Что такое токен в криптовалюте?

Криптовалютная сфера кажется довольно сложной для понимания, особенно когда опытные трейдеры используют такие термины, как стейкинг, блокчейны и т.д., и вы не имеете понятия, что они означают. Сегодня мы постараемся сделать концепцию токенов в криптовалюте более понятной для вас, объяснив, что это такое, как это работает и приведя несколько примеров. Начнем!

Определение токена

В контексте криптовалюты токен — это тип цифрового актива или единицы стоимости, который создается и управляется на блокчейне. Токены часто используются в качестве средства обмена или для представления активов, прав или доступа к определенным услугам или функциям внутри конкретной экосистемы.

Токены могут быть созданы через первичные предложения монет (ICO) или продажи токенов и обычно строятся на существующих блокчейнах, таких как Ethereum (с использованием стандарта ERC-20) или Binance Smart Chain. Эти токены отличаются от криптовалют, таких как Bitcoin или Ethereum, которые в основном предназначены для функционирования в качестве децентрализованных валют.

Как работают токены?

Токены обычно создаются на блокчейне. Большинство токенов создаются на таких платформах, как Ethereum (ERC-20), Binance Smart Chain (BEP-20), Solana или Tron (TRC-20), которые имеют инфраструктуру и инструменты для поддержки создания и управления токенами.

Токены создаются и управляются с помощью смарт-контрактов, самовыполняющихся контрактов с предопределенными правилами. Например, токен ERC-20 на Ethereum управляется смарт-контрактом на базе Ethereum, который определяет свойства токена, такие как общий объем, способы его передачи и правила поведения.

Токены обычно передаются между пользователями в сети блокчейн. Затем транзакция записывается в блокчейн, обеспечивая прозрачность и безопасность. Токены передаются между пользователями децентрализованным способом, часто с использованием кошельков, поддерживающих стандарт токена (например, MetaMask для токенов на базе Ethereum). Кроме того, сети блокчейн обычно требуют от пользователей оплаты комиссии за газ или транзакции. Эта комиссия используется для компенсации майнеров или валидаторов, которые подтверждают транзакцию в сети.

Когда вы владеете токеном, он обычно хранится в криптовалютном кошельке (либо горячем кошельке, либо холодном кошельке). Ваш кошелек содержит приватный ключ, необходимый для авторизации транзакций с токенами.

Что касается безопасности и регулирования, рынок токенов, особенно в случае токенов безопасности и управления, подвергается возрастающему вниманию со стороны регуляторов. Многие юрисдикции разрабатывают рамочные документы для обеспечения соответствия, защиты инвесторов и прозрачности токенизированных активов. Важно обеспечить, чтобы токены были разработаны и использовались в рамках правовых границ, чтобы предотвратить такие проблемы, как мошенничество или неэффективное управление.

Виды токенов и их области применения

Токены можно классифицировать на разные типы, каждый из которых имеет свои функции и области применения. Рассмотрим подробнее:

• Утилити-токены: Эти токены предоставляют держателям доступ к продукту или услуге внутри конкретной экосистемы. Например, токены в децентрализованных приложениях (dApps) могут использоваться для оплаты услуг, доступа к функциям или участия в управлении. Они часто используются на таких платформах, как Ethereum и Binance Smart Chain.

• Токены безопасности: Эти токены представляют собой право собственности на базовый актив, такой как акции, недвижимость или облигации. Они регулируются и часто используются на инвестиционных платформах для токенизации традиционных активов. Токены безопасности позволяют дробное владение и торговлю активами, которые ранее были неликвидными.

• Токены управления: Эти токены предоставляют держателям право голоса в децентрализованной сети или проекте. Они часто используются в децентрализованных автономных организациях (DAO) для принятия решений, управляемых сообществом. Примером являются токены управления, используемые на таких платформах, как Uniswap или Compound.

• Стейблкоины: Это токены, привязанные к стабильному активу, например, к доллару США или евро. Они в первую очередь используются как средство хранения стоимости, средство обмена на волатильных рынках или как эффективный вариант оплаты.

• Невзаимозаменяемые токены (NFT): Эти токены представляют собой уникальные цифровые активы, такие как искусство, музыка или игровые предметы. NFT приобрели популярность как способ доказательства владения цифровым контентом и часто используются в играх, коллекционировании и арт-рынках.

Каждый тип токена играет определенную роль в своей экосистеме, предлагая различные преимущества в зависимости от своей функциональности. Например, утилити-токены используются для доступа к платформам, токены безопасности предоставляют возможности владения и инвестирования, в то время как NFT позволяют владеть цифровыми и креативными активами.

Примеры популярных токенов

Вот самые популярные токены в мире криптовалют сегодня, с кратким описанием каждого из них:

1. Tether (USDT)
2. Chainlink (LINK)
3. USD Coin (USDC)
4. Uniswap (UNI)
5. Binance Coin (BNB)
6. Aave (AAVE)
7. Shiba Inu (SHIB)
8. Dai (DAI)

1. Tether (USDT)

• Тип: Стаблкоин
• Блокчейн: Множественные (Ethereum, Tron, Binance Smart Chain и др.)
• Обзор: Tether (USDT) — это стаблкоин, привязанный к доллару США, что означает, что каждый токен USDT предназначен для того, чтобы стоить $1. Tether широко используется в мире криптовалют как средство торговли и популярный вариант оплаты. Он служит надежной и ликвидной альтернативой традиционным фиатным валютам, часто используется для перевода средств или в качестве залога на платформах DeFi.
• Основные области применения: Стабильные торговые пары, проведение и получение платежей, хеджирование от волатильности, ликвидность в децентрализованных финансах (DeFi).

2. Chainlink (LINK)

• Тип: Утилити-токен
• Блокчейн: Ethereum (ERC-20)
• Обзор: Chainlink — это децентрализованная оракульная сеть, которая позволяет смарт-контрактам безопасно подключаться к внешним источникам данных, API и платежным системам. Токены LINK используются для оплаты услуг данных, предоставляемых децентрализованной оракульной сетью Chainlink. Это важно для DeFi и других блокчейн-приложений, которые требуют реальных данных.
• Основные области применения: Оплата за услуги оракула, обеспечение смарт-контрактов доступом к реальным данным.

3. USD Coin (USDC)

• Тип: Стаблкоин
• Блокчейн: Ethereum (ERC-20), Solana, Algorand и другие
• Обзор: USD Coin (USDC) — это полностью обеспеченный стаблкоин, привязанный к доллару США, разработанный Circle и Coinbase. USDC часто используется в криптоэкосистеме для торговли, переводов и кредитования как токен, эквивалентный доллару. Он обеспечен 1:1 долларами США, хранящимися в резерве, и предоставляет прозрачную, регулируемую альтернативу другим стаблкоинам, таким как Tether (USDT).
• Основные области применения: Стабильная торговля, трансграничные платежи, залог в DeFi-протоколах.

4. Uniswap (UNI)

• Тип: Токен управления
• Блокчейн: Ethereum (ERC-20)
• Обзор: Uniswap — одна из крупнейших децентрализованных бирж (DEX), работающих на блокчейне Ethereum. UNI — это токен управления протоколом Uniswap, позволяющий держателям голосовать за обновления протокола, изменения в комиссиях и другие важные решения. Токен также используется для стимулирования поставщиков ликвидности, которые предоставляют токены в децентрализованные пулы на платформе.
• Основные области применения: Управление, стейкинг для поставщиков ликвидности, голосование по протоколу.

5. Binance Coin (BNB)

• Тип: Утилити-токен
• Блокчейн: Binance Smart Chain (BSC), Ethereum (ERC-20)
• Обзор: Binance Coin (BNB) — это нативный токен биржи Binance, одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире. Изначально BNB был токеном ERC-20, но позже мигрировал на Binance Smart Chain (BSC). BNB используется для оплаты транзакционных сборов на Binance Exchange, в децентрализованной бирже (DEX) Binance и в целом внутри экосистемы Binance. Он также используется для стейкинга, управления и других услуг на Binance Smart Chain.
• Основные области применения: Скидки на транзакционные сборы, стейкинг, управление и участие в экосистеме Binance.

6. Aave (AAVE)

• Тип: Токен управления
• Блокчейн: Ethereum (ERC-20)
• Обзор: Aave — это децентрализованная платформа для кредитования и заимствования, которая позволяет пользователям предоставлять свои криптоактивы под проценты или заимствовать криптовалюту под залог. AAVE — это токен управления протоколом Aave, который используется для голосования по предложениям, связанным с будущим направлением платформы. Он также используется для участия в ликвидных пулах протокола, обеспечивая децентрализованность платформы.
• Основные области применения: Управление, предоставление ликвидности, стейкинг.

7. Shiba Inu (SHIB)

• Тип: Мем-токен
• Блокчейн: Ethereum (ERC-20)
• Обзор: Shiba Inu (SHIB) — это мем-основанная криптовалюта, которая приобрела значительную популярность в 2021 году благодаря ориентированности на сообщество и массовому присутствию в социальных сетях. Часто сравниваемая с Dogecoin, Shiba Inu используется как развлекательный и спекулятивный актив, а не имеет собственных внутренних областей применения. Однако ее экосистема выросла и включает такие функции, как ShibaSwap, позволяющие пользователям стейкать токены и получать вознаграждения.
• Основные области применения: Спекуляция, проекты, ориентированные на сообщество, стейкинг на ShibaSwap.

8. Dai (DAI)

• Тип: Стаблкоин
• Блокчейн: Ethereum (ERC-20)
• Обзор: Dai — это децентрализованный, алгоритмический стаблкоин на блокчейне Ethereum. В отличие от других стаблкоинов, обеспеченных фиатными активами, Dai обеспечен другими криптовалютами, в основном Ether (ETH). Dai управляется MakerDAO, децентрализованной автономной организацией (DAO), где держатели голосуют за изменения в протоколе. Dai поддерживает свою привязку 1:1 к доллару США через динамическую систему залога.
• Основные области применения: Стабильные транзакции, залог в DeFi-протоколах, децентрализованные финансовые (DeFi) активности.

Эти токены представляют различные функции в криптовалютной экосистеме, от стаблкоинов и протоколов DeFi до токенов управления и утилити-токенов. Они подчеркивают универсальность токенов в обеспечении децентрализованных приложений, финансовых услуг и повышенной ликвидности на нескольких блокчейнах.

Вам понравилось читать нашу статью? Стало ли понятнее концепция токенов в криптовалюте? Напишите свои мысли в комментариях!