Criptomoedas como investimento

A criptomoeda, que surgiu há pouco mais de uma década como uma novidade puramente técnica, hoje se tornou um enorme mercado financeiro global. A criptomoeda como investimento é a alocação de recursos em tecnologias digitais inovadoras, que oferece a chance de um crescimento muito alto, mas ao mesmo tempo traz um risco proporcionalmente elevado. Em essência, é uma aposta de longo prazo no futuro do dinheiro digital. Para os investidores, é uma oportunidade de obter retornos altos e diversificar seus portfólios.

Este artigo vai ajudar você a entender como investir em criptomoeda, quais são os riscos e por onde começar.

O que é um investidor de criptomoedas?

Um investidor de crypto é uma pessoa ou organização que compra e mantém crypto assets com a expectativa de que seu preço aumente no futuro. Eles são participantes plenos do mercado global que usam um novo dinheiro descentralizado para preservar e aumentar seu capital.

Por que os investidores investem em crypto?

1. Retornos altos. O principal motivo é a oportunidade de ganhar muito mais do que com ativos tradicionais.

2. Diversificação de portfólio. Os preços de crypto muitas vezes são independentes dos preços de ações ou do ouro, o que ajuda a tornar o portfólio de investimentos como um todo mais estável.

3. Renda passiva. Seus ativos crescem sem o seu envolvimento direto’ tudo o que você precisa fazer é acompanhar o mercado para entender quando é melhor vendê-los.

Você também pode obter renda adicional por meio de staking, quando você “congela” seus coins, entregando-os à rede para apoiar sua manutenção. Isso é semelhante a abrir uma conta de depósito bancário.

Características do mercado de criptomoedas

O mercado de criptomoedas opera de acordo com regras que diferem significativamente das bolsas tradicionais. É essencial entender essas regras.

1. Volatilidade. A principal característica do mercado de criptomoedas é a alta volatilidade em comparação com o sistema financeiro tradicional, o que significa que os preços oscilam de forma significativa. O preço de uma criptomoeda pode mudar facilmente em dezenas de por cento dentro de um dia, algo raro em outras opções de investimento, como ações ou fundos de investimento. A volatilidade é alta porque a criptomoeda é um ativo especulativo e é fortemente influenciada por rumores e notícias. Mas é importante lembrar que essa própria volatilidade é um pré-requisito para retornos potencialmente muito altos.

2. Disponibilidade 24/7. Diferentemente das bolsas de valores, que fecham à noite e nos fins de semana, as exchanges de crypto funcionam o tempo todo, o ano inteiro. Qualquer evento global é refletido imediatamente nos preços, independentemente do país ou do fuso horário em que você esteja.

Crypto é um bom investimento?

Se a criptomoeda é um investimento “bom” depende totalmente de quanto risco você está disposto a assumir. Esse tipo de ativo oferece a chance de retornos máximos ao custo de riscos máximos.

A criptomoeda pode ser um bom investimento apenas se o investidor estiver preparado para assumir riscos muito altos, investir somente a parte do capital que está disposto a perder e seguir uma estratégia de longo prazo baseada em análise fundamentalista. Ao seguir esses princípios, um investidor pode se sair bem.

Como começar a investir em crypto?

Começar a investir é relativamente simples, mas o processo exige atenção cuidadosa, especialmente quando se trata de segurança.

1. Escolher uma plataforma de crypto confiável

O primeiro passo é escolher uma exchange centralizada grande e bem conhecida. Investidores iniciantes devem dar preferência a plataformas que buscam cumprir exigências regulatórias internacionais (como o regime MiCA na União Europeia). Isso é um sinal indireto de estabilidade financeira e confiabilidade. Essas exchanges de crypto incluem, por exemplo, Cryptomus.

2. Cadastro e verificação

Plataformas modernas reguladas exigem que você passe por um procedimento obrigatório de verificação de identidade (Know Your Customer or KYC). Você precisará fornecer documentos que comprovem sua identidade. Isso é necessário para garantir segurança e conformidade com a lei. Além disso, apenas uma conta verificada poderá fornecer os relatórios necessários para o cálculo de impostos (imposto de renda pessoa física).

3. Comprar criptomoeda

Recomenda-se começar com os ativos mais líquidos e fundamentalmente estáveis. As melhores escolhas para o seu primeiro investimento são Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) ou frações desses coins, que têm a maior capitalização de mercado e um status legal mais claro. Apesar de pequenas oscilações, BTC e ETH tendem a crescer e continuarão assim no futuro.

4. Garantir a segurança dos ativos

Segurança é a prioridade máxima. Sempre use autenticação de dois fatores (2FA) para fazer login. Se o valor do seu investimento for significativo, ele deve ser retirado da exchange e armazenado em carteiras de hardware (o chamado “cold storage”).

Melhores estratégias de investimento para iniciantes

Como o mercado de ativos digitais é altamente volátil, o sucesso ao investir não depende de sorte, mas de disciplina rigorosa e previamente definida.

• DCA (Dollar Cost Averaging). Essa estratégia envolve o investidor comprar um ativo regularmente (por exemplo, uma vez por semana ou uma vez por mês investe $100 em BTC ou ETH) por um valor fixo, independentemente do preço atual. Isso elimina a necessidade de tentar “pegar” o melhor momento para comprar.

HODL. Esta é uma estratégia de “comprar e manter”, em que o investidor compra um ativo com base na crença em seu valor de longo prazo e o mantém por vários meses ou anos, ignorando quedas de curto prazo. Essa estratégia não exige ação ativa, mas exige autocontrole para não ceder ao pânico e vender o ativo.

• Copy trading. Essa estratégia permite que iniciantes repliquem automaticamente as operações de traders mais experientes e bem-sucedidos. Em vez de gastar tempo analisando o mercado, os investidores simplesmente escolhem um trader comprovado e permitem que a plataforma copie suas ações proporcionalmente ao seu capital. É uma boa forma de iniciantes se beneficiarem da experiência de outros.

• Diversificação de portfólio. Diversificação significa que você não deve investir todo o seu dinheiro em um único ativo. Recomenda-se distribuir seus recursos entre diferentes tipos de ativos: Bitcoin e Ethereum (como as criptomoedas mais estabelecidas), stablecoins reguladas como USDT (para manter a liquidez). Além disso, investimentos em criptomoedas devem representar apenas uma pequena parcela (geralmente não mais do que 5-10%) do seu portfólio total, para evitar grandes perdas durante períodos de volatilidade.

Em quais criptomoedas investir?

A escolha de um ativo para investimento deve se basear em análise cuidadosa, não em rumores.

1. Confiabilidade tecnológica. Escolha projetos com tecnologia real, funcional e alta escalabilidade. Isso envolve recursos como suporte a smart contracts e servir como uma base confiável para aplicativos descentralizados (dApps). Por exemplo, Ethereum (ETH) é a maior plataforma de DeFi; Solana (SOL) oferece altas velocidades de processamento de dados (até 125.000 transações por segundo) e taxas baixas graças ao seu mecanismo único Proof-of-History (PoH); Chainlink (LINK) é a maior rede descentralizada de oráculos, permitindo transações entre diferentes blockchains usando crypto bridges.

2. Capitalização de mercado. Você deve começar com ativos do Top 10 ou Top 20 por capitalização. Esses coins geralmente têm alta liquidez.

3. Desempenho nos últimos meses. Evite comprar ativos que tenham mostrado crescimento agressivo e rápido nos últimos meses, pois provavelmente estão em um pico local e sujeitos a uma correção acentuada. Investidores iniciantes devem escolher coins fortes fundamentalmente que estejam em seus “mínimos” ou em fase de acumulação após uma queda, o que oferece potencial de crescimento mais seguro.

Coins recomendados para iniciantes:

• Bitcoin (BTC) — o coin mais popular, historicamente mostrou retornos extremamente altos e é demandado não apenas por indivíduos, mas também por investidores institucionais.

• Ethereum (ETH) — também mostrou alto crescimento por um período muito longo e é a segunda maior criptomoeda depois do Bitcoin.

• Altcoins de infraestrutura (por exemplo, BNB, SOL, etc.) — são coins que alimentam redes blockchain alternativas, altamente escaláveis.

• Stablecoins reguladas — se a moeda nacional do seu país é volátil e propensa à desvalorização, stablecoins permitirão que você preserve o valor dos seus fundos.

Dicas para investir

Agora que você aprendeu tudo sobre investimentos, é hora de reforçar o que aprendeu com dicas que vão ajudar você a fazer tudo corretamente.

1. Invista apenas o que você está preparado para perder. Use apenas renda disponível e o valor que você está pronto para perder. Não faça empréstimos para comprar crypto assets, para evitar se endividar.

2. Compre quando tudo está caindo. Investidores iniciantes tendem a comprar no topo e vender em pânico. As oportunidades mais lucrativas para entrar no mercado aparecem quando as manchetes gritam sobre um “crash”. Se você acredita no potencial de longo prazo de um ativo, uma queda de preço é uma oportunidade de comprar o ativo com “desconto”.

3. Evite projetos e esquemas “sem nome”. É extremamente perigoso investir em projetos com capitalização microscópica, especialmente aqueles que prometem retornos irreais. A grande maioria desses ativos é либо fraudulenta ou não tem viabilidade de longo prazo.

4. Não invista em métodos complexos e desconhecidos. Comece com estratégias simples e evite aquelas que quase certamente farão você perder todo o seu capital.

Investir em criptomoeda terá se tornado legítimo até 2026, embora de alto risco. No entanto, a alta volatilidade e os riscos tecnológicos continuam sendo fatores-chave. O sucesso neste setor exige não tentativas especulativas, mas um entendimento fundamental da tecnologia, disciplina rigorosa e gestão de risco responsável.

Esperamos que este artigo ajude você a pesar todos os prós e contras de investir em criptomoeda. Ele também ajudará você a entender como começar a investir. Se você ainda tiver dúvidas, sinta-se à vontade para perguntar nos comentários!