Najpopularniejsze oszustwa związane z kryptowalutami i przewodnik, jak ich unikać

Kryptowaluty przyciągają wielu inwestorów z powodu zdecentralizowanego charakteru aktywów, co sprawia, że transakcje są szybsze i tańsze. Jednakże, z tego samego powodu, że aktywa cyfrowe nie są regulowane przez żadne organy, stają się one podatne na oszustwa i ataki. Codziennie dochodzi do setek takich przypadków, dlatego tak ważne jest, aby użytkownicy chronili swoje środki i dane osobowe.

W tym artykule opowiemy o najczęstszych rodzajach oszustw związanych z kryptowalutami oraz podamy rekomendacje, jak ich unikać i co zrobić w przypadku, gdy napotkasz taki problem.

Co to jest oszustwo kryptowalutowe?

Najpierw zrozummy naturę oszustwa kryptowalutowego. Jest to rodzaj oszustwa, w którym intruzi kradną aktywa cyfrowe od ich posiadaczy, działając oszukańczo. Oszust to osoba, która dokonuje tego pod pseudonimem lub pozostając anonimowa.

Każde oszustwo kryptowalutowe opiera się na schematach oszustwa mających na celu zdobycie zaufania ofiary. Jeśli przestępcom się to udaje, przechodzą do kolejnego kroku: na przykład nakłaniają osobę do udostępnienia danych osobowych lub przelania kryptowalut na nieznany portfel. W rezultacie właściciel kryptowalut traci większość lub całość środków.

Rodzaje oszustw

Oszustwa kryptowalutowe przybierają różne formy. Z reguły te działania mają na celu uzyskanie dostępu do cyfrowego portfela osoby lub bezpośrednie przelanie kryptowalut na konto oszustów. W tym przypadku istnieje kilka głównych scenariuszy, w których działają przestępcy:

1. Obietnica wysokich zysków bez ryzyka. Jest to najczęstszy scenariusz, gdy oszuści oferują inwestowanie dużych sum w kryptowaluty, gwarantując ich bezpieczeństwo. Z reguły ludzie są pod wrażeniem opowieści o milionerach kryptowalutowych, którzy naprawdę dorobili się na inwestycjach cyfrowych. Niemniej jednak warto pamiętać, że zawsze istnieje ryzyko utraty pieniędzy, ponieważ rynek kryptowalut jest bardzo niestabilny. Dlatego należy być ostrożnym wobec takich „świetnych” ofert.

2. Żądanie lub prośba o pieniądze. Ta metoda jest podobna do poprzedniej, ale w tym przypadku oszuści proszą osobę o przelanie kryptowalut na określony portfel. Wyjaśniają, że pomogą w inwestowaniu, używając technik perswazji emocjonalnej, które silnie wpływają na potencjalną ofiarę.

3. Podszywanie się pod legalną firmę. Przestępcy udają zaufaną osobę, na przykład przedstawiciela znanej giełdy kryptowalut lub nawet celebrytę. W ten sposób zyskują zaufanie osoby i zaczynają wysyłać jej reklamy lub e-maile zachęcające do udostępnienia danych osobowych lub przelania kryptowalut. W tym przypadku oszuści często używają strategii zastraszania, co sprawia, że osoba działa bez zastanowienia.

To tylko kilka głównych strategii, które oszuści wykorzystują do kradzieży środków od ich właścicieli. Są one częścią różnych schematów, które są najczęstsze w dziedzinie kryptowalut. Omówimy je bardziej szczegółowo poniżej.

Najpopularniejsze oszustwa kryptowalutowe

Oszustwa związane z kryptowalutami przybierają różne formy i typy, które z każdym rokiem rosną. Opowiemy o najpopularniejszych i najczęściej spotykanych schematach oszustw znanych do tej pory.

Piramidy finansowe

Znane również jako schematy „Ponziego”. Jest to prototyp piramidy finansowej, w której oszuści oferują „swoim inwestorom” możliwość zarobienia dużych sum pieniędzy poprzez przyciąganie nowych uczestników. Wypłaty dokonywane są z funduszy nowo przybyłych, a nie z rzeczywistych zysków. W tym przypadku uczestnicy są rekrutowani do tego rodzaju oszukańczego projektu, ale często oszuści znikają na zawsze, gdy tylko nowy inwestor wpłaci pieniądze.

ICO

Rodzaj oszustwa związanego z pierwszymi ofertami monet, gdzie praktykowane są różne rodzaje oszustw. Po pierwsze, tzw. promotorzy kryptowalut zbierają fundusze na ICO, a następnie znikają. Po drugie, deweloperzy mogą oszukiwać inwestorów, uruchamiając ICO na fałszywych giełdach. Po trzecie, istnieją oszustwa związane z nagrodami, gdzie rzekomo brakuje środków na wypłatę promotorom projektu pieniędzy za ich pracę. Są to najczęstsze rodzaje oszustw związanych z ICO.

Rug Pulls

Ten rodzaj oszustwa jest związany z ICO. W „Rug Pulls” intruzi tworzą nową kryptowalutę lub projekt DeFi, przyciągają inwestorów, czekają na przyjęcie funduszy, a pewnego dnia wycofują wszystko. Projekt i jego twórcy stają się wtedy całkowicie niedostępni, a inwestorzy tracą swoje pieniądze.

Phishing

W tym przypadku oszuści wysyłają ludziom e-maile zawierające złośliwe linki. Podszywają się pod strony internetowe z korzystnymi ofertami inwestycyjnymi, które przyciągają użytkowników. Po kliknięciu przez użytkowników na link, oszuści zdobywają dane osobowe użytkownika, takie jak adres portfela kryptowalutowego, klucze lub kody PIN. Po kradzieży funduszy, portfel sam często znika.

Pump-and-Dump

Ten schemat jest głównie skierowany na małe kwoty kryptowalut. Istota polega na tym, że oszuści sztucznie podnoszą wartość aktywów, dezinformując potencjalnych inwestorów o niskiej wartości monet (pump). W ten sposób wywierają presję na strach przed przegapieniem takiej wyjątkowej okazji. Następnie napastnicy sprzedają monety początkowo kupione korzystnie po wyższej cenie (dump).

Fałszywe giełdy

Giełdy kryptowalutowe są najpopularniejszą platformą do handlu aktywami cyfrowymi. Dlatego oszuści często to wykorzystują i tworzą fałszywe strony internetowe. Kluczową cechą jest to, że z reguły takie strony mają niezwykle korzystne warunki – na przykład brak jakichkolwiek opłat transakcyjnych i konieczność rejestracji.

Cloud Mining

Ten rodzaj jest związany z fałszywymi giełdami, ponieważ można go znaleźć właśnie na fałszywych platformach. Oszuści zajmujący się cloud miningiem oferują użytkownikom opcję wynajęcia sprzętu do pracy i otrzymania części zysków. W rzeczywistości nie posiadają żadnego sprzętu, a po przyjęciu funduszy klasycznie znikają.

Oszustwa w mediach społecznościowych

Oszuści wykorzystują media społecznościowe do rozpowszechniania fałszywych informacji, takich jak fałszywe reklamy lub fałszywe promocje dotyczące kryptowalut. Aby zdobyć zaufanie, tworzą fałszywe konta lub nawet udają znanych ludzi. Najczęściej piszą prywatne wiadomości do użytkowników, oferując zwiększone zyski za niewielką zaliczkę, po czym nie wysyłają nic.

Oszustwa na transmisjach na żywo

Przestępcy tworzą fałszywe transmisje na żywo na stronach hostingu wideo, takich jak YouTube, udając znanych liderów opinii. Podczas transmisji reklamują nowe promocje i możliwości kryptowalutowe, które oczywiście są fałszywe. Zachęcają widzów do wysyłania kryptowalut na wskazany adres, obiecując, że otrzymają dużą kwotę w zamian. W rzeczywistości biorą wszystkie otrzymane fundusze dla siebie, nie dając widzom nic.

Pig-Butchering

W tego rodzaju oszustwie intruz buduje długotrwały związek z ofiarą, najczęściej za pośrednictwem aplikacji randkowych. Gdy zaufanie zostaje ustanowione, oszust przekonuje ofiarę do zainwestowania niewielkiej kwoty na fałszywej platformie kryptowalutowej, która pokazuje pozytywne zwroty. Gdy użytkownik inwestuje większą kwotę, oszust przerywa relację, a wycofanie środków z platformy staje się niemożliwe.

Oszustwa kryptowalutowe w różnych aplikacjach

Istnieje wiele aplikacji i usług w Internecie, które stają się wygodnymi platformami dla oszustw związanych z kryptowalutami. Ich głównym celem są systemy płatności, komunikatory i sieci społecznościowe. Przyjrzyjmy się, jak intruzi działają w różnych aplikacjach na przykładach:

• PayPal. W tej usłudze płatniczej oszuści wymyślili kilka metod oszukiwania użytkowników. Na przykład udają, że świadczą legalne usługi i przekonują ofiary do zakupu kryptowalut ze względu na doskonałe możliwości inwestycyjne. Oczywiście, po wysłaniu płatności oszuści znikają. Częste są również wiadomości phishingowe podszywające się pod wiadomości od PayPal, w których oszuści zmuszają użytkowników do podania danych konta.

• CashApp. W CashApp najczęściej spotykane schematy oszustw kryptowalutowych są podobne do tych w PayPal, kiedy oszuści udają przedstawicieli CashApp i wysyłają wiadomości phishingowe z żądaniem danych konta. Popularne jest również podszywanie się pod znane osobistości lub tych samych przedstawicieli CashApp i reklamowanie fałszywych promocji. W tym przypadku oszuści przekonują użytkowników aplikacji do wysłania im kryptowalut, obiecując podwojenie kwoty, a po otrzymaniu środków znikają.

• WhatsApp. W popularnym komunikatorze oszuści wysyłają niechciane wiadomości zawierające linki phishingowe lub fałszywe schematy inwestycyjne. Mogą również podszywać się pod celebrytów lub przedstawicieli dużych firm. Zazwyczaj oszuści proszą o klucze prywatne i o przesłanie środków, po czym zostawiają ofiary z niczym. Mogą to robić również za pomocą czatów grupowych, tworząc poczucie legalności i pilności.

• Telegram. Na Telegramie oszuści tworzą fałszywe grupy lub kanały, podszywając się pod znane osoby lub legalne projekty kryptowalutowe, podobnie jak na WhatsApp. Tutaj reklamują fałszywe akcje i możliwości inwestycyjne, żądając przelania im środków, które następnie kradną. Mogą również stosować strategię pump-and-dump, sztucznie podnosząc wartość monety, a następnie zostawiając ofiary z tokenami o prawie zerowej wartości.

• Instagram. Na popularnej sieci społecznościowej Instagram oszuści włamują się na profile celebrytów lub tworzą fałszywe, z których publikują wiadomości o fałszywych akcjach kryptowalutowych. W tych postach zachęcają subskrybentów do wysyłania kryptowalut, obiecując podwojenie inwestycji. Czasami używają wiadomości bezpośrednich, aby zwabić każdą osobę w oszukańcze schematy.

• Aplikacje randkowe. W aplikacjach randkowych oszuści nawiązują romantyczne relacje z ofiarami, co zajmuje trochę czasu. Gdy uda im się zdobyć zaufanie, oferują swoim „partnerom” możliwość inwestowania w kryptowaluty, przesyłając im fałszywe platformy kryptowalutowe do rejestracji. Po przelaniu środków oszuści znikają, a ofiara traci pieniądze na zawsze. To klasyczny schemat pig-butchering.

Jak unikać oszustw?

Pracując z kryptowalutami, podobnie jak z finansami ogólnie, należy zachować czujność. Oto kilka wskazówek, jak unikać oszustw w przestrzeni kryptowalutowej:

• Edukacja. Śledź wiadomości rynkowe: znajdziesz tam główne przypadki oszustw i nowe schematy oszustw. Możesz również skonsultować się z ekspertami lub przyjaciółmi, którzy mają doświadczenie w kryptosferze.

• Bądź ostrożny z podejrzanymi wiadomościami. Nie klikaj w linki przesyłane ci przez nieznanych użytkowników w e-mailach, komunikatorach lub sieciach społecznościowych. Nigdy nie odpowiadaj na wiadomości, które oferują ci szybki i wysoki zysk, ponieważ jest to klasyczny schemat wszystkich oszustów.

• Nie udostępniaj danych osobowych. Nigdy nie przesyłaj nikomu swoich danych osobowych, takich jak klucz do portfela i hasło. Pamiętaj, że legalne usługi nigdy nie proszą o takie informacje.

• Korzystaj z zaufanych platform kryptowalutowych. Wybieraj tylko niezawodnych i bezpiecznych dostawców portfeli i giełdy z wysokimi ocenami. Dodatkowo możesz przestudiować opinie użytkowników o platformie i rekomendacje ekspertów. Przykładem niezawodnej platformy kryptowalutowej jest Cryptomus, gdzie możesz pracować z kryptowalutami bez obaw. Dane i portfele są tutaj chronione technologią szyfrowania, a wszyscy użytkownicy przechodzą procedury weryfikacyjne i KYC przed rozpoczęciem pracy, więc ryzyko spotkania oszustów jest zminimalizowane.

• Korzystaj z dodatkowych środków ochrony. Nawet na najbezpieczniejszej platformie musisz być czujny i dodatkowo zabezpieczać swoje aktywa. W tym celu włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe, które zabezpieczy twój portfel przed włamaniem. Staraj się także pracować z osobistego komputera i korzystać z połączenia kablowego, ponieważ korzystanie z publicznego Wi-Fi może być niebezpieczne.

Jak zgłaszać oszustwa?

Jeśli padłeś ofiarą oszustów lub uważasz, że jesteś zagrożony taką sytuacją, musisz wiedzieć, gdzie możesz szukać pomocy w takich przypadkach. Chociaż trudno, a nawet niemożliwe jest odzyskanie pieniędzy utraconych w wyniku oszukańczych transakcji, to przy szybkim kontakcie można namierzyć intruzów lub ograniczyć szkody.

Przygotowaliśmy listę działań, które musisz podjąć w takiej sytuacji. Przestudiuj ją, aby wiedzieć, jak wyjść z niej z mniejszymi stratami:

• Zbierz wszystkie informacje o sytuacji. Przygotuj raport dotyczący oszustwa, zawierający wszystkie szczegóły transakcji i komunikacji z oszustami. Będzie to przydatne w namierzaniu intruzów i może służyć jako dowód w sądzie.

• Skontaktuj się z platformą kryptowalutową, z której korzystałeś. Platforma, na której się zarejestrowałeś, jest odpowiedzialna za bezpieczeństwo twoich danych, ponieważ udostępniasz jej dostęp do pewnych poufnych informacji. Dlatego najpierw napisz lub zadzwoń do obsługi klienta platformy, aby zespół bezpieczeństwa witryny mógł rozpocząć pracę w twojej sprawie.

• Powiadom bank, z którego korzystasz. Zgłoś oszustwo także swoim instytucjom finansowym, jeśli masz kartę lub konto z tej organizacji połączone z twoim portfelem kryptowalutowym. Firmy te zazwyczaj wiedzą, czy twoje dane zostały naruszone, i mogą pomóc ci zablokować konta, aby uniknąć dalszych strat.

• Poinformuj władze. Wśród organizacji, które pomagają w walce z oszustwami kryptowalutowymi, są władze lokalne, więc zgłoszenie swojej sprawy im jest również konieczne. Przekaż im wszystkie informacje, w tym dane kontaktowe oszustów, platformę, na której się zarejestrowałeś na ich prośbę, oraz ich wygląd, jeśli miałeś z nimi bezpośredni kontakt. Te informacje pomogą władzom w dalszym dochodzeniu.

• Podziel się swoim doświadczeniem. Opowiedz swoją historię swoim przyjaciołom lub innym użytkownikom kryptosfery: na przykład na specjalnych forach lub w swoich sieciach społecznościowych. W ten sposób pomożesz innym osobom nie paść ofiarą oszustów, a także możesz usłyszeć historie podobne do twojej i usłyszeć jakieś nowe i przydatne informacje dla siebie.

Nigdy nie ma gwarantowanej obrony przed atakami oszustów, więc ważne jest, aby dbać o własne bezpieczeństwo. Mamy nadzieję, że nasz artykuł pomógł ci dowiedzieć się więcej o rodzajach przestępczości w tej różnorodnej sferze, i teraz wiesz, jak możesz chronić się przed oszustwami i jak postępować w przypadku, gdy taka sytuacja ci się przytrafi. Podziel się swoim doświadczeniem w komentarzach, jeśli spotkałeś się z oszustwami, lub podziel się swoimi przemyśleniami na ten temat.