Самые популярные мошенничества с криптовалютами и руководство, как их избежать

Криптовалюты привлекают многих инвесторов благодаря децентрализованной природе, что делает транзакции быстрее и дешевле. Однако, по той же причине, что цифровые активы не регулируются никакими властями, они становятся уязвимыми для мошенничеств и атак. Ежедневно происходит множество таких случаев, поэтому пользователям так важно защищать свои средства и личные данные.

В этой статье мы расскажем вам о самых распространенных типах мошенничеств с криптовалютами и дадим рекомендации, как их избежать и что делать, если вы столкнулись с такой проблемой.

Что такое криптомошенничество?

Давайте сначала разберемся в природе криптомошенничества. Это вид мошенничества, при котором злоумышленники крадут цифровые активы у их владельцев мошенническим путем. Мошенник — это человек, который это делает, оставаясь под псевдонимом или неизвестным.

Каждое криптомошенничество основывается на мошеннических схемах, направленных на завоевание доверия жертвы. Если преступникам удается это сделать, они переходят к следующему шагу: например, убеждают человека поделиться личной информацией или перевести криптовалюту на неизвестный кошелек. В результате владелец криптовалюты теряет большую часть или все свои средства.

Виды мошенничеств

Криптомошенничества имеют множество форм. Как правило, эти действия направлены на получение доступа к цифровому кошельку человека или на прямой перевод криптовалюты мошенникам. В этом случае есть несколько основных сценариев, по которым действуют преступники:

1. Обещание высоких доходов без риска. Это самый распространенный сценарий, когда мошенники предлагают инвестировать крупные суммы в криптовалюту, гарантируя их безопасность. Как правило, люди впечатлены историями о криптомиллионерах, которые действительно разбогатели на цифровых инвестициях. Однако стоит помнить, что всегда существует риск потери денег, так как рынок криптовалют очень нестабилен. Поэтому следует с осторожностью относиться к таким "прекрасным" предложениям.

2. Запрос или требование денег. Этот метод похож на предыдущий, но в этом случае мошенники просят человека перевести криптовалюту на определенный кошелек. Они объясняют, что помогут с инвестированием, используя методы эмоционального убеждения, которые сильно влияют на потенциальную жертву.

3. Притворство легитимной компанией. Преступники выдают себя за надежного человека, например, представителя известной крипто-биржи или даже знаменитости. Таким образом, они располагают человека к себе и начинают отправлять ему рекламу или электронные письма, побуждая предоставить личную информацию или перевести криптовалюту. В этом случае мошенники часто используют стратегию запугивания, из-за чего человек действует необдуманно.

Это лишь некоторые из основных стратегий, которые используют мошенники для кражи средств у их владельцев. Эти стратегии заложены в различные схемы, которые являются самыми распространенными в крипто-сфере. О них мы подробнее расскажем далее.

Самые популярные криптомошенничества

Мошенничества с криптовалютами встречаются в различных формах и типах, и их количество с каждым годом увеличивается. Мы расскажем вам о самых популярных и распространенных схемах мошенничества, известных на сегодняшний день.

Пирамидные схемы

Также известны как схемы "Понци". Это прототип финансовой пирамиды, где мошенники предлагают своим "инвесторам" возможность заработать крупные суммы денег, привлекая новых участников. Выплаты производятся из средств новых участников, а не из реальной прибыли. В этом случае участники привлекаются в подобный мошеннический проект, но часто мошенники исчезают навсегда, как только новый инвестор вносит деньги.

ICO

Вид мошенничества, связанный с первоначальным предложением монеты (ICO), где применяется несколько типов обмана. Во-первых, так называемые промоутеры криптовалют собирают средства для ICO и затем исчезают. Во-вторых, разработчики могут обмануть инвесторов, запустив ICO на фальшивых биржах. В-третьих, существуют мошенничества с наградами, когда якобы недостаточно средств для выплаты денег промоутерам проекта за их работу. Это самые распространенные виды мошенничеств, связанных с ICO.

Rug Pulls

Этот вид мошенничества тесно связан с ICO. В "Rug Pulls" злоумышленники создают новую криптовалюту или DeFi-проект, привлекают инвесторов, ждут получения средств и в один прекрасный день исчезают. Проект и его создатели становятся полностью недоступными, и инвесторы теряют свои деньги.

Фишинг

В этом случае мошенники отправляют людям электронные письма, содержащие вредоносные ссылки. Они маскируются под сайты с прибыльными инвестиционными предложениями, которые привлекают пользователей. После того как пользователи переходят по этим ссылкам, мошенники получают личные данные пользователя, такие как адрес криптовалютного кошелька, ключи или PIN-коды. Как только средства украдены, сам кошелек часто исчезает.

Pump-and-Dump

Эта схема в основном ориентирована на небольшие суммы криптовалют. Суть в том, что мошенники искусственно увеличивают стоимость активов, дезинформируя потенциальных инвесторов о низкой стоимости монет (pumps). Таким образом, они давят на страх упустить такую уникальную возможность. После этого злоумышленники продают монеты, изначально купленные по выгодной цене, по более высокой (dumps).

Поддельные биржи

Криптовалютные биржи — это самая популярная платформа для торговли цифровыми активами. Поэтому мошенники часто этим пользуются и создают поддельные веб-сайты. Ключевая особенность таких сайтов в том, что, как правило, они предлагают необычно выгодные условия — например, отсутствие любых комиссий за транзакции и необходимости регистрации.

Облачный майнинг

Этот тип связан с поддельными биржами, так как его можно найти именно на фальшивых платформах. Мошенники, занимающиеся облачным майнингом, предлагают пользователям возможность арендовать оборудование для работы и получать часть прибыли. На самом деле они не владеют никаким оборудованием, и после получения средств исчезают по классике жанра.

Мошенничества в социальных сетях

Мошенники используют социальные сети для распространения ложной информации, такой как поддельная реклама или фальшивые акции о криптовалютах. Чтобы завоевать доверие, они создают поддельные аккаунты или даже выдают себя за известных людей. Чаще всего они пишут личные сообщения пользователям, предлагая повышенные прибыли за небольшую предоплату, после чего не отправляют ничего.

Мошенничества на прямых трансляциях

Злоумышленники создают поддельные прямые трансляции на видеохостингах, таких как YouTube, выдавая себя за известных лидеров мнений. Во время трансляции они рекламируют новые акции и возможности с криптовалютами, которые, конечно же, являются подделкой. Они призывают зрителей отправлять криптовалюту на указанный адрес, обещая, что взамен они получат большую сумму. Но на самом деле они забирают все полученные средства себе, ничего не давая зрителям.

Pig-Butchering

В этом виде мошенничества злоумышленник строит долгосрочные отношения с жертвой, чаще всего через приложения для знакомств. После того как доверие установлено, мошенник убеждает жертву вложить небольшую сумму в фальшивую крипто-платформу, которая показывает положительные результаты. Как только пользователь вкладывает большую сумму, мошенник прерывает отношения, и вывод средств с платформы становится невозможным.

Криптомошенничества в разных приложениях

Существует множество приложений и сервисов в Интернете, которые становятся удобными платформами для криптомошенничеств. Их основное внимание сосредоточено на платежных системах, мессенджерах и социальных сетях. Давайте посмотрим, как злоумышленники действуют в разных приложениях на примерах:

• PayPal. В этой платежной системе мошенники придумали несколько методов для обмана пользователей. Например, они притворяются, что предоставляют легитимные услуги, и убеждают жертв купить криптовалюту из-за больших инвестиционных возможностей. Конечно, после отправки платежа мошенники исчезают. Фишинговые электронные письма, выдающие себя за сообщения от PayPal, также распространены здесь, в которых мошенники заставляют пользователей предоставить данные учетной записи.

• CashApp. В CashApp наиболее частые схемы криптомошенничества аналогичны тем, что в PayPal, когда мошенники притворяются представителями CashApp и отправляют фишинговые электронные письма с требованием данных учетной записи. Здесь также популярно притворяться знаменитыми личностями или теми же представителями CashApp и рекламировать поддельные акции. В этом случае мошенники убеждают пользователей приложения отправить им криптовалюту, обещая удвоить сумму, и исчезают после получения средств.

• WhatsApp. В популярном мессенджере криптомошенники отправляют непрошенные сообщения, содержащие фишинговые ссылки или поддельные инвестиционные схемы. Они также могут выдавать себя за знаменитостей или представителей крупных компаний. Как обычно, мошенники требуют приватные ключи и отправку средств, после чего оставляют жертв ни с чем. Они могут делать то же самое в групповых чатах, создавая ощущение легитимности и срочности.

• Telegram. В Telegram мошенники создают фальшивые группы или каналы, выдавая себя за знаменитых людей или легитимные крипто-проекты, как и в WhatsApp. Здесь они рекламируют поддельные акции и инвестиционные возможности, требуя перевода средств им, которые они затем крадут. Они также могут использовать стратегию pump-and-dump, искусственно увеличивая стоимость монеты, а затем оставляя жертв с токенами, практически не имеющими ценности.

• Instagram. В популярной социальной сети Instagram мошенники взламывают аккаунты знаменитостей или создают поддельные, с которых размещают сообщения о поддельных криптовалютных акциях. В этих сообщениях они призывают подписчиков отправлять криптовалюту, обещая удвоить их инвестиции. Иногда они используют прямые сообщения, чтобы заманить каждого отдельного пользователя в мошеннические схемы.

• Приложения для знакомств. В приложениях для знакомств мошенники строят романтические отношения с жертвами, что занимает некоторое время. Когда им удается завоевать доверие, они предлагают своим "партнерам" возможность инвестировать в криптовалюту, отправляя им фальшивые крипто-платформы для регистрации. После перевода средств мошенники исчезают, и жертва навсегда теряет свои деньги. Это классическая схема pig-butchering.

Как избежать мошенничества?

При работе с криптовалютами, как и с финансами в целом, необходимо быть бдительным. Узнайте советы, как избежать мошенничества в крипто-пространстве:

• Образовывайтесь. Следите за новостями рынка: вы можете найти основные случаи мошенничества и новые схемы обмана. Также можно проконсультироваться с экспертами или друзьями, которые имеют опыт в крипто-пространстве.

• Будьте осторожны с подозрительными сообщениями. Не переходите по ссылкам, отправленным вам незнакомыми пользователями на почту, в мессенджеры или социальные сети. Никогда не отвечайте на сообщения, предлагающие вам быстрый и высокий доход, так как это классическая схема всех мошенников.

• Не делитесь личной информацией. Никогда не отправляйте никому свои личные данные, такие как ключ от кошелька и пароль. Помните, что легитимные сервисы никогда не запрашивают такую информацию.

• Используйте проверенные крипто-платформы. Выбирайте только надежных и безопасных поставщиков кошельков и биржи с высокими рейтингами. Кроме того, вы можете изучить отзывы пользователей о платформе и рекомендации экспертов. Пример надежной крипто-платформы — Cryptomus, где вы можете работать с криптовалютами спокойно. Данные и кошельки здесь защищены технологией шифрования, и все пользователи проходят процедуры верификации и KYC перед началом работы, что минимизирует риск столкновения с мошенниками.

• Используйте дополнительные меры защиты. Даже на самой безопасной платформе нужно оставаться бдительным и защищать свои активы вдвойне. Для этого включите двухфакторную аутентификацию, которая обезопасит ваш кошелек от взломов. Также старайтесь работать с персонального компьютера и использовать проводное соединение, так как использование общественного Wi-Fi может быть небезопасным.

Как сообщить о мошенничестве?

Если вы стали жертвой мошенников или считаете, что находитесь в опасной ситуации, вам нужно знать, куда обратиться за помощью в таких случаях. Хотя вернуть деньги, потерянные из-за мошеннических транзакций сложно или даже невозможно, но при своевременном обращении можно нацелиться на злоумышленников или ограничить ущерб.

Мы подготовили список действий, которые вам нужно предпринять в такой ситуации. Изучите его, чтобы знать, как выйти из нее с меньшими потерями:

• Соберите всю информацию о ситуации. Подготовьте отчет о мошенничестве, включающий все детали транзакции и общения с мошенниками. Это будет полезно для отслеживания злоумышленников и может служить доказательством в суде.

• Свяжитесь с криптоплатформой, которую вы использовали. Платформа, на которой вы зарегистрировались, несет ответственность за безопасность ваших данных, так как вы предоставляете ей доступ к некоторой конфиденциальной информации. Поэтому сначала напишите или позвоните в службу поддержки платформы, чтобы команда безопасности сайта могла начать работу по вашему делу.

• Уведомьте банк, которым вы пользуетесь. Сообщите о мошенничестве также своим финансовым властям, если у вас есть карта или счет этой организации, привязанный к вашему крипто-кошельку. Эти компании обычно знают, были ли скомпрометированы ваши данные, и могут помочь вам заблокировать ваши счета, чтобы избежать дальнейших потерь.

• Сообщите властям. Среди организаций, которые помогают бороться с криптомошенничествами — местные власти, поэтому сообщить о вашем случае им также необходимо. Предоставьте им всю информацию, включая контактные данные мошенников, платформу, на которой вы зарегистрировались по их запросу, и их внешность, если у вас был прямой контакт с ними. Эта информация поможет властям в их дальнейших расследованиях.

• Поделитесь своим опытом. Расскажите свою историю своим друзьям или другим пользователям крипто-пространства: например, на специализированных форумах или в своих социальных сетях. Таким образом, вы поможете другим людям не стать жертвами мошенников, а также можете услышать истории, похожие на вашу, и получить новую и полезную информацию для себя.

Защита от мошеннических атак никогда не гарантирована, поэтому важно заботиться о собственной безопасности. Мы надеемся, что наша статья помогла вам узнать больше о видах преступности в этой сфере, и теперь вы знаете, как защитить себя от мошенничества и как действовать, если с вами случится такая ситуация. Поделитесь своим опытом в комментариях, если вы столкнулись с мошенничеством, или поделитесь мнением на эту тему.