¿Qué es KYC (Know Your Customer) en Сrypto?

Todos hemos pasado por el proceso de verificar nuestra identidad en línea enviando fotografías de nuestros documentos y una selfie en nuestro banco, plataformas de comercio electrónico o incluso en las redes sociales.

Este proceso se llama KYC. ¿Cuál es el significado de KYC y qué significa KYC? Es una característica que utilizan las plataformas en línea como bancos, redes sociales y sitios web de comercio electrónico para tener la identidad de todos sus clientes y brindar protección de alta seguridad contra estafas.

Se basa en el hecho lógico de que un ladrón, un estafador o un hacker hará todo lo posible para ocultar su identidad.

Esta medida de seguridad ha estado vigente desde la década de 1900, cuando los bancos comenzaron a exigir a los clientes que abrieran cuentas con sus nombres reales; se utilizó con la banca por Internet a principios de la década de 2000.

Con el auge de Internet, este control de seguridad se implementó en las redes sociales y plataformas de comercio electrónico, etc., para protegerlo de los estafadores.

Escribí este artículo después de mucha investigación en línea sobre qué es KYC, qué significa KYC y cómo funciona Cryptomus KYC y protege sus activos.

Comprender los conceptos básicos de KYC

Supongamos que entendiste lo que significa KYC. En ese caso, adivinarás que es un proceso que utilizan las empresas para verificar la identidad de sus clientes; se hace para prevenir fraudes, lavado de dinero y diversas estafas o amenazas cibernéticas que pueda enfrentar.

Para comprender mejor qué es KYC, primero deberá comprender qué es el cumplimiento de KYC y cuál es el proceso de KYC. El cumplimiento de KYC es el proceso de recopilación de la siguiente información sobre los clientes:

  • Nombre
  • DIRECCIÓN
  • Fecha de nacimiento
  • Nacionalidad
  • Ocupación
  • Fuente de ingreso
  • Activos financieros

Para eso necesitas seguir el proceso KYC que consiste en dar toda tu información y proporcionar documentos de identificación como pasaportes, licencias de conducir o facturas de servicios públicos. Se verifica la autenticidad de estos documentos y se garantiza que coincidan con la identidad declarada del cliente. Una vez aprobada, la cuenta del cliente se activa y puede acceder a los servicios de la empresa.

¿Qué significa KYC en cripto?

Ahora que sabes qué es y cómo funciona, responderé otra pregunta importante de manera más precisa en el campo de las criptomonedas; En esta parte, veremos qué es la criptomoneda KYC, qué significa KYC en criptografía, qué es la criptomoneda de verificación KYC y qué es KYC en blockchain.

Entonces, ¿qué es la criptomoneda KYC? Es el proceso de verificar las identidades de los usuarios en los intercambios de cifrado y servicios relacionados para prevenir el fraude y el lavado de dinero. Esto implica proporcionar información personal, que luego se verifica con documentos oficiales. Las criptomonedas KYC ayudan a las empresas a mantener la integridad de sus operaciones y cumplir con las regulaciones.

Ahora que ha visto lo que significa KYC en criptografía, veamos cómo funciona el proceso y cómo pasarlo.

Cómo pasar KYC

Comprender qué es una criptomoneda KYC y saber cómo pasarla son cosas diferentes. ¿Por qué? Debido a que cada plataforma tiene sus métodos, tamaño de la imagen, información, tipo de documentos, etc., el primer paso fue comprender qué es la verificación KYC en criptografía. Ahora veamos cómo pasarlo:

Cryptomus es un ejemplo de una plataforma criptográfica que requiere KYC. Para pasar la prueba KYC en Cryptomus, deberá proporcionar su información personal, nombre, dirección, teléfono, número y dirección de correo electrónico; después de eso, deberá cargar su documento para revisarlo y tomarse una selfie. Después del envío, deberá esperar a que se complete el proceso de verificación, como lo expliqué en la guía a continuación:

Cómo funciona en Cryptomus:

  1. Ve al tablero
  2. Ir a configuración
  3. A la izquierda, busque KYC personal Wallet
  4. Haga clic en Verificación
  5. Envía tu documento y realiza la verificación facial
  6. Espere la confirmación.
  7. Una vez realizada la confirmación, podrá utilizar todas las funciones de Cryptomus en su totalidad.

¿Qué es KYC (Conozca a su cliente) en Сrypto?

Diferentes niveles de verificación KYC

Ahora que sabes cómo se realiza la verificación KYC y qué es KYC en criptomonedas, veamos los diferentes niveles de Verificación KYC:

KYC simplificado (SDD): Este nivel de verificación es para clientes de bajo riesgo y solo requiere información básica como el nombre, la dirección y la fecha de nacimiento del cliente.

KYC regular (CDD): Este nivel de verificación es para clientes de riesgo medio y requiere información más detallada, incluida la ocupación del cliente, su fuente de ingresos y sus activos financieros.

KYC mejorado (EDD): Este nivel de verificación es para clientes de alto riesgo y requiere información adicional como los beneficiarios finales del cliente, exposición política y fuente de fondos.

La importancia del KYC en las criptomonedas financieras

Hablar de qué es la criptomoneda KYC sin mencionar su importancia es como dejar la mitad de tu trabajo; comprender realmente su importancia es parte de saber de qué se trata el KYC de las criptomonedas.

KYC es vital para proteger el ecosistema criptográfico financiero. Ayuda a prevenir el fraude y el blanqueo de dinero, cumple la normativa y genera confianza. Los intercambios de criptomonedas utilizan KYC para verificar las identidades de los usuarios, lo que puede atraer nuevos clientes.

Requisitos legales y reglamentarios para KYC

KYC es un requisito reglamentario para que los intercambios de cifrado prevengan el fraude y el lavado de dinero. Implica verificar la identidad del cliente, monitorear la actividad financiera y detectar comportamientos sospechosos. El incumplimiento resulta en multas e incluso cargos penales.

Beneficios y objetivos del cumplimiento KYC

El cumplimiento de KYC es un proceso esencial para las empresas que puede ayudar a reducir el riesgo de fraude, lavado de dinero y garantizar el cumplimiento normativo:

Por negocios:

  • Costos reducidos
  • Reputación mejorada
  • Mayor confianza del cliente.

Para clientes:

  • Protección contra fraudes y estafas.
  • Acceso a una gama más amplia de productos y servicios.

Desafíos e inquietudes en la implementación de KYC

KYC es crucial para que las empresas de cifrado prevengan el fraude, el lavado de dinero y el cumplimiento de las leyes. Los desafíos incluyen el costo, la complejidad, la privacidad de los datos y el seudonimato. Las soluciones son tecnología, asociaciones de expertos, educación del cliente y seguridad de los datos.

Intercambios de criptomonedas y cumplimiento de KYC

Los intercambios de criptomonedas deben cumplir con las regulaciones KYC para prevenir el fraude y el lavado de dinero. Esto implica recopilar y verificar las identidades de los clientes y monitorear actividades sospechosas. Al cumplir con las regulaciones KYC, los intercambios pueden proteger a los inversores y cumplir con las leyes y regulaciones.

Requisitos KYC en la industria criptográfica

Los requisitos KYC en la industria de la criptografía tienen como objetivo prevenir actividades delictivas y garantizar el cumplimiento de las regulaciones.

Los intercambios de criptomonedas deben verificar las identidades de los clientes, las fuentes de fondos monitorear las transacciones en busca de actividades sospechosas y cumplir con los requisitos KYC específicos descritos por su jurisdicción. El incumplimiento puede tener graves consecuencias para el intercambio.

Espero que este artículo te haya resultado informativo y te haya ayudado a comprender qué es un KYC en criptografía. Déjanos un comentario a continuación para decirnos qué piensas sobre KYC.

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