Principais Golpes com Criptomoedas & Guia Sobre Como Evitá-los

As criptomoedas atraem muitos investidores devido à natureza descentralizada dos ativos, o que torna as transações mais rápidas e baratas. No entanto, pela mesma razão que os ativos digitais não são regulamentados por nenhuma autoridade, eles se tornam vulneráveis a golpes e ataques. Há centenas de casos assim todos os dias, por isso é tão importante que os usuários protejam seus fundos e dados pessoais.

Neste artigo, vamos falar sobre os tipos mais comuns de golpes com criptomoedas e dar recomendações sobre como evitá-los e o que fazer se você encontrar esse tipo de problema.

O que é um golpe com criptomoeda?

Vamos primeiro entender a natureza do golpe com criptomoeda. Então, é um tipo de fraude onde os invasores roubam ativos digitais de seus detentores e o fazem de forma fraudulenta. O golpista é a pessoa que faz isso, permanecendo sob um pseudônimo ou desconhecido.

Todo golpe com criptomoedas é baseado em esquemas fraudulentos destinados a ganhar a confiança da vítima. Se os criminosos tiverem sucesso, eles passam para a próxima etapa: por exemplo, induzem a pessoa a compartilhar informações pessoais ou transferir criptomoedas para uma carteira desconhecida. Como resultado, o proprietário da criptomoeda perde a maior parte ou todos os fundos.

Tipos de Golpes

Os golpes com criptomoedas assumem muitas formas. Como regra, essas ações visam obter acesso à carteira digital de uma pessoa ou transferir criptomoedas diretamente para os golpistas. Neste caso, existem vários cenários principais em que os criminosos operam:

1. Promessa de altos lucros sem riscos. Esse é o cenário mais comum quando os golpistas oferecem investir grandes quantias em criptomoedas, garantindo sua segurança. Como regra, as pessoas se impressionam com histórias de milionários criptográficos que realmente conseguiram enriquecer com investimentos digitais. No entanto, vale lembrar que sempre há riscos de perder dinheiro, pois o mercado de criptomoedas é muito instável. Portanto, essas “excelentes” ofertas devem ser vistas com cautela.

2. Solicitação ou exigência de dinheiro. Este método é semelhante ao anterior, mas, neste caso, os golpistas pedem à pessoa que transfira a criptomoeda para uma certa carteira. Eles explicam que vão ajudar com o investimento, usando técnicas de persuasão emocional que influenciam fortemente a vítima em potencial.

3. Personificação de uma empresa legítima. Os criminosos fingem ser alguma pessoa confiável, por exemplo, um representante de uma famosa exchange de criptomoedas ou até mesmo uma celebridade. Desta forma, eles fazem a pessoa se sentir confortável com eles e começam a enviar anúncios ou e-mails incentivando-os a fornecer informações pessoais ou transferir criptomoedas. Neste caso, os golpistas muitas vezes usam uma estratégia de intimidação, o que faz com que a pessoa aja sem pensar.

Estes são apenas alguns dos principais métodos usados pelos golpistas para roubar fundos de seus proprietários. Eles estão embutidos em vários esquemas que são os mais comuns no campo das criptomoedas. Vamos falar mais detalhadamente sobre eles a seguir.

Golpes de Criptomoedas Mais Populares

Os golpes com criptomoedas vêm em diferentes formas e tipos, que estão aumentando a cada ano. Vamos falar sobre os esquemas de golpes mais populares e comuns conhecidos até hoje.

Esquemas de Pirâmide

Também conhecidos como esquemas "Ponzi". É um protótipo de pirâmide financeira, onde os golpistas oferecem aos "seus investidores" a oportunidade de ganhar grandes quantias de dinheiro atraindo novos participantes. Os pagamentos são feitos com os fundos dos novos participantes, não com lucros reais. Neste caso, os participantes são recrutados para este tipo de projeto fraudulento, mas muitas vezes os golpistas desaparecem para sempre assim que um novo investidor deposita dinheiro.

ICO

Um tipo de golpe relacionado a ofertas iniciais de moedas onde vários tipos de engano são praticados. Primeiro, os chamados promotores de criptomoedas arrecadam fundos para um ICO e depois desaparecem. Em segundo lugar, os desenvolvedores podem enganar os investidores lançando ICOs em exchanges falsas. Em terceiro lugar, há golpes de recompensas onde supostamente não há fundos suficientes para pagar os promotores do projeto pelo seu trabalho. Esses são os tipos mais comuns de golpes relacionados a ICO.

Rug Pulls

Este tipo de golpe é adjacente aos ICOs. Em "Rug Pulls", os invasores criam uma nova criptomoeda ou projeto DeFi, atraem investidores, aguardam a aceitação dos fundos e, um dia, retiram tudo. O projeto e seus criadores então se tornam completamente inacessíveis e os investidores perdem seu dinheiro.

Phishing

Neste caso, os fraudadores enviam e-mails para as pessoas que contêm links maliciosos. Eles se disfarçam como sites com ofertas de investimentos lucrativos que atraem os usuários. Após os usuários clicarem neles, os fraudadores obtêm os dados pessoais do usuário, como o endereço da carteira de criptomoedas, chaves ou PINs. Uma vez que os fundos são roubados, a carteira em si muitas vezes desaparece.

Pump-and-Dump

Este esquema é focado principalmente em pequenas quantidades de criptomoedas. A essência é que os fraudadores aumentam artificialmente o valor dos ativos, desinformando potenciais investidores sobre o baixo valor das moedas (pumps). Desta forma, eles colocam pressão sobre o medo de perder uma oferta tão única. Depois disso, os atacantes vendem as moedas compradas inicialmente a um preço mais alto (dumps).

Exchanges Falsas

As exchanges de criptomoedas são a plataforma mais popular para negociar ativos digitais. É por isso que os golpistas muitas vezes aproveitam isso e criam sites falsos. A principal característica é que, como regra, esses sites têm condições anormalmente favoráveis — por exemplo, a ausência de quaisquer taxas de transação e a necessidade de registro.

Mineração em Nuvem

Este tipo está relacionado a exchanges falsas, pois pode ser encontrado exatamente em plataformas falsas. Os golpistas que estão envolvidos em mineração em nuvem oferecem aos usuários a opção de alugar equipamentos para trabalhar e receber parte dos lucros. Na realidade, eles não possuem nenhum equipamento e, após aceitarem os fundos, desaparecem classicamente.

Golpes nas Redes Sociais

Os golpistas usam as redes sociais para espalhar informações falsas, como anúncios falsos ou promoções falsas sobre criptomoedas. Para ganhar confiança, eles criam contas falsas ou até fingem ser pessoas famosas. Na maioria das vezes, eles enviam mensagens privadas aos usuários oferecendo lucros aumentados por um pequeno adiantamento, após o qual não enviam nada.

Golpes em Transmissões Ao Vivo

Os invasores criam transmissões ao vivo falsas em sites de hospedagem de vídeos como YouTube, fingindo ser líderes de opinião conhecidos. Durante a transmissão, eles anunciam novas promoções de criptomoedas e oportunidades, que, claro, são falsas. Eles incentivam os espectadores a enviar criptomoedas para um endereço especificado, prometendo que receberão um grande valor em troca. Mas, na realidade, eles pegam todos os fundos recebidos para si mesmos sem dar nada aos espectadores.

Pig-Butchering

Neste tipo de golpe, o invasor constrói um relacionamento de longo prazo com a vítima, na maioria das vezes através de aplicativos de namoro. Uma vez que a confiança é estabelecida, o golpista convence a vítima a investir uma pequena quantia em uma plataforma de criptomoeda falsa que mostra retornos positivos. Assim que o usuário investe uma quantia maior, o golpista interrompe o relacionamento e a retirada de fundos da plataforma se torna impossível.

Golpes com Criptomoedas em Diferentes Aplicativos

Existem muitos aplicativos e serviços na Internet que estão se tornando plataformas convenientes para golpes com criptomoedas. O foco principal deles é em sistemas de pagamento, mensageiros e redes sociais. Vamos dar uma olhada em como os invasores operam em diferentes aplicativos usando exemplos:

• PayPal. Neste serviço de pagamento, os golpistas inventaram vários métodos para enganar os usuários. Por exemplo, eles fingem fornecer serviços legítimos e convencem as vítimas a comprar criptomoedas devido a grandes oportunidades de investimento. Claro, após o envio do pagamento, os golpistas desaparecem. E-mails de phishing se passando por mensagens do PayPal também são comuns aqui, nos quais os golpistas forçam os usuários a fornecer detalhes da conta.

• CashApp. No CashApp, os esquemas de fraude com criptomoedas mais frequentes são semelhantes aos do PayPal, quando os golpistas fingem ser representantes do CashApp e enviam e-mails de phishing exigindo dados da conta. Também é popular aqui fingir ser personalidades famosas ou os mesmos representantes do CashApp e anunciar promoções falsas. Neste caso, os golpistas convencem os usuários do aplicativo a enviar-lhes criptomoedas com a promessa de dobrar o valor e desaparecem após receber os fundos.

• WhatsApp. No popular mensageiro, os golpistas de criptomoedas enviam mensagens não solicitadas contendo links de phishing ou esquemas de investimento falsos. Eles também podem se passar por celebridades ou representantes de grandes empresas. Como de costume, os golpistas pedem chaves privadas e o envio de fundos, deixando as vítimas sem nada. Eles podem fazer o mesmo usando chats em grupo, criando uma sensação de legitimidade e urgência.

• Telegram. No Telegram, os golpistas criam grupos ou canais falsos fingindo ser pessoas famosas ou projetos de criptomoedas legítimos, assim como no WhatsApp. Aqui, eles anunciam falsas existências e oportunidades de investimento, exigindo que os fundos sejam transferidos para eles, que eles então roubam. Eles também podem usar uma estratégia de pump-and-dump aqui, aumentando artificialmente o valor da moeda e depois deixando as vítimas com tokens de quase nenhum valor.

• Instagram. Na popular rede social Instagram, os golpistas invadem perfis de celebridades ou criam perfis falsos de onde postam mensagens sobre ações de criptomoedas falsas. Nessas postagens, eles incentivam os assinantes a enviar criptomoedas com a promessa de dobrar seu investimento. Às vezes, eles usam mensagens diretas para atrair cada indivíduo para esquemas fraudulentos.

• Aplicativos de Namoro. Nos aplicativos de namoro, os golpistas estabelecem relacionamentos românticos com as vítimas, o que leva algum tempo. Quando eles conseguem ganhar confiança, oferecem aos seus "parceiros" a oportunidade de investir em criptomoedas enviando-os para plataformas de criptomoedas falsas para se inscreverem. Uma vez que os fundos são transferidos, os golpistas desaparecem e a vítima perde o dinheiro para sempre. Este é um esquema clássico de pig-butchering.

Como Evitar Golpes?

Ao trabalhar com criptomoedas, assim como com finanças em geral, você precisa estar vigilante. Aprenda dicas sobre como evitar golpes no espaço cripto:

• Eduque-se. Acompanhe as notícias do mercado: você pode encontrar os principais casos de golpes e novos esquemas de fraude. Você também pode consultar especialistas ou amigos que têm experiência no universo cripto.

• Tenha cuidado com mensagens suspeitas. Não siga links enviados para você por usuários desconhecidos para e-mail, mensageiros ou redes sociais. Nunca responda a mensagens que oferecem um rápido e alto retorno, pois é um esquema clássico de todos os golpistas.

• Não compartilhe informações pessoais. Nunca envie para ninguém seus dados pessoais, como a chave da carteira e senha. Lembre-se de que serviços legítimos nunca pedem esse tipo de informação.

• Use plataformas de criptomoedas confiáveis. Escolha apenas provedores de carteiras e exchanges confiáveis e seguras com altas classificações. Além disso, você pode estudar avaliações de usuários sobre a plataforma e recomendações de especialistas. Um exemplo de uma plataforma cripto confiável é Cryptomus, onde você pode trabalhar com criptomoedas com tranquilidade. Dados e carteiras aqui são protegidos por tecnologia de criptografia, e todos os usuários passam por verificações e procedimentos de KYC antes de começar a trabalhar, então o risco de encontrar golpistas é minimizado.

• Use medidas de proteção adicionais. Mesmo na plataforma mais segura, você precisa estar vigilante e proteger seus ativos duas vezes. Para isso, ative a autenticação de dois fatores, que protegerá sua carteira contra invasões. Além disso, tente trabalhar em um computador pessoal e use uma conexão com fio, já que usar Wi-Fi público pode ser inseguro.

Como Denunciar Golpes?

Se você foi vítima de golpistas ou acha que está em risco de tal situação, você precisa saber onde pode buscar ajuda em tais casos. Embora seja difícil ou até impossível recuperar o dinheiro perdido devido a transações fraudulentas, mas com contato oportuno, você pode direcionar os invasores ou limitar os danos.

Preparamos uma lista das ações que você deve tomar em uma situação dessas. Estude-a para saber como sair dela com menos perdas:

• Reúna todas as informações sobre a situação. Prepare um relatório sobre o golpe, incluindo todos os detalhes da transação e comunicação com os golpistas. Isso será útil para rastrear os invasores e pode servir como sua evidência em um tribunal.

• Entre em contato com a plataforma cripto que você usou. A plataforma onde você se registra é responsável pela segurança de seus dados porque você está dando acesso a algumas informações confidenciais. Portanto, escreva ou ligue primeiro para o suporte ao cliente da plataforma para que a equipe de segurança do site possa começar a trabalhar em relação à sua situação.

• Alerta o banco que você usa. Denuncie a fraude às autoridades financeiras também, se você tiver um cartão ou conta dessa organização vinculada à sua carteira de criptomoedas. Essas empresas geralmente sabem se suas informações foram comprometidas e podem ajudá-lo a bloquear suas contas para evitar perdas adicionais.

• Informe as autoridades. Entre as organizações que ajudam a combater golpes com criptomoedas estão as autoridades locais, portanto, denunciar o seu caso a elas também é necessário. Forneça a elas todas as informações, incluindo os detalhes de contato dos golpistas, a plataforma na qual você se registrou a pedido deles e sua aparência se você teve contato direto com eles. Essas informações ajudarão as autoridades em suas investigações posteriores.

• Compartilhe sua experiência. Conte sua história para seus amigos ou outros usuários de criptomoedas: por exemplo, em fóruns especiais ou em suas redes sociais. Desta forma, você ajudará outras pessoas a não serem vítimas de golpistas e também poderá ouvir histórias semelhantes à sua e ouvir algumas informações novas e úteis para você.

Nunca há uma defesa garantida contra ataques de fraude, por isso é essencial cuidar da sua própria segurança. Esperamos que nosso artigo tenha ajudado você a aprender mais sobre os tipos de crimes nesta esfera diversificada, e agora você saiba como se proteger contra golpes e como agir se tal situação acontecer com você. Compartilhe sua experiência nos comentários, se você encontrou golpes, ou nos diga suas opiniões sobre este tópico.