2024年加密货币如何征税：你的比特币税收指南

许多人认为税收是伴随着银行和工业革命而来的。 事实是，它很久以前就存在于古代文明中，如中国，罗马帝国和古希腊。

征税是为了资助公共基础设施，维持军队和支持统治精英。 无论是在当时还是在我们这个时代，这都是社会组织和治理的一个关键方面。即使在银行成立和全球化之后，税收也没有停止发展。 再一次，即使在加密货币的虚拟世界中，它也在不断发展成为有效的。

在今天的文章中，我们将一起深入研究加密货币税收的广阔海洋。我们将看到加密货币如何在2024中征税，并将为您提供常见问题解答，其中将回答诸如美国如何对加密征税，或者英国如何对加密征税以及世界其他地区

加密税收专业指导

加密货币是应税的：所有采矿，抵押或以加密形式支付的收入都按您的普通收入税率征税。 当您通过加密货币赚取利润或收益时，就会发生这种情况。 在本文的这一部分中，我们将详细讨论加密货币税收及其工作原理。 我们开始吧！

了解加密货币税收的基础知识

加密货币税收因国家而异。 加密货币征收多少税由每个国家的政府机构决定。 平均而言，您需要为赚取的加密货币支付10％至37％的税款。 同样的条件也适用于比特币。 让我们看看世界各地的一些例子有一个想法:

• 美国 美国国税局（IRS）监管加密货币税收，专注于销售和将其用于商品或服务等交易。 税率根据短期和长期资本收益而有所不同，根据收入的不同，0％，15％或20％。

• 英国 英国的加密资产，如比特币，在HMRC的管辖下征税，资本利得和所得税适用于利润和采矿的处置。

• 德国 德国的加密货币税收是独一无二的，所有交易都没有资本利得或所得税。 持有代币至少一年的投资者可以避免利润税，而持有代币不足一年的投资者则被视为普通收入。

现在您大致了解了加密税是如何工作的，让我们看看加密税是如何计算的。

加密货币税务工具及软件

加密货币税收工具和软件是跟踪税收季节和减少计算和验证时间的基本要素。 这些工具帮助人们跟踪交易和计算纳税，使税务跟踪和验证的任务变得高效。

但是，如果您想详细了解从加密货币中提取多少税收以及如何计算加密货币的税收，让我们继续这次冒险。

加密货币交易类型及税务影响

有各种类型的加密货币交易。 有些是征税的，有些不是，但总的来说，有两种类型的税收: 资本利得税和所得税。 从这个开始，让我们详细看看他们是如何在不同的国家工作的。

• 美国 资本利得税适用于以利润出售加密，而所得税适用于从采矿，抵押和其他来源获得的加密。

• 英国 在英国，对出售，交易或支出的加密利润征收资本利得税，而所得税适用于从采矿，抵押，利息或Nft中获得的加密收入。

• 德国 在德国，加密交易需缴纳所得税，持有期规则不同，不征收资本利得税。

合规及报税

世界上的加密货币监管是一个多方面的问题，没有单一的机构监督市场。 主要法规包括反洗钱措施和了解您的客户检查。 某些司法管辖区的企业必须注册或获得许可证，税收因司法管辖区而异，将加密货币视为财产或资本资产。

保存密码交易的准确记录

记录你所有的收入和收益. 不这样做可能导致处罚，审计，甚至法律后果。 为此，您可以使用一些在线工具，这将帮助您跟踪您的所有交易，并计算在同一时间多少税，你会支付，这取决于你的国家。

报告加密货币的收益和损失

报告加密货币收益和损失，提供交易细节，计算收益或损失，将其分类为短期或长期，并按普通收入率或更低税率征税。

加密货币资本利得税

当您以高于其市场价值的价格出售加密时，就会发生加密的资本利得税。 要报告加密货币收益和损失，提供交易详细信息，名称，日期和金额，计算收益和损失，并从短期（不到一年）或长期（1年或更长时间）进行分类。 这将帮助您向您的税务机构提供他们需要的所有信息。

加密交易和交易的税务影响

从加密货币交易中扣除多少税？ 加密货币通常被视为财产，从而对出售，交易或处置它的利润产生潜在的资本利得税。 税率取决于所有权期限，普通所得税税率低于一年，长期资本利得税率为更长的所有权。 其他应税加密事件包括支付，采矿，慈善捐赠，贷款和抵押。

如何申报加密货币税

如果您需要以税收形式报告您的加密货币交易，那么您应该知道具体情况取决于您如何使用加密。 2024加密税法告诉你必须在你:

• 使用加密货币支付商品或服务;

• 接收加密作为支付形式;

• 出售，交换或转换加密;

• 投资加密;

• 做加密货币挖掘

当一种加密货币在购买第一种类型的初始日期起一年内兑换另一种加密货币时，适用标准所得税率。 这意味着您从短期加密到加密交换中获得的任何利润都将按照与您的个人，联合或商业所得税税率一致的税率征税。

另一方面，如果您将加密货币保留超过一年，您将受益于联邦长期资本利得税税率。 在大多数情况下，长期资本利得税税率显着低于个人所得税税率，范围从0到20％。

每个处理加密货币的人都必须报告加密税。 如果你不经常这样做，那么你可能会受到罚款。 例如，在2024的美国加密税法中，您可能会面临高达75％的应缴税款，最高罚款$100,000（公司为$500,000），或长达5年的监禁。 根据您居住的国家和您拥有的加密货币类型，报告加密货币税的规则可能会有所不同。

如果你是一个全职交易者，你必须每年为你的收入纳税。 但是，如果您每年只进行几次交易，则可以在年度纳税申报表上注明您的利润和损失。关于加密货币征税的规则可能因国家而异。

如何计算2024年您的加密货币资本收益和损失

计算加密货币的收益和损失涉及类似于计算其他资本资产的几个步骤。 它包括确定基础，计算收益或损失，将资产定义为短期或长期资产，并保存详细记录。 以下是该过程的简要说明:

• 确定基础。 您的加密货币的基础通常是其初始购买价格，包括以美元计算的佣金和其他收购成本。 如果您收到加密货币作为礼物或通过继承，则可能适用其他规则来确定其基础;

• 计算收益或损失。 当您出售或交换您的加密货币时，通过从交易时加密的销售价格或公平市场价值中减去基础金额（购买价格）来计算利润或损失。 如果结果是积极的，你就能获利。 如果是负数，你就会蒙受损失;

• 定义它是短期还是长期。 如果你在出售或交换加密货币之前拥有一年或更短的时间，任何利润或损失都被认为是短期的。 如果你持有一个加密超过一年，它被认为是一个长期的。 这种区别很重要，因为在2024加密税中，长期资本收益的比率低于从10％到37的短期收益%;

• 保留详细记录。 保存所有加密货币交易的详细记录是非常重要的，包括收据，销售，交换，并且不要忘记在每次交易时注意到以美元计算的加密货币的公平市场价值。

加密税括号2024

税级是应纳税所得额的限制。 这意味着超过一定限额的收入以更高的税率征税。

如前所述，所有加密货币交易都征税，其中利润在短期和长期征税。 他们也有自己的税级，每年都在变化。 2024纳税年度的调整通常适用于2025年提交的所得税申报表。

让我们来看看美国2024纳税年度的税收项目是大多数纳税人最感兴趣的。 它们包括以下美元金额。

利率	收入	已婚夫妇共同申报的收入
35%	收入 $243,725	已婚夫妇共同申报的收入 $ 487,450
32%	收入 $191,950	已婚夫妇共同申报的收入 $383,900
24%	收入 $100,525	已婚夫妇共同申报的收入 $201,050
22%	收入 $47,150	已婚夫妇共同申报的收入 $94,300
12%	收入 $11,600	已婚夫妇共同申报的收入 $23,200
10%	收入 小于 $11,600	已婚夫妇共同申报的收入 小于 $23,200

如果你出售加密货币亏损怎么办？

如果你在加密货币交易中亏损了，你可以采取几个步骤来限制你的损失，并可能收回其中的一些损失。 第一步是要求扣除资本损失。 它允许您从应纳税所得额中扣除每年高达$3,000的损失。 超过这一数额的任何损失都可以结转到未来的纳税年度。

另一种选择是使用止损订单，当达到某个价格时自动平仓。 如果加密货币的价格急剧下降，它可以帮助限制您的损失。

报告加密货币损失可能很困难，但重要的是要做到正确，以避免税务机关的潜在处罚。 为了确保您准确报告您的损失，您应该通过从收益（您在出售加密货币时收到的金额）中减去您的成本（您为加密货币支付的金额）来计算您的应税损益。

你也应该准确地指定你的税. 如果您不确定如何报告加密货币的损失，您应该咨询税务专家。 保留与您的加密货币操作相关的所有相关记录和文件也至关重要，因为它们可能是为了税务目的验证您的索赔所必需的。

如何尽量减少加密货币税

现在您已经了解了加密货币的税收以及它的工作原理，以下是一些关于如何最大限度地减少2024新加密税法的纳税义务的基本提示:

• 持有你的加密货币。 资本利得税率随着保留期的延长而降低。 值得持有您的加密货币至少一年，以便有资格获得较低的长期资本利得税率。

• 利用税收损失收获。 通过出售价值下降的投资来抵消利润，以减少资本损失。 这些损失可用于抵消资本收益并减少您的整体纳税义务。

• 捐赠加密货币。 赠送和捐赠加密货币可以具有税收优势。 如果你用加密货币做礼物，这笔交易是不征税的。 但是当礼物超过门槛18,000门槛时，您需要通知税务机关。 加密的捐赠也不征税，尽管如此，只有在向非营利组织捐赠的情况下才有必要通知税务机关。

常见问题

加密货币的销售如何征税？

当以超过原价的价格出售加密货币时，您将获得资本收益，并且必须纳税，税率取决于所有权的持续时间。

加密收益如何征税？

加密收益的征税方式与加密收益相同，具体取决于您在出售之前持有加密货币的时间。 您应该记住，如果您收到加密作为业务付款，它将作为业务收入征税。

加密收益如何征税？

如果通过空投，赠品，采矿或抵押作为商品或服务的付款收到，则加密收入作为普通收入征税。

加密收入如何征税？

加密收入，包括采矿奖励，股权和付款，与普通收入类似地征税，必须在纳税申报表上报告，包括准确的交易记录。 这就是加密收入的征税方式。

加密交易如何征税？

加密交易和出售加密货币涉及资本收益，其中新加密货币的价格超过旧加密货币，需要对收益征税。

加密利息如何征税？

加密利息作为普通收入征税。

在这里，我们在这篇关于加密货币税收的文章的结尾。 不要犹豫，在下面给我们留下评论，并与我们分享您在加密税收方面的经验。