Wie wird Kryptowährung im Jahr 2024 besteuert: Ihr Bitcoin-Steuerleitfaden

Viele Leute denken, dass die Besteuerung etwas ist, das mit den Banken und der industriellen Revolution einherging. Die Wahrheit ist, dass es lange zuvor in alten Zivilisationen wie China, dem Römischen Reich und dem antiken Griechenland existierte.

Steuern wurden erhoben, um die öffentliche Infrastruktur zu finanzieren, Armeen zu unterhalten und die herrschende Elite zu unterstützen. Es war ein entscheidender Aspekt der gesellschaftlichen Organisation und Governance, sowohl damals als auch in unserer Zeit.Die Besteuerung hat auch nach der Schaffung von Banken und der Globalisierung nicht aufgehört, sich weiterzuentwickeln. Wieder einmal entwickelt es sich, um auch in der virtuellen Welt der Kryptowährungen effektiv zu sein.

Im heutigen Artikel werden wir gemeinsam in den weiten Ozean der Kryptowährungsbesteuerung eintauchen.Wir werden sehen, wie Kryptowährung im Jahr 2024 besteuert wird, und Ihnen eine FAQ anbieten, in der Fragen beantwortet werden, wie z. B. wie Krypto in den USA besteuert wird oder wie Krypto in Großbritannien besteuert wird und wie Krypto in anderen Teilen der Welt besteuert wird?

Professionelle Anleitung für die Krypto-Besteuerung

Kryptowährung ist steuerpflichtig: Alle Einnahmen aus Mining, Staking oder Zahlungen in Form von Krypto werden zu Ihrem normalen Einkommenssteuersatz besteuert. Es passiert, wenn Sie einen Gewinn oder Gewinne erzielen, die durch das Verdienen mit Kryptowährungen erzielt werden.

In diesem Teil des Artikels werden wir ausführlich über die Besteuerung von Kryptowährungen und deren Funktionsweise sprechen. Lass uns anfangen!

Die Grundlagen der Kryptowährungsbesteuerung verstehen

Die Besteuerung von Kryptowährungen variiert je nach Land. Wie viel Steuern auf Kryptowährung erhoben werden, wird von der staatlichen Steuerbehörde jedes Landes festgelegt. Im Durchschnitt müssen Sie für die verdiente Kryptowährung Steuern von 10% bis 37% zahlen. Die gleichen Bedingungen gelten auch für Bitcoin. Sehen wir uns einige Beispiele auf der ganzen Welt an, um eine Idee zu haben:

• USA: Der Internal Revenue Service (IRS) regelt die Besteuerung von Kryptowährungen und konzentriert sich auf Transaktionen wie den Verkauf und die Verwendung für Waren oder Dienstleistungen. Die Steuersätze variieren je nach kurzfristigem und langfristigem Kapitalgewinn mit 0%, 15% oder 20% je nach Einkommen.

• Vereinigtes Königreich: Krypto-Vermögenswerte in Großbritannien, wie z. B. Bitcoin, werden unter der Gerichtsbarkeit der HMRC besteuert, wobei Kapitalgewinne und Einkommenssteuer auf die Veräußerung von Gewinnen und Bergbau erhoben werden.

• Deutschland: Deutschlands Kryptowährungsbesteuerung ist einzigartig, ohne Kapitalertrags- oder Einkommenssteuern für alle Transaktionen. Anleger, die Token für mindestens ein Jahr halten, können die Gewinnbesteuerung vermeiden, während diejenigen, die Token für weniger als ein Jahr halten, als ordentliches Einkommen behandelt werden.

Nachdem Sie nun allgemein verstanden haben, wie die Kryptosteuer funktioniert, wollen wir sehen, wie die Kryptosteuer berechnet wird.

Tools und Software zur Besteuerung von Kryptowährungen

Steuertools und -software für Kryptowährungen sind wesentliche Elemente für die Verfolgung der Steuersaison und die Reduzierung der Berechnungs- und Überprüfungszeit. Diese Instrumente helfen Menschen, Transaktionen zu verfolgen und Steuerzahlungen zu berechnen, wodurch die Steuerverfolgung und -überprüfung effizient wird.

Wenn Sie jedoch im Detail wissen möchten, wie viel Steuern aus der Kryptowährung abgezogen werden und wie die Steuer auf die Kryptowährung berechnet wird, setzen wir dieses Abenteuer fort.

Arten von Kryptowährungstransaktionen und steuerliche Auswirkungen

Es gibt verschiedene Arten von Kryptowährungstransaktionen. Einige werden besteuert, andere nicht, aber im Allgemeinen gibt es zwei Arten der Besteuerung: die Kapitalertragsteuer und die Einkommensteuer. Lassen Sie uns ausgehend davon im Detail sehen, wie sie in verschiedenen Ländern funktionieren.

• USA: Kapitalgewinnsteuer fällt an, wenn Krypto mit Gewinn verkauft wird, während Einkommenssteuer für Krypto gilt, das aus Bergbau, Abstecken und anderen Quellen stammt.

• Vereinigtes Königreich: In Großbritannien wird Kapitalgewinnsteuer auf Kryptogewinne aus Verkauf, Handel oder Ausgaben geschuldet, während Einkommenssteuer auf Kryptogewinne aus Bergbau, Abstecken, Zinsen oder NFTs erhoben wird.

• Deutschland: In Deutschland unterliegen Kryptotransaktionen der Einkommenssteuer, mit unterschiedlichen Regeln für Haltedauern, und es werden keine Kapitalertragssteuern erhoben.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Steuererklärungen

Die Regulierung von Kryptowährungen in der Welt ist ein vielschichtiges Thema, bei dem keine einzige Stelle den Markt überwacht. Zu den wichtigsten Vorschriften gehören Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Überprüfung der Kenntnis Ihrer Kunden. Unternehmen in einigen Gerichtsbarkeiten müssen sich registrieren oder Lizenzen erwerben, und die Besteuerung variiert je nach Gerichtsbarkeit, wobei Kryptowährung als Eigentum oder Kapitalvermögen behandelt wird.

Genaue Aufzeichnungen über Ihre Kryptotransaktionen führen

Führen Sie Aufzeichnungen über Ihr gesamtes Einkommen und Ihre Gewinne. Geschieht dies nicht, kann dies zu Strafen, Audits oder sogar rechtlichen Konsequenzen führen. Dazu können Sie einige Online-Tools verwenden, mit denen Sie alle Ihre Transaktionen verfolgen und gleichzeitig berechnen können, wie viel Steuern Sie je nach Land zahlen werden.

Melden von Gewinnen und Verlusten bei Kryptowährungen

Um Kryptowährungsgewinne und -verluste zu melden, Transaktionsdetails bereitzustellen, Gewinne oder Verluste zu berechnen, sie als kurz- oder langfristig zu klassifizieren und sie zum normalen Einkommenssteuersatz oder niedriger zu besteuern.

Kapitalgewinnsteuer auf Kryptowährung

Kapitalertragsteuer auf Krypto tritt auf, wenn Sie eine Krypto zu einem höheren Preis als ihrem Marktwert verkaufen. Um Gewinne und Verluste von Kryptowährungen zu melden, geben Sie Transaktionsdetails, Namen, Datum und Betrag an, berechnen Sie Gewinne und Verluste und klassifizieren Sie sie als kurzfristig (weniger als ein Jahr) oder langfristig (1 Jahr oder länger). Dies wird Ihnen helfen, Ihrer Steuerbehörde alle Informationen zur Verfügung zu stellen, die sie benötigt.

Steuerliche Auswirkungen von Kryptohandel und Transaktionen

Wie viel Steuern werden vom Kryptowährungshandel abgezogen? Kryptowährung wird in der Regel als Eigentum behandelt, was zu potenziellen Kapitalgewinnsteuern auf Gewinne aus Verkauf, Handel oder Veräußerung führt. Der Steuersatz hängt von der Eigentumsdauer ab, wobei gewöhnliches Einkommen weniger als ein Jahr lang besteuert wird und langfristige Kapitalgewinne zum Satz für längeres Eigentum. Andere steuerpflichtige Krypto-Ereignisse umfassen Zahlungen, Bergbau, Spenden für wohltätige Zwecke, Kredite und Einsätze.

So melden Sie Ihre Kryptowährungssteuern

Wenn Sie Ihre Kryptowährungstransaktionen in Steuern melden müssen, sollten Sie wissen, dass die Einzelheiten davon abhängen, wie Sie Krypto verwenden. Das Kryptosteuergesetz von 2024 besagt, dass Sie Steuern melden müssen, wenn Sie:

• Verwenden Sie Kryptowährung, um Waren oder Dienstleistungen zu bezahlen;

• Erhalten Sie Krypto als Zahlungsmittel;

• Krypto verkaufen, tauschen oder konvertieren;

• In Krypto investieren;

• Kryptowährungs-Mining durchführen.

Wenn eine Art von Kryptowährung innerhalb eines Jahres nach dem ersten Kaufdatum der ersten Art gegen eine andere ausgetauscht wird, gelten die Standard-Einkommensteuersätze. Dies bedeutet, dass jeder Gewinn, den Sie aus kurzfristigen Krypto-zu-Krypto-Börsen erzielen, mit einem Satz besteuert wird, der Ihrem individuellen, gemeinsamen oder gewerblichen Einkommensteuersatz entspricht.

Wenn Sie andererseits Ihre Kryptowährung länger als ein Jahr aufbewahren, profitieren Sie vom langfristigen Kapitalertragsteuersatz des Bundes. In den meisten Fällen sind die langfristigen Kapitalertragsteuersätze deutlich niedriger als die individuellen Einkommensteuersätze und liegen zwischen 0 und 20%.

Jeder, der sich mit Kryptowährung befasst, muss auf jeden Fall die Kryptosteuern melden. Wenn Sie es nicht regelmäßig tun, können Sie mit einer Geldstrafe belegt werden. Zum Beispiel besagt das Kryptosteuergesetz der USA im Jahr 2024, dass Sie mit bis zu 75% der fälligen Steuer, einer Höchststrafe von 100.000 USD (500.000 USD für Unternehmen) oder bis zu 5 Jahren Gefängnis rechnen müssen. Die Regeln für die Meldung von Kryptowährung zu Ihren Steuern können je nach Land, in dem Sie leben, und der Art der Kryptowährung, die Sie besitzen, variieren.

Wenn Sie ein Vollzeithändler sind, müssen Sie jedes Jahr Steuern auf Ihr Einkommen zahlen. Wenn Sie jedoch nur wenige Transaktionen pro Jahr tätigen, können Sie Ihre Gewinne und Verluste in Ihrer jährlichen Steuererklärung angeben.Die Regeln bezüglich der Besteuerung von Kryptowährungen können von Land zu Land unterschiedlich sein.

So berechnen Sie Ihre Kapitalgewinne und -verluste in Kryptowährung im Jahr 2024

Die Berechnung von Gewinnen und Verlusten bei Kryptowährungen umfasst mehrere Schritte, ähnlich der Berechnung bei anderen Kapitalanlagen. Es umfasst die Ermittlung der Basis, die Berechnung von Gewinnen oder Verlusten, die Definition von Vermögenswerten als kurz- oder langfristig und die Führung detaillierter Aufzeichnungen. Hier ist eine kurze Beschreibung des Prozesses:

• Bestimmen Sie die Basis. Die Basis Ihrer Kryptowährung ist in der Regel der anfängliche Kaufpreis, einschließlich Provisionen und anderer Anschaffungskosten in US-Dollar. Wenn Sie eine Kryptowährung als Geschenk oder durch Erbschaft erhalten haben, können andere Regeln gelten, um ihre Grundlage zu bestimmen;

• Berechnen Sie Gewinn oder Verlust. Wenn Sie Ihre Kryptowährung verkaufen oder tauschen, berechnen Sie den Gewinn oder Verlust, indem Sie den Basisbetrag (Kaufpreis) vom Verkaufspreis oder dem fairen Marktwert der Krypto zum Zeitpunkt der Transaktion abziehen. Wenn das Ergebnis positiv ist, machen Sie einen Gewinn. Wenn es negativ ist, entstehen Ihnen Verluste;

• Definieren Sie, ob es kurzfristig oder langfristig ist. Wenn Sie eine Kryptowährung ein Jahr oder weniger besessen haben, bevor Sie sie verkauft oder getauscht haben, wird jeder Gewinn oder Verlust als kurzfristig betrachtet. Wenn Sie eine Krypto länger als ein Jahr gehalten haben, wird sie als langfristig betrachtet. Diese Unterscheidung ist wichtig, da im Jahr 2024 die langfristigen Kapitalgewinne der Kryptosteuer niedriger sind als die kurzfristigen Gewinne, die zwischen 10% und 37% liegen%;

• Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen. Es ist äußerst wichtig, detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Kryptowährungstransaktionen zu führen, einschließlich Quittungen, Verkäufen und Umtausch, und vergessen Sie nicht, den fairen Marktwert der Kryptowährung in US-Dollar zum Zeitpunkt jeder Transaktion zu beachten.

Krypto-Steuerklassen 2024

Steuerklassen sind die Grenzen für das zu versteuernde Einkommen. Dies bedeutet, dass Einkünfte, die eine bestimmte Grenze überschreiten, höher besteuert werden.

Wie bereits erwähnt, werden alle Kryptowährungstransaktionen besteuert, wobei Gewinne kurz- und langfristig besteuert werden. Sie haben auch ihre eigenen Steuerklassen, die sich jährlich ändern. Anpassungen für das Steuerjahr 2024 werden in der Regel auf Einkommensteuererklärungen angewendet, die im Jahr 2025 eingereicht wurden.

Schauen wir uns die Steuerposten in den USA für das Steuerjahr 2024 an, die für die meisten Steuerzahler von größtem Interesse sind. Sie enthalten die folgenden Dollarbeträge.

Zinssatz	Einkommen	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen
35%	Einkommen $243,725	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen $ 487,450
32%	Einkommen $191,950	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen $383,900
24%	Einkommen $100,525	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen $201,050
22%	Einkommen $47,150	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen $94,300
12%	Einkommen $11,600	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen $23,200
10%	Einkommen Knapp $11,600	Einkommen für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen Knapp $23,200

Was tun, wenn Sie Kryptowährung für einen Verlust verkauft haben

Wenn Sie beim Handel mit Kryptowährung Geld verloren haben, können Sie verschiedene Schritte unternehmen, um Ihre Verluste zu begrenzen und möglicherweise einige davon wiederherzustellen. Der erste Schritt besteht darin, einen Abzug von Kapitalverlusten zu verlangen. Es ermöglicht Ihnen, Verluste von bis zu 3.000 USD jährlich von Ihrem zu versteuernden Einkommen abzuziehen. Verluste, die diesen Betrag überschreiten, können auf zukünftige Steuerjahre vorgetragen werden.

Eine weitere Option ist die Verwendung von Stop-Loss-Aufträgen, die die Position automatisch schließen, wenn ein bestimmter Preis erreicht ist. Es kann helfen, Ihre Verluste zu begrenzen, wenn der Preis der Kryptowährung stark sinkt. Das Melden von Kryptowährungsverlusten kann schwierig sein, aber es ist wichtig, es richtig zu machen, um mögliche Strafen von Steuerbehörden zu vermeiden. Um sicherzustellen, dass Sie Ihre Verluste genau melden, sollten Sie Ihren zu versteuernden Gewinn oder Verlust berechnen, indem Sie Ihre Kosten (den Betrag, den Sie für die Kryptowährung bezahlt haben) vom Erlös (dem Betrag, den Sie beim Verkauf der Kryptowährung erhalten haben) abziehen.

Sie sollten auch Ihre Steuern genau angeben. Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie Ihre Verluste in Kryptowährung melden sollen, sollten Sie sich an einen Steuerspezialisten wenden. Es ist auch wichtig, alle relevanten Aufzeichnungen und Dokumente im Zusammenhang mit Ihren Kryptowährungsvorgängen aufzubewahren, da diese möglicherweise erforderlich sind, um Ihre Ansprüche für Steuerzwecke zu überprüfen.

So minimieren Sie Ihre Kryptowährungssteuern

Nachdem Sie nun verstanden haben, wie viel Steuern auf Kryptowährung anfallen und wie sie funktioniert, finden Sie hier einige wichtige Tipps, wie Sie Ihre Steuerpflichten nach einem neuen Kryptosteuergesetz im Jahr 2024 minimieren können:

• Halten Sie Ihre Kryptowährung. Der Kapitalertragsteuersatz sinkt mit einer längeren Aufbewahrungsfrist. Es lohnt sich, Ihre Kryptowährungen mindestens ein Jahr lang zu behalten, um für niedrigere langfristige Kapitalgewinnraten in Frage zu kommen.

• Nutzen Sie die Ernte von Steuerverlusten. Kompensieren Sie Gewinne durch den Verkauf von Anlagen, die an Wert verloren haben, um Kapitalverluste zu reduzieren. Diese Verluste können verwendet werden, um Kapitalgewinne auszugleichen und Ihre Gesamtsteuerschuld zu reduzieren.

• Kryptowährung spenden. Das Verschenken und Spenden von Kryptowährungen kann Steuervorteile haben. Wenn Sie ein Geschenk in Kryptowährung machen, wird dieses Geschäft nicht besteuert. Wenn ein Geschenk jedoch die Schwelle von 18.000 USD überschreitet, müssen Sie die Steuerbehörde benachrichtigen. Eine Spende von Krypto wird ebenfalls nicht besteuert, dennoch ist es notwendig, die Steuerbehörde nur im Falle einer Spende an gemeinnützige Organisationen zu informieren.

Häufig gestellte FRAGEN

Wie wird der Verkauf von Kryptowährung besteuert?

Wenn Sie Kryptowährung für mehr als den ursprünglichen Preis verkaufen, erzielen Sie einen Kapitalgewinn und müssen Steuern zahlen, wobei der Steuersatz von der Dauer des Eigentums abhängt.

Wie werden Kryptoeinnahmen besteuert?

Kryptoeinnahmen werden genauso besteuert wie Kryptogewinne, abhängig davon, wie lange Sie die Kryptowährung halten, bevor Sie sie verkaufen. Sie sollten daran denken, dass, wenn Sie Krypto als Zahlung für Unternehmen erhalten, es als Geschäftseinkommen besteuert wird.

Wie werden Kryptogewinne besteuert? Oder wie wird Kryptogewinn besteuert?

Kryptoeinnahmen werden als ordentliches Einkommen besteuert, wenn sie als Zahlung für Waren oder Dienstleistungen durch Airdrops, Giveaways, Mining oder Staking eingehen.

Wie wird Kryptoeinkommen besteuert?

Kryptoeinnahmen, einschließlich Bergbauprämien, Einsätzen und Zahlungen, werden ähnlich wie normale Einnahmen besteuert und müssen in Steuererklärungen, einschließlich genauer Transaktionsaufzeichnungen, ausgewiesen werden. So werden Einnahmen aus Krypto besteuert.

Wie wird der Kryptohandel besteuert?

Kryptohandel und Verkauf von Kryptowährung beinhalten Kapitalgewinne, bei denen der Preis der neuen Kryptowährung den alten übersteigt und eine Besteuerung des Gewinns erforderlich ist.

Wie werden Kryptozinsen besteuert?

Kryptozinsen werden als ordentliches Einkommen besteuert.

Hier sind wir am Ende dieses Artikels über die Besteuerung von Kryptowährungen. Zögern Sie nicht, uns unten einen Kommentar zu hinterlassen und teilen Sie uns Ihre Erfahrungen mit der Krypto-Besteuerung mit.