Como a criptomoeda é tributada em 2024: seu guia de impostos sobre Bitcoin

Muitas pessoas pensam que a tributação é algo que veio com os bancos e a Revolução Industrial. A verdade é que existia muito antes em civilizações antigas, como a China, O Império Romano e a Grécia antiga.

Os impostos foram cobrados para financiar a infra-estrutura pública, manter exércitos e apoiar a elite dominante. Foi um aspecto crucial da organização e da governação da sociedade, tanto naqueles dias como nos nossos dias.A tributação não parou de evoluir mesmo após a criação dos bancos e a globalização. Mais uma vez, está evoluindo para ser eficaz mesmo no mundo virtual das criptomoedas.

No artigo de hoje, vamos mergulhar juntos no vasto oceano da tributação das criptomoedas.Veremos como a criptomoeda é tributada em 2024 e ofereceremos um FAQ, onde responderemos às perguntas como como a criptografia é tributada nos EUA ou como a criptografia é tributada no Reino Unido e como a criptografia é tributada em outras partes do mundo?

Orientação Profissional para a tributação das criptomoedas

A criptomoeda é tributável: todos os ganhos de mineração, staking ou pagamentos na forma de criptografia são tributados à sua taxa de renda ordinária. Isso acontece quando você obtém lucro ou ganhos obtidos ao ganhar em criptomoedas. Nesta parte do artigo, falaremos em detalhes sobre a tributação das criptomoedas e como ela funciona. Vamos começar!

Compreender os fundamentos da tributação das criptomoedas

A tributação das criptomoedas varia consoante o país. Quanto imposto é cobrado sobre a criptomoeda é determinado pela instituição governamental de tributação de cada país. Em média, você precisa pagar impostos de 10% a 37% pela criptomoeda ganha. As mesmas condições também se aplicam ao Bitcoin. Vamos ver alguns exemplos em todo o mundo para ter uma ideia:

• EUA: o Internal Revenue Service (IRS) regula a tributação das criptomoedas, concentrando-se em transações como vender e usá-las para bens ou serviços. As taxas de imposto variam com base em ganhos de capital de curto e longo prazo, com 0%, 15% ou 20% dependendo do rendimento.

• Reino Unido: os criptoativos no Reino Unido, como o Bitcoin, são tributados sob a jurisdição do HMRC, com ganhos de capital e imposto de renda aplicados na alienação de lucros e Mineração.

• Alemanha: a tributação da criptomoeda na Alemanha é única, sem ganhos de capital ou imposto de renda para todas as transações. Os investidores que detêm tokens por pelo menos um ano podem evitar a tributação dos lucros, enquanto aqueles que detêm tokens por menos de um ano são tratados como renda ordinária.

Agora que você entende em geral como funciona a tributação de criptografia, vamos ver como o imposto de criptografia é calculado.

Ferramentas e Software de tributação de criptomoedas

As ferramentas e o software de tributação das criptomoedas são elementos essenciais para acompanhar a época fiscal e reduzir os cálculos e o tempo de verificação. Esses instrumentos ajudam as pessoas a rastrear transações e calcular pagamentos de impostos, tornando eficiente a tarefa de rastreamento e verificação de impostos.

Mas se você quiser saber em detalhes quanto imposto é retirado da criptomoeda e como o imposto é calculado sobre a criptomoeda, vamos continuar esta aventura.

Tipos de transações de Criptomoedas e implicações fiscais

Existem vários tipos de transações de criptomoeda. Alguns são tributados e outros não, mas, em geral, existem dois tipos de tributação: o imposto sobre as mais-valias e o imposto sobre o rendimento. A partir disso, vamos ver em detalhes como eles funcionam em diferentes países.

• EUA: o imposto sobre ganhos de Capital se aplica ao vender criptografia com lucro, enquanto o imposto de renda se aplica a criptografia recebida de mineração, staking e outras fontes.

• Reino Unido: no Reino Unido, o imposto sobre ganhos de Capital é devido aos lucros das criptomoedas provenientes da venda, negociação ou gastos, enquanto o imposto de renda se aplica às criptomoedas obtidas com mineração, staking, juros ou NFTs.

• Alemanha: na Alemanha, As transações de criptografia estão sujeitas ao imposto de renda, com regras diferentes para períodos de retenção, e nenhum imposto sobre ganhos de capital é imposto a elas.

Conformidade regulamentar e declaração de impostos

A regulamentação da criptomoeda no mundo é uma questão multifacetada, sem um único órgão que supervisione o mercado. Os principais regulamentos incluem medidas de combate ao branqueamento de capitais e verificação do know-your-customer. As empresas em algumas jurisdições devem registrar ou obter licenças, e a tributação varia de acordo com a jurisdição, tratando a criptomoeda como propriedade ou ativo de capital.

Mantendo registros precisos de suas transações de criptografia

Mantenha um registro de todos os seus rendimentos e seus ganhos. Não o fazer pode resultar em sanções, auditorias ou mesmo consequências jurídicas. Para isso, você pode usar algumas ferramentas on-line que o ajudarão a rastrear todas as suas transações e calcular ao mesmo tempo quantos impostos você pagará, dependendo do seu país.

Relatando ganhos e Perdas de criptomoedas

Relatar ganhos e Perdas de criptomoedas, fornecer detalhes da transação, calcular ganhos ou perdas, classificá-los como de curto ou longo prazo e tributá-los à taxa de renda ordinária ou inferior.

Imposto sobre ganhos de Capital na criptomoeda

O imposto sobre ganhos de Capital sobre criptografia ocorre quando você vende uma criptografia por um preço mais alto do que seu valor de mercado. Para relatar ganhos e Perdas de criptomoedas, fornecer detalhes da transação, nome, data e valor, calcular ganhos e perdas e classificá-los de curto prazo (menos de um ano) ou longo prazo (1 ano ou mais). Isto irá ajudá-lo a fornecer à sua instituição fiscal todas as informações de que necessitam.

Implicações fiscais da negociação e transações de criptografia

Quanto imposto é deduzido do Comércio de criptomoedas? A criptomoeda é normalmente tratada como propriedade, resultando em potenciais impostos sobre ganhos de capital sobre os lucros da venda, negociação ou alienação da mesma. A taxa de imposto depende da duração da propriedade, sendo os rendimentos ordinários tributados por menos de um ano e as mais-valias a longo prazo à taxa de propriedade mais longa. Outros eventos de criptografia tributáveis incluem pagamento, mineração, doações de caridade, empréstimos e apostas.

Como Relatar Seus Impostos Sobre Criptomoedas

Se você precisa relatar suas transações de criptomoeda em impostos, então você deve saber que os detalhes dependem de como você usa criptografia. 2024 crypto tax law diz que você tem que relatar impostos quando você:

• Use criptomoeda para pagar bens ou serviços;

• Receber criptografia como forma de pagamento;

• Vender, trocar ou converter criptomoedas;

• Investir em cripto;

• Fazer mineração criptomoeda.

Quando um tipo de criptomoeda é trocado por outro dentro de um ano a partir da data inicial de compra do primeiro tipo, aplicam-se taxas de imposto de renda padrão. Isso significa que qualquer lucro obtido com as trocas de criptografia para criptografia de curto prazo será tributado a uma taxa consistente com sua taxa de imposto de renda individual, conjunta ou comercial.

Por outro lado, se você mantiver sua criptomoeda por mais de um ano, você se beneficiará da taxa federal de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo. Na maioria dos casos, as taxas de imposto sobre ganhos de capital a longo prazo são significativamente mais baixas do que as taxas de imposto sobre o rendimento individual e variam de 0 a 20%.

Todo mundo que lida com criptomoeda definitivamente tem que relatar os impostos de criptografia. Se não o fizer regularmente, poderá ficar sujeito a uma multa. Por exemplo, nos EUA, a lei de impostos sobre criptomoedas em 2024 diz que você pode enfrentar até 75% do imposto devido, uma multa máxima de US $100.000 (US$500.000 para empresas) ou até 5 anos de prisão. As regras para relatar criptomoedas sobre seus impostos podem variar dependendo do país em que você vive e do tipo de criptomoeda que você possui.

Se é um comerciante a tempo inteiro, tem de pagar impostos sobre o seu rendimento todos os anos. No entanto, se você fizer apenas algumas transações por ano, poderá indicar seus lucros e perdas em sua declaração de imposto anual.As regras relativas à tributação das criptomoedas podem variar de país para país.

Como Calcular Seus Ganhos E Perdas De Capital Em Criptomoedas Em 2024

O cálculo de ganhos e perdas em criptomoedas envolve várias etapas semelhantes ao cálculo de outros ativos de capital. Inclui a determinação da base, o cálculo de ganhos ou perdas, A definição de ativos como ativos de curto ou longo prazo e a manutenção de registos pormenorizados. Aqui está uma breve descrição do processo:

• Determinar a base. A base da sua criptomoeda é geralmente o seu preço de compra inicial, incluindo comissões e outros custos de aquisição em dólares americanos. Se você recebeu uma criptomoeda como presente ou por herança, outras regras podem ser aplicadas para determinar sua base;

• Calcular ganho ou perda. Quando você vende ou troca sua criptomoeda, calcule o lucro ou prejuízo subtraindo o valor base (Preço de compra) do preço de venda ou valor justo de mercado da criptomoeda no momento da transação. Se o resultado for positivo, você obtém lucro. Se for negativo, você incorre em perdas;

• Definir se é de curto ou longo prazo. Se você possuía uma criptomoeda por um ano ou menos antes de vendê-la ou trocá-la, qualquer lucro ou perda é considerado de curto prazo. Se você manteve uma criptografia por mais de um ano, ela é considerada de longo prazo. Essa distinção é importante porque, em 2024, os ganhos de capital de longo prazo do imposto sobre criptomoedas estão a uma taxa mais baixa do que os ganhos de curto prazo que variam de 10% a 37%;

• Manter registos pormenorizados. É extremamente essencial manter registros detalhados de todas as suas transações de criptomoedas, incluindo recebimentos, vendas, trocas e não se esqueça de notar o valor justo de mercado da criptomoeda em Dólares Americanos no momento de cada transação.

Suportes Fiscais Criptográficos 2024

Os suportes fiscais são os limites do rendimento tributável. Isto significa que os rendimentos que excedam um determinado limite são tributados a uma taxa mais elevada.

Como já mencionado, todas as transações de criptomoedas são tributadas, onde os lucros são tributados a curto e longo prazo. Eles também têm seus próprios suportes fiscais, que mudam anualmente. Os ajustes para o ano fiscal de 2024 são geralmente aplicados às declarações de imposto de renda apresentadas em 2025.

Vejamos os itens fiscais nos EUA para o ano fiscal de 2024 que são de maior interesse para a maioria dos contribuintes. Incluem os seguintes montantes em Dólares.

Taxa de juro	Rendimento	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto
35%	Rendimento $243,725	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto $ 487,450
32%	Rendimento $191,950	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto $383,900
24%	Rendimento $100,525	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto $201,050
22%	Rendimento $47,150	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto $94,300
12%	Rendimento $11,600	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto $23,200
10%	Rendimento Menos do que $11,600	Rendimentos para casais que apresentem um pedido conjunto Menos do que $23,200

O Que Fazer Se Você Vendeu Criptomoeda Por Uma Perda

Se você perdeu dinheiro negociando criptomoedas, pode tomar várias medidas para limitar suas perdas e possivelmente recuperar algumas delas. O primeiro passo é exigir uma dedução das perdas de capital. Ele permite que você deduza perdas de até US $3.000 anualmente do seu lucro tributável. Quaisquer perdas que excedam este montante podem ser transitadas para exercícios fiscais futuros.

Outra opção é usar ordens stop loss, que fecham automaticamente a posição quando um determinado preço é atingido. Pode ajudar a limitar suas perdas se o preço da criptomoeda cair drasticamente.

Relatar perdas de Criptomoedas pode ser difícil, mas é importante fazê-lo corretamente para evitar possíveis penalidades das autoridades fiscais. Para garantir que você relate com precisão suas perdas, você deve calcular seu lucro ou prejuízo tributável subtraindo seu custo (o valor que você pagou pela criptomoeda) do produto (o valor que você recebeu ao vender a criptomoeda).

Você também deve especificar seus impostos com precisão. Se você não tem certeza de como relatar suas perdas em criptomoeda, você deve consultar um especialista em impostos. Também é vital manter todos os registros e documentos relevantes relacionados às suas operações de criptomoeda, pois podem ser necessários para verificar suas reivindicações para fins fiscais.

Como Minimizar Seus Impostos Sobre Criptomoedas

Agora que você entende quanto imposto é sobre a criptomoeda e como ela funciona, aqui estão algumas dicas essenciais sobre como minimizar suas obrigações fiscais de uma nova lei tributária de criptografia em 2024:

• Mantenha sua criptomoeda. A taxa de imposto sobre ganhos de capital diminui com um período de retenção mais longo. Vale a pena manter suas criptomoedas por pelo menos um ano para ser elegível para taxas mais baixas de ganhos de capital de longo prazo.

• Utilizar a colheita de perdas fiscais. Compensar os lucros com a venda de investimentos que caíram em valor para reduzir as perdas de capital. Estas perdas podem ser utilizadas para compensar ganhos de capital e reduzir a sua responsabilidade fiscal global.

• Doe criptomoeda. Presentear e doar criptomoedas pode ter vantagens fiscais. Se você fizer um presente em criptomoeda, este negócio não será tributado. Mas quando um presente excede o limite de US $ 18.000, você precisa notificar a autoridade fiscal. Uma doação de criptografia também não é tributada, no entanto, é necessário informar a autoridade fiscal apenas em caso de doação a organizações sem fins lucrativos.

FAQ

Como é tributada a venda de criptomoedas?

Ao vender criptomoedas por mais do que o preço original, você ganha um ganho de capital e deve pagar impostos, com a taxa de imposto dependendo da duração da propriedade.

Como os ganhos de criptografia são tributados?

Os ganhos de criptografia são tributados da mesma forma que os ganhos de criptografia, dependendo de quanto tempo você mantém a criptomoeda antes de vendê-la. Você deve se lembrar que, se receber criptografia como pagamento Para Negócios, ela será tributada como receita comercial.

Como os ganhos de criptografia são tributados? Ou como o lucro criptográfico é tributado?

A renda criptográfica é tributada como renda ordinária se recebida como pagamento de bens ou serviços por meio de airdrops, brindes, mineração ou staking.

Como é tributado o rendimento criptográfico?

A renda criptográfica, incluindo recompensas, participações e pagamentos de mineração, é tributada de forma semelhante à renda ordinária e deve ser relatada nas declarações fiscais, incluindo registros precisos de transações. É assim que a renda da criptografia é tributada.

Como a negociação de criptografia é tributada?

O comércio e a venda de criptomoedas envolvem ganhos de capital, em que o preço da nova criptomoeda excede o antigo, exigindo tributação sobre o ganho.

Como os juros criptográficos são tributados?

Os juros criptográficos são tributados como rendimento ordinário.

Aqui estamos no final deste artigo sobre a tributação das criptomoedas. Não hesite em nos deixar um comentário abaixo e compartilhar conosco sua experiência com a tributação de criptografia.