En Popüler Kripto Para Dolandırıcılıkları ve Bunlardan Kaçınma Kılavuzu

Kripto paralar, varlıkların merkeziyetsiz yapısı nedeniyle birçok yatırımcıyı kendine çeker, bu da işlemleri daha hızlı ve daha ucuz hale getirir. Ancak, dijital varlıklar hiçbir otorite tarafından düzenlenmediği için, dolandırıcılıklara ve saldırılara karşı savunmasız hale gelirler. Her gün yüzlerce böyle vaka yaşanır, bu yüzden kullanıcıların fonlarını ve kişisel verilerini korumaları çok önemlidir.

Bu makalede, en yaygın kripto para dolandırıcılık türlerini anlatacağız ve bunlardan nasıl kaçınabileceğiniz ve böyle bir sorunla karşılaştığınızda ne yapmanız gerektiği konusunda öneriler vereceğiz.

Kripto Dolandırıcılığı Nedir?

Öncelikle kripto para dolandırıcılığının doğasını anlamamız gerekiyor. Kripto dolandırıcılığı, kötü niyetli kişilerin dijital varlıkları sahiplerinden çaldığı ve bunu dolandırıcılık yoluyla yaptığı bir tür hiledir. Dolandırıcı, bunu yapan kişidir ve genellikle bir takma ad altında veya bilinmeyen biri olarak kalır.

Her kripto dolandırıcılığı, kurbanın güvenini kazanmayı amaçlayan sahtekarlık planlarına dayanır. Eğer suçlular başarılı olursa, bir sonraki adıma geçerler: örneğin, bir kişiyi kişisel bilgilerini paylaşmaya veya kriptolarını bilinmeyen bir cüzdana aktarmaya ikna etmek. Sonuç olarak, kripto sahibi, fonlarının büyük bir kısmını veya tamamını kaybeder.

Dolandırıcılık Türleri

Kripto dolandırıcılığı çeşitli şekillerde ortaya çıkar. Genel olarak, bu eylemler bir kişinin dijital cüzdanına erişim sağlamayı veya kriptoyu doğrudan dolandırıcılara aktarmayı hedefler. Bu durumda, suçluların faaliyet gösterdiği birkaç ana senaryo vardır:

1. Risksiz yüksek kar vaadi. Bu, dolandırıcıların büyük miktarlarda kripto para yatırımı yapmayı teklif ettiği ve güvenliğini garanti ettiği en yaygın senaryodur. Genellikle insanlar, gerçekten dijital yatırımlarla zengin olmayı başarmış kripto milyonerleri hakkındaki hikayelerden etkilenir. Ancak, kripto piyasasının çok istikrarsız olduğu için para kaybetme riskinin her zaman olduğunu hatırlamakta fayda var. Bu nedenle, bu tür "mükemmel" tekliflere karşı dikkatli olunmalıdır.

2. Para isteme veya talep etme. Bu yöntem, önceki yönteme benzer, ancak bu durumda dolandırıcılar, kişiden kriptolarını belirli bir cüzdana aktarmasını ister. Yatırım konusunda yardımcı olacaklarını açıklayarak, potansiyel kurbanı duygusal ikna teknikleriyle güçlü bir şekilde etkilerler.

3. Meşru bir şirketin taklidi. Suçlular, güvenilir bir kişi gibi davranarak, örneğin ünlü bir kripto borsası temsilcisi veya hatta bir ünlü gibi davranır. Bu şekilde, kişiyi kendileriyle rahat hissettirirler ve kişisel bilgilerini paylaşması veya kriptolarını aktarması için ona reklamlar veya e-postalar göndermeye başlarlar. Bu durumda, dolandırıcılar genellikle, kişinin düşünmeden hareket etmesini sağlamak için bir korkutma stratejisi kullanır.

Bunlar, dolandırıcıların sahiplerinden fon çalmak için kullandığı başlıca stratejilerden sadece birkaçıdır. Bunlar, kripto alanında en yaygın olan çeşitli planların içine yerleştirilmiştir. Bunlar hakkında daha ayrıntılı olarak aşağıda bahsedeceğiz.

En Popüler Kripto Dolandırıcılıkları

Kripto para dolandırıcılıkları, her yıl artan farklı şekillerde ve türlerde karşımıza çıkar. Şu anda bilinen en popüler ve yaygın dolandırıcılık planlarını anlatacağız.

Piramit Şemaları

Diğer adıyla "Ponzi" şemaları olarak bilinir. Bu, dolandırıcıların "yatırımcılarına" yeni katılımcılar çekerek büyük miktarlarda para kazanma fırsatı sunduğu bir finansal piramit prototipidir. Ödemeler, gerçek kârlardan değil, yeni gelenlerin fonlarından yapılır. Bu durumda, katılımcılar bu tür bir sahte projeye çekilir, ancak genellikle dolandırıcılar, yeni bir yatırımcı para yatırdıktan sonra sonsuza kadar ortadan kaybolur.

ICO

İlk Para Teklifleri (ICO) ile ilgili bir dolandırıcılık türüdür ve burada birkaç tür aldatmaca uygulanır. İlk olarak, sözde kripto para promotörleri bir ICO için fon toplar ve sonra ortadan kaybolur. İkincisi, geliştiriciler, sahte borsalarda ICO'lar başlatarak yatırımcıları kandırabilir. Üçüncüsü, projenin promotörlerine ödeme yapmak için yeterli fon olmadığı iddia edilen ödül dolandırıcılıkları vardır. Bunlar, ICO ile ilgili dolandırıcılıkların en yaygın türleridir.

Rug Pulls

Bu tür dolandırıcılık, ICO'lara yakındır. "Rug Pulls" durumunda, kötü niyetli kişiler yeni bir kripto para veya DeFi projesi oluşturur, yatırımcıları çeker, fonları kabul etmeyi bekler ve bir gün her şeyi çekip gider. Proje ve yaratıcıları daha sonra tamamen ulaşılamaz hale gelir ve yatırımcılar paralarını kaybeder.

Phishing

Bu durumda, dolandırıcılar insanlara kötü amaçlı bağlantılar içeren e-postalar gönderir. Kendilerini kullanıcıları çeken karlı yatırım teklifleri sunan web siteleri olarak gizlerler. Kullanıcılar bu bağlantılara tıkladıktan sonra, dolandırıcılar kripto para cüzdan adresi, anahtarlar veya PIN kodları gibi kullanıcının kişisel verilerini ele geçirir. Fonlar çalındıktan sonra cüzdanın kendisi genellikle ortadan kaybolur.

Pump-and-Dump

Bu şema, esas olarak küçük kripto miktarlarına odaklanır. Dolandırıcıların, varlıkların değerini yapay olarak artırdığı ve potansiyel yatırımcılara paraların düşük değeri hakkında yanlış bilgi verdiği (pumps) anlamına gelir. Bu şekilde, böyle benzersiz bir fırsatı kaçırma korkusu üzerinde baskı kurarlar. Daha sonra, saldırganlar başlangıçta uygun fiyatla satın alınan paraları daha yüksek bir fiyattan (dumps) satarlar.

Sahte Borsalar

Kripto para borsaları, dijital varlıkların ticareti için en popüler platformdur. Bu yüzden dolandırıcılar bunu sık sık kullanır ve sahte web siteleri oluştururlar. Ana özellik, bu tür sitelerin genellikle olağanüstü avantajlı koşullara sahip olmasıdır - örneğin, herhangi bir işlem ücreti olmaması ve kayıt olma zorunluluğu.

Bulut Madenciliği

Bu tür, sahte borsalarla ilişkilidir, çünkü tam olarak sahte platformlarda bulunabilir. Bulut madenciliği ile uğraşan dolandırıcılar, kullanıcılara çalışmak için ekipman kiralama ve kârın bir kısmını alma seçeneği sunar. Gerçekte, hiçbir ekipmana sahip değillerdir ve fonları kabul ettikten sonra klasik şekilde ortadan kaybolurlar.

Sosyal Medya Dolandırıcılıkları

Dolandırıcılar, kripto paralar hakkında sahte reklamlar veya sahte promosyonlar gibi yanlış bilgileri yaymak için sosyal medyayı kullanır. Güven kazanmak için sahte hesaplar oluştururlar veya hatta ünlü kişiler gibi davranırlar. Çoğu zaman, kullanıcılara özel mesajlar yazarak küçük bir peşinat karşılığında artırılmış kârlar sunarlar, ardından hiçbir şey göndermezler.

Canlı Yayın Dolandırıcılıkları

Kötü niyetli kişiler, YouTube gibi video barındırma sitelerinde sahte canlı yayınlar oluşturur ve tanınmış fikir liderleri gibi davranırlar. Yayın sırasında, yeni kripto para promosyonları ve fırsatları hakkında bilgi verirler ki, bunlar tabii ki sahtedir. İzleyicileri belirli bir adrese kripto göndermeye teşvik ederler, karşılığında büyük bir miktar alacaklarını vaat ederler. Ancak gerçekte, tüm alınan fonları kendilerine alırlar ve izleyicilere hiçbir şey vermezler.

Pig-Butchering

Bu dolandırıcılık türünde, saldırgan genellikle arkadaşlık uygulamaları aracılığıyla kurbanla uzun vadeli bir ilişki kurar. Güven oluştuktan sonra, dolandırıcı kurbanı sahte bir kripto platformuna küçük bir miktar yatırım yapmaya ikna eder, bu platform pozitif getiriler gösterir. Kullanıcı daha büyük bir miktar yatırım yaptığında, dolandırıcı ilişkiyi keser ve platformdan para çekmek imkansız hale gelir.

Farklı Uygulamalarda Kripto Dolandırıcılıkları

İnternette birçok uygulama ve hizmet, kripto dolandırıcılıkları için uygun platformlar haline gelmektedir. Ana odak noktaları ödeme sistemleri, mesajlaşma uygulamaları ve sosyal ağlardır. Kötü niyetli kişilerin farklı uygulamalarda nasıl çalıştığını örneklerle inceleyelim:

• PayPal. Bu ödeme hizmetinde dolandırıcılar, kullanıcıları aldatmak için birkaç yöntem geliştirmiştir. Örneğin, meşru hizmetler sağlıyor gibi davranırlar ve kurbanları büyük yatırım fırsatları nedeniyle kripto satın almaya ikna ederler. Tabii ki, ödeme yapıldıktan sonra dolandırıcılar ortadan kaybolur. Ayrıca, dolandırıcıların PayPal'dan gelen mesajlar gibi görünen kimlik avı e-postaları göndermesi de burada yaygındır, bu e-postalarda kullanıcıları hesap bilgilerini vermeye zorlarlar.

• CashApp. CashApp'te, en sık görülen kripto dolandırıcılık planları, dolandırıcıların CashApp temsilcileri gibi davranıp hesap verileri talep eden kimlik avı e-postaları gönderdikleri PayPal'dekilere benzer. Burada ünlü kişiler veya aynı CashApp temsilcileri gibi davranmak ve sahte promosyonlar yapmak da popülerdir. Bu durumda, dolandırıcılar uygulama kullanıcılarını onlara kripto göndermeye ikna eder, gönderdikleri miktarı ikiye katlayacaklarına söz verirler ve fonları aldıktan sonra kaybolurlar.

• WhatsApp. Popüler mesajlaşma uygulamasında, kripto dolandırıcıları, kimlik avı bağlantıları veya sahte yatırım planları içeren istenmeyen mesajlar gönderirler. Ayrıca, ünlü kişiler veya büyük şirketlerin temsilcileri gibi davranabilirler. Her zamanki gibi, dolandırıcılar özel anahtarlar ve para talep eder, ardından kurbanları hiçbir şey bırakmazlar. Aynı şeyi grup sohbetlerinde de yapabilirler, meşruiyet ve aciliyet hissi yaratırlar.

• Telegram. Telegram'da dolandırıcılar, WhatsApp'te olduğu gibi ünlü kişiler veya meşru kripto projeleri gibi davranarak sahte gruplar veya kanallar oluştururlar. Burada sahte hisse senetleri ve yatırım fırsatları duyururlar ve bunlar fon transferini talep ederler, ardından bu fonları çalarlar. Ayrıca burada pump-and-dump stratejisini kullanabilirler, madeni paranın değerini yapay olarak artırırlar ve ardından kurbanları neredeyse değersiz tokenlarla bırakırlar.

• Instagram. Popüler sosyal ağ Instagram'da dolandırıcılar, ünlü profilleri hackleyebilir veya sahte profiller oluşturabilir ve bu profillerden sahte kripto para hisse senetleri hakkında mesajlar paylaşırlar. Bu mesajlarda, aboneleri yatırımlarını ikiye katlama sözü vererek kripto para göndermeye teşvik ederler. Bazen, her bir kişiyi dolandırıcılık planlarına çekmek için doğrudan mesajlar kullanırlar.

• Arkadaşlık Uygulamaları. Arkadaşlık uygulamalarında dolandırıcılar, kurbanlarla romantik ilişkiler kurarlar ve bu biraz zaman alır. Güven kazandıklarında, "partnerlerine" sahte kripto platformlarına yatırım yapma fırsatı sunarlar. Fonlar transfer edildikten sonra, dolandırıcılar ortadan kaybolur ve kurban paralarını sonsuza kadar kaybeder. Bu, klasik bir pig-butchering planıdır.

Dolandırıcılıklardan Nasıl Kaçınılır?

Kripto paralarla çalışırken, genel olarak finansla olduğu gibi, dikkatli olmanız gerekir. Kripto alanında dolandırıcılıklardan kaçınma konusunda ipuçları öğrenin:

• Kendinizi eğitin. Piyasadaki haberleri takip edin: dolandırıcılık vakalarını ve yeni sahtekarlık planlarını bulabilirsiniz. Ayrıca kripto alanında deneyime sahip uzmanlarla veya arkadaşlarınızla danışabilirsiniz.

• Şüpheli mesajlara dikkat edin. E-posta, mesajlaşma uygulamaları veya sosyal ağlar üzerinden size gönderilen bilinmeyen kullanıcıların bağlantılarını takip etmeyin. Hızlı ve yüksek gelirler sunan mesajlara asla yanıt vermeyin, çünkü bu tüm dolandırıcıların klasik bir planıdır.

• Kişisel bilgilerinizi paylaşmayın. Kimseye cüzdan anahtarınız ve şifreniz gibi kişisel bilgilerinizi göndermeyin. Meşru hizmetlerin asla böyle bir bilgi talep etmediğini unutmayın.

• Güvenilir kripto platformları kullanın. Yalnızca yüksek puanlara sahip güvenilir ve güvenli cüzdan sağlayıcılarını ve borsaları seçin. Ayrıca platform hakkında kullanıcı yorumlarını ve uzman önerilerini inceleyebilirsiniz. Güvenilir bir kripto platformu örneği Cryptomus, burada kripto ile gönül rahatlığıyla çalışabilirsiniz. Burada veriler ve cüzdanlar şifreleme teknolojisi ile korunur ve tüm kullanıcılar çalışmaya başlamadan önce doğrulama ve KYC prosedürlerinden geçerler, bu nedenle dolandırıcılarla karşılaşma riski en aza indirilir.

• Ek koruma önlemleri kullanın. En güvenli platformda bile dikkatli olmanız ve varlıklarınızı iki kat korumanız gerekir. Bu amaçla, cüzdanınızı hacklerden koruyacak iki faktörlü kimlik doğrulamasını etkinleştirin. Ayrıca, kişisel bir bilgisayardan çalışmaya ve kablolu bir bağlantı kullanmaya çalışın, çünkü kamuya açık Wi-Fi kullanmak güvensiz olabilir.

Dolandırıcılıkları Nasıl Bildiririm?

Eğer dolandırıcıların kurbanı olduysanız veya böyle bir durumda olma riskiniz varsa, bu tür durumlarda yardım almak için nereye başvurabileceğinizi bilmeniz gerekir. Dolandırıcılık işlemleri nedeniyle kaybedilen parayı geri almak zor veya hatta imkansız olsa da, zamanında yapılan iletişimle saldırganları hedefleyebilir veya hasarı sınırlayabilirsiniz.

Bu tür bir durumda atmanız gereken adımların bir listesini hazırladık. Daha az kayıpla nasıl kurtulabileceğinizi öğrenmek için bu listeyi inceleyin:

• Durumla ilgili tüm bilgileri toplayın. Dolandırıcılıkla ilgili tüm işlem ve dolandırıcılarla iletişim ayrıntılarını içeren bir rapor hazırlayın. Bu, saldırganları takip etmekte faydalı olacak ve mahkemede delil olarak kullanılabilir.

• Kullandığınız kripto platformu ile iletişime geçin. Kayıt olduğunuz platform, bazı gizli bilgilere erişim sağladığınız için verilerinizin güvenliğinden sorumludur. Bu nedenle, durumu incelemesi için ilk olarak platformun müşteri desteğine yazın veya arayın, böylece sitenin güvenlik ekibi sizinle ilgilenmeye başlayabilir.

• Kullandığınız bankayı uyarın. Dolandırıcılığı, bu kuruluşa ait bir kartınız veya bu kuruluşa bağlı bir hesabınız varsa, mali otoritelerinize de bildirin. Bu şirketler genellikle bilgilerinizin tehlikeye atılıp atılmadığını bilirler ve daha fazla kaybı önlemek için hesaplarınızı bloke etmenize yardımcı olabilirler.

• Yetkililere bildirin. Kripto dolandırıcılıklarıyla mücadelede yardımcı olan organizasyonlar arasında yerel yetkililer de bulunmaktadır, bu nedenle olayınızı onlara da bildirmeniz gereklidir. Onlara dolandırıcıların iletişim bilgilerini, kayıt olduğunuz platformu ve dolandırıcılarla doğrudan temasınız varsa görünüşlerini içeren tüm bilgileri verin. Bu bilgiler, yetkililere sonraki soruşturmalarda yardımcı olacaktır.

• Deneyimlerinizi paylaşın. Hikayenizi arkadaşlarınıza veya kripto alanındaki diğer kullanıcılara anlatın: örneğin, özel forumlarda veya sosyal ağlarınızda. Bu şekilde, diğer insanların dolandırıcılara kurban gitmemesine yardımcı olursunuz ve ayrıca size benzer hikayeler duyabilir ve kendiniz için yeni ve faydalı bilgiler edinebilirsiniz.

Dolandırıcılık saldırılarına karşı hiçbir zaman garanti edilen bir savunma yoktur, bu nedenle kendi güvenliğinize dikkat etmeniz çok önemlidir. Makalemizin bu çeşitli alandaki suç türleri hakkında daha fazla bilgi edinmenize yardımcı olduğunu ve artık dolandırıcılıklardan nasıl korunabileceğinizi ve böyle bir durumla karşılaştığınızda nasıl hareket etmeniz gerektiğini bildiğinizi umuyoruz. Dolandırıcılıkla karşılaştıysanız deneyimlerinizi yorumlarda paylaşın veya bu konudaki düşüncelerinizi bize iletin.