如何透過 Stablecoins 賺錢
若有合適的策略與知識，stablecoins 可以成為被動收入的穩定來源。但要如何達成呢？
本指南將帶您認識 stablecoins 並介紹各種獲利方式，協助您找到最適合自己的方法。
什麼是 Stablecoin？
在討論如何透過 stablecoins 獲取額外收入之前，我們需要先釐清定義。 Stablecoin 是一種加密貨幣，設計目的是保持與特定資產（通常是法幣）的穩定價值。 Stablecoins 的獨特之處在於，它們能結合法幣的穩定性與區塊鏈的優勢。
這種穩定性主要透過不同機制達成，可分為以下幾大類：
- 法幣抵押型 (Fiat-Collateralized)
- 加密貨幣抵押型 (Crypto-Collateralized)
- 演算法或無抵押型 (Algorithmic / Non-Collateralized)
您可以在這篇文章中閱讀更多相關資訊。
如何透過 Stablecoins 賺錢
如您所想，stablecoins 有許多方法可以用來獲利。讓我們來看看幾種常見方式，找出最適合您的！
Staking（出借）
在研究加密貨幣的獲利機會時，staking 常被視為主要策略。這個過程中，您會將代幣鎖定一段時間以獲得獎勵。 不過，由於 stablecoins 缺乏 Proof of Stake 機制，因此無法以傳統方式 staking。但您可以透過出借 (lending) 來產生利息。
Stablecoin 出借是一種讓投資者將 stablecoins 借給借款人，並從中獲得利息的方式。這類似於傳統銀行體系中存款生息的概念，但主要透過 DeFi 協議來完成，並藉由智能合約進行無中介的借貸。
常見可出借的 stablecoins 包含 USDT、USDC、DAI 和 BUSD。這是一種風險相對較低的方式，特別是與波動性高的加密貨幣出借相比時。
Stablecoin 出借的運作方式如下：
- 選擇借貸平台： 有許多選項可用，請比較利率與條款。
- 存入您的 stablecoins： 您的存款會與其他用戶的代幣合併，並提供給借款人。
- 獲取利息： 利息可能以相同的 stablecoin 或其他加密貨幣支付，取決於平台、需求以及借款人的信用評估。
例如，您可以透過 Cryptomus staking DAI 與 USDT，年化報酬率 (ROI) 預期約為 3%。流程相當簡單：
- 前往個人錢包的 Staking 分頁。
- 選擇要 staking 的加密貨幣並點擊「Stake now」。
- 輸入 staking 數量並點擊「Confirm」。
完成後，您的第一筆獎勵會在 72 小時內發放。
流動性池 (Liquidity Pools)
Stablecoin 流動性池是指在去中心化交易所 (DEX) 中鎖定代幣，以支援交易並維持流動性。由於 stablecoins 本身價格波動小，能讓交易更穩定。參與 liquidity pools 可以從手續費與利息中獲得獎勵。
例如，您可以將 USDT 存入 Cryptomus，並獲得利息。一般來說，手續費收益會依照您提供的流動性比例分配。
這是一種相對低風險且報酬可觀的選擇。此外，流動性池也是 DeFi 生態系的核心，支援借貸、yield farming 等活動。
基本流程如下：
- 選擇 DEX： 常見支援 stablecoin 配對的有 Uniswap、SushiSwap。
- 存入您的加密貨幣： 通常需要等額配對，例如存入 200 美元的 USDC，就需同時提供價值 200 美元的 ETH。
- 開始賺取收益： 每一筆交易都會產生少量手續費，您可依照貢獻比例分潤。
不過，參與流動性池需注意「無常損失 (impermanent loss)」，即當池中代幣價格相對變動時，可能導致實際收益下降。
P2P 套利 (Arbitrage)
P2P 套利是一種透過不同交易所或平台間的價格差異來獲利的交易策略。 例如，若某交易所 USDT 價格為 $1.01，而另一個是 $0.99，您只需低買高賣，即可從中獲利。
參與 P2P 套利的方法如下：
- 監控價格差異： 使用價格追蹤工具或套利機器人，隨時掌握不同交易所的價格。
- 快速執行交易： 當出現利潤空間時需立即下單，因為這些機會可能很快消失。
- 考慮手續費： 記得計算交易費用，確保價格差異大於成本。
要成功進行 P2P 套利，您需要快速決策、緊盯市場趨勢，並充分理解交易成本。這類交易風險較高，不適合所有投資人。
隨著您對 stablecoins 各種獲利方式有更多了解，請務必自行研究，評估風險，並選擇符合財務目標的平台。
希望本指南對您有所幫助。歡迎在下方分享您的經驗與問題！
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