Las Estafas de Criptomonedas Más Populares y Guía Sobre Cómo Evitarlas

Las criptomonedas atraen a muchos inversores debido a la naturaleza descentralizada de estos activos, lo que hace que las transacciones sean más rápidas y baratas. Sin embargo, por la misma razón de que los activos digitales no están regulados por ninguna autoridad, se vuelven vulnerables a estafas y ataques. Hay cientos de casos de este tipo cada día, por lo que es tan importante que los usuarios protejan sus fondos y datos personales.

En este artículo, te hablaremos sobre los tipos más comunes de estafas de criptomonedas y te daremos recomendaciones sobre cómo evitarlas y qué hacer si te encuentras con un problema de este tipo.

¿Qué es una Estafa de Criptomonedas?

Primero, comprendamos la naturaleza de las estafas de criptomonedas. Es un tipo de fraude en el que los intrusos roban activos digitales de sus titulares y lo hacen de manera fraudulenta. El estafador es una persona que lo hace, permaneciendo bajo un seudónimo o desconocido.

Cada estafa de criptomonedas se basa en esquemas fraudulentos destinados a ganarse la confianza de la víctima. Si los criminales tienen éxito, pasan al siguiente paso: por ejemplo, inducir a una persona a compartir información personal o transferir criptomonedas a una billetera desconocida. Como resultado, el propietario de las criptomonedas pierde la mayoría o la totalidad de sus fondos.

Tipos de Estafas

El criptofraude adopta muchas formas. Por lo general, estas acciones están dirigidas a obtener acceso a la billetera digital de una persona o transferir criptomonedas directamente a los estafadores. En este caso, hay varios escenarios principales en los que operan los delincuentes:

1. Promesa de altos beneficios sin riesgos. Este es el escenario más común cuando los estafadores ofrecen invertir grandes cantidades en criptomonedas, garantizando su seguridad. Por lo general, las personas quedan impresionadas por historias sobre exitosos cripto millonarios que realmente lograron enriquecerse con inversiones digitales. Sin embargo, es importante recordar que siempre existen riesgos de perder dinero porque el mercado de criptomonedas es muy inestable. Por lo tanto, se debe tener cuidado con tales "ofertas excelentes".

2. Solicitar o exigir dinero. Este método es similar al anterior, pero en este caso, los estafadores le piden a la persona que transfiera las criptomonedas a una cierta billetera. Explican que ayudarán con la inversión utilizando técnicas de persuasión emocional que influyen fuertemente en la víctima potencial.

3. Suplantación de una empresa legítima. Los criminales se hacen pasar por una persona de confianza, por ejemplo, un representante de un famoso intercambio de criptomonedas o incluso una celebridad. De esta manera, logran que la persona se sienta cómoda con ellos y comienzan a enviarles anuncios o correos electrónicos que los alientan a proporcionar información personal o transferir criptomonedas. En este caso, los estafadores a menudo usan una estrategia de intimidación, lo que hace que la persona actúe sin pensar.

Estos son solo algunos de los principales enfoques utilizados por los estafadores para robar fondos de sus propietarios. Están integrados en varios esquemas que son los más comunes en el campo de las criptomonedas. Hablamos con más detalle sobre ellos a continuación.

Las Estafas de Criptomonedas Más Populares

Las estafas de criptomonedas vienen en diferentes formas y tipos, que aumentan cada año. Te contaremos sobre los esquemas de estafa más populares y comunes conocidos hasta la fecha.

Esquemas Piramidales

También conocidos como esquemas "Ponzi". Es un prototipo de una pirámide financiera, donde los estafadores ofrecen a "sus inversores" la oportunidad de ganar grandes cantidades de dinero atrayendo nuevos participantes. Los pagos se realizan con los fondos de los recién llegados, no con ganancias reales. En este caso, se recluta a los participantes en este tipo de proyecto fraudulento, pero a menudo los estafadores desaparecen para siempre tan pronto como un nuevo inversor deposita dinero.

ICO

Un tipo de estafa relacionada con las ofertas iniciales de monedas (ICO) donde se practican varios tipos de engaño. En primer lugar, los llamados promotores de criptomonedas recaudan fondos para una ICO y luego desaparecen. En segundo lugar, los desarrolladores pueden engañar a los inversores lanzando ICOs en intercambios falsos. En tercer lugar, existen estafas de recompensas donde supuestamente no hay suficientes fondos para pagar dinero a los promotores del proyecto por su trabajo. Estos son los tipos más comunes de estafas relacionadas con ICOs.

Rug Pulls

Este tipo de estafa está relacionado con las ICOs. En "Rug Pulls", los intrusos crean una nueva criptomoneda o proyecto DeFi, atraen a inversores, esperan para aceptar fondos y un día retiran todo. El proyecto y sus creadores luego se vuelven completamente inaccesibles y los inversores pierden su dinero.

Phishing

En este caso, los estafadores envían correos electrónicos a personas que contienen enlaces maliciosos. Se disfrazan como sitios web con ofertas de inversión rentables que atraen a los usuarios. Después de que los usuarios hacen clic en ellos, los estafadores obtienen los datos personales del usuario, como la dirección de la billetera de criptomonedas, claves o códigos PIN. Una vez que se roban los fondos, la billetera a menudo desaparece.

Pump-and-Dump

Este esquema se enfoca principalmente en pequeñas cantidades de criptomonedas. La esencia es que los estafadores aumentan artificialmente el valor de los activos, desinformando a los posibles inversores sobre el bajo valor de las monedas (pumps). De esta manera, presionan el temor de perderse una oferta tan única. Después de eso, los atacantes venden las monedas inicialmente compradas favorablemente a un precio más alto (dumps).

Intercambios Falsos

Los intercambios de criptomonedas son la plataforma más popular para comerciar con activos digitales. Es por eso que los estafadores a menudo aprovechan esto y crean sitios web falsos. La característica clave es que, por lo general, estos sitios tienen condiciones inusualmente favorables, como la ausencia de tarifas de transacción y la necesidad de registrarse.

Minería en la Nube

Este tipo está relacionado con los intercambios falsos, ya que se puede encontrar exactamente en plataformas falsas. Los estafadores que se dedican a la minería en la nube ofrecen a los usuarios la opción de alquilar equipos para trabajar y recibir parte de las ganancias. En realidad, no poseen ningún equipo, y después de aceptar los fondos, desaparecen de manera clásica.

Estafas en Redes Sociales

Los estafadores utilizan las redes sociales para difundir información falsa, como anuncios falsos o promociones falsas sobre criptomonedas. Para ganar confianza, crean cuentas falsas o incluso se hacen pasar por personas famosas. La mayoría de las veces, envían mensajes privados a los usuarios ofreciendo ganancias aumentadas por un pequeño pago inicial, después de lo cual no envían nada.

Estafas en Transmisiones en Vivo

Los intrusos crean transmisiones en vivo falsas en sitios de alojamiento de videos como YouTube, haciéndose pasar por líderes de opinión conocidos. Durante la transmisión, anuncian nuevas promociones y oportunidades de criptomonedas, que, por supuesto, son falsas. Alientan a los espectadores a enviar criptomonedas a una dirección especificada, prometiendo que recibirán una gran cantidad a cambio. Pero en realidad, se quedan con todos los fondos recibidos sin dar nada a los espectadores.

Pig-Butchering

En este tipo de estafa, el intruso construye una relación a largo plazo con la víctima, la mayoría de las veces a través de aplicaciones de citas. Una vez que se establece la confianza, el estafador convence a la víctima de invertir una pequeña cantidad en una plataforma de criptomonedas falsa que muestra rendimientos positivos. Tan pronto como el usuario invierte una cantidad mayor, el estafador interrumpe la relación, y la retirada de fondos de la plataforma se vuelve imposible.

Estafas de Criptomonedas en Diferentes Aplicaciones

Hay muchas aplicaciones y servicios en Internet que se están convirtiendo en plataformas convenientes para estafas de criptomonedas. Su enfoque principal está en los sistemas de pago, mensajeros y redes sociales. Veamos cómo operan los intrusos en diferentes aplicaciones usando ejemplos:

• PayPal. En este servicio de pago, los estafadores han ideado varios métodos para engañar a los usuarios. Por ejemplo, se hacen pasar por proveedores de servicios legítimos y convencen a las víctimas de comprar criptomonedas debido a grandes oportunidades de inversión. Por supuesto, después de enviar el pago, los estafadores desaparecen. Los correos electrónicos de phishing que se hacen pasar por mensajes de PayPal también son comunes aquí, en los que los estafadores obligan a los usuarios a proporcionar detalles de la cuenta.

• CashApp. En CashApp, los esquemas de fraude con criptomonedas más frecuentes son similares a los de PayPal, cuando los estafadores se hacen pasar por representantes de CashApp y envían correos electrónicos de phishing que exigen datos de la cuenta. También es popular aquí hacerse pasar por personas famosas o los mismos representantes de CashApp y anunciar promociones falsas. En este caso, los estafadores convencen a los usuarios de la aplicación de enviarles criptomonedas con la promesa de duplicar la cantidad y desaparecen después de recibir los fondos.

• WhatsApp. En el popular mensajero, los estafadores de criptomonedas envían mensajes no solicitados que contienen enlaces de phishing o esquemas de inversión falsos. También pueden hacerse pasar por celebridades o representantes de grandes empresas. Como de costumbre, los estafadores piden claves privadas y que se envíen fondos, dejando a las víctimas sin nada. Pueden hacer lo mismo usando chats grupales, creando una sensación de legitimidad y urgencia.

• Telegram. En Telegram, los estafadores crean grupos o canales falsos haciéndose pasar por personas famosas o proyectos legítimos de criptomonedas, como en WhatsApp. Aquí anuncian acciones falsas y oportunidades de inversión, exigiendo la transferencia de fondos, que luego robarán. También pueden usar una estrategia de pump-and-dump aquí, aumentando artificialmente el valor de la moneda y luego dejando a las víctimas con tokens de casi ningún valor.

• Instagram. En la popular red social Instagram, los estafadores hackean perfiles de celebridades o crean falsos desde donde publican mensajes sobre acciones falsas de criptomonedas. En estas publicaciones, alientan a los suscriptores a enviar criptomonedas con la promesa de duplicar su inversión. A veces, utilizan mensajes directos para atraer a cada individuo a esquemas fraudulentos.

• Aplicaciones de Citas. En las aplicaciones de citas, los estafadores establecen relaciones románticas con las víctimas, lo que lleva un tiempo. Cuando logran ganar confianza, ofrecen a sus "parejas" la oportunidad de invertir en criptomonedas enviándoles plataformas de criptomonedas falsas para registrarse. Una vez que se transfieren los fondos, los estafadores desaparecen y la víctima pierde dinero para siempre. Este es un esquema clásico de pig-butchering.

¿Cómo Evitar Estafas?

Cuando trabajes con criptomonedas, al igual que con las finanzas en general, debes estar atento. Aprende algunos consejos sobre cómo evitar estafas en el espacio de las criptomonedas:

• Educa a ti mismo. Sigue las noticias del mercado: puedes encontrar los principales casos de estafas y nuevos esquemas fraudulentos. También puedes consultar con expertos o amigos que tengan experiencia en el criptoespacio.

• Ten cuidado con los mensajes sospechosos. No sigas enlaces que te envíen usuarios desconocidos a tu correo electrónico, mensajeros o redes sociales. Nunca respondas a mensajes que te ofrezcan ingresos rápidos y altos, ya que es un esquema clásico de todos los estafadores.

• No compartas información personal. Nunca envíes a nadie tus datos personales, como la clave de tu billetera y contraseña. Recuerda que los servicios legítimos nunca solicitan tal información.

• Usa plataformas de criptomonedas confiables. Elige solo proveedores de billeteras y exchanges seguros y confiables con altas calificaciones. Además, puedes estudiar las opiniones de los usuarios sobre la plataforma y las recomendaciones de expertos. Un ejemplo de una plataforma confiable de criptomonedas es Cryptomus, donde puedes trabajar con criptomonedas con tranquilidad. Los datos y billeteras aquí están protegidos por tecnología de encriptación, y todos los usuarios se someten a procedimientos de verificación y KYC antes de comenzar a trabajar, por lo que el riesgo de encontrar estafadores se minimiza.

• Usa medidas de protección adicionales. Incluso en la plataforma más segura, debes estar atento y proteger tus activos doblemente. Para este propósito, habilita la autenticación de dos factores, que protegerá tu billetera de hackeos. También intenta trabajar desde una computadora personal y usa una conexión por cable, ya que usar Wi-Fi público puede ser inseguro.

¿Cómo Reportar Estafas?

Si has sido víctima de estafadores o crees que estás en riesgo de tal situación, debes saber a dónde acudir para obtener ayuda en tales casos. Aunque es difícil o incluso imposible recuperar dinero perdido debido a transacciones fraudulentas, con un contacto oportuno, puedes rastrear a los intrusos o limitar el daño.

Hemos preparado una lista de las acciones que debes tomar en tal situación. Estúdiala para saber cómo salir de ella con menos pérdidas:

• Reúne toda la información sobre la situación. Prepara un informe sobre la estafa, incluyendo todos los detalles de la transacción y la comunicación con los estafadores. Será útil para rastrear a los intrusos y puede servir como evidencia en un tribunal.

• Contacta la plataforma de criptomonedas que utilizaste. La plataforma donde te registraste es responsable de la seguridad de tus datos porque le estás dando acceso a información confidencial. Por lo tanto, escribe o llama primero al soporte al cliente de la plataforma para que el equipo de seguridad del sitio pueda comenzar a trabajar en tu situación.

• Informa al banco que usas. Informa sobre el fraude a tus autoridades financieras también, si tienes una tarjeta o cuenta de esa organización vinculada a tu billetera de criptomonedas. Estas compañías generalmente saben si tu información ha sido comprometida y pueden ayudarte a bloquear tus cuentas para evitar más pérdidas.

• Informa a las autoridades. Entre las organizaciones que ayudan a luchar contra las estafas de criptomonedas se encuentran las autoridades locales, por lo que informarles de tu caso también es necesario. Proporciónales toda la información, incluidos los datos de contacto de los estafadores, la plataforma en la que te registraste a petición de ellos, y su apariencia si tuviste contacto directo con ellos. Esta información ayudará a las autoridades en su investigación posterior.

• Comparte tu experiencia. Cuenta tu historia a tus amigos u otros usuarios del criptoespacio: por ejemplo, en foros especializados o en tus redes sociales. De esta manera, ayudarás a otras personas a no caer en manos de estafadores, y también podrías escuchar historias similares a la tuya y obtener información nueva y útil para ti.

Nunca hay una defensa garantizada contra los ataques de estafas, por lo que es esencial cuidar de tu propia seguridad. Esperamos que nuestro artículo te haya ayudado a aprender más sobre los tipos de delitos en este diverso ámbito, y ahora sepas cómo puedes protegerte de las estafas y cómo actuar si te ocurre una situación así. Comparte tu experiencia en los comentarios si has encontrado estafas, o cuéntanos tus pensamientos sobre este tema.