Le « Yeld Farming » : Qu'est-ce que c'est ?

Le mot innovant de crypto ne cesse de surprendre les membres de sa communauté. Il n'y a pas si longtemps est apparue une nouvelle façon de tirer profit de vos investissements, appelée "Yield farming". Dans cet article, nous allons découvrir ce qu'est le yield farming, comment il fonctionne et s'il vaut la peine d'investir.

Qu'est-ce que le Yeld Farming ?

Le Yeld Farming est un système dans lequel les détenteurs de crypto-monnaies peuvent déposer leurs fonds dans un pool avec d'autres utilisateurs afin de réaliser des gains d'investissement. Le processus lui-même est généralement similaire au dépôt d'argent à la banque, bien que la principale différence soit que dans un système de Farming, vos fonds sont bloqués pendant un certain temps. Ce processus est appelé " staking ". Les utilisateurs obtiennent généralement des intérêts en prêtant leur crypto. La stratégie elle-même est très risquée, mais promet à ses participants des récompenses élevées.

La récompense potentielle s'accompagne de gros risques, car les protocoles et les pièces sont extrêmement volatiles. Il ne faut pas non plus oublier les "rug pulls", lorsque des projets sont abandonnés par leurs développeurs et laissent les investisseurs sans leurs récompenses.

Les Yeld Farm peuvent être trouvées par le biais des plateformes DeFi ou des échanges de crypto-monnaies.

Maintenant que nous savons ce qu'est le yield farming, parlons de son fonctionnement.

Comment fonctionne le Yield Farming ?

Un investisseur met en jeu sa crypto-monnaie par le biais d'un "protocole de prêt" via une dApp. Les liquidités sont alors disponibles et les autres investisseurs peuvent les emprunter pour leurs propres investissements.

Le Yeld Farming récompense les investisseurs précoces et des tokens de gouvernance de cette blockchain sont souvent distribués pour conserver l'utilisateur et ses liquidités dans le système. Les utilisateurs du système décentralisé sont autorisés à voter sur toute nouvelle législature. Ces tokens de gouvernance donnés en récompense du l'agriculture Yeld Farming sont importants car ils sont au cœur de toute DAO ou projet géré par les utilisateurs.

L'écosystème est maintenu en vie par des pools de liquidité, car la plupart des premières liquidités proviennent des petits projets.

Vous voulez savoir comment faire du "yield farming" ? Il y a une liste d'étapes à suivre dans le processus de "yield farming" :

1. Le yield farming commence par la création d'un pool de liquidité, dont la création repose sur un contrat intelligent qui facilite tous les investissements et les emprunts pour le yield farm spécifique.
2. Les investisseurs placent leurs fonds en connectant leurs portefeuilles au pool.
3. Les contrats intelligents facilitent un certain nombre de processus, notamment l'ajout de liquidités pour un marché d'échange de crypto-monnaies ou le prêt à d'autres personnes.
4. Au résultat, les participants sont récompensés par des intérêts, qui peuvent varier selon la ferme de rendement. Définissez des intervalles réguliers ou des dates spécifiques auxquels vous souhaitez être payé et réclamez vos récompenses sur le site Web.

Types Yield Farming

Les Fournisseurs de liquidité : Pour fournir des liquidités de négociation, les utilisateurs déposent deux jetons sur les bourses. La bourse prélève une petite commission pour payer les fournisseurs de liquidités afin d'échanger les deux jetons. Ces frais sont parfois payés en tokens de liquidité.

Les Prêts : Les détenteurs prêtent des crypto-monnaies à des emprunteurs par le biais d'un contrat intelligent et gagnent des intérêts sur le prêt.

L’emprunt : Il est possible d'utiliser un token comme garantie et de recevoir un prêt d'un autre. Le Farmer conserve sa participation tout en obtenant un rendement sur le jeton qu'il a empruntée.

Le Staking : Il existe deux formes de staking. La principale est celle des blockchains à preuve d'enjeu : un utilisateur reçoit un intérêt pour mettre ses token en gage sur le réseau. Cela permet d'assurer la sécurité. La deuxième option consiste à mettre en jeu des token de pool de liquidité gagnés en fournissant des liquidités aux échanges. De cette façon, le fournisseur obtient un double rendement.

Quelles sont les récompenses du Yield Farming ?

Le Yielding commence son histoire en 2020 et les détenteurs ont pu se vanter de taux d'APY à trois chiffres, ce qui est inhabituel parmi les utilisateurs de non-crypto. Cependant, ces taux entraînent une volatilité extrême, il y a donc des risques et nous y reviendrons plus tard.

De toute façon, le Yielding reste rentable, mais cela dépend de la quantité d'argent, de temps et d'efforts que vous allez y consacrer. Il nécessite également une connaissance approfondie des plateformes DeFi et des autres produits pour être plus efficace.

Pour gagner un revenu passif, mieux vaut placer son argent sur une plateforme ou un pool de liquidités sûr pour le tester et voir comment il se comporte. Après avoir développé un certain niveau de confiance, vous pouvez passer à d'autres investissements.

Les risques du Crypto Yield Farming

Une plus grande tolérance au risque est nécessaire si vous voulez opérer sur un marché purement spéculatif. L'autre facteur qui apporte des risques est que le yield farming fonctionne sur des échanges décentralisés.

Rug Pulls
On parle de Rug Pulls lorsque les développeurs de projets cryptographiques abandonnent leurs projets et ne rendent jamais l'argent investi aux utilisateurs précédents. Les Yield Farmers courent un grand risque en raison de la nature des projets auxquels ils participent habituellement.

Bugs ou piratages de contrats intelligents
Si un bug survient, il rend les farmers vulnérables aux hacks et aux vols.

Perte impermanente
En théorie, les investisseurs peuvent perdre plus que ce qu'ils ont investi car le jeton du farmer suit toujours la valeur de marché de ce jeton.

Volatilité
La volatilité des crypto-monnaies est assez imprévisible, elle peut monter en flèche ou chuter alors que vos fonds sont bloqués en stack et que vous ne pouvez rien y faire.

Risque réglementaire
La situation de la réglementation des crypto-monnaies est encore incertaine, car la SEC accuse certains actifs d'être des valeurs mobilières, ce qui rend le processus plus compliqué.

Le Yield Farming en vaut-il la peine ?

Pour réussir dans le Yield Farming, il est important d'avoir une stratégie qui fonctionne et d'être passionné par l'obtention d'un revenu. Pour améliorer votre expérience, il vaut la peine d'en apprendre davantage et, en premier lieu, de consulter les listes de cryptomonnaies pour le Yield Farming ou les meilleures plateformes de cryptomonnaies pour le Yield Farming. Votre but doit être de rechercher le meilleur rendement possible. L'autre aspect dont il faut être conscient est qu'il n'est rentable que si vous êtes prêt à investir une somme d'argent considérable, sinon vos revenus seront engloutis par les frais de carburant. L'idée de gagner des sommes doublées, voire triplées, peut être séduisante, cependant, ce n'est pas une bonne idée si vous ne comprenez pas les algorithmes de base du rendement et si vous n'êtes pas conscient des risques possibles.

Avantages et inconvénients du Yield Farming

Avantages
La possibilité de gagner des intérêts élevés : Il y a une possibilité de gagner plus de 100% d'APY. Basé sur des contrats intelligents : Lorsque vous utilisez des contrats intelligents, il n'est pas nécessaire qu'un intermédiaire participe. La transaction est possible si un participant dispose simplement d'un portefeuille compatible. Partie d'un système DeFi : L'opportunité de faire partie d'un système DeFi innovant.

Inconvénients
Risque de perte impermanente : Si le prix de la crypto-monnaie bloquée baisse, vos pertes seront impermanentes. Escroqueries et piratages : Cela peut être risqué, comme c'est le cas pour toute partie de l'écosystème des crypto-monnaies. Difficultés de déclaration fiscale : Le Yield Farming ne fait que s'ajouter à la nature compliquée de la gestion des transactions en crypto-monnaies.

Comment débuter le Yield Farming

Voici les étapes à suivre pour participer vous-même à l'agriculture de rendement : Recherchez les investissements de l'agriculture de rendement : Tout d'abord, recherchez les investissements potentiels du Yield Farming - il y a un tas de plateformes de Yield Farming à choisir. Connectez votre portefeuille ou approvisionnez votre compte : Pour participer au Yield Farming, assurez-vous que votre portefeuille est compatible. Placez votre crypto-monnaie : Misez vos fonds et faites-les bloquer pendant un certain temps. Collectez vos gains : Le processus de collecte des récompenses dépend de la Yield Farm choisie.

Réflexions finales

Le yelding des crypto-monnaies est une activité assez risquée car elle implique de bloquer vos actifs cryptographiques pour en tirer des intérêts. Votre succès dans le yield farming dépend principalement de votre tolérance au risque. Ceux qui sont les plus attentifs à leurs farms en tirent le maximum et perdent le moins.