O que é uma taxa de rede em criptomoedas?

Alguma vez se perguntou por que razão enviar criptomoedas às vezes custa mais do que o esperado? As taxas de rede podem flutuar drasticamente, tornando as transações mais caras nas horas de ponta. Compreender estas taxas é crucial para navegar no espaço das criptomoedas de forma eficiente e evitar custos desnecessários. Neste artigo, vamos detalhar o que é uma taxa de rede, como funciona e porque varia. Vamos mergulhar!

Como funcionam as taxas de transação?

Antes de nos aprofundarmos em como funcionam as taxas de transação, vamos primeiro perceber o que são. A taxa de rede é a taxa cobrada pelo processamento de transações na blockchain. É essencial incentivar os mineradores e validadores que garantam a segurança da rede. Cada transação deve ser confirmada antes de ser adicionada a um bloco, e o tamanho da taxa afeta a sua prioridade: quanto maior for a taxa, mais rapidamente a transação é processada.

Quando um utilizador envia criptomoeda, a sua transação é passada para o mempool — um tipo de fila para operações pendentes. Para motivar os mineiros e validadores a processá-los, os utilizadores pagam uma taxa de rede: quanto maior o valor, mais rapidamente a transação é incluída num bloco.

As taxas de transação nas blockchains servem vários propósitos importantes:

• Prevenção de ataques de spam. Uma elevada taxa de transação impede que os atacantes sobrecarreguem a rede com operações sem sentido.

• Compensar recursos computacionais. Os mineiros e validadores são recompensados ​​pelo seu trabalho, garantindo que a rede se mantém estável.

• Manter a descentralização. As taxas incentivam os participantes da rede a manter o sistema a funcionar sem uma gestão centralizada.

Dependendo da rede, o mecanismo de cálculo pode variar; por exemplo, no Bitcoin, depende do tamanho dos dados, enquanto no Ethereum, é baseado na taxa de gás. Em última análise, a taxa de rede desempenha um papel crucial na manutenção da funcionalidade e segurança da blockchain, garantindo que apenas as transações válidas são incluídas em novos blocos.

Tipos de taxas de rede

As taxas de rede variam consoante o mecanismo de consenso utilizado numa blockchain. Os dois tipos principais são taxas de mineração em sistemas de Prova de Trabalho (PoW) e taxas de gás em sistemas de Prova de Participação (PoS) e modelos similares. Vamos dar uma vista de olhos mais atenta a cada um deles.

Taxas de Mineração

Nas blockchains baseadas em PoW como Bitcoin, as taxas de rede são determinadas pelo tamanho da transação em bytes e não pelo seu valor monetário. Cada transação deve ser incluída num bloco e, como o espaço do bloco é limitado, os utilizadores competem oferecendo taxas mais elevadas para priorizar as suas transações. Eis os principais fatores que determinam as taxas de transação do Bitcoin:

• O tamanho da transação é importante: ao contrário dos sistemas financeiros tradicionais, onde as taxas são geralmente baseadas em percentagens, na Bitcoin e redes similares, as taxas dependem do espaço que uma transação ocupa num bloco. As transações de maior dimensão (por exemplo, aquelas com múltiplas entradas e saídas) requerem mais espaço e, portanto, incorrem em taxas mais elevadas.

• Preços dinâmicos: o custo das taxas de transação varia de acordo com o congestionamento da rede. Quando muitas transações estão à espera no mempool, os utilizadores que desejam um processamento mais rápido devem oferecer taxas mais elevadas para que as suas transações sejam priorizadas. Por outro lado, durante períodos de baixa atividade, as taxas diminuem.

• Incentivos para os mineiros: os mineiros, que validam e adicionam transações à blockchain, priorizam aquelas com taxas mais elevadas para maximizar os seus ganhos. Uma vez que a mineração exige poder computacional e energia significativos, as taxas de transação servem como um incentivo adicional, juntamente com as recompensas por bloco.

Taxas de gás

No Ethereum e outras blockchains baseadas em PoS, as taxas de rede são calculadas com base em recursos computacionais e não apenas no tamanho dos dados. Isto é conhecido como taxa de gás, que representa o custo de execução de operações na rede. Os principais aspetos do sistema de taxas de gás incluem:

• Unidades de gás: cada ação no Ethereum, seja enviando ETH, interagindo com um contrato inteligente ou cunhando um NFT, requer uma quantidade específica de gás, medida em unidades. Quanto mais complexa for a operação, mais gás consome.

• Estrutura de taxas (atualização EIP-1559): O modelo de taxas do Ethereum consiste em duas partes: uma taxa base, que é ajustada dinamicamente com base no congestionamento da rede e é queimada para reduzir o fornecimento de ETH, e uma taxa de prioridade (gorjeta), que os utilizadores podem adicionar para incentivar os validadores a processar as suas transações mais rapidamente.

• Eficiência da rede: ao contrário do PoW, onde as taxas dependem principalmente do tamanho da transação, as taxas de gás baseadas no PoS garantem que os utilizadores pagam pelo esforço computacional real necessário. Isto torna as estruturas de taxas mais flexíveis e adaptáveis ​​a diferentes casos de utilização, desde transferências simples a interações complexas de contratos inteligentes.

Enquanto as taxas de mineração PoW priorizam o tamanho da transação, as taxas de gás baseadas em PoS concentram-se no esforço computacional. Ambos os modelos desempenham um papel crucial na manutenção da segurança e eficiência da rede, embora os sistemas baseados em PoS ofereçam frequentemente estruturas de taxas mais previsíveis e escaláveis.

Fatores que influenciam os custos de transação

As taxas associadas às transações blockchain não são fixas e podem variar em função de muitos fatores. Vamos analisar os principais aspetos que afetam o custo final.

• Congestionamento de rede. Quando muitos utilizadores enviam transações em simultâneo, as taxas aumentam devido à competição por espaço limitado em bloco. Durante períodos de baixo tráfego, as taxas diminuem, uma vez que há menos procura de processamento. Nas blockchains de PoW, como o Bitcoin, o congestionamento afeta a taxa necessária para uma confirmação mais rápida. Em redes PoS como o Ethereum, isto afeta a taxa base, que se ajusta dinamicamente.

• Complexidade e tamanho da transação. Na Bitcoin e noutras blockchains baseadas em UTXO, as taxas dependem do tamanho da transação em bytes e não do valor. Transações maiores com múltiplas entradas e saídas exigem taxas mais elevadas. Nas redes Ethereum e de contratos inteligentes, as taxas baseiam-se no esforço computacional, o que significa que as interações complexas de contratos inteligentes consomem mais gás do que as simples transferências de tokens.

• Mecanismo de mercado de taxas. Diferentes blockchains utilizam estruturas de taxas distintas. O Bitcoin depende de um mercado de taxas determinado pelo utilizador, onde os mineiros priorizam transações com taxas mais elevadas. O modelo EIP-1559 da Ethereum introduziu uma taxa base que é queimada e uma taxa de prioridade que os utilizadores podem adicionar para um processamento mais rápido. Outras redes PoS, como a Solana e a Avalanche, têm como objetivo manter as taxas baixas, mas ainda podem sofrer picos durante o congestionamento.

• Tamanho do bloco e rendimento da transação. O número de transações que uma blockchain pode processar por segundo (TPS) afeta a dinâmica das taxas. O tamanho de bloco de 1 MB do Bitcoin e o tempo de bloco de ~10 minutos criam limitações, levando muitas vezes a picos de taxas. Os limites de gás do Ethereum determinam a quantidade de computação que cabe num bloco, afetando os custos.

• Soluções de Camada 2 e escalonamento. Muitas blockchains utilizam soluções de Camada 2 para reduzir os custos de transação. A Lightning Network da Bitcoin permite transações off-chain rápidas e com taxas baixas. As redes de Camada 2 da Ethereum (por exemplo, Arbitrum, Optimism, zkSync) processam transações off-chain e liquidam-nas na mainnet, reduzindo significativamente as taxas de gás e mantendo a segurança.

Portanto, os custos de transação são moldados por vários fatores, desde o congestionamento e a complexidade da transação até às soluções de dimensionamento e design de rede. A compreensão destes elementos ajuda os utilizadores a otimizar as suas taxas, a escolher o momento certo para as transações e a explorar redes alternativas para custos mais baixos.

Criptomoedas com as taxas de transação mais baixas

Várias criptomoedas são concebidas tendo em mente os baixos custos de transação, tornando-as adequadas para uma vasta gama de casos de utilização, incluindo microtransações, pagamentos internacionais e transferências frequentes. Eis algumas das criptomoedas com as taxas mais baixas mais conhecidas:

• Nano (XNO). Conhecido por não ter taxas de transação devido à sua estrutura de blocos-lattice, onde cada conta tem a sua própria blockchain. Isto permite transações instantâneas e sem taxas, tornando-o ideal para microtransações.

• Stellar (XLM). A taxa média de transação da Stellar é de cerca de 0,00001 XLM, o que é extremamente baixo. A rede foi concebida para pagamentos internacionais rápidos e acessíveis, frequentemente utilizada pelos serviços de envio.

• Ripple (XRP). Ripple's O XRP tem taxas extremamente baixas, normalmente uma fracção de 0,0011 dólares por transacção. Está otimizado para transações de alta velocidade e baixo custo, especialmente para instituições financeiras e pagamentos internacionais.

• Solana (SOL). Solana suporta transações de alta velocidade com taxas baixas, normalmente 0,02275 dólares por transação. Foi concebido para lidar com milhares de transações por segundo, mantendo os custos baixos, o que o torna popular para finanças descentralizadas (DeFi) e aplicações NFT.

• Litecoin (LTC). As taxas de transação do Litecoin são mais baixas, variando geralmente entre 0,03 e 0,04 dólares, tornando-o uma opção mais económica para transações quotidianas. Oferece tempos de confirmação rápidos e é amplamente utilizado como método de pagamento digital.

• ReddCoin (RDD). Concebido como uma moeda digital para gorjetas e microtransações nas redes sociais, o ReddCoin oferece taxas de transação quase nulas. Utiliza um mecanismo de consenso único de Prova de Velocidade de Participação (PoSV), que incentiva tanto a atividade de staking como a de transação, mantendo a rede eficiente e económica.

• Dogecoin (DOGE). Inicialmente criada como uma moeda meme, a Dogecoin evoluiu para uma criptomoeda amplamente utilizada para transações rápidas e baratas. A sua taxa média de transação é normalmente inferior a 0,01 dólares, o que a torna uma opção prática para pequenos pagamentos e gorjetas online.

• Dash (DASH). Focado na velocidade e acessibilidade, o Dash conta com o InstantSend, que permite que as transações sejam confirmadas em segundos. A sua estrutura de taxas é significativamente mais pequena, normalmente de 0,0043 dólares por transação.

• Monero (XMR). Uma criptomoeda focada na privacidade, o Monero utiliza técnicas criptográficas avançadas. Apesar das suas camadas de privacidade adicionais, as taxas do Monero continuam relativamente baixas, com uma média de cerca de 0,00031 XMR.

• Bitcoin Cash (BCH). Criado como um fork do Bitcoin para melhorar a escalabilidade, o Bitcoin Cash oferece tamanhos de bloco maiores, permitindo mais transações por bloco e taxas significativamente mais baixas. Em média, as taxas de transação do BCH são de 0,0024 dólares, o que o torna uma alternativa económica ao Bitcoin.

Estas criptomoedas são favorecidas pelas suas transações económicas, oferecendo aos utilizadores opções acessíveis para enviar fundos, executar contratos inteligentes ou envolver-se em aplicações descentralizadas.

Obrigado por ler o nosso artigo! Esperamos que isto o tenha ajudado a compreender como funcionam as taxas de transação na blockchain, que fatores as influenciam e quais as criptomoedas que oferecem as taxas mais baixas.