Comment Gagner de l'Argent avec Stablecoins

Avec une stratégie et des connaissances appropriées, les stablecoins peuvent servir de source stable de génération de revenus passifs. Mais de quelles manières pouvez-vous faire cela ?

Ce guide explorera les stablecoins et les moyens d’en tirer des revenus. Nous passerons en revue une gamme de stratégies génératrices de revenus afin que vous puissiez trouver celle qui fonctionne le mieux pour vous.

Qu'est-ce qu'une Stablecoin ?

Avant de discuter de la manière d'obtenir des revenus supplémentaires en utilisant des stablecoins, nous devons d'abord définir leur signification. Une stablecoin est un type de cryptomonnaie conçu pour maintenir une valeur stable par rapport à un actif spécifique, généralement une monnaie fiduciaire. Ce qui rend les stablecoins uniques, c'est leur capacité à combiner la fiabilité des monnaies fiduciaires avec les avantages offerts par la blockchain.

Cette stabilité est atteinte par plusieurs mécanismes, catégorisant les stablecoins dans les principales catégories suivantes :

• Adossées à des devises fiduciaires
• Adossées à des cryptos
• Algorithmiques ou non adossées

Vous pouvez en lire plus à leur sujet dans cet article.

Moyens de Gagner de l'Argent avec les Stablecoins

Comme vous l'avez peut-être deviné, les stablecoins offrent diverses façons de générer des bénéfices. Passons en revue ces approches pour trouver celle qui fonctionne pour vous !

Staking (Prêt)

Lors de l’exploration des opportunités de profit dans les cryptomonnaies, staking apparaît souvent comme la tactique principale. Dans ce processus, vous bloquez vos pièces pendant une période déterminée pour gagner des récompenses. Cependant, comme les stablecoins n'ont pas de mécanisme de Proof of Stake, ils ne peuvent pas être mis en staking de manière traditionnelle. Toutefois, vous pouvez générer des intérêts en les prêtant.

Le prêt de stablecoins est un processus qui permet aux investisseurs de prêter des stablecoins à des emprunteurs, en recevant en retour des paiements d’intérêts. À l'instar des systèmes bancaires conventionnels où les dépôts génèrent des intérêts, le prêt de stablecoins se fait principalement via des protocoles DeFi. Ces plateformes utilisent des contrats intelligents pour effectuer des prêts sans intermédiaires. Vous pouvez prêter diverses cryptomonnaies comme USDT, USDC, DAI, et BUSD. Cela peut être une excellente méthode pour gagner des tokens supplémentaires avec un risque relativement faible, notamment en comparaison avec le prêt de cryptomonnaies volatiles.

Le prêt de stablecoins fonctionne ainsi :

• Choisissez une Plateforme de Prêt : Il existe de nombreuses options disponibles, il est donc important de comparer les taux d’intérêt et les conditions.
• Déposez vos Stablecoins : Vos pièces déposées seront combinées avec celles d'autres utilisateurs et fournies sous forme de prêts aux emprunteurs.
• Gagnez des Intérêts : Les intérêts gagnés peuvent être payés soit dans la même stablecoin, soit dans d'autres monnaies numériques. Cela dépendra de la plateforme, de la demande de stablecoins et de la solvabilité de l'emprunteur.

Par exemple, vous pouvez staker des DAI et des USDT en utilisant Cryptomus. Le rendement annuel attendu (ROI) est de 3 %. Le processus est très simple :

1. Accédez à l'onglet Staking dans votre portefeuille personnel.

2. Sélectionnez la cryptomonnaie que vous souhaitez staker et cliquez sur "Stake now".

3. Entrez le montant que vous souhaitez staker et cliquez sur "Confirm".

Et voilà ! Vos premières récompenses seront distribuées sous 72 heures.

Pools de Liquidité

Les pools de liquidité des stablecoins sont des options où des pièces sont verrouillées dans des échanges décentralisés pour soutenir le trading et maintenir la liquidité. Ces pools favorisent le trading de stablecoins avec des variations de prix minimes, grâce à la stabilité des actifs impliqués. Rejoindre liquidity pools vous permet de recevoir des récompenses issues des frais et des intérêts. Par exemple, vous pouvez verrouiller vos tokens USDT et gagner des intérêts sur Cryptomus. En général, la répartition des frais correspond à la liquidité que vous fournissez.

Ce choix offre une opportunité rentable pour ceux qui recherchent des rendements plus élevés avec un risque minimal. De plus, ces pools sont essentiels pour le DeFi, soutenant des activités telles que le prêt, l'emprunt et le yield farming. Voici comment cela fonctionne :

• Choisissez un DEX : Vos options soutenant les paires de stablecoins sont Uniswap et SushiSwap.
• Déposez votre Crypto : Lorsque vous effectuez un dépôt, assurez-vous de fournir un montant égal en stablecoins, ainsi qu'une autre cryptomonnaie. Par exemple, un dépôt de 200 $ en USDC nécessite également 200 $ dans une autre crypto, comme l’ETH.
• Commencez à Gagner : Chaque échange au sein du pool génère une petite commission, vous permettant de gagner une part de ces commissions en fonction de votre contribution.

Bien que fournir de la liquidité puisse générer des profits, il est crucial de comprendre la perte impermanente, qui se produit lorsque la valeur des tokens dans le pool fluctue les uns par rapport aux autres.

Arbitrag P2P

L'arbitrage P2P est une technique de trading qui exploite les différences de prix des stablecoins entre plusieurs échanges ou plateformes. Par exemple, imaginez que l'USDT soit disponible à 1,01 $ sur une plateforme et à 0,99 $ sur une autre, vous n'avez donc qu'à acheter bas et vendre haut pour réaliser un profit sur la différence.

Vous pouvez participer à l'arbitrage P2P en faisant ceci :

• Surveillez les Disparités de Prix : Utilisez des outils de suivi des prix ou des bots d’arbitrage pour suivre les prix sur différentes plateformes en temps réel.
• Exécutez Rapidement les Transactions : Lorsque vous remarquez une différence de prix rentable, agissez rapidement pour exécuter vos transactions, car le timing est essentiel, car de telles opportunités peuvent disparaître rapidement.
• Prenez en Compte les Frais : Sachez que les frais de trading peuvent impacter les profits, alors assurez-vous que la différence de prix dépasse ces coûts.

Pour réussir dans l’arbitrage P2P, vous devez prendre des décisions rapides, surveiller de près les tendances du marché et comprendre les frais de transaction pour optimiser les gains. Cela peut également être assez risqué de devenir un trader de stablecoins.

Avec la connaissance des nombreuses stratégies génératrices de revenus pour le trading des stablecoins, il est essentiel de faire vos recherches. Comprenez les risques impliqués et choisissez des plateformes qui correspondent à vos objectifs financiers tout en explorant ces méthodes.

Nous espérons que notre guide vous a été utile. Envoyez-nous vos expériences et questions ci-dessous !