Les Arnaques de Cryptomonnaie les Plus Populaires et Guide pour les Éviter

Les cryptomonnaies attirent de nombreux investisseurs en raison de la nature décentralisée de ces actifs, ce qui rend les transactions plus rapides et moins chères. Cependant, pour la même raison que les actifs numériques ne sont pas régulés par des autorités, ils deviennent vulnérables aux arnaques et aux attaques. Il y a des centaines de cas de ce type chaque jour, c'est pourquoi il est si important pour les utilisateurs de protéger leurs fonds et leurs données personnelles.

Dans cet article, nous allons vous parler des types d'arnaques de cryptomonnaie les plus courants et vous donner des recommandations sur la façon de les éviter et sur ce qu'il faut faire si vous rencontrez un tel problème.

Qu'est-ce qu'une Arnaque de Cryptomonnaie?

Commençons par comprendre la nature de l'arnaque de cryptomonnaie. Il s'agit d'un type de fraude où des intrus volent des actifs numériques à leurs détenteurs de manière frauduleuse. L'escroc est une personne qui le fait, en restant sous un pseudonyme ou inconnu.

Chaque arnaque de cryptomonnaie est basée sur des schémas frauduleux visant à gagner la confiance de la victime. Si les criminels réussissent, ils passent à l'étape suivante : par exemple, inciter une personne à partager des informations personnelles ou à transférer des cryptos vers un portefeuille inconnu. En conséquence, le propriétaire des cryptos perd la majorité ou la totalité de ses fonds.

Types d'Arnaques

Les arnaques de cryptomonnaie prennent de nombreuses formes. En règle générale, ces actions visent à accéder au portefeuille numérique d'une personne ou à transférer des cryptos directement aux escrocs. Dans ce cas, il existe plusieurs scénarios principaux dans lesquels les criminels opèrent:

1. Promesse de bénéfices élevés sans risques. C'est le scénario le plus courant lorsque les escrocs proposent d'investir de grosses sommes dans la cryptomonnaie, garantissant leur sécurité. En règle générale, les gens sont impressionnés par les histoires sur les crypto millionnaires qui ont vraiment réussi à s'enrichir grâce aux investissements numériques. Néanmoins, il convient de rappeler qu'il existe toujours des risques de perdre de l'argent, car le marché des cryptomonnaies est très instable. Par conséquent, il faut se méfier de ces "offres excellentes".

2. Demande ou exigence d'argent. Cette méthode est similaire à la précédente, mais dans ce cas, les escrocs demandent à la personne de transférer des cryptos vers un certain portefeuille. Ils expliquent qu'ils aideront à investir en utilisant des techniques de persuasion émotionnelle qui influencent fortement la victime potentielle.

3. Usurpation d'identité d'une entreprise légitime. Les criminels se font passer pour une personne de confiance, par exemple un représentant d'un célèbre échange de cryptos ou même une célébrité. De cette manière, ils mettent la personne en confiance et commencent à lui envoyer des publicités ou des emails l'incitant à fournir des informations personnelles ou à transférer des cryptos. Dans ce cas, les escrocs utilisent souvent une stratégie d'intimidation, ce qui pousse la personne à agir sans réfléchir.

Ce ne sont là que quelques-unes des principales stratégies utilisées par les escrocs pour voler les fonds de leurs propriétaires. Elles sont intégrées dans divers schémas qui sont les plus courants dans le domaine des cryptos. Nous en parlons plus en détail plus loin.

Les Arnaques de Cryptomonnaie les Plus Populaires

Les arnaques de cryptomonnaie se présentent sous différentes formes et types, qui augmentent chaque année. Nous vous parlerons des schémas d'arnaque les plus populaires et les plus courants connus à ce jour.

Schémas Pyramidaux

Aussi connus sous le nom de schémas "Ponzi". Il s'agit d'un prototype de pyramide financière, où les escrocs offrent à "leurs investisseurs" l'opportunité de gagner de grosses sommes d'argent en attirant de nouveaux participants. Les paiements sont effectués à partir des fonds des nouveaux arrivants, et non à partir de profits réels. Dans ce cas, les participants sont recrutés dans ce type de projet frauduleux, mais souvent les escrocs disparaissent à jamais dès qu'un nouvel investisseur dépose de l'argent.

ICO

Un type d'arnaque lié aux Initial Coin Offerings (ICO), où plusieurs types de tromperies sont pratiqués. Premièrement, les soi-disant promoteurs de cryptomonnaies collectent des fonds pour un ICO, puis disparaissent. Deuxièmement, les développeurs peuvent tromper les investisseurs en lançant des ICO sur des échanges frauduleux. Troisièmement, il existe des arnaques liées aux récompenses, où prétendument il n'y a pas assez de fonds pour payer les promoteurs du projet pour leur travail. Ce sont les types d'arnaques les plus courants liés aux ICO.

Rug Pulls

Ce type d'arnaque est adjacent aux ICOs. Dans les "Rug Pulls", les intrus créent une nouvelle cryptomonnaie ou un projet DeFi, attirent des investisseurs, attendent pour accepter des fonds, et un jour retirent tout. Le projet et ses créateurs deviennent alors complètement inaccessibles, et les investisseurs perdent leur argent.

Phishing

Dans ce cas, les fraudeurs envoient des emails aux gens qui contiennent des liens malveillants. Ils se déguisent en sites web proposant des offres d'investissement rentables qui attirent les utilisateurs. Après que les utilisateurs ont cliqué dessus, les fraudeurs obtiennent les données personnelles de l'utilisateur, telles que l'adresse de portefeuille de cryptomonnaie, les clés ou les codes PIN. Une fois les fonds volés, le portefeuille lui-même disparaît souvent.

Pump-and-Dump

Ce schéma se concentre principalement sur de petites quantités de cryptos. L'essence est que les escrocs augmentent artificiellement la valeur des actifs, désinformant les investisseurs potentiels sur la faible valeur des pièces (pumps). De cette manière, ils exercent une pression sur la peur de manquer une telle offre unique. Ensuite, les attaquants vendent les pièces initialement achetées à bon prix à un prix plus élevé (dumps).

Échanges Falsifiés

Les échanges de cryptomonnaies sont la plateforme la plus populaire pour échanger des actifs numériques. C'est pourquoi les escrocs en profitent souvent et créent des sites web frauduleux. La caractéristique clé est que, en général, ces sites proposent des conditions exceptionnellement favorables — par exemple, l'absence de frais de transaction et la nécessité de s'inscrire.

Cloud Mining

Ce type est lié aux échanges falsifiés, car il peut être trouvé exactement sur des plateformes frauduleuses. Les escrocs engagés dans le minage dans le cloud offrent aux utilisateurs l'option de louer du matériel pour travailler et de recevoir une partie des bénéfices. En réalité, ils ne possèdent aucun matériel, et après avoir accepté les fonds, ils disparaissent classiquement.

Arnaques sur les Réseaux Sociaux

Les escrocs utilisent les réseaux sociaux pour diffuser de fausses informations, telles que de fausses annonces ou de fausses promotions concernant les cryptos. Pour gagner la confiance, ils créent de faux comptes ou se font même passer pour des personnes célèbres. Le plus souvent, ils envoient des messages privés aux utilisateurs en offrant des profits accrus pour un petit paiement initial, après quoi ils n'envoient rien.

Arnaques en Direct

Les intrus créent de faux directs sur des sites d'hébergement vidéo tels que YouTube, en se faisant passer pour des leaders d'opinion bien connus. Pendant la diffusion, ils annoncent de nouvelles promotions et opportunités liées aux cryptos, qui sont bien sûr fausses. Ils encouragent les spectateurs à envoyer des cryptos à une adresse spécifiée, promettant qu'ils recevront une grande somme en retour. Mais en réalité, ils prennent tous les fonds reçus pour eux-mêmes sans rien donner aux spectateurs.

Pig-Butchering

Dans ce type d'arnaque, l'intrus établit une relation à long terme avec la victime, le plus souvent via des applications de rencontres. Une fois la confiance établie, l'escroc convainc la victime d'investir une petite somme dans une plateforme crypto frauduleuse qui montre des rendements positifs. Dès que l'utilisateur investit un montant plus important, l'escroc interrompt la relation, et le retrait des fonds de la plateforme devient impossible.

Arnaques de Cryptomonnaie dans Différentes Applications

Il existe de nombreuses applications et services sur Internet qui deviennent des plateformes pratiques pour les arnaques de cryptomonnaie. Leur principal objectif est les systèmes de paiement, les messageries et les réseaux sociaux. Voyons comment les intrus opèrent dans différentes applications à l'aide d'exemples:

• PayPal. Dans ce service de paiement, les escrocs ont inventé plusieurs méthodes pour tromper les utilisateurs. Par exemple, ils prétendent fournir des services légitimes et convainquent les victimes d'acheter des cryptos en raison de grandes opportunités d'investissement. Bien sûr, après avoir envoyé le paiement, les escrocs disparaissent. Les emails de phishing se faisant passer pour des messages de PayPal sont également courants ici, dans lesquels les escrocs forcent les utilisateurs à fournir les détails de leur compte.

• CashApp. Dans CashApp, les schémas de fraude crypto les plus fréquents sont similaires à ceux de PayPal, où les escrocs se font passer pour des représentants de CashApp et envoient des emails de phishing exigeant des données de compte. Il est également populaire ici de se faire passer pour des personnalités célèbres ou les mêmes représentants de CashApp et d'annoncer de fausses promotions. Dans ce cas, les escrocs convainquent les utilisateurs de l'application de leur envoyer des cryptos avec la promesse de doubler le montant et disparaissent après avoir reçu les fonds.

• WhatsApp. Dans la messagerie populaire, les escrocs de crypto envoient des messages non sollicités contenant des liens de phishing ou des schémas d'investissement frauduleux. Ils peuvent également se faire passer pour des célébrités ou des représentants de grandes entreprises. Comme d'habitude, les escrocs demandent des clés privées et de l'argent, puis laissent les victimes sans rien. Ils peuvent faire de même en utilisant des chats de groupe, créant un sentiment de légitimité et d'urgence.

• Telegram. Sur Telegram, les escrocs créent de faux groupes ou canaux en se faisant passer pour des personnes célèbres ou des projets crypto légitimes, tout comme sur WhatsApp. Ici, ils annoncent de fausses actions et des opportunités d'investissement, exigeant que les utilisateurs leur transfèrent des fonds, qu'ils volent ensuite. Ils peuvent également utiliser une stratégie de pump-and-dump ici, augmentant artificiellement la valeur de la pièce, puis laissant les victimes avec des tokens de presque aucune valeur.

• Instagram. Sur le réseau social populaire Instagram, les escrocs piratent des profils de célébrités ou en créent de faux d'où ils publient des messages sur de fausses actions de cryptos. Dans ces messages, ils encouragent les abonnés à envoyer des cryptos avec la promesse de doubler leur investissement. Parfois, ils utilisent des messages directs pour attirer chaque individu dans des schémas frauduleux.

• Applications de Rencontre. Sur les applications de rencontre, les escrocs établissent des relations amoureuses avec les victimes, ce qui prend un certain temps. Lorsqu'ils réussissent à gagner la confiance, ils proposent à leurs "partenaires" l'opportunité d'investir dans la cryptomonnaie en leur envoyant des plateformes crypto frauduleuses pour s'inscrire. Une fois les fonds transférés, les escrocs disparaissent et la victime perd son argent pour toujours. C'est un schéma classique de pig-butchering.

Comment Éviter les Arnaques?

Lorsque vous travaillez avec des cryptomonnaies, comme avec la finance en général, vous devez être vigilant. Apprenez des conseils sur la façon d'éviter les arnaques dans le domaine crypto:

• Éduquez-vous. Suivez les actualités du marché : vous pouvez trouver les principaux cas d'arnaques et de nouveaux schémas frauduleux. Vous pouvez également consulter des experts ou des amis qui ont de l'expérience dans le domaine crypto.

• Soyez prudent avec les messages suspects. Ne suivez pas les liens envoyés par des utilisateurs inconnus par email, messageries ou réseaux sociaux. Ne répondez jamais aux messages qui vous proposent des revenus rapides et élevés, car c'est un schéma classique de tous les escrocs.

• Ne partagez pas d'informations personnelles. Ne partagez jamais avec quiconque vos données personnelles, telles que la clé de votre portefeuille et votre mot de passe. Rappelez-vous que les services légitimes ne demandent jamais de telles informations.

• Utilisez des plateformes crypto de confiance. Choisissez uniquement des fournisseurs de portefeuilles et des échanges sûrs et fiables avec de bonnes évaluations. En outre, vous pouvez étudier les avis des utilisateurs sur la plateforme et les recommandations d'experts. Un exemple de plateforme crypto fiable est Cryptomus, où vous pouvez travailler avec les cryptos en toute tranquillité. Les données et portefeuilles ici sont protégés par la technologie de cryptage, et tous les utilisateurs subissent des procédures de vérification et de KYC avant de commencer à travailler, de sorte que le risque de rencontrer des escrocs est minimisé.

• Utilisez des mesures de protection supplémentaires. Même sur la plateforme la plus sûre, vous devez rester vigilant et protéger vos actifs doublement. Pour ce faire, activez l'authentification à deux facteurs, qui sécurisera votre portefeuille contre les piratages. Essayez également de travailler depuis un ordinateur personnel et d'utiliser une connexion filaire, car utiliser le Wi-Fi public peut être dangereux.

Comment Signaler les Arnaques?

Si vous avez été victime d'escrocs ou pensez être en danger dans une telle situation, vous devez savoir où vous adresser pour obtenir de l'aide dans de tels cas. Bien qu'il soit difficile ou même impossible de récupérer de l'argent perdu en raison de transactions frauduleuses, mais avec un contact rapide, vous pouvez cibler les intrus ou limiter les dégâts.

Nous avons préparé une liste des actions que vous devez entreprendre dans une telle situation. Étudiez-la pour savoir comment vous en sortir avec moins de pertes:

• Rassemblez toutes les informations sur la situation. Préparez un rapport sur l'arnaque, incluant tous les détails de la transaction et de la communication avec les escrocs. Il sera utile pour traquer les intrus et pourra servir de preuve devant un tribunal.

• Contactez la plateforme crypto que vous avez utilisée. La plateforme où vous vous enregistrez est responsable de la sécurité de vos données car vous lui donnez accès à certaines informations confidentielles. Par conséquent, écrivez ou appelez d'abord le service client de la plateforme afin que l'équipe de sécurité du site puisse commencer à travailler sur votre situation.

• Avertissez la banque que vous utilisez. Signalez également la fraude à vos autorités financières si vous avez une carte ou un compte de cette organisation lié à votre portefeuille crypto. Ces entreprises savent généralement si vos informations ont été compromises et peuvent vous aider à bloquer vos comptes pour éviter d'autres pertes.

• Informez les autorités. Parmi les organisations qui aident à lutter contre les arnaques de cryptos figurent les autorités locales, il est donc également nécessaire de leur signaler votre cas. Fournissez-leur toutes les informations, y compris les coordonnées des escrocs, la plateforme sur laquelle vous vous êtes inscrit à leur demande, et leur apparence si vous avez eu un contact direct avec eux. Ces informations aideront les autorités dans leur enquête.

• Partagez votre expérience. Racontez votre histoire à vos amis ou à d'autres utilisateurs de cryptomonnaies: par exemple, sur des forums spécialisés ou sur vos réseaux sociaux. De cette manière, vous aiderez d'autres personnes à ne pas être victimes d'escrocs, et vous pourrez également entendre des histoires similaires à la vôtre et obtenir de nouvelles informations utiles pour vous.

Il n'existe jamais de défense garantie contre les attaques d'arnaque, il est donc essentiel de prendre soin de votre propre sécurité. Nous espérons que notre article vous a aidé à en apprendre davantage sur les types de criminalité dans ce domaine diversifié, et que vous savez maintenant comment vous protéger contre les arnaques et comment agir si une telle situation vous arrive. Partagez votre expérience dans les commentaires si vous avez rencontré des arnaques, ou donnez-nous votre avis sur ce sujet.