Qu'est-ce que le staking DeFi

Le staking DeFi est une manière de générer des revenus passifs en plaçant votre cryptomonnaie sur un réseau blockchain en utilisant des protocoles et technologies DeFi. C'est une pratique en développement actif dans l'industrie de la crypto en raison de la nature décentralisée des finances (DeFi). Le staking DeFi attire actuellement de nombreux crypto-enthousiastes, il est donc important de se tenir informé et de comprendre le processus en détail. Cet article vous aidera à découvrir ce qu'est le staking DeFi et comment il fonctionne.

Qu'est-ce que DeFi?

Les Finances Décentralisées (DeFi) sont un écosystème financier basé sur la blockchain. Toutes les transactions sont enregistrées sous forme de code crypté et stockées dans un registre public.

En comparaison avec le système financier classique, où l'historique des transactions est géré par une banque ou d'autres institutions, il n'y a pas d'intermédiaires dans la blockchain. Les transactions sont vérifiées par les utilisateurs du même réseau blockchain en résolvant des tâches mathématiques et en ajoutant de nouveaux blocs à la chaîne.

Cette approche décentralisée offre aux utilisateurs l'anonymat, gardant leurs données sécurisées. De plus, la vérification des paiements et les enregistrements de propriété des actifs protègent les utilisateurs contre les activités frauduleuses. C'est pourquoi on pense que DeFi rend les transactions financières plus sûres et plus transparentes.

Comment fonctionne le staking DeFi?

Le staking DeFi signifie verrouiller des cryptomonnaies dans un contrat intelligent pour maintenir le réseau blockchain en fonctionnement. En retour, les stakers sont récompensés avec des pièces supplémentaires.

Pour comprendre comment fonctionne le staking DeFi, vous devez connaître les principaux aspects de ce processus.

• Mécanisme de Proof-of-Stake (PoS). Cela signifie bloquer une certaine quantité de cryptomonnaies en tant que garantie, ce qui permet de valider les transactions et de créer de nouveaux blocs.

• Nœuds validateurs. Ce sont les nœuds qui stockent une copie complète de la blockchain et permettent d'atteindre le consensus. Les nœuds sont gérés par des validateurs.

• Pools de staking. Si les utilisateurs n'ont pas assez de cryptomonnaies pour le staking, ils utilisent des pools où les fonds de plusieurs participants sont unis pour atteindre le seuil requis. Cela augmente les chances que la transaction soit sélectionnée pour validation. En ce qui concerne les récompenses, les participants du pool les distribuent entre eux en fonction de leurs contributions.

• Contrats intelligents. Ce sont les technologies qui forment les règles et les conditions du staking et du unstaking. Ils automatisent également le processus de distribution des récompenses de staking.

• Réductions et pénalités. Pour maintenir l'intégrité du réseau, les mécanismes PoS incluent des restrictions. Si les validateurs ne remplissent pas leurs devoirs, certains de leurs actifs sont confisqués. Une telle mesure prévient les actions malveillantes et garantit la sécurité du réseau spécifique.

Il est essentiel de se rappeler que le processus de staking DeFi comporte certains risques. Par exemple, lors du staking sur la blockchain Ethereum, vous pouvez rencontrer des erreurs dans les contrats de staking. Cela peut entraîner des périodes prolongées de verrouillage des tokens pouvant aller jusqu'à plusieurs semaines. Par conséquent, il est important de suivre l'algorithme et les règles lors du staking.

Voici quelques étapes pour commencer à staker des cryptomonnaies:

1. Choisissez une plateforme de staking DeFi. Une plateforme de staking DeFi est un endroit comme un site web où les utilisateurs peuvent verrouiller leurs actifs numériques, ou en d'autres termes, les staker. Les options les plus populaires sont les fournisseurs de portefeuilles crypto et les échanges crypto. Lors du choix, vous devez prendre en compte la réputation, les mesures de sécurité et la variété des options de staking.

2. Choisissez un validateur. Lorsque vous choisissez un validateur de vos transactions, vous devez également considérer sa fiabilité et son historique de performance sur la plateforme. Un validateur digne de confiance augmente la probabilité que vos actifs soient en sécurité.

3. Stakez votre crypto. À cette étape, vous devez déposer vos pièces dans le réseau blockchain. Le montant déterminera votre récompense potentielle.

4. Obtenez des récompenses. Vos revenus de staking vous sont crédités à la fin de chaque période. En fonction des termes du réseau blockchain, la réception des récompenses peut être quotidienne, hebdomadaire, mensuelle ou autre.

Types de staking DeFi

Le staking DeFi vous permet de stocker des tokens en utilisant des protocoles et technologies DeFi. Il offre aux participants de la blockchain de multiples opportunités de gagner des revenus passifs en contribuant à l'écosystème DeFi. Par exemple, il est possible de devenir un validateur de blockchain en déposant une certaine quantité de crypto, ce qui vous permet de gagner encore plus. Mais si vous n'avez pas assez, vous pouvez choisir l'un des types de staking DeFi. Voyons-les en détail :

• Staking de gouvernance. Dans ce cas, les utilisateurs verrouillent des tokens pour participer à la gouvernance du réseau blockchain ou du protocole. En stakant leurs pièces, ils ont leur mot à dire dans les décisions sur les mises à jour du protocole ou les changements de paramètres. Cela permet aux parties prenantes de déterminer la direction du système décentralisé.

• Staking DAO. Les DAO sont des organisations autonomes gérées par des contrats intelligents et des détenteurs de tokens. Dans ce type de staking, les contributions à l'écosystème permettent d'influencer les décisions et de recevoir des parts de récompenses. Par conséquent, le staking DAO combine l'engagement communautaire et les gains financiers.

• Yield farming. La stratégie maximise les profits en déplaçant plusieurs actifs de cryptomonnaies sur différentes plateformes. Les participants au yield farming obtiennent des revenus passifs en fournissant des actifs, en utilisant différents protocoles et en contribuant activement à l'écosystème DeFi.

• Pools de liquidité. Dans ce cas, les tokens sont placés dans des pools de liquidité, où les commissions de trading et autres incitations servent de récompenses. Ils forment un commerce décentralisé en utilisant des market makers automatisés, ce qui élimine le besoin d'intermédiaires.

Meilleures plateformes de staking DeFi

Comme nous l'avons déjà mentionné, les plateformes DeFi sont des services spéciaux où les utilisateurs peuvent staker leurs cryptomonnaies. Il est donc nécessaire de choisir soigneusement une telle plateforme pour que vos transactions soient effectuées de manière sûre et rentable.

Nous vous proposons de découvrir 5 plateformes DeFi fiables et de premier plan :

• Binance. La plateforme prend en charge plus de 100 cryptomonnaies et dispose même de son propre token BNB pour payer les commissions. Binance offre une haute liquidité ainsi qu'une grande rapidité des transactions de staking. Cependant, la liste des monnaies fiduciaires ici est limitée si vous souhaitez retirer vos récompenses. De plus, le support technique n'est pas disponible dans certains pays, donc vous devrez gérer les difficultés par vous-même.

• Bybit. La plateforme offre une haute liquidité et des mesures de sécurité renforcées qui garantissent la sécurité de vos actifs. Des périodes flexibles pour le staking sont également fournies ici, et les récompenses sont très compétitives. Vous devez vous rappeler que les retraits des actifs stakés nécessitent une attente, ce qui peut affecter la liquidité, et les utilisateurs peuvent ne pas pouvoir accéder rapidement aux pièces.

• KuCoin. La plateforme est connue pour son interface conviviale avec une navigation et des outils clairs. Le côté positif du staking est qu'il y a des périodes de verrouillage ajustables et des options de staking flexibles. Malgré ces avantages, des problèmes techniques peuvent apparaître sur KuCoin qui bloquent la possibilité d'utiliser les services de staking.

• OKX. La plateforme prend en charge plus de 100 différentes pièces et tokens pour travailler avec eux. Elle dispose également d'outils avancés tels que les notifications de changement de prix en temps réel, ce qui est une solution pratique pour les parties prenantes et les investisseurs en général. Cependant, l'échange a une faible liquidité et est inaccessible lors du travail avec des monnaies fiduciaires.

• Cryptomus. Il y a les cryptomonnaies les plus populaires et nécessaires pour le staking sur la plateforme ainsi que des conditions très pratiques pour le processus de travail. Tout d'abord, sur Cryptomus, vous pouvez choisir le type de staking parmi 5 options. Deuxièmement, vous pouvez retirer vos pièces à tout moment si vous changez d'avis. Troisièmement, il y a un support technique qui peut résoudre vos problèmes dès que possible. En outre, les transactions sur Cryptomus sont protégées par la technologie de cryptage, et les participants du réseau sont soigneusement vérifiés lors de l'inscription, vous pouvez donc staker ici en toute tranquillité d'esprit.

Comment développer votre propre plateforme de staking DeFi

Sur le marché DeFi, il existe également le concept de développer sa propre plateforme de staking. Il s'agit du processus de création d'applications décentralisées (dApps) ou de protocoles afin d'augmenter l'activité de staking sur les réseaux blockchain. Posséder des projets est une excellente opportunité pour les investisseurs de générer des revenus supplémentaires. Pour développer votre propre plateforme de staking, vous devez suivre certaines étapes :

• Étape 1 : Formulez les règles et conditions de la plateforme. Tout d'abord, vous devez définir les fonctions de votre plateforme de staking DeFi. Choisissez les cryptomonnaies prises en charge, définissez les options de staking et les mécanismes de distribution des récompenses, et fournissez des mesures de sécurité.

• Étape 2 : Développez des contrats intelligents. Les contrats intelligents automatisent les processus de votre plateforme. Ils sont essentiels pour gérer la logique du staking et la distribution des récompenses.

• Étape 3 : Créez l'interface. Faites en sorte que la plateforme soit conviviale et intuitivement claire à utiliser. Faites attention aux caractéristiques structurelles et au design.

• Étape 4 : Faites un audit de sécurité. Vérifiez les contrats intelligents et la base de code pour les vulnérabilités, et voyez comment vous pouvez atténuer les problèmes. Il est préférable d'engager des experts pour le faire.

• Étape 5 : Intégrez votre plateforme avec les réseaux blockchain. Sélectionnez les blockchains sur lesquelles vous prévoyez de staker et intégrez-les à votre plateforme. Configurez tout correctement pour que les utilisateurs puissent connecter leurs portefeuilles et staker sans problème.

• Étape 6 : Testez. Assurez-vous que votre plateforme fonctionne correctement grâce à des tests complets. Essayez différents scénarios, comme le staking et les retraits, pour confirmer la fonctionnalité de la plateforme.

• Étape 7 : Mettez en œuvre les règles. Développez et publiez les exigences de conformité sur la plateforme. Elles incluent, par exemple, les procédures de vérification et KYC.

• Étape 8 : Engagez les utilisateurs. Créez une stratégie de marketing pour attirer l'audience et promouvoir la plateforme. Vous pouvez le faire par le biais de partenariats et des réseaux sociaux.

La valeur totale dans les protocoles DeFi dépasse les milliards de dollars. Ce n'est pas surprenant : les finances décentralisées offrent aux utilisateurs des méthodes plus sûres pour obtenir des services financiers. L'un d'eux est le staking DeFi, qui vous permet de gagner des revenus passifs sans participer au trading actif. C'est un moyen pratique et sûr d'investir et de gagner de l'argent.

Merci de votre lecture ! Nous espérons que ce guide vous a aidé à comprendre les caractéristiques du staking DeFi et que vous savez maintenant comment staker et en tirer des bénéfices.