量的關鍵要素，幫助你最大化獲利機會；此外，我們也為你準備了 2026 年最可靠、最有潛力的投資加密貨幣清單。

如何挑選適合長期持有的加密貨幣？

長期買入加密貨幣意味著將資產被動持有數年甚至數十年。雖然「存放」本身不需要你花太多力氣，但風險依然不小。為了降低潛在損失，在選擇作為投資標的的加密貨幣時，請留意以下關鍵因素：

• 技術與基本面價值：理解資產價值的驅動因素，以及該專案是否具備真實用例。檢視其所運行的區塊鏈、擴展性，以及開發團隊規劃中的升級。一般來說，支撐基礎設施或區塊鏈創新的專案，即便在熊市也較有機會成長。
• 市值：市值較高的加密貨幣（例如 比特幣 與 以太坊）通常被視為更穩定且適合長期投資。不過，相較小市值代幣，它們的上漲空間也可能較有限。因此務必自行研究；若你看好一個高技術含量且市值較小的專案，請為可能的風險負責，並相信自己的投資判斷。
• 流動性水位：良好的流動性能讓你在不大幅影響價格的情況下輕鬆買賣，對大額投資尤其重要。相反地，低流動性資產波動較大，即使小量交易量也可能引發劇烈價格波動，提高投資風險。通常流動性也反映需求：交易越活躍，往往代表該幣的實際效用與市場興趣越高。
• 全球事件：緊跟新聞非常重要；政治、經濟，甚至 Twitter 與 Reddit 上的社群輿情都可能重挫或推升價格。例如，升級或hard forks 的宣布常常帶動上漲；同時，經濟動盪、交易所被駭或更嚴格的監管，則可能造成下跌。

最重要的是：別恐慌！ 加密市場高度波動，價格大起大落極為正常。請耐心按照你的投資週期（無論一年或更久）來檢視績效。如果你已考慮了上述關鍵面向，獲利的機率將會大幅提升。

最適合長期投資的加密貨幣清單

以下是我們整理的最具潛力且功能完善的資產，涵蓋既有巨頭與新興專案。若以長期投資為目標，可優先考慮這些幣種：

• 以太坊

• Toncoin

• 比特幣

• Solana

• 波場

• 萊特幣

• Chainlink

以太坊、Toncoin、比特幣、Solana、波場、萊特幣和Chainlink可能是2026年進行長期加密貨幣投資的絕佳選擇。

以太坊

以太幣 仍然存在以太幣是加密貨幣領域最可靠的長期投資之一，也是去中心化金融（DeFi）、NFT 以及各種智能合約應用的基礎層。以太坊擁有超過 50 萬名活躍開發者，DeFi 領域大部分的總鎖定價值（TVL）仍然集中在以太坊上，這使其在網路效應和機構信任方面持續保持領先地位。

到 2025 年，以太幣在代幣化現實世界資產和企業應用方面的作用將迅速擴展。全球金融機構越來越多地選擇以太坊的基礎設施進行試點項目和結算，包括與 Visa 和各大銀行的合作。最近的 Pectra 升級進一步提升了以太坊的可擴展性、質押效率和用戶體驗，鞏固了其作為領先智慧合約平台的地位。憑藉其強大的安全性、去中心化特性和成熟的開發者​​生態系統，以太坊不僅僅是一種實用代幣，它仍然是一項具有巨大長期成長潛力的策略性投資。

Toncoin

Toncoin (TON) 是 開放網路 (The Open Network) 的原生代幣。開放網路是一個區塊鏈，最初由 Telegram 開發，現在由開源的 TON 基金會營運。 Toncoin 旨在實現大規模普及，它支援快速、低成本的交易、去中心化儲存、網域名稱以及其他鏈上服務，並與 Telegram 超過 9 億的龐大用戶群直接整合。這種深度生態系統連接賦予了 TON 相較於其他區塊鏈的獨特優勢——能夠立即接觸到真實用戶，並無縫整合到一款已廣受歡迎的應用程式中。

Toncoin 是一項穩健的長期投資，因為它位於區塊鏈和全球即時通訊技術的交匯點。隨著 Telegram 不斷整合錢包功能並擴展其加密生態系統，對 TON 的需求預計將顯著增長。憑藉不斷增長的應用場景、日益活躍的開發者以及透過 Telegram 網路獲得的潛在主流曝光，Toncoin 已成為專注於永續、真實世界區塊鏈應用的投資者眼中最具前景的資產之一。

Bitcoin

Bitcoin (BTC) 是2009年推出的第一個加密貨幣。它保持著每四年大約減半一次的發行政策，並且最大供應量限制在2100萬枚硬幣。開放網絡、來自挖礦的強大安全性，以及固定的供應量——這些都是人們稱其為“數字黃金”的原因。

從長期潛力來看，三個新信號脫穎而出。首先，2025年10月初，隨著Bitcoin突破125K美元創下新高，加密貨幣ETF記錄了創紀錄的59.5億美元週流入量。這證明了機構需求和更容易的進入途徑。其次，德意志銀行現在預測，到2030年，各國央行可能會將Bitcoin與黃金一起持有，這反映出其波動性減少和日益增長的接受度。第三，企業財庫仍然是一個廣告牌——前身為MicroStrategy的Strategy Inc.，仍持有約64萬枚BTC，進一步加強了“價值儲存”這一用途。儘管有時會出現下跌，作為主要的加密貨幣巨頭，Bitcoin在未來始終會有需求並呈上升趨勢。

Solana

Solana (SOL) 是一條高性能區塊鏈，於 2020 年推出，旨在解決加密世界中最大問題之一——在不犧牲去中心化的前提下實現可擴展性。其網路可每秒處理數千筆交易，費用極低。憑藉速度與成本的優勢，Solana 成為 DeFi、NFT 與鏈上應用常用的基礎層。

Solana 作為長期投資具有巨大潛力。到了 2025 年 10 月，網路使用量再度激增：每日活躍地址超過 2 百萬，顯示出強勁的自然需求。機構關注度也在上升——美國最新的 ETF 申請帶來新的資金流入，並推動 SOL 價格上漲。此外，Solana 已獲得大型支付合作夥伴與更多開發者補助，以支援其基礎建設。如果 Solana 持續發展，它可能成為下一代的核心基礎層。

TRON

TRON (TRX) 是一種加密貨幣，於 2017 年基於 Ethereum 区塊鏈開發，用於建立內容分享平台。不久之後 Tron 遷移至其自身的區塊鏈，使 dApp 的開發更高效。遷移後，Tron 憑藉高速交易（2,000 TPS）與低手續費（0.1 TRX 或免費）迅速走紅——這是 Bitcoin 與 Ethereum 明顯無法相比的優勢。

隨著生態系統擴大、智能合約增強以及與 BitTorrent 的整合，Tron 在去中心化網路解決方案中構建了強大的應用案例，使 TRX 成為押注區塊鏈未來的投資者的理想選擇。

Litecoin

Litecoin (LTC) 是最早且最知名的加密貨幣之一，由 Charlie Lee 於 2011 年建立，作為 Bitcoin 的「輕量版」。與 Bitcoin 相比，它提供更快速的交易速度與更低的手續費，使其成為日常支付的實用選擇。

儘管已屬成熟項目，Litecoin 仍展現出成長潛力與穩定性。其定期減半周期可降低區塊獎勵並提升稀缺性。歷史上，這些事件常常重新點燃投資者興趣，並推動價格上漲。憑藉強大的網路安全、廣泛的支付應用與長期穩定紀錄，Litecoin 成為追求實用與市場穩定性的長期投資者的可靠選擇。

Chainlink

Chainlink (LINK) 是 Chainlink Network 的原生代幣。 Chainlink Network 是領先的去中心化預言機解決方案，它將區塊鏈與現實世界的數據、API 和傳統金融系統連接起來。它使智能合約能夠安全地存取市場價格、支付數據或天氣狀況等資訊——這些資訊對於驅動 DeFi、保險和代幣化現實世界資產至關重要。 Chainlink 已與數百家合作夥伴集成，包括 Aave、Synthetix 以及 SWIFT 和 Google Cloud 等大型企業，已成為 RWA 基礎設施的核心層。

投資 LINK 是一項穩健的長期投資，因為該網絡在連接傳統金融和去中心化金融方面的作用不斷擴大。隨著現實世界資產代幣化的加速，對可靠數據來源的需求將越來越高——這將推動 Chainlink 的普及和價值成長。憑藉良好的業績記錄、持續的創新（例如用於跨鏈轉帳的 CCIP）以及不斷增長的機構合作夥伴關係，LINK 有潛力在下一個市場週期中超越許多其他加密貨幣。

如你所見，加密市場充滿具有潛力的專案——它們各自擁有擴張中的生態與長期發展空間。請做好自己的研究（DYOR），探索不同機會，並找出最契合你長期投資策略的標的。

你會選擇哪一個加密資產？歡迎在留言區分享你的想法。