Comment la Crypto-monnaie est-elle imposée en 2024: Votre Guide Fiscal Bitcoin

Beaucoup de gens pensent que la fiscalité est quelque chose qui est venu avec les banques et la révolution industrielle. La vérité est qu'il existait bien avant dans les civilisations anciennes, telles que la Chine, l'Empire romain et la Grèce antique.

Des impôts ont été prélevés pour financer les infrastructures publiques, entretenir les armées et soutenir l'élite dirigeante. C'était un aspect crucial de l'organisation et de la gouvernance de la société, à la fois à cette époque et à notre époque.La fiscalité n'a cessé d'évoluer même après la création des banques et la mondialisation. Encore une fois, il évolue pour être efficace même dans le monde virtuel des crypto-monnaies.

Dans l'article d'aujourd'hui, nous allons plonger ensemble dans le vaste océan de la taxation des crypto-monnaies.Nous verrons comment la crypto-monnaie est taxée en 2024, et vous proposerons une FAQ, où répondra aux questions telles que comment la crypto est taxée aux États-Unis, ou comment la crypto est-elle taxée au Royaume-Uni, et comment la crypto est-elle taxée dans d'autres parties du monde?

Conseils professionnels pour la Taxation des Cryptomonnaies

La crypto-monnaie est imposable: tous les revenus provenant de l'exploitation minière, du jalonnement ou des paiements sous forme de crypto sont imposés à votre taux de revenu ordinaire. Cela se produit lorsque vous réalisez un profit ou des gains réalisés en gagnant sur des crypto-monnaies. Dans cette partie de l'article, nous parlerons en détail de la taxation des crypto-monnaies et de son fonctionnement. Commençons!

Comprendre les bases de la taxation des crypto-monnaies

La taxation des crypto-monnaies varie selon les pays. Le montant de la taxe prélevée sur la crypto-monnaie est déterminé par l'institution fiscale gouvernementale de chaque pays. En moyenne, vous devez payer des impôts de 10% à 37% pour la crypto-monnaie gagnée. Les mêmes conditions s'appliquent également au Bitcoin. Voyons quelques exemples partout dans le monde pour avoir une idée:

• États-Unis: L'Internal Revenue Service (IRS) réglemente la taxation des crypto-monnaies, en se concentrant sur des transactions telles que la vente et l'utilisation de biens ou de services. Les taux d'imposition varient en fonction des gains en capital à court et à long terme, avec 0%, 15% ou 20% selon le revenu.

• Royaume-Uni: Les crypto-actifs au Royaume-Uni, tels que Bitcoin, sont imposés sous la juridiction de HMRC, les gains en capital et l'impôt sur le revenu étant appliqués à la cession des bénéfices et à l'exploitation minière.

• Allemagne: La taxation des crypto-monnaies en Allemagne est unique, sans plus-values ni impôts sur le revenu pour toutes les transactions. Les investisseurs détenant des jetons pendant au moins un an peuvent éviter l'imposition des bénéfices, tandis que ceux détenant des jetons pendant moins d'un an sont traités comme des revenus ordinaires.

Maintenant que vous comprenez en général comment fonctionne la crypto-taxation, voyons comment la crypto-taxe est calculée.

Outils et Logiciels de taxation des crypto-monnaies

Les outils et logiciels de taxation des crypto-monnaies sont des éléments essentiels pour suivre la saison des impôts et réduire les calculs et le temps de vérification. Ces instruments aident les gens à suivre les transactions et à calculer les paiements d'impôts, ce qui rend la tâche de suivi et de vérification des impôts efficace.

Mais si vous voulez savoir en détail combien d'impôts sont prélevés sur la crypto-monnaie et comment l'impôt est calculé sur la crypto-monnaie, continuons cette aventure.

Types de Transactions De Crypto-Monnaie Et Implications Fiscales

Il existe différents types de transactions de crypto-monnaie. Certains sont imposés, et certains d'entre eux ne le sont pas, mais en général, il existe deux types d'imposition: l 'Impôt sur les plus-values et l ' Impôt sur le revenu. À partir de là, voyons en détail comment ils fonctionnent dans différents pays.

• États-Unis: L'impôt sur les gains en capital s'applique lors de la vente de crypto à profit, tandis que l'impôt sur le revenu s'applique aux crypto reçues de l'exploitation minière, du jalonnement et d'autres sources.

• Royaume-Uni: Au Royaume-Uni, l'impôt sur les gains en capital est dû sur les bénéfices en crypto provenant de la vente, de la négociation ou des dépenses, tandis que l'impôt sur le revenu s'applique aux crypto gagnées sur l'exploitation minière, le jalonnement, les intérêts ou les NFT.

• Allemagne: En Allemagne, les transactions cryptographiques sont soumises à l'impôt sur le revenu, avec des règles différentes pour les périodes de détention, et aucun impôt sur les plus-values ne leur est imposé.

Conformité réglementaire et Déclaration Fiscale

La réglementation de la crypto-monnaie dans le monde est un problème à multiples facettes sans qu'un seul organisme ne supervise le marché. Les principales réglementations comprennent des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et la vérification de la connaissance de vos clients. Dans certaines juridictions, les entreprises doivent s'inscrire ou obtenir des licences, et la fiscalité varie d'une juridiction à l'autre, traitant la crypto-monnaie comme un bien immobilier ou une immobilisation.

Tenir des registres précis de Vos Transactions Cryptographiques

Gardez une trace de tous vos revenus et de vos gains. Ne pas le faire peut entraîner des pénalités, des audits ou même des conséquences juridiques. Pour cela, vous pouvez utiliser des outils en ligne qui vous aideront à suivre toutes vos transactions et à calculer en même temps le montant des taxes que vous paierez, en fonction de votre pays.

Signaler les gains et les pertes de Crypto-monnaie

Pour déclarer les gains et les pertes de crypto-monnaie, fournir les détails de la transaction, calculer les gains ou les pertes, les classer comme à court terme ou à long terme et les imposer au taux de revenu ordinaire ou inférieur.

Impôt sur les gains en capital sur la crypto-monnaie

L'impôt sur les gains en capital sur la crypto survient lorsque vous vendez une crypto à un prix supérieur à sa valeur marchande. Pour déclarer les gains et les pertes de crypto-monnaie, fournissez les détails de la transaction, le nom, la date et le montant, calculez les gains et les pertes et classez-les à court terme (moins d'un an) ou à long terme (1 an ou plus). Cela vous aidera à fournir à votre institution fiscale toutes les informations dont elle a besoin.

Implications fiscales du Trading Et Des Transactions Cryptographiques

Combien d'impôts sont déduits du trading de crypto-monnaie? La crypto-monnaie est généralement traitée comme un bien, ce qui entraîne des impôts potentiels sur les gains en capital sur les bénéfices provenant de sa vente, de son échange ou de sa cession. Le taux d'imposition dépend de la durée de détention, le revenu ordinaire étant imposé pendant moins d'un an et les plus-values à long terme au taux pour une détention plus longue. Les autres événements cryptographiques imposables incluent le paiement, l'exploitation minière, les dons caritatifs, les prêts et le jalonnement.

Comment Déclarer Vos Taxes Sur Les Crypto-Monnaies

Si vous devez déclarer vos transactions de crypto-monnaie aux impôts, sachez que les détails dépendent de la façon dont vous utilisez la crypto. la loi fiscale sur la cryptographie 2024 stipule que vous devez déclarer des impôts lorsque vous:

• Utilisez la crypto-monnaie pour payer des biens ou des services;

• Recevoir la crypto comme moyen de paiement;

• Vendre, échanger ou convertir des crypto;

• Investir dans la crypto;

• Faites de l'extraction de crypto-monnaie.

Lorsqu'un type de crypto-monnaie est échangé contre un autre dans l'année suivant la date initiale d'achat du premier type, les taux d'imposition standard s'appliquent. Cela signifie que tout profit que vous réalisez sur des échanges crypto-crypto à court terme sera imposé à un taux correspondant à votre taux d'imposition sur le revenu individuel, conjoint ou commercial.

En revanche, si vous conservez votre crypto-monnaie pendant plus d'un an, vous bénéficierez du taux d'imposition fédéral des gains en capital à long terme. Dans la plupart des cas, les taux d'imposition des gains en capital à long terme sont nettement inférieurs aux taux d'imposition du revenu des particuliers et varient de 0 à 20%.

Tous ceux qui traitent avec la crypto-monnaie doivent absolument déclarer les taxes sur la crypto. Si vous ne le faites pas régulièrement, vous pourriez être passible d'une amende. Par exemple, aux États-Unis, la loi fiscale sur la cryptographie en 2024 stipule que vous pouvez encourir jusqu'à 75% de l'impôt dû, une amende maximale de 100 000 $(500 000 for pour les sociétés) ou jusqu'à 5 ans de prison. Les règles de déclaration de la crypto-monnaie sur vos impôts peuvent varier en fonction du pays dans lequel vous vivez et du type de crypto-monnaie que vous possédez.

Si vous êtes un commerçant à temps plein, vous devez payer des impôts sur vos revenus chaque année. Cependant, si vous n'effectuez que quelques transactions par an, vous pouvez indiquer vos profits et pertes sur votre déclaration de revenus annuelle.Les règles concernant la taxation des crypto-monnaies peuvent varier d'un pays à l'autre.

Comment Calculer Vos Gains Et Pertes En Capital En Crypto-Monnaie En 2024

Le calcul des gains et des pertes sur la crypto-monnaie implique plusieurs étapes similaires au calcul sur d'autres immobilisations. Cela comprend la détermination de la base, le calcul du gain ou de la perte, la définition des actifs à court terme ou à long terme et la tenue de registres détaillés. Voici une brève description du processus:

• Déterminer la base. La base de votre crypto-monnaie est généralement son prix d'achat initial, y compris les commissions et autres coûts d'acquisition en dollars américains. Si vous avez reçu une crypto-monnaie en cadeau ou par héritage, d'autres règles peuvent s'appliquer pour déterminer sa base;

• Calculer le gain ou la perte. Lorsque vous vendez ou échangez votre crypto-monnaie, calculez le profit ou la perte en soustrayant le montant de base (prix d'achat) du prix de vente ou de la juste valeur marchande de la crypto au moment de la transaction. Si le résultat est positif, vous réalisez un profit. S'il est négatif, vous subissez des pertes;

• Définir si c'est à court terme ou à long terme. Si vous avez possédé une crypto-monnaie pendant un an ou moins avant de la vendre ou de l'échanger, tout profit ou perte est considéré comme à court terme. Si vous détenez une crypto depuis plus d'un an, elle est considérée comme une crypto à long terme. Cette distinction est importante car en 2024, les gains en capital à long terme de la crypto-taxe sont à un taux inférieur à celui des gains à court terme qui varient de 10% à 37%;

• Tenir des registres détaillés. Il est extrêmement essentiel de conserver des enregistrements détaillés de toutes vos transactions de crypto-monnaie, y compris les reçus, les ventes, les échanges et n'oubliez pas de noter la juste valeur marchande de la crypto-monnaie en dollars américains au moment de chaque transaction.

Tranches d'imposition Crypto 2024

Les tranches d'imposition sont les limites du revenu imposable. Cela signifie que les revenus dépassant une certaine limite sont imposés à un taux plus élevé.

Comme déjà mentionné, toutes les transactions de crypto-monnaie sont taxées, où les bénéfices sont imposés à court et à long terme. Ils ont également leurs propres tranches d'imposition, qui changent chaque année. Les ajustements pour l'année d'imposition 2024 sont généralement appliqués aux déclarations de revenus produites en 2025.

Examinons les éléments fiscaux aux États-Unis pour l'année d'imposition 2024 qui intéressent le plus la plupart des contribuables. Ils comprennent les montants suivants.

Taux d'intérêt	Revenus	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement
35%	Revenus $243,725	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement $ 487,450
32%	Revenus $191,950	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement $383,900
24%	Revenus $100,525	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement $201,050
22%	Revenus $47,150	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement $94,300
12%	Revenus $11,600	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement $23,200
10%	Revenus Moins de $11,600	Revenu pour les couples mariés déclarant conjointement Moins de $23,200

Que Faire Si Vous Avez Vendu De La Crypto-Monnaie À Perte

Si vous avez perdu de l'argent en échangeant de la crypto-monnaie, vous pouvez prendre plusieurs mesures pour limiter vos pertes et éventuellement en récupérer certaines. La première étape consiste à exiger une déduction des pertes en capital. Il vous permet de déduire de votre revenu imposable des pertes pouvant atteindre 3 000 annually par année. Toute perte excédant ce montant peut être reportée aux années d'imposition futures.

Une autre option consiste à utiliser des ordres stop loss, qui ferment automatiquement la position lorsqu'un certain prix est atteint. Cela peut aider à limiter vos pertes si le prix de la crypto-monnaie baisse fortement.

Il peut être difficile de déclarer les pertes de crypto-monnaie, mais il est important de le faire correctement pour éviter d'éventuelles pénalités de la part des autorités fiscales. Pour vous assurer de déclarer correctement vos pertes, vous devez calculer votre bénéfice ou perte imposable en soustrayant votre coût (le montant que vous avez payé pour la crypto-monnaie) du produit (le montant que vous avez reçu lors de la vente de la crypto-monnaie).

Vous devez également spécifier vos taxes avec précision. Si vous ne savez pas comment déclarer vos pertes en crypto-monnaie, vous devriez consulter un fiscaliste. Il est également essentiel de conserver tous les enregistrements et documents pertinents liés à vos opérations de crypto-monnaie, car ils peuvent être nécessaires pour vérifier vos réclamations à des fins fiscales.

Comment Minimiser Vos Taxes Sur Les Crypto-Monnaies

Maintenant que vous comprenez le montant de la taxe sur la crypto-monnaie et son fonctionnement, voici quelques conseils essentiels sur la façon de minimiser vos obligations fiscales d'une nouvelle législation fiscale sur la crypto en 2024:

• Tenez votre crypto-monnaie. Le taux d'imposition des gains en capital diminue avec une période de rétention plus longue. Cela vaut la peine de conserver vos crypto-monnaies pendant au moins un an pour être éligible à des taux de gains en capital à long terme plus bas.

• Utiliser la récolte à perte fiscale. Compensez les bénéfices en vendant des investissements dont la valeur a diminué pour réduire les pertes en capital. Ces pertes peuvent être utilisées pour compenser les gains en capital et réduire votre impôt global à payer.

• Faire un don de crypto-monnaie. Les dons et dons de crypto-monnaies peuvent présenter des avantages fiscaux. Si vous faites un don en crypto-monnaie, cette transaction n'est pas taxée. Mais lorsqu'un don dépasse le seuil de 18 000$, vous devez en informer l'administration fiscale. Un don de crypto n'est pas non plus taxé, néanmoins, il est nécessaire d'informer l'administration fiscale uniquement en cas de don à des organisations à but non lucratif.

FOIRE aux QUESTIONS

Comment la vente de crypto-monnaie est-elle taxée?

Lorsque vous vendez de la crypto-monnaie à un prix supérieur au prix d'origine, vous réalisez une plus-value et devez payer des impôts, le taux d'imposition dépendant de la durée de détention.

Comment les revenus de crypto sont-ils imposés?

Les gains en crypto sont imposés de la même manière que les gains en crypto, en fonction de la durée pendant laquelle vous détenez la crypto-monnaie avant de la vendre. Vous devez vous rappeler que si vous recevez de la crypto comme paiement pour une entreprise, elle sera imposée comme un revenu d'entreprise.

Comment les gains en crypto sont-ils imposés? Ou comment le profit crypto est-il imposé?

Les revenus cryptographiques sont imposés comme des revenus ordinaires s'ils sont reçus en paiement de biens ou de services par le biais de largages aériens, de cadeaux, d'exploitation minière ou de jalonnement.

Comment le revenu crypto est-il imposé?

Les revenus cryptographiques, y compris les récompenses minières, les mises et les paiements, sont imposés de la même manière que les revenus ordinaires et doivent être déclarés sur les déclarations de revenus, y compris les enregistrements de transactions exacts. C'est ainsi que les revenus de la crypto sont imposés.

Comment le trading de crypto est-il taxé?

Le trading et la vente de crypto-monnaie impliquent des gains en capital, lorsque le prix de la nouvelle crypto-monnaie dépasse l'ancienne, nécessitant une imposition sur le gain.

Comment les intérêts cryptographiques sont-ils imposés?

Les intérêts cryptographiques sont imposés comme un revenu ordinaire.

Nous voici à la fin de cet article sur la taxation des crypto-monnaies. N'hésitez pas à nous laisser un commentaire ci-dessous et à partager avec nous votre expérience en matière de taxation des cryptomonnaies.