Qu'est-ce que le KYC (Know Your Customer) dans le crypto-monnaie ?

Nous avons tous suivi le processus de vérification de notre identité en ligne en soumettant des photos de nos documents et un selfie dans notre banque, sur les plateformes de commerce électronique ou même sur les réseaux sociaux.

Ce processus est appelé KYC. Quelle est la signification de KYC et que signifie KYC . Il s'agit d'une fonctionnalité que les plateformes en ligne telles que les banques, les réseaux sociaux et les sites de commerce électronique utilisent pour connaître l'identité de tous leurs clients afin de fournir une protection de haute sécurité contre les escroqueries.

Elle part du fait logique qu’un voleur, un escroc ou un hacker fera tout pour cacher son identité.

Cette mesure de sécurité est en place depuis les années 1900, lorsque les banques ont commencé à exiger que leurs clients ouvrent des comptes en utilisant leur vrai nom ; il a été utilisé avec les services bancaires par Internet au début des années 2000.

Avec l’essor d’Internet, ce contrôle de sécurité a été mis en place sur les réseaux sociaux et les plateformes de commerce électronique, etc. pour vous protéger des fraudeurs.

J'ai écrit cet article après de nombreuses recherches en ligne sur ce qu'est KYC, ce que signifie KYC et comment Cryptomus KYC fonctionne et protège vos actifs.

Comprendre les bases du KYC

Supposons que vous ayez compris ce que signifie KYC. Dans ce cas, vous devinerez qu’il s’agit d’un processus que les entreprises utilisent pour vérifier l’identité de leurs clients ; cela est fait pour prévenir la fraude, le blanchiment d’argent et diverses escroqueries ou cybermenaces auxquelles vous pourriez être confronté.

Pour mieux comprendre ce qu'est le KYC, vous devez d'abord comprendre ce qu'est la conformité KYC et quel est le processus KYC. La conformité KYC est le processus de collecte des informations suivantes sur les clients :

• Nom
• Adresse
• Date de naissance
• Nationalité
• Profession
• Source de revenu
• Actifs financiers

Pour cela, vous devez suivre le processus KYC qui consiste à donner toutes vos informations et à fournir des documents d'identification tels que des passeports, des permis de conduire ou des factures de services publics. L'authenticité de ces documents est vérifiée et leur correspondance avec l'identité revendiquée du client est assurée. Une fois approuvé, le compte du client est activé et il peut accéder aux services de l'entreprise.

Que signifie KYC dans la cryptographie

Maintenant que vous savez ce que c’est et comment ça marche, je vais répondre plus précisément à d’autres questions importantes dans le domaine de la cryptomonnaie ; dans cette partie, nous verrons ce qu'est la crypto-monnaie KYC, que signifie KYC en crypto, qu'est-ce que la crypto de vérification KYC et qu'est-ce que KYC dans la blockchain.

Alors, qu’est-ce que la cryptographie KYC ? Il s’agit du processus de vérification de l’identité des utilisateurs sur les échanges cryptographiques et les services associés afin de prévenir la fraude et le blanchiment d’argent. Cela implique de fournir des informations personnelles, qui sont ensuite vérifiées par rapport à des documents officiels. La crypto KYC aide les entreprises à maintenir l’intégrité de leurs opérations et à se conformer aux réglementations.

Maintenant que vous avez vu ce que KYC signifie en crypto, voyons comment fonctionne le processus et comment le transmettre.

Comment passer le KYC

Comprendre ce qu’est une crypto KYC et savoir comment la transmettre sont des choses différentes. Pourquoi? Parce que chaque plateforme a ses méthodes, la taille de l’image, les informations, le type de documents, etc., la première étape a été de comprendre ce qu’est la vérification KYC en crypto. Voyons maintenant comment le transmettre :

Cryptomus est un exemple de plateforme de cryptographie qui nécessite KYC. Pour réussir le test KYC sur Cryptomus, vous devrez fournir vos informations personnelles, nom, adresse, téléphone, numéro et adresse e-mail ; après cela, vous devrez télécharger votre document pour examen et prendre un selfie. Après la soumission, vous devrez attendre la fin du processus de vérification, comme je l'ai expliqué dans le guide ci-dessous :

Comment ça marche dans Cryptomus :

1. Accédez au tableau de bord
2. Accédez aux paramètres
3. Sur la gauche, recherchez Portefeuille personnel KYC
4. Cliquez sur Vérification
5. Envoyez votre document et passez la vérification faciale
6. Attendez la confirmation
7. Une fois la confirmation effectuée, vous pourrez utiliser pleinement toutes les fonctionnalités de Cryptomus.

Différents niveaux de vérification KYC

Maintenant que vous savez comment s'effectue la vérification KYC et qu'est-ce que le KYC en cryptomonnaie, voyons les différents niveaux de vérification KYC :

• KYC simplifié (SDD) : Ce niveau de vérification est destiné aux clients à faible risque et ne nécessite que des informations de base telles que le nom, l'adresse et la date de naissance du client.

• KYC régulier (CDD) : Ce niveau de vérification est destiné aux clients à risque moyen et nécessite des informations plus détaillées, notamment la profession du client, sa source de revenus et ses actifs financiers.

• Enhanced KYC (EDD) : Ce niveau de vérification est destiné aux clients à haut risque et nécessite des informations supplémentaires telles que les bénéficiaires effectifs du client, son exposition politique et la source des fonds.

L'importance du KYC dans la crypto-monnaie financière

Parler de ce qu’est la crypto-monnaie KYC sans mentionner son importance, c’est comme quitter la moitié de son emploi ; En fait, comprendre son importance fait partie de la connaissance de ce qu'est la crypto-monnaie KYC.

KYC est vital pour protéger l’écosystème financier de la cryptographie. Il contribue à prévenir la fraude et le blanchiment d’argent, à se conformer aux réglementations et à instaurer la confiance. Les échanges de crypto-monnaie utilisent KYC pour vérifier l'identité des utilisateurs, ce qui peut attirer de nouveaux clients.

Exigences légales et réglementaires pour KYC

KYC est une exigence réglementaire pour les échanges cryptographiques afin de prévenir la fraude et le blanchiment d'argent. Il s’agit de vérifier l’identité des clients, de surveiller l’activité financière et de détecter les comportements suspects. Le non-respect entraîne des amendes, voire des poursuites pénales.

Avantages et objectifs de la conformité KYC

La conformité KYC est un processus essentiel pour les entreprises qui peut contribuer à réduire les risques de fraude, de blanchiment d'argent et à garantir la conformité réglementaire :

Pour les entreprises :

• Coûts réduits
• Réputation améliorée
• Augmentation de la confiance des clients

Pour les clients:

• Protection contre la fraude et les arnaques
• Accès à une gamme plus large de produits et services

Défis et préoccupations liés à la mise en œuvre du KYC

Le KYC est crucial pour les entreprises de cryptographie afin de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et le respect des lois. Les défis incluent le coût, la complexité, la confidentialité des données et le pseudonymat. Les solutions sont la technologie, les partenariats d'experts, la formation des clients et la sécurité des données.

Échanges de crypto-monnaie et conformité KYC

Les échanges de crypto-monnaie doivent se conformer à la réglementation KYC pour prévenir la fraude et le blanchiment d'argent. Cela implique de collecter et de vérifier l’identité des clients et de surveiller les activités suspectes. En se conformant aux réglementations KYC, les bourses peuvent protéger les investisseurs et se conformer aux lois et réglementations.

Exigences KYC dans l'industrie de la cryptographie

Les exigences KYC dans le secteur de la cryptographie visent à prévenir les activités criminelles et à garantir le respect des réglementations.

Les bourses de crypto-monnaie doivent vérifier l'identité des clients, les sources de fonds surveillent les transactions pour détecter toute activité suspecte et se conforment aux exigences KYC spécifiques définies par leur juridiction. Le non-respect peut entraîner de graves conséquences pour l’échange.

J'espère que vous avez trouvé cet article informatif et que je vous ai aidé à comprendre ce qu'est un KYC en crypto. Laissez-nous un commentaire ci-dessous pour nous dire ce que vous pensez du KYC.