¿Es legal la criptomoneda? Una visión general jurisdiccional global

La legalidad de las criptomonedas siempre ha sido un tema muy debatido y controvertido tanto a nivel local como global. Si bien algunos países aún tienen que adoptar una posición clara sobre si las criptomonedas se consideran valores, otros países han adoptado una postura firme sobre su regulación.

Hoy profundizaremos en este tema en detalle y responderemos la pregunta en qué países las criptomonedas son legales y en qué países son legales las criptomonedas en todo el mundo. ¡Empecemos!

¿Por qué son legales las criptomonedas?

Muchos gobiernos e instituciones financieras coinciden en que las criptomonedas deberían ser legales. Este es el por qué:

• Lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo: Las leyes de Bitcoin y las estrictas normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) ayudarán a detectar y confrontar aquellas organizaciones cuyas actividades ilegales se realizan mediante la emisión, el comercio, el almacenamiento, o transferencia de criptomonedas.

• Regulación efectiva de las criptomonedas: Un marco legal integral para el dinero digital es precisamente lo que se necesita. Al abordar aspectos tanto del derecho privado como del financiero, un enfoque tan integral garantiza la previsibilidad y el cumplimiento de los derechos en la clasificación adecuada de las criptomonedas.

Factores Clave en la Legalidad de las Criptomonedas

¿Cómo es legal la criptomoneda? Garantizar una regulación eficaz de las criptomonedas requiere una serie de medidas:

• Desarrollar una sólida capacidad de supervisión es crucial para una supervisión y aplicación efectivas. Los gobiernos deben tener los recursos necesarios para supervisar la evolución de la industria de las criptomonedas y determinar si es legal crear una criptomoneda.

• Las autoridades deberían alinear sus estructuras con las normas de orientación emergentes desarrolladas por los organismos de normalización. Esta armonización desempeña un papel importante para lograr un tratamiento uniforme de los activos digitales y puede requerir cambios legislativos.

• No se debe olvidar la cooperación internacional y el intercambio de información. La cooperación entre los supervisores y las autoridades pertinentes ayudará a mantener la eficacia de las políticas regulatorias del dinero digital y monitoreará a los proveedores de servicios de criptomonedas, como bolsas, puertas de enlace, etc.

El estatus legal de Bitcoin

¿Bitcoin es seguro y legal? ¿Es legal el comercio de Bitcoin? Sí, en la mayoría de los países, incluidas todas las democracias occidentales donde se consagra el derecho a la libertad de expresión, es completamente legal poseer Bitcoin. Otros países han intentado prohibir el uso de Bitcoin, pero debido a su naturaleza descentralizada, es casi imposible hacer cumplir la prohibición en su totalidad. Por ejemplo, estos incluyen China, Nepal, Argelia, Bolivia y Ecuador.

Legalidad de las criptomonedas por país

Actualmente hay 119 países donde las criptomonedas son legales. Aquí hay algunos países donde la pregunta sobre si el comercio de criptomonedas es legal puede responderse positivamente:

• El Salvador: ¿Dónde es moneda de curso legal Bitcoin? Este país aceptó por primera vez la criptomoneda como moneda de curso legal. La Ley Bitcoin, aprobada en 2021, solidificó el reconocimiento de BTC como moneda de curso legal con conversión automática a dólares estadounidenses. Y la Ley de Valores Digitales, aprobada en 2023, permitió que Bitcoin se clasificara como un "producto digital" y todos los demás criptoactivos como "valores".

• Canadá: Al igual que Estados Unidos, Canadá reconoció las criptomonedas como moneda de curso legal en 2013. ¿Es legal comerciar con Bitcoin en este país? Claro, y las transacciones en Bitcoin y otras criptomonedas están sujetas al impuesto al valor agregado. Además, la ley canadiense regula los intercambios de cifrado y las empresas que brindan servicios de cifrado.

• EE.UU.: La regulación de las criptomonedas aquí a nivel federal comenzó después de que el Departamento del Tesoro de EE.UU. declarara Bitcoin como moneda en 2013, y la Comisión Federal de Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) comenzaran a regular los intercambios de criptomonedas y ICO.

• Reino Unido: En el verano del año anterior, se aprobó un proyecto de ley en este país, según el cual las monedas estables se reconocen como medio de pago y el Reino Unido se considera entonces como un país donde las criptomonedas son legales. También se permite la integración de la tecnología blockchain en los mercados financieros públicos. Los expertos notan el movimiento del país hacia convertirse en un centro global de criptomonedas y esperan más cambios legislativos destinados a la regulación legal de las criptomonedas.

¿Es legal invertir en criptomonedas en otros territorios? La mayoría de los países desarrollados, emergentes y en desarrollo han legalizado las criptomonedas. Pero muchos de ellos aún tienen que implementar un marco regulatorio sólido, porque la legalización no significa una regulación total. Cuando lo logren, muchas de las cuestiones relacionadas con la protección de los inversores y la claridad para las empresas que operan en el espacio de las criptomonedas en estos países se resolverán a nivel legal.

Además, hay países que son considerados "criptoneutrales" porque se han abstenido de asignar un estatus legal definitivo al uso de las criptomonedas. Los bancos centrales y los gobiernos implícitamente han prohibido o expresado serias preocupaciones y restricciones sobre el uso de criptomonedas.

También se puede observar que las criptomonedas siguen activas en países donde la propiedad de activos digitales ha sido prohibida a nivel legislativo. Estos incluyen: China, Egipto, Bangladesh, Bolivia, Irak, Myanmar. A pesar de las estrictas reglas y multas por el uso de criptomonedas, esta situación continúa incluso ahora, porque muchos gobiernos no pueden superar la naturaleza descentralizada del dinero digital.

Estrategias para asegurar el cumplimiento legal en operaciones con criptomonedas

Por supuesto, al hacer preguntas como si las criptomonedas son legales y si es legal extraer criptomonedas, muchos pueden esperar una respuesta favorable para descubrir un marco regulatorio sólido que gobierne la industria de las criptomonedas. Sin embargo, garantizar el cumplimiento normativo no es una tarea fácil y aquí hay algunas estrategias que pueden ser fundamentales para generar confianza durante las actividades criptográficas:

• Leyes fiscales: Ya sea que se relacionen con transacciones de criptomonedas o dinero tradicional, las normas fiscales varían mucho de una jurisdicción a otra. Por lo tanto, tanto los comerciantes como los intercambios de criptomonedas deben considerar las complejidades de las leyes fiscales, los requisitos de presentación de informes y las obligaciones fiscales para garantizar el cumplimiento.

• Monitoreo y adaptación continuos: Para mantenerse a la vanguardia de los cambios regulatorios, los usuarios de criptomonedas y los servicios de activos digitales deben utilizar mecanismos de monitoreo sólidos. La actualización periódica de políticas y procedimientos en respuesta a los cambios en el entorno regulatorio dinámico garantiza el cumplimiento continuo y reduce el riesgo de repercusiones legales. Y si estás interesado en aprender cómo evitar impuestos por el uso de criptomonedas, puedes seguir el link.

• Conozca a su cliente (KYC) y cumplimiento contra el lavado de dinero (AML): La implementación de estos procedimientos es uno de los principales principios de cumplimiento en el espacio criptográfico. Con ellos, los intercambios pueden examinar las identidades de sus usuarios y monitorear las transacciones en busca de posibles actividades ilegales. La tecnología avanzada y las herramientas de monitoreo de transacciones juntas pueden mejorar la efectividad de las medidas de cumplimiento.

Con esto concluye el artículo donde hemos analizado si Bitcoin es legal y resaltamos otros aspectos regulatorios de las criptomonedas. Gracias por leer. No olvides compartir tu opinión a continuación en los comentarios.