Доходное фермерство: что это такое?

Инновационность крипто продолжает удивлять сообщество. Не так давно появился новый способ получения прибыли от ваших вложений, который называется «Доходное фермерство». В этой статье мы узнаем, что такое доходное фермерство, как оно работает и стоит ли в него инвестировать.

Что такое доходное фермерство?

Yield Farming — это система, в которой держатели криптовалюты могут вносить свои средства в пул с другими пользователями для получения инвестиционной выгоды. Сам процесс обычно аналогичен внесению денег в банк, хотя основное отличие состоит в том, что ваши средства в системе блокируются на определенный период времени. Этот процесс называется «стейкинг». Пользователи обычно получают проценты от кредитования своей криптовалюты. Сама стратегия очень рискованная, но сулит ее участникам высокие вознаграждения.

Потенциальное вознаграждение сопряжено с большими рисками, поскольку протоколы и монеты чрезвычайно нестабильны. Вы также не должны забывать о махинациях, когда разработчики бросают проекты и оставляют инвесторов без вознаграждения.

Доходные фермы можно найти на платформах DeFi или на биржах криптовалют.

Теперь, когда мы знаем, что такое доходное фермерство, давайте поговорим о том, как оно работает.

Как работает доходное фермерство?

Инвестор размещает свою криптовалюту через «протокол кредитования» через dApp. Теперь ликвидность есть, и другие инвесторы могут занять ее для своих собственных инвестиций.

Доходное фермерство вознаграждает первых инвесторов, и часто токены управления этой цепочкой будут выданы, чтобы сохранить их как пользователя и их ликвидность в системе. Пользователи децентрализованной системы могут голосовать за любой новый закон. Эти токены управления, предоставляемые в качестве вознаграждения за доходное фермерство, важны, поскольку они лежат в основе любого DAO или проекта, управляемого пользователями.

Экосистема поддерживается пулами ликвидности, поскольку большая часть ранней ликвидности поступает от небольших проектов.

Хотите знать, как выращивать урожай? Вот список шагов, предпринимаемых в процессе выращивания урожая:

1. Доходное фермерство начинается с создания пула ликвидности, создание которого опирается на смарт-контракт, облегчающий все инвестиции и заимствования для конкретной доходной фермы.
2. Инвесторы участвуют в стейкинге, подключая свои кошельки к пулу.
3. Смарт-контракты облегчают довольно много процессов, включая добавление ликвидности для рынка обмена криптовалюты или кредитование других.
4. По итогам участники награждаются процентами, которые могут варьироваться в зависимости от доходности фермы. Установите регулярные интервалы или конкретные даты, в которые вы хотите получать выплаты, и запрашивайте свои вознаграждения на сайте.

Типы доходного земледелия

Поставщик ликвидности: Чтобы обеспечить торговую ликвидность, пользователи размещают две монеты на биржах. За счет небольшой комиссии, взимаемой биржей за оплату поставщикам ликвидности за обмен двух токенов. Комиссия иногда выплачивается в токенах ликвидности.

Кредитование: Держатели кредитуют криптовалюту заемщикам через смарт-контракт и получают проценты от кредитования.

Заимствование: Существует возможность использовать один токен в качестве залога и получить кредит от другого. Фермер сохраняет свои владения, одновременно получая доход от одолженной монеты.

Стейкинг: существует две формы стейкинга. Основной из них базируется на блокчейнах proof-of-stake: пользователю выплачиваются проценты за то, чтобы он заложил свои токены в сеть. Это сделано для обеспечения безопасности. Второй вариант – стейкинг токенов пула ликвидности, полученных от предоставления ликвидности для бирж. Таким образом, поставщик получает доход дважды.

Что такое вознаграждение за доходное фермерство?

Доходное фермерство начинает свою историю в 2020 году, и тогда держатели могли похвастаться трехзначными ставками APY, что было необычно для пользователей, не использующих криптовалюту. Однако эти ставки приводят к крайней волатильности, поэтому риски определенно существуют, и мы поговорим о них позже.

В любом случае доходность остается прибыльной, но зависит от того, сколько денег, времени и усилий вы в нее вложите. Для максимальной эффективности также требуется тщательное понимание платформ DeFi и других продуктов.

Чтобы получать пассивный доход, лучше разместить свои деньги на надежной платформе или в пуле ликвидности, чтобы протестировать их и посмотреть, как обстоят дела. После достижения определенного уровня уверенности вы можете перейти к другим инвестициям.

Риски доходного фермерства

Если вы хотите работать на чисто спекулятивном рынке, требуется более высокая толерантность к риску. Другой фактор, который несет в себе риски, заключается в том, что доходное фермерство работает на децентрализованных биржах.

Rug pulls
Rug pulls происходит, когда разработчики криптопроектов отказываются от своих проектов и никогда не возвращают вложенные деньги предыдущим пользователям. “Фермеры” подвергаются большому риску из-за характера проектов, в которых они обычно участвуют.

Ошибки или взломы смарт-контрактов
Если ошибка возникает, она делает фермеров уязвимыми для взломов и краж.

Непоправимые потери
Теоретически инвесторы могут потерять больше, чем вложили, поскольку монета фермера по-прежнему зависит от рыночной стоимости этой монеты.

Волатильность
Криптовалютная волатильность практически непредсказуема, она может как взлететь, так и резко упасть, в то время как ваши средства заблокированы в стейкинге, и вы ничего не можете с этим поделать.

Законные риски
Ситуация с регулированием криптовалюты все еще остается неопределенной, поскольку SEC обвиняет некоторые активы в том, что они являются ценными бумагами, что усложняет процесс.

Стоит ли заниматься доходным фермерством?

Чтобы успешно заниматься доходным фермерством, важно иметь работающую стратегию и быть увлеченным получением дохода. Чтобы улучшить свой опыт, стоит узнать больше и, в первую очередь, просмотреть списки криптовалют для выращивания урожая или лучшие криптоплатформы для выращивания урожая. Ваша цель должна состоять в том, чтобы преследовать максимально возможную доходность. Другой аспект, о котором следует знать, заключается в том, что это выгодно, только если вы готовы вложить значительную сумму денег, иначе ваш доход будет потрачен на плату за газ. Идея заработать удвоенные или даже утроенные суммы может быть заманчивой, однако это не очень хорошая идея, если вы не понимаете основных алгоритмов доходности и не знаете о возможных рисках.

Плюсы и минусы доходного фермерства

Плюсы

• Возможность заработать высокие проценты: есть возможность заработать более 100% APY.
• На основе смарт-контрактов: при использовании смарт-контрактов нет необходимости в участии посредника. Транзакция возможна, если у участника есть только совместимый кошелек.
• Часть системы DeFi: возможность стать частью инновационной системы DeFi.

Минусы

• Риск необратимых потерь: если цена заблокированной криптовалюты упадет, ваши потери будут необратимыми.
• Мошенничество и взлом: это может быть рискованно, как и для любой части криптовалютной экосистемы.
• Проблемы с налоговой отчетностью: доходное фермерство только усугубляет сложность управления криптовалютными транзакциями.

Как начать заниматься доходным фермерством

Вот шаги для самостоятельного участия в фермерстве:

Исследуйте возможности инвестирования в доходные фермы. Во-первых, исследуйте потенциальные инвестиции в доходные фермы — существует множество платформ на выбор.

Подключите свой кошелек или пополните свой счет: Чтобы участвовать в доходном фермерстве, убедитесь, что ваш кошелек подходит.

Застейкайте криптовалюту: Стейкайте свои средства и блокируйте их на определенное время.

Соберите вознаграждения: Процесс сбора вознаграждений зависит от выбранной доходной фермы.

Финальные мысли

Это довольно рискованное занятие, потому что это включает в себя блокировку ваших криптоактивов для получения процентов с этого. Ваш успех в доходном фермерстве в основном зависит от вашей толерантности к риску. Те, кто наиболее внимательно относятся к своей деятельности, получают от этого максимум и меньше всего теряют.