Types d’investisseurs en cryptomonnaies

Pour comprendre qui est un investisseur en crypto, il est important de tracer immédiatement une distinction claire entre lui et un trader crypto.

Un investisseur en crypto est une personne ou une organisation qui investit son argent dans des monnaies numériques dans une optique de gains à très long terme. Les traders, en revanche, se concentrent sur des profits rapides et à court terme, en essayant de gagner de l’argent grâce à de fortes fluctuations de prix.

Plus loin dans l’article, nous examinerons les types d’investisseurs en crypto et les stratégies qu’ils choisissent.

Portrait d’un investisseur en cryptomonnaies

Comprendre qui investit dans les cryptomonnaies permet de révéler comment ce marché évolue. Aujourd’hui, il ne s’agit plus seulement de passionnés — ce sont principalement des personnes jeunes, instruites et prêtes à prendre des décisions de manière indépendante.

Selon les statistiques, plus de 60 % des investisseurs en crypto ont moins de 44 ans. Ce groupe se concentre sur la réalisation de profits à long terme, sur plusieurs années, voire plusieurs décennies.

De plus, ces investisseurs sont très instruits. Près de 80 % possèdent un niveau d’enseignement supérieur, incluant des diplômes universitaires et des titres académiques. Ce haut niveau d’éducation n’est pas le fruit du hasard, car le monde des cryptomonnaies est complexe ; les investisseurs doivent comprendre par eux-mêmes la technologie blockchain et les risques, ce qui explique pourquoi 22 % s’appuient exclusivement sur leurs propres recherches et ne font pas confiance aux recommandations externes. En termes de genre, le marché reste majoritairement masculin, avec environ 89 % des participants à l’enquête s’identifiant comme des hommes.

La plupart des gens entrent dans la crypto non pas parce qu’ils sont déçus du système financier traditionnel. Ils y viennent pour une raison principale — gagner de l’argent. Pour eux, les cryptomonnaies sont simplement un nouvel outil très rentable pour faire croître leur capital. La majorité des investisseurs particuliers n’investissent pas de grosses sommes en une seule fois, ce qui suggère qu’ils préfèrent une stratégie d’accumulation régulière et disciplinée plutôt que des paris importants ponctuels.

Types d’investisseurs en crypto

Les investisseurs en cryptomonnaies peuvent être divisés en plusieurs groupes clés en fonction de la manière dont ils gèrent leur argent et de leur compréhension de la technologie. Classer les investisseurs en crypto selon leur approche aide à mieux comprendre la dynamique du marché.

Type 1 : Débutant

Cet investisseur débute tout juste et investit souvent de manière irrégulière et non systématique, influencé par l’actualité ou les conseils d’autres personnes. Il choisit généralement les coins les plus connus, à forte capitalisation, comme Bitcoin et Ethereum, ou des actifs au sommet de leur cycle de popularité afin de réduire la peur de passer à côté d’une opportunité. Sa stratégie est souvent émotionnelle plutôt qu’analytique, car il n’a pas encore acquis des méthodes de recherche approfondies ni la discipline nécessaire.

Type 2 : Passionné de nouveaux projets

Cet investisseur se concentre sur l’obtention du plus grand nombre possible de tokens issus de nouveaux projets blockchain avant leur cotation officielle sur les exchanges. Il participe activement aux activités des phases initiales, comme les testnets de réseaux ou les inscriptions pour recevoir des tokens gratuits (airdrops). Cette stratégie permet de démarrer une carrière dans la crypto sans investir son propre capital, en utilisant son temps et ses efforts pour accumuler des actifs.

Type 3 : Le maximaliste Bitcoin

Cet investisseur estime que Bitcoin (BTC) est la seule cryptomonnaie véritablement précieuse, car elle offre une sécurité irréprochable et une valeur qui a résisté à l’épreuve du temps, le prix de Bitcoin ayant historiquement toujours augmenté. Il considère qu’aucun altcoin ne peut incarner les idéaux de décentralisation et de fiabilité de la première cryptomonnaie. Le maximaliste défend l’utilisation de BTC comme principal moyen de paiement et d’épargne, le considérant comme l’avenir de la monnaie.

Type 4 : L’investisseur traditionnel

Cet investisseur applique les règles strictes de la finance traditionnelle au marché crypto, en adoptant une approche méthodique et un trading régulier. Ses principes fondamentaux sont la diversification du portefeuille pour atténuer la volatilité et l’évitement des coins spéculatifs à haut risque. Les experts financiers traditionnels recommandent souvent d’allouer au maximum 2 à 3 % de son capital total aux cryptomonnaies afin de se protéger contre des chutes de prix soudaines.

Type 5 : Le trader à effet de levier

Il s’agit d’un trader à haut risque qui utilise du capital emprunté, ou effet de levier, pour ouvrir des positions nettement plus importantes que ses fonds propres. Cette stratégie augmente de manière exponentielle les profits potentiels, mais accroît tout autant les pertes possibles, pouvant conduire à la liquidation complète de la position. Le trading avec effet de levier nécessite une compréhension approfondie de l’analyse technique et de la gestion des risques, car il est extrêmement sensible à la forte volatilité du marché crypto.

Type 6 : L’analyste fondamental

Cet investisseur recherche « la prochaine grande opportunité » et utilise la logique, plutôt que les rumeurs, pour identifier des actifs sous-évalués à fort potentiel de croissance. Il évalue la valeur technologique d’un projet, ses règles économiques (Tokenomics) et sa liquidité afin de comprendre sa véritable valeur à long terme. Il s’agit du type d’investisseur le plus exigeant en matière de connaissances, s’appuyant sur ses propres recherches approfondies.

Type 7 : Les HODLer

Les investisseurs stratégiques particuliers achètent simplement des tokens et les conservent, quelle que soit la situation du marché. Le nom de cette stratégie est HODL, issu d’une faute d’orthographe du mot « hold ». Elle désigne l’action d’acheter des cryptos et de les conserver pendant des mois ou des années, même en cas de fortes chutes de prix.

Une telle méthode s’apparente à une forteresse psychologique solide ; elle empêche les investisseurs de céder à l’anxiété et de vendre au moment le plus défavorable, lorsque le marché est en baisse. HODL reste la bonne approche pour ceux qui perçoivent le potentiel à long terme de la crypto.

Type 8 : L’investisseur en revenus passifs

Cet investisseur est plus actif et à l’aise avec la technologie : il ne se contente pas de l’appréciation des prix ; en tant que HODLer convaincu, il croit fermement à la croissance à long terme des cryptomonnaies, tout en cherchant activement à augmenter ses avoirs et à générer dès maintenant des revenus passifs réguliers supplémentaires. Il utilise des outils tels que le staking ou le mining.

Il existe également une grande catégorie d’investisseurs institutionnels — fonds spéculatifs, banques et entreprises. Ils entrent sur le marché via des instruments sûrs et réglementés comme les fonds négociés en bourse (ETFs) et poursuivent activement la tokenisation des actifs réels (RWA) — c’est-à-dire la conversion de biens immobiliers ou d’obligations en tokens numériques. Ce capital à grande échelle confère de la légitimité au marché et renforce sa stabilité globale, en réduisant les fortes variations de prix.

Le marché moderne des cryptomonnaies est un système complexe mais mature, dans lequel coexistent différents types d’investisseurs. La caractéristique déterminante d’un investisseur crypto prospère est une stratégie à long terme fondée sur des recherches approfondies plutôt que sur la spéculation.

Dans cet article, nous avons expliqué qui sont les investisseurs en crypto et présenté les principaux types auxquels ils appartiennent. Si vous avez encore des questions, n’hésitez pas à les poser dans les commentaires.