A criptomoeda é legal? Uma Visão Geral Jurisdicional Global

A legalidade das criptomoedas sempre foi um tema muito discutido e uma questão controversa tanto local como globalmente. Embora alguns países ainda não tenham assumido uma posição clara sobre se as criptomoedas são consideradas valores mobiliários, outros países assumiram uma posição firme sobre a sua regulamentação.

Hoje, iremos nos aprofundar neste tópico e responder à pergunta em quais países a criptomoeda é legal e a criptomoeda é legal em todo o mundo. Vamos começar!

Por que a criptomoeda é legal?

Muitos governos e instituições financeiras concordam que as criptomoedas deveriam ser legais. Aqui está o porquê:

• Combate à LBC e ao CFT: As leis do Bitcoin e as regras rigorosas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) ajudarão a detectar e confrontar as organizações cujas atividades ilegais são realizadas através da emissão, comércio, armazenamento, ou transferência de criptomoeda.

• Regulamentação Eficaz das Criptomoedas: Um quadro jurídico abrangente para o dinheiro digital é precisamente o que é necessário. Ao abordar aspectos de direito privado e financeiro, essa abordagem abrangente garante previsibilidade e aplicação de direitos na classificação apropriada de criptomoedas.

Fatores-chave na legalidade das criptomoedas

Como a criptomoeda é legal? Garantir uma regulamentação eficaz das criptomoedas requer uma série de medidas:

• O desenvolvimento de uma forte capacidade de supervisão é crucial para uma supervisão e aplicação eficazes. Os governos devem ter os recursos necessários para supervisionar a evolução da indústria de criptomoedas e determinar se é legal criar uma criptomoeda.

• As autoridades devem alinhar as suas estruturas com as normas de orientação emergentes desenvolvidas pelos organismos de normalização. Essa harmonização desempenha um papel significativo na obtenção de um tratamento uniforme dos ativos digitais e pode exigir alterações legislativas.

• A cooperação internacional e a partilha de informações não devem ser esquecidas. A cooperação entre supervisores e autoridades relevantes ajudará a manter a eficácia das políticas regulatórias do dinheiro digital e a monitorar os prestadores de serviços de criptomoeda, como bolsas, gateways e assim por diante.

O status legal do Bitcoin

O Bitcoin é seguro e legal? A negociação de Bitcoin é legal? Sim, na maioria dos países, incluindo todas as democracias ocidentais onde o direito à liberdade de expressão está consagrado, é completamente legal possuir Bitcoin. Outros países tentaram proibir o uso do Bitcoin, mas devido à sua natureza descentralizada, é quase impossível aplicar a proibição na íntegra. Por exemplo, estes incluem China, Nepal, Argélia, Bolívia e Equador.

Legalidade da criptomoeda por país

Atualmente existem 119 países onde a criptomoeda é legal. Aqui estão alguns países onde a questão de se a negociação de criptomoedas é legal pode ser respondida positivamente:

• El Salvador: Onde está o curso legal do Bitcoin? Este país aceitou pela primeira vez a criptomoeda como moeda legal. A Lei Bitcoin, aprovada em 2021, solidificou o reconhecimento do BTC como moeda com curso legal com conversão automática para dólares americanos. E o Digital Securities Act, aprovado em 2023, permitiu que o Bitcoin fosse classificado como uma “mercadoria digital” e todos os outros ativos criptográficos como “títulos”.

• Canadá: Assim como os EUA, o Canadá reconheceu as criptomoedas como moeda legal em 2013. A negociação de Bitcoin é legal neste país? Claro, e as transações em Bitcoin e outras criptomoedas estão sujeitas ao imposto sobre valor agregado. Além disso, a lei canadense regulamenta as exchanges de criptomoedas e as empresas que prestam serviços de criptomoedas.

• EUA: A regulamentação de criptomoedas aqui em nível federal começou depois que o Departamento do Tesouro dos EUA declarou o Bitcoin como moeda em 2013, e a Comissão Federal de Valores Mobiliários (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) começaram a regulamentar as trocas de criptomoedas e ICOs.

• Reino Unido: No verão do ano anterior, foi aprovado um projeto de lei neste país, segundo o qual as stablecoins são reconhecidas como meio de pagamento e o Reino Unido é então considerado um país onde a criptomoeda é legal. A integração da tecnologia blockchain nos mercados financeiros públicos também é permitida. Os especialistas observam o movimento do país para se tornar um centro global de criptomoedas e esperam novas mudanças legislativas destinadas à regulamentação legal das criptomoedas.

É legal investir em criptomoedas em outros territórios? A maioria dos países desenvolvidos, emergentes e em desenvolvimento legalizaram as criptomoedas. Mas muitos deles ainda não implementaram um quadro regulamentar robusto, porque a legalização não significa regulamentação completa. Quando conseguirem isto, muitas das questões em torno da proteção dos investidores e da clareza para as empresas que operam no espaço das criptomoedas nestes países serão resolvidas a nível jurídico.

Além disso, existem países que são considerados “criptoneutros” porque se abstiveram de atribuir um estatuto jurídico definitivo ao uso da criptomoeda. Os bancos centrais e os governos proibiram implicitamente ou expressaram sérias preocupações e restrições ao uso de criptomoedas.

Verifica-se também que a criptomoeda permanece ativa em países onde a propriedade de ativos digitais foi proibida a nível legislativo. Estes incluem: China, Egito, Bangladesh, Bolívia, Iraque, Mianmar. Mesmo apesar das regras e multas rigorosas para o uso de criptomoedas, esta situação continua até agora, porque a natureza descentralizada do dinheiro digital que muitos governos não conseguem superar.

Estratégias para garantir a conformidade legal em operações de criptomoeda

É claro que, ao fazer perguntas como a criptomoeda é legal e a mineração de criptomoeda é legal, muitos podem esperar uma resposta favorável para descobrir uma estrutura regulatória robusta para governar a indústria de criptomoeda. No entanto, garantir a conformidade regulatória não é uma tarefa fácil e aqui estão algumas estratégias que podem ser críticas para construir confiança durante atividades criptográficas:

• Leis Fiscais: Quer se trate de transações de criptomoedas ou de dinheiro tradicional, as regras fiscais variam muito de jurisdição para jurisdição. Portanto, tanto os comerciantes como as bolsas de criptomoedas devem considerar as complexidades das leis fiscais, requisitos de relatórios e obrigações fiscais para garantir o cumprimento.

• Monitoramento e Adaptação Contínuos: Para se manterem à frente das mudanças regulatórias, os usuários de criptomoedas e os serviços de ativos digitais devem utilizar mecanismos robustos de monitoramento. A atualização regular de políticas e procedimentos em resposta a mudanças no ambiente regulatório dinâmico garante conformidade contínua e reduz o risco de repercussões legais. E se você estiver interessado em aprender como evitar impostos pelo uso de criptomoedas, você pode seguir o link.

• Conformidade Conheça Seu Cliente (KYC) e Antilavagem de Dinheiro (AML): A implementação desses procedimentos é um dos principais princípios de conformidade no espaço criptográfico. Com eles, as bolsas podem examinar minuciosamente as identidades dos seus utilizadores e monitorizar as transações em busca de potenciais atividades ilegais. A tecnologia avançada e as ferramentas de monitoramento de transações juntas podem aumentar a eficácia das medidas de conformidade.

Isso conclui o artigo onde analisamos se o Bitcoin é legal e destacamos outros aspectos regulatórios das criptomoedas. Obrigado por ler. Não se esqueça de compartilhar sua opinião abaixo nos comentários.