Является ли криптовалюта законной? Общий обзор юрисдикций

Легальность криптовалют всегда была предметом бурных обсуждений и споров как на локальном, так и на глобальном уровне. В то время как некоторые страны до сих пор не определились с тем, считаются ли криптовалюты ценными бумагами, другие страны заняли твердую позицию в отношении их регулирования.

Сегодня мы подробно рассмотрим эту тему и ответим на вопрос, в каких странах криптовалюты легальны и легальны ли криптовалюты в целом. Давайте начнем!

Почему криптовалюта легальна?

Многие правительства и финансовые институты согласны с тем, что криптовалюты должны быть законными. Вот почему:

• Борьба с ПОД и ФТ: Законы о Биткойнах и строгие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ) помогут обнаружить и противостоять тем организациям, чья незаконная деятельность осуществляется через выпуск, торговлю, хранение или перевод криптовалюты.

• Эффективное регулирование криптовалют: Всеобъемлющая правовая база для цифровых денег - это именно то, что необходимо. Затрагивая аспекты как частного, так и финансового права, такой комплексный подход обеспечивает предсказуемость и соблюдение прав при соответствующей классификации криптовалют.

Ключевые факторы законности криптовалют

Как криптовалюта является законной? Обеспечение эффективного регулирования криптовалют требует принятия ряда мер:

• Развитие мощного надзорного потенциала имеет решающее значение для эффективного надзора и правоприменения. Правительства должны располагать необходимыми ресурсами для наблюдения за развитием криптовалютной индустрии и определения законности создания криптовалюты.

• Органам власти следует привести свои структуры в соответствие с появляющимися руководящими стандартами, разработанными органами по стандартизации. Такая согласованность играет важную роль в обеспечении единообразного подхода к цифровым активам и может потребовать внесения изменений в законодательство.

• Не следует забывать о международном сотрудничестве и обмене информацией. Сотрудничество между надзорными органами и соответствующими ведомствами поможет поддерживать эффективность политики регулирования цифровых денег и контролировать поставщиков криптовалютных услуг, таких как биржи, платежные системы и т. д.

Правовой статус Биткойна

Безопасен ли Биткойн и законен ли он? Законна ли торговля Биткойном? Да, в большинстве стран, включая все западные демократические государства, где действует право на свободу слова, владение Биткойном полностью законно. Другие страны пытались запретить использование Биткойна, но из-за его децентрализованной природы добиться полного соблюдения запрета практически невозможно. К примеру, к ним относятся Китай, Непал, Алжир, Боливия и Эквадор.

Легальность криптовалюты по странам

В настоящее время насчитывается 119 стран, где криптовалюта легальна. Вот некоторые страны, где на вопрос о том, законна ли торговля криптовалютой, можно ответить положительно:

• Сальвадор: Где Биткойн является законным платежным средством? Эта страна впервые приняла криптовалюту в качестве законного платежного средства. Закон о Биткойнах, принятый в 2021 году, закрепил признание BTC в качестве законного платежного средства с автоматической конвертацией в доллары США. А Закон о цифровых ценных бумагах, принятый в 2023 году, позволил классифицировать Биткойн как "цифровой товар", а все остальные криптоактивы - как "ценные бумаги".

• Канада: Как и США, Канада признала криптовалюты законным платежным средством в 2013 году. Законна ли торговля Биткойном в этой стране? Конечно, и операции с Биткойном и другими криптовалютами облагаются налогом на добавленную стоимость. Кроме того, канадское законодательство регулирует деятельность криптобирж и компаний, предоставляющих криптоуслуги.

• США: Регулирование криптовалют на федеральном уровне началось после того, как в 2013 году Министерство финансов США объявило Биткойн валютой, а Федеральная комиссия по ценным бумагам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) начали регулировать криптовалютные биржи и ICO.

• Великобритания: Летом прошлого года в этой стране был одобрен законопроект, согласно которому стейблкоины признаются платежным средством, а Великобритания впоследствии воспринимается как страна, где криптовалюта является легальной. Также разрешена интеграция технологии блокчейн в государственные финансовые рынки. Эксперты отмечают движение страны к превращению в мировой криптовалютный центр и ожидают дальнейших законодательных изменений, направленных на правовое регулирование криптовалют.

Законно ли инвестировать в криптовалюту на других территориях? Большинство развитых, новых и развивающихся стран легализовали криптовалюты. Но многим из них еще предстоит внедрить надежную нормативную базу, поскольку легализация не означает полного регулирования. Когда они достигнут этого, многие вопросы защиты инвесторов и ясности для бизнеса, работающего в криптовалютном пространстве в этих странах, будут решены на законодательном уровне.

Кроме того, есть страны, которые считаются "криптонейтральными", поскольку они воздерживаются от присвоения определенного правового статуса использованию криптовалют. Центральные банки и правительства косвенно запретили использование криптовалют или выразили серьезные опасения и ограничения.

Также можно заметить, что криптовалюты продолжают активно использоваться в странах, где владение цифровыми активами запрещено на законодательном уровне. К ним относятся: Китай, Египет, Бангладеш, Боливия, Ирак, Мьянма. Даже несмотря на строгие правила и штрафы за использование криптовалюты, такая ситуация сохраняется и сейчас, ведь децентрализованную природу цифровых денег многим правительствам не удается переломить.

Стратегии обеспечения правового соответствия при проведении криптовалютных операций

Конечно, задавая такие вопросы, как законна ли криптовалюта и законен ли майнинг криптовалюты, многие могут ожидать положительного ответа, чтобы обнаружить надежную нормативную базу для регулирования криптовалютной индустрии. Однако обеспечение соответствия нормативным требованиям - задача не из легких, и вот несколько стратегий, которые могут сыграть решающую роль в укреплении доверия при работе с криптовалютами:

• Налоговое законодательство: Независимо от того, относится ли это к криптовалютным операциям или к традиционным деньгам, налоговые правила сильно различаются в разных юрисдикциях. Поэтому и трейдеры, и криптовалютные биржи должны учитывать все сложности налогового законодательства, требования к отчетности и налоговые обязательства, чтобы обеспечить их соблюдение.

• Постоянный мониторинг и адаптация: Чтобы не отставать от изменений в законодательстве, пользователи криптовалют и сервисы цифровых активов должны использовать надежные механизмы мониторинга. Регулярное обновление политик и процедур в ответ на изменения в динамичной нормативно-правовой среде обеспечивает постоянное соблюдение требований и снижает риск правовых последствий. А если вам интересно узнать, как избежать налогов при использовании криптовалюты, вы можете перейти по ссылке.

• Соответствие принципам "знай своего клиента" (KYC) и "борьба с отмыванием денег" (AML): Внедрение этих процедур является одним из основных принципов соответствия в криптовалютном пространстве. С их помощью биржи могут тщательно проверять личности своих пользователей и отслеживать транзакции на предмет потенциальной незаконной деятельности. Передовые технологии и инструменты мониторинга транзакций в совокупности могут повысить эффективность мер по соблюдению нормативных требований.

На этом мы завершаем статью, в которой проанализировали, легален ли Биткойн, и осветили другие регуляторные аспекты криптовалют. Спасибо за прочтение. Не забудьте поделиться своим мнением в комментариях ниже.