Volatilité des crypto-monnaies: Qu'est-ce que c'est

La volatilité est une mesure qui gère la façon dont le prix d'une crypto-monnaie évolue dans le temps. Plus le portefeuille est volatil, plus il est risqué d'y investir et plus il a du potentiel à offrir. La volatilité affecte beaucoup la carrière d'un investisseur – elle peut vous ruiner complètement ou vous rendre énormément riche.

En tant que nouvelle classe d'actifs qui n'a qu'un peu plus d'une décennie, la cryptographie est considérée comme plus volatile que les actions. Les mouvements montent et descendent généralement sur des périodes de temps plus courtes. Alors pourquoi la crypto-monnaie est-elle si volatile ? Nous le saurons plus loin dans l'article.

Comment mesure-t-on la volatilité ?

Lorsque nous parlons de mesurer la volatilité du Bitcoin, cela fait généralement référence à la «volatilité historique», un nombre que nous obtenons en étudiant les prix sur une période de temps spécifique, souvent autour d'un mois. La «volatilité implicite» est le terme que nous utilisons pour décrire la prédiction des mouvements futurs.

Nous pouvons qualifier la volatilité de Bitcoin de plusieurs manières : La première méthode est un bêta, qui mesure la volatilité d'un actif par rapport à un marché plus large.

L'autre méthode consiste à calculer l'écart type d'un actif. C'est une mesure de la façon dont le prix a divergé de sa moyenne historique.

Pourquoi la volatilité est-elle importante à comprendre ?

La volatilité est un facteur fondamental qui aide les investisseurs à évaluer les risques. Les investisseurs prennent des risques plus élevés s'ils croient en une grande chance de récompense et qu'il vaut la peine de perdre une partie de leur investissement. Il est conseillé d'investir dans plusieurs actifs pour réduire les risques.

Le volume de transactions de Bitcoin et la participation institutionnelle semblent en réduire la volatilité, tandis que les crypto-monnaies avec un volume de transactions plus faible et de nouveaux types d'actifs sont généralement plus volatiles. Lorsque vous essayez d'y investir, vous feriez mieux de vous attendre à perdre une partie de vos fonds et d'investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Pourquoi la crypto est-elle si volatile ?

1. Absence de réglementation
Le bitcoin et les autres crypto-monnaies ne sont contrôlés par aucune entité juridique. C'est ce qui rend la crypto-monnaie anonyme. L'anonymat repousse ou attire les investisseurs à acheter de la cryptographie, ce qui affecte son approvisionnement. En raison de la répartition des blockchains entre différents systèmes dans le monde entier, il est difficile de tous les gérer. De cette façon, les mesures réglementaires imposées conduisent souvent à une forte volatilité cryptographique.

2. Le facteur sentiment
Il n'y a pas de valeur intrinsèque au Bitcoin, c'est pourquoi il n'est pas largement accepté par les masses, et en y investissant, les gens espèrent qu'il sera accepté dans un proche avenir.

Les mouvements de volatilité dépendent des mécanismes qui seront bientôt découverts à mesure que la crypto-monnaie gagne en popularité. Jusque-là, les investisseurs spéculent en fonction des opinions.

3. Offre limitée de Bitcoin
Pour parler de pourquoi le Bitcoin est si volatil, nous devrions également parler des mineurs qui utilisent leur puissance de calcul pour valider les transactions via les réseaux décentralisés gagnant des récompenses. Les récompenses sont des Bitcoins nouvellement créés qui ont tendance à être réduits de moitié au fil du temps, de sorte que leur offre est complètement inélastique. La voie vers une découverte précise des prix est souvent pavée de fluctuations sismiques des prix.

4. Spéculation Bitcoin
La nature de la crypto-monnaie attire les investisseurs spéculatifs qui souhaitent gagner de l'argent sur les fluctuations de prix. Comme aucun actif physique ne garantit sa valeur, son prix dépend uniquement de la foi. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles la crypto-monnaie est si volatile. Le prix baissera si la foi des abonnés sera perdue et augmentera si Bitcoin gagnera en popularité.

5. Les médias et le Bitcoin
Les influenceurs jouent un rôle important dans la formation du prix du Bitcoin. Les spéculateurs suivent souvent les gros titres des tendances pour prédire le prix de la crypto-monnaie qui va bientôt monter en flèche ou détruire le marché.

6. Les profils d'investisseurs Bitcoin
Il est facile de commencer à investir dans la cryptographie car toute personne ayant quelques dollars en poche peut commencer à trader. Vous pouvez investir même avec peu de connaissances et c'est pourquoi le marché de la cryptographie est si sensible au battage médiatique et aux manipulations.

Alors, qu'est-ce qui affecte la volatilité ?

Pourquoi la crypto-monnaie fluctue-t-elle ? Voici tout un tas de facteurs :
1. Le marché
Le prix des actifs dépend d'abord de l'offre et de la demande sur le marché. Les relations entre ces deux déterminent tous les changements.

2. Mauvaises nouvelles
Les événements liés à l'industrie et les évènements mondiaux ont également leur impact. Les valeurs montent lorsque les nouvelles sont bonnes et diminuent si les nouvelles sont mauvaises. Il en va de même pour les facteurs macroéconomiques tels que les taux d'intérêt, l'inflation et d'autres politiques monétaires.

3. Baleines
Les baleines sont les personnes qui détiennent d'énormes parts de crypto-monnaie. En étant stagnants, ces investisseurs peuvent rendre le marché volatil car cela affecte la liquidité.

4. Valeur perçue
Lorsque les investisseurs de crypto-monnaies perçoivent les valeurs comme plus basses, ils ont tendance à baisser pour de vrai.

5. Problèmes de cybersécurité
Comme les crypto-monnaies appartiennent à la technologie décentralisée, le public est nécessaire pour résoudre un problème.

6. Régime fiscal et réglementation
La crypto-monnaie est taxée dans certains pays, de sorte que les commerçants doivent enregistrer la valeur de la crypto-monnaie au moment de chaque transaction. L'autre nuance est qu'il peut être nécessaire de payer également des impôts sur les plus-values. L'impact négatif des réglementations effraie souvent les gens.

7. Facteur d'innovation
Étant une chose relativement nouvelle, la crypto-monnaie n'est pas approuvée par tous.

8. Pas d'autorité centrale
Il n'y a pas d'autorité comme une banque pour stabiliser les prix.

Existe-t-il des moyens de réduire la volatilité des cryptos ?

Pour beaucoup, la volatilité fait partie de l'attrait car elle crée la possibilité de rendements élevés. Contrairement à ceux qui utilisent la volatilité pour faire du profit, il y a des investisseurs moins tolérants au risque. Pour eux, il existe des stratégies qui peuvent être utilisées pour limiter l'impact baissier de la volatilité. De plus, il existe des devises spéciales conçues pour avoir une faible volatilité - les stablecoins. Ces pièces ont leurs prix indexés sur des actifs de réserve comme le fiat ou l'or.